《2022年7月基金从业资格考试《证券投资顾问》模拟试题及答案解析（卷Ⅱ）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年7月基金从业资格考试《证券投资顾问》模拟试题及答案解析（卷Ⅱ）（82页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年7月基金从业资格考试 证券投资顾问模拟试题及答案解析（卷口）毕业院校：姓 名：考 场：考 号：一、单选题1.一 般 而 言，每个行业都要经历由成长到衰退的发展演变。此过程称为行业的生命周期。幼稚期（），行业生产技术趋于成熟、生产成本有所降低，市场需求不断扩大，新行业逐浙从高风险、低收益的幼稚期步入高风险、高收益的成长期A.前中期B.中期C.前期D后期答 案：D知 识 点：第4章 第1节 行业生命周期分析的主要内容和基本方法（熟悉）解 析：一 般 而 言，每个行业都要经历由成长到衰退的发展演变。此过程称为行业的生命周期。幼稚期后期，行业生产技术趋于成熟、生产成本有所降低，市场需求不断扩
2、大，新行业逐浙从高风险、低收益的幼稚期步入高风险、高收益的成长期。2.合格净额结算的认定要求有0。I可执行性n法律确定性m信用事件的规定IV风险监控A.I.mB.n.m、ivc.n.ivD.I、口、iv答 案：D知 识 点：第 5 章 第 1 节 信用风险缓释技术的主要内容及处理方法（掌握）解 析：合格净额结算的认定要求包括：（1）可执行性。具有法律上可执行的净额结算协议，无论交易对象是无力偿还或破产，均可实施。（2）法律确定性。在任何情况下，能确定同一交易对象在净额结算合同下的资产和负债。（3）风险监控。在净头寸的基础上监测和控制相关风险暴露。3 .证券投资顾问禁止对服务能力和过往业绩进行（
3、）的营销宣传。I 虚假n 不实m 误导性IV审慎性A.I、口、IVB.I、口、mc.n.m、ivD.I、m、iv答 案：B知 识 点：第1章 第3节 证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访和投诉处理等业务环节(熟悉)解 析：根 据 证券投资顾问业务暂行规定第二十四条，证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。4 .证券投资顾问业务暂行规定明确规定，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问()等环节实行留痕管理。I业务推广口协议签订m服务提供IV投诉处理A.I
4、、m、ivB.工、口、mC.II、m、ivD.I、口、m、iv答 案：D知 识 点：第1章 第3节 对证券投资顾问业务各环节留痕管理的要求(掌握)解 析：证券投资顾问业务暂行规定明确规定，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。5.股票按股东享有权利的不同，可以分为()。I记名股票口优先股m不记名股票w普通股A.I、mB.U、IVC.I、IVD.m、iv答 案：B知 识 点：第6章 第1节 现金类、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征（熟悉）解 析：股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股票和优先股票;按是否
5、记载股东姓名，可以分为记名股票和不记名股票;按是否在股票票面上标明金额，可以分为有面额股票和无面额股票。6.作家李某征求投资顾问有关稿酬所得的筹划方法后，可利用（）达到节税的效果。I采取系列丛书的形式n与出版社协商再版m增加前期写作费用筹划w单本出版筹划A.I、mB.U、m、ivc.i、m、ivD.I、口、m答 案：D知 识 点：第8章 第3节 税收规划的主要步骤（熟悉）解 析：针对稿酬所得计税的相关特点，有如下几种税收筹划方法：一是系列丛书筹划法，如果一本书采取系列丛书的形式，则它被认定几个单独的作品，单独计算纳税，可能会节税;二是再版筹划，在作品市场看好时，与出版社商量采取分批印刷的方法，
6、以减少每次收入量;三是增加前期写作费用筹划，将费用转移给出版社，自己基本上不负担费用，使得自己的稿酬所得相当于享受到两次费用抵扣，减少应纳税额。7.确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括()。I 股价在这个区域停留时间的长短口股价在这个区域伴随着的成交量大小m这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近w 市场因素影响的大小A.工、n、mB.I、口、IVc.n.m、ivD.I、n、m、iv答 案：A知 识 点：第 4 章 第 2 节 技术分析的阻力位与支持位(熟悉)解 析：一条支撑线或压力线对当前影响的重要性有三个方面的考虑：(1)股价在这个区域停留时间的长短;(2)股价在这个区域
7、伴随的成交量大小;(3)这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近。股价停留的时间越长、离现在越近、伴随的成交量越大，则这个支撑或压力区域对当前的影响就越大;否则就越小。8.关于量化分析，下列说法正确的是（）。I较多采用数量模型和计算数值模拟n所采用的数理模型本身是存在模型风险的m往往与程序化交易技术相结合IV 一般来讲，量化模型的稳定性受外部环境的影响较小A、口、mB.n、inc.i、m、ivD.I、口、IV答 案：A知 识 点：第4章 第1节 基本分析的两种主要方法（了解）解 析：量化模型的稳定性往往受外部影响。9.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会
8、政策原则所引发的。A.合法性原则B.综合性原则C.规 戈 亚 性 原 贝UD.目的性原则答 案：C知 识 点：第 8 章 第 3 节 税收规划的原则（熟悉）解 析：规划性原则是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。税收规划通过事先的计划、设计和安排，在进行筹资、投资等活动前，把这些行为所承担的相应税负作为影响最终财务成果的重要因素来考虑，通过趋利避害来选取最有利的方式。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。10.确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。A.确定证券
9、投资政策B.进行证券投资分析C.投资组合的修正D.构建证券投资组合答 案：D知 识 点：第 7 章 第 1 节 投资组合管理的目标和步骤（熟悉）解 析：构建证券投资组合是证券组合管理的第三步，主要是确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题。11.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。A.衰老期B.成熟期C.成长期D形成期答 案：A知 识 点：第2章 第1节 生命周期各阶段的特征、需求和目标(熟悉)解 析：衰老期是指夫妻双方退休到一方过世的阶段。在这一阶段，家庭收入以
10、理财收入和转移性收入为主;医疗费用支出增加，其他费用支出减少;支出大于收入，储蓄逐步减少。12.()对任意证券或组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述。A.证券市场线方程B.证券特征线方程C.资本市场线方程D.马柯威茨方程答 案：A知 识 点：第2章 第3节 资本市场线和证券市场线的定义、图形及其经济意义(熟悉)解 析：证券市场线方程对任意证券或组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述。13.资产负债率计算公式中的分子项是()。A.短期负债B.负债总额C.长期负债D.长期借款加短期借款答 案：B知 识 点：第 4 章 第 1 节 分析公司资本结构、偿债能力、盈利能力、
11、营运能力、成长能力和现金流量等主要财务比率指标(掌握)解 析：资产负债率是负债总额除以资产总额的百分比，即负债总额与资产总额的比例关系。它反映在总资产中有多大比例是通过借债来筹资的，也可以衡量公司在清算时14.情景分析中的情景()。工可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到口不能人为设定DI可以直接使用历史上发生过的情景IV包括基准情景、最好的情景和最坏的情景A.I、口、mB.U、m、ivc.i、m、ivD.I、口、IV答 案：C知 识 点：第 5 章 第 2 节 久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围（掌握）解 析：情景分析中的情景通常包括基准情景、最好的情景和
12、最坏的情景。情景可以人为设定（如直接使用历史上发生过的情景）,也可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到，或通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到。15.根据股价移动的规律，可以把股价曲线的形态划分为（）。A.三角形和矩形B.持续整理形态和反转突破形态C.旗形和楔形D.多重顶形和圆弧顶形答 案：B知 识 点：第 4 章 第 2 节 技术分析方法的分类及其特点（熟悉）解 析：根据股价移动的规律，可以把股价曲线的形态分成两大类型：持续整理形态，主要有三角形、矩形、旗形和楔形;反转突破形态，主要有头肩形态、双重顶（底）形态、圆弧顶（底）形态、喇叭形以及V 形反转形态等多种形
13、态。16.一个行业内存在的基本竞争力量包括（）。i 供方ii需方ni潜在的进入者w 替代产品A.I、n、m、ivB.工、口C.I I、mD.n、iv答 案：A知 识 点：第 4 章 第 1 节 行业竞争情况分析的主要内容和基本方法（熟悉）解 析：美国学者迈克尔波特认为在一个行业中，存在着潜在的进入者、购买者、供应者、替代品和行业中现有竞争者五种基本的竞争力量。17.下列属于金融远期合约的有（）。A.货币期货B.股票期货C.股票指数期货D.远期利率协议答 案：D知 识 点：第 6 章 第 1 节 现金类、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征（熟悉）解 析：金融远期合约是指交易双方在
14、场外市场上通过协商，按约定价格（称为 远期价 格 ）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。18.加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别在于（）。A投资管理方式不同B.风险控制程度不同C.收益率不同D.交易成本和管理费用不同答 案：B知 识 点：第 7 章 第 1 节 加强指数法（熟悉）解 析：虽然加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合，但是加强指数法与积极型股票投资策略之间仍然存在着显著的区别，即风险控制程度不同。19.当公司流动比率小于1 时，增加流动资金借款会使当期流
15、动比率（）。A.降低B.提高C不变D.不确定答 案：B知 识 点：第5章 第3节 流动性比率法、现金流分析法、缺口分析法和久期分析法等流动性风险评估方法（掌握）解 析：设公司原流动资产为a,流动负债为b,可得流动比率=a/b 第 5 节 过度自信和心理账户的概念（熟悉）解 析：投资者过度自信的原因有：（1）人们对证据强度的变化高度敏感（比如代表性启发），而对证据的分量或预测有效性的变化不十分敏感。（2）问题的难度。随问题难度增 加，过度自信的程度也增加（源于锚定效应）。（3）知识幻觉。信息量的增加会使人们认为自己预测的准确度增加。专业知识。专家比新手更加过度自信。（4）控制幻觉。人们经常会相信
16、自己对某件无法控制的事情有影响力。25.股指期货理论水平价格的决定因素不包括（）。I 成分股的估值水平n 现货指数水平m 利率水平IV成分股的盈利增长速度A.I、口、mB.I、m、ivc.n.mD.工、IV答 案：D知 识 点：第 7 章 第 3 节 期现套利、跨期套利、跨商品套利和跨市场套利等套利方法（熟悉）解 析：股指期货理论价格的决定因素包括现货指数水平、构成指数的成分股股息收益、利率水平、距离合约到期的时间。26.在移动平均线的应用上，属于卖出信号的情况为()。I 股价向上突破平均线，但又立刻向平均线回跌，此时平均线仍持续下降n 股价走在平均线之下，且朝着平均线方向上升，但未突破平均线又开始下跌m 平均线从上升转为盘局或下跌，而股价向下跌破平均线IV 移动平均线呈上升状态、股价突然暴涨且远离平均线A.I、m、ivB.I、nc.n.m、ivD.工、n、m、iv答 案：D知 识 点：第 4 章 第 2 节 移动平均数、相对强弱指数、移动平均值背离指标等常用技术分析指标(掌握)解 析：移动平均线呈上升状态，股价突然暴涨且远离平均线;平均线从上升转为盘局或下跌，而股价向下跌破平均线;股
