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1、证券经纪业务的风险及其防范(总分 14,考试时间 90 分钟)一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1.证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，处以()的罚款。A.1 万元以上 5 万元以下B.1 万元以上 10 万元以下C.3 万元以上 10 万元以下D.10 万元以上30 万元以下2.下列措施中，能够有效防范合规风险的是()。A.对客户交易结算资金实行第三方存管B.严格执行经纪业务操作规程C.配备先进、可靠、高效的软硬件设施D.建立客户投诉处理及责任追究机制3.下列关于证券经纪业务的法律责任，说法错误的是()。A.证券公司将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用的，责令改正，没收
2、违法所得，并处以违法所得1 倍以上 5 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3 万元的，处以3 万元以上30 万元以下的罚款B.证券公司或者其境内分支机构超出国务院证券监督管理机构批准的范围经营业务的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得1 倍以上 5 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30 万元的，处以30 万元以上60 万元以下罚款；情节严重的，责令关闭C.证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的交易结算资金和证券的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1 倍以上 5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30 万元的，处以 30 万元以上6
3、0 万元以下的罚款；情节严重的，撤销相关业务许可D.证券公司向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1 倍以上 5 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10 万元的，处以10 万元以上30 万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可4.下列关于合规风险的防范的说法，不恰当的是()。A.为了便于监督管理，账户管理与会计核算部门可以混合操作B.要从指导思想上牢固树立依法、合规、诚信、公平的经营理念C.对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批D.加强对经纪业务主要环节和风险点的控制5.关于证
4、券经纪业务的监管，下列说法错误的是()。A.证券公司应当建立内部稽核制度，加强对所属营业部业务经营的稽核监督、检查B.证券公司自愿加入证券业协会C.证券交易所每年应当对会员的财务状况、内部风险控制制度以及遵守国家有关法规和证券交易所业务规则等情况进行抽样或者全面检查，并将检查结果报告中国证监会D.证券监管机构可以要求证券公司及其相关单位或者个人，在指定的期限内提供与证券公司经营管理和财务状况有关的资料、信息6.下列各项不属于导致管理风险情形的是()。A.误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿B.电脑设备发生技术故障给客户造成损失C.违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易D.私下接受客户委托
5、或接受客户的全权委托代理其买卖证券7.下列各项不属于合规风险情形的是()。A.客户资金不足而接受其买入委托B.向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应C.无权或越权代理而造成的风险D.在法定营业场所之外设立交易场所为客户提供现场委托服务8.()是指证券公司信息技术系统发生故障，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。A.操作风险B.技术风险C.合规风险D.管理风险9.证券经纪业务的风险主要包括()。A.基本风险和非基本风险B.代理风险和经营管理风险C.系统风险和非系统风险D.合规风险、管理风险、技术风险二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目
6、要求)1.技术风险主要来自于()。A.硬件设备B.业务人员技术水平C.操作人员熟练程度D.软件2.管理风险表现为证券公司员工或其经纪人在执业过程中出现的情形有()。A.客户证券不足而接受其卖出委托B.误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿C.为获取交易佣金或其他利益，诱导客户进行不必要的证券买卖D.侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券3.()能够有效得防范合规风险。A.加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识B.要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度C.制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案D.强化岗位制约和监督，
7、对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度4.某证券公司对其经纪业务从业人员执业前都会进行专业知识、业务规则、法律法规和执业道德等方面的培训，并在培训结束时对其进行测试。这样可以防范的风险有()。A.技术风险B.合规风险C.管理风险D.信用风险5.技术风险的防范可以根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统，其包括()。A.信息系统机房要符合规定的安全标准要求B.确保信息系统正常运行C.将系统故障导致的风险降到最低程度D.配备先进、可靠、高效的软硬件设施6.证券公司有()等情形，且没有违法所得，处以3 万元以上 30 万元以下的罚款。A.未按照规定指定专人向客户讲
8、解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险B.未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款C.未按照规定指定专门部门处理客户投诉D.未按照规定存放、管理客户的交易结算资金7.下列属于证券经纪业务合规风险情形的有()。A.将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用B.违反规定在法定营业场所之外办理客户账户管理相关业务C.超出中国证监会批准的经营范围、经营未经批准的业务D.提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易8.证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时，有权采取的措施包括()。A.询问证券公司的董事、监事、工作人
9、员，要求其对有关检查事项做出说明B.进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查C.查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存D.检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料9.证券经纪人()且情节严重的，按照证券公司监督管理条例的规定，撤销其任职资格或者证券从业资格。A.按规定收取服务费用B.从事业务未向客户出示证券经纪人证书C.同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动D.接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项三、判断题1.证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。()A.正确B.错误2.证券经纪业务的风险是指证券
10、公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其客户利益遭受损失的可能性。()A.正确B.错误3.客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，可能导致合规风险的产生。()A.正确B.错误4.违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易只能引起合规风险。()A.正确B.错误5.软件方面的故障也可能造成行情中断、交易停滞、银证转账不畅等，从而引发技术风险。()A.正确B.错误6.应明确客户投诉和纠纷处理流程，但为了保护客户的隐私不得将其情况公示。()A.正确B.错误7.某证券公司的电脑设备老化，导致其客户在欲卖出证券时，未能完成交易，使其损失严重，这次事件将会给该
11、证券公司带来技术风险。()A.正确B.错误8.证券公司应当自每一会计年度结束之日起3 个月内，向证券监管机构报送年度报告；自每月结束之日起10 个工作日内，报送月度报告。()A.正确B.错误9.证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，依照证券法第二百零五条的规定处罚，即“没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以三万元以上三十万元以下的罚款”。()A.正确B.错误10.证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以10 万元以上20万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以 3 万元以上 5 万元以下的罚款。()A.正确B.错误
