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1、泓域/动力电池胶项目风险管理手册动力电池胶项目风险管理手册目录一、 产业环境分析2二、 动力电池胶：国产替代趋势，电池技术迭代创造机遇4三、 必要性分析4四、 项目简介5五、 风险的特征9六、 风险的含义10七、 风险的基本分类12八、 几类主要的金融风险13九、 风险自留17十、 合同融资型风险转移措施21十一、 风险管理信息系统22十二、 内部风险抑制23十三、 纯粹风险管理27十四、 纯粹风险概念28十五、 风险形成的机制29十六、 对待风险的态度和行为32十七、 衡量对待风险的态度33十八、 投资方案34建设投资估算表36建设期利息估算表37流动资金估算表39总投资及构成一览表40项目
2、投资计划与资金筹措一览表41十九、 经济效益评价42营业收入、税金及附加和增值税估算表42综合总成本费用估算表44利润及利润分配表46项目投资现金流量表48借款还本付息计划表50二十、 项目实施进度计划51项目实施进度计划一览表51一、 产业环境分析针对经济下行、中美经贸摩擦、产业结构深度调整等带来的困难和挑战，采取有力有效措施，努力保持经济平稳健康发展，加快实现由大到强、由高速增长向高质量发展转变。全省地区生产总值增长6.1%（按原核算方法计算增长6.4%），总量达9.96万亿元，人均达12.36万元、居各省区第一。实现一般公共预算收入8802亿元、同比增长2%，税占比达83.4%。固定资产
3、投资增长5.1%，其中制造业投资、工业技改投资、高新技术产业投资分别增长4.6%、8.6%、23.3%。社会消费品零售总额增长6.2%，消费对经济增长的贡献率达60%。金融机构人民币存贷款余额分别达到15.3万亿元和13.3万亿元，同比分别增长9.4%和15.2%。2020年是全面建成小康社会和“十三五”规划的收官之年，我们要实现第一个百年奋斗目标，为全面开启现代化建设新征程、实现第二个百年奋斗目标打好基础。当今世界正处于百年未有之大变局，我国正处于实现中华民族伟大复兴关键时期，我们面对的发展环境正发生前所未有的新变化。从整体看，当前和今后一个时期，我国仍处于大有可为的重要战略机遇期，经济稳中
4、向好、长期向好的基本趋势没有变。共建“一带一路”、长江经济带发展、长三角区域一体化发展战略叠加和江苏自贸试验区获批建设，为我们提供了路径指引和重大机遇。国家更大力度、更高层次推进改革开放，更大规模减税降费、支持民营企业发展、优化营商环境等政策措施，为我们应对经济下行压力冲击提供了有力支撑。特别是我省拥有雄厚的实体经济基础、丰富的科教人才资源、比较完备的基础设施，更坚定了我们战胜困难挑战的勇气和底气。我们要胸怀中华民族伟大复兴的战略全局和世界百年未有之大变局“两个大局”，坚持用辩证思维看待形势发展变化，变压力为动力，在危与机转换中把握战略机遇，既增强忧患意识、树立底线思维，又坚定发展信心、保持战
5、略定力，集中精力办好自己的事，奋力推动高质量发展走在前列，一步一个脚印地把“强富美高”新江苏建设推向前进。今年经济社会发展主要预期目标是：地区生产总值增长6%左右，一般公共预算收入增长2.5%左右，社会消费品零售总额增长7%左右，外贸进出口和实际使用外资稳中提质，城镇新增就业120万人以上，城镇登记失业率、调查失业率分别控制在4%以内、5%左右，居民人均可支配收入增长与经济增长基本同步，居民消费价格涨幅控制在3.5%左右，单位地区生产总值能耗下降3%左右，四项主要污染物减排完成国家下达目标。确定上述目标，既考虑了国内外环境深刻变化和高水平全面建成小康社会、“十三五”规划目标任务的完成，又体现了
6、稳中求进、高质量发展走在前列的奋斗要求，努力实现经济量的合理增长和质的稳步提升。二、 动力电池胶：国产替代趋势，电池技术迭代创造机遇动力电池领域胶粘剂作用：除传统的固定、粘接、密封等性能外，还可为动力电池提供导热、绝缘等功能。胶粘剂可提高PACK能量密度、降低PACK成本，减少装配工序。动力电池胶应用场景：主要应用在电池电芯粘接固定、BMS三防保护、焊点保护、导热灌封等。动力电池胶分类：按胶种可分为有机硅、环氧、聚氨酯、丙烯酸等；按应用功能可分为导热胶、结构胶、密封胶，导热胶将电芯工作时产生的热量导出到外部散热部件，实现热管理的部分功能作用，兼顾结构粘接要求，具有较强技术壁垒、认证壁垒、资金壁
7、垒等。三、 必要性分析1、现有产能已无法满足公司业务发展需求作为行业的领先企业，公司已建立良好的品牌形象和较高的市场知名度，产品销售形势良好，产销率超过 100%。预计未来几年公司的销售规模仍将保持快速增长。随着业务发展，公司现有厂房、设备资源已不能满足不断增长的市场需求。公司通过优化生产流程、强化管理等手段，不断挖掘产能潜力，但仍难以从根本上缓解产能不足问题。通过本次项目的建设，公司将有效克服产能不足对公司发展的制约，为公司把握市场机遇奠定基础。2、公司产品结构升级的需要随着制造业智能化、自动化产业升级，公司产品的性能也需要不断优化升级。公司只有以技术创新和市场开发为驱动，不断研发新产品，提
8、升产品精密化程度，将产品质量水平提升到同类产品的领先水准，提高生产的灵活性和适应性，契合关键零部件国产化的需求，才能在与国外企业的竞争中获得优势，保持公司在领域的国内领先地位。四、 项目简介（一）项目单位项目单位：xxx有限公司（二）项目建设地点本期项目选址位于xxx（待定），占地面积约14.00亩。项目拟定建设区域地理位置优越，交通便利，规划电力、给排水、通讯等公用设施条件完备，非常适宜本期项目建设。（三）建设规模该项目总占地面积9333.00（折合约14.00亩），预计场区规划总建筑面积18698.03。其中：主体工程12370.02，仓储工程3251.92，行政办公及生活服务设施1363
9、.03，公共工程1713.06。（四）项目建设进度结合该项目建设的实际工作情况，xxx有限公司将项目工程的建设周期确定为24个月，其工作内容包括：项目前期准备、工程勘察与设计、土建工程施工、设备采购、设备安装调试、试车投产等。（五）项目提出的理由1、长期的技术积累为项目的实施奠定了坚实基础目前，公司已具备产品大批量生产的技术条件，并已获得了下游客户的普遍认可，为项目的实施奠定了坚实的基础。2、国家政策支持国内产业的发展近年来，我国政府出台了一系列政策鼓励、规范产业发展。在国家政策的助推下，本产业已成为我国具有国际竞争优势的战略性新兴产业，伴随着提质增效等长效机制政策的引导，本产业将进入持续健康
10、发展的快车道，项目产品亦随之快速升级发展。动力电池胶分类：按胶种可分为有机硅、环氧、聚氨酯、丙烯酸等；按应用功能可分为导热胶、结构胶、密封胶，导热胶将电芯工作时产生的热量导出到外部散热部件，实现热管理的部分功能作用，兼顾结构粘接要求，具有较强技术壁垒、认证壁垒、资金壁垒等。（六）建设投资估算1、项目总投资构成分析本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资6215.67万元，其中：建设投资5023.99万元，占项目总投资的80.83%；建设期利息138.83万元，占项目总投资的2.23%；流动资金1052.85万元，占项目总投资的16.94%。2、建设投资构成
11、本期项目建设投资5023.99万元，包括工程费用、工程建设其他费用和预备费，其中：工程费用4464.70万元，工程建设其他费用424.22万元，预备费135.07万元。（七）项目主要技术经济指标1、财务效益分析根据谨慎财务测算，项目达产后每年营业收入12600.00万元，综合总成本费用10382.80万元，纳税总额1069.60万元，净利润1620.35万元，财务内部收益率19.70%，财务净现值1314.68万元，全部投资回收期6.06年。2、主要数据及技术指标表主要经济指标一览表序号项目单位指标备注1占地面积9333.00约14.00亩1.1总建筑面积18698.03容积率2.001.2基
12、底面积5693.13建筑系数61.00%1.3投资强度万元/亩356.192总投资万元6215.672.1建设投资万元5023.992.1.1工程费用万元4464.702.1.2工程建设其他费用万元424.222.1.3预备费万元135.072.2建设期利息万元138.832.3流动资金万元1052.853资金筹措万元6215.673.1自筹资金万元3382.423.2银行贷款万元2833.254营业收入万元12600.00正常运营年份5总成本费用万元10382.806利润总额万元2160.477净利润万元1620.358所得税万元540.129增值税万元472.7510税金及附加万元56.7
13、311纳税总额万元1069.6012工业增加值万元3678.4113盈亏平衡点万元5012.23产值14回收期年6.06含建设期24个月15财务内部收益率19.70%所得税后16财务净现值万元1314.68所得税后五、 风险的特征风险不同于损失。损失是事后概念，风险则是明确的事前概念，两者描述的是不能同时并存的事物发展的两种状态。风险具有如下特性：（1）客观性，它是指风险是不以企业的意志为转移，独立于企业意志之外的客观存在，企业只能采取风险管理办法降低风险发生的频率和损失幅度，而不能彻底消除风险。（2）普遍性。在现代社会，个体或企业面临着各式各样的风险，随着科学技术的发展和生产力水平的提高，还
14、会不断产生新的风险，且风险事故造成的损失也越来越大。（3）损失性。只要风险存在，就一定有发生损失的可能。风险的存在，不仅会造成人员伤亡，而且会造成生产力的破坏、社会财富的损失和经济价值的减少，因此才使得个体或企业寻求应对风险的方法。（4）可变性，它是指在一定条件下风险可转化的特性，世界上任何事物都是相互联系、相互依存、相互制约的，而任何事物都处于变化之中，这些变化必然会引起风险的变化。六、 风险的含义对于风险的定义，经济学家、统计学家、决策理论家和保险学者并未达成一个适用于他们各个领域的一致公认的结论。关于风险，目前有数种不同的定义。（一）损失机会把风险定义为损失机会，这表明风险是一种面临损失的可能性状况，也表明风险是在一定状况下的概率度。当损失机会（概率）是0或1时，就没有风险。对这一定义持反对意见的人认为，如果风险和损失机会是同一件事，风险度和概率度应该总是相等的。但是，当损失概率是1时，损失是确定的，但并没有风险，因为风险必须是有些结果不确定的。（二）损失的不确定性决策理论家把风险定义为损失的不确定性，这种不确定性又可分为客观的不确定性和主观的不确定性。客观的不确定性是实际结果与预期结果的偏差，它可以使用统计学工具加以度量。主观的不确定性是个人对客观风险的评估，它同个人的知识、经验、精神和心理状态有关，不同的人面临相同的客观风险时会有不同的主观的不确定性。
