泓域/碳陶刹车材料公司企业风险管理总结碳陶刹车材料公司企业风险管理总结xxx有限公司目录一、 公司基本情况 4二、 产业环境分析 5三、 碳陶刹车为汽车刹车材料升级方向 7四、 必要性分析 8五、 项目基本情况 9六、 业务单位和相关职能部门的组织结构及职责设计 11七、 风险管理及审计部门的组织结构及职责设计 13八、 董事会 14九、 风险管理委员会和审计委员会 17十、 损失程度的估计 20十一、 损失频率的估计 24十二、 风险衡量的理论基础 27十三、 风险衡量的概念 29十四、 工程物理法 31十五、 规章制度法 34十六、 多米诺骨牌理论 34十七、 多因果关系论 36十八、 质量管理 37十九、 企业风险文化管理 42二十、 SWOT分析说明 45二十一、 发展规划 52二十二、 人力资源配置分析 58劳动定员一览表 59一、 公司基本情况（一）公司简介公司以负责任的方式为消费者提供符合法律规定与标准要求的产品在提供产品的过程中，综合考虑其对消费者的影响，确保产品安全积极与消费者沟通，向消费者公开产品安全风险评估结果，努力维护消费者合法权益公司加大科技创新力度，持续推进产品升级，为行业提供先进适用的解决方案，为社会提供安全、可靠、优质的产品和服务。
本公司秉承“顾客至上，锐意进取”的经营理念，坚持“客户第一”的原则为广大客户提供优质的服务公司坚持“责任+爱心”的服务理念，将诚信经营、诚信服务作为企业立世之本，在服务社会、方便大众中赢得信誉、赢得市场满足社会和业主的需要，是我们不懈的追求”的企业观念，面对经济发展步入快车道的良好机遇，正以高昂的热情投身于建设宏伟大业二）核心人员介绍1、余xx，1957年出生，大专学历1994年5月至2002年6月就职于xxx有限公司；2002年6月至2011年4月任xxx有限责任公司董事2018年3月至今任公司董事2、侯xx，中国国籍，无永久境外居留权，1970年出生，硕士研究生学历2012年4月至今任xxx有限公司监事2018年8月至今任公司独立董事3、赵xx，1974年出生，研究生学历2002年6月至2006年8月就职于xxx有限责任公司；2006年8月至2011年3月，任xxx有限责任公司销售部副经理2011年3月至今历任公司监事、销售部副部长、部长；2019年8月至今任公司监事会主席4、张xx，中国国籍，无永久境外居留权，1959年出生，大专学历，高级工程师职称2003年2月至2004年7月在xxx股份有限公司兼任技术顾问；2004年8月至2011年3月任xxx有限责任公司总工程师。
2018年3月至今任公司董事、副总经理、总工程师5、袁xx，中国国籍，1978年出生，本科学历，中国注册会计师2015年9月至今任xxx有限公司董事、2015年9月至今任xxx有限公司董事2019年1月至今任公司独立董事二、 产业环境分析综合判断，广州仍处于可以大有作为的重要战略机遇期，也面临诸多新挑战机遇方面：一是世界范围内的新一轮科技革命和产业革命蓄势待发，为我市实施创新驱动、实现引领型发展提供了客观条件二是国家全面深化改革一系列重大部署在我市落地实施，将为我市率先形成引领经济发展新常态的体制机制和发展方式，增创体制机制新优势提供重要支撑三是国家全方位外交和新一轮对外开放特别是“一带一路”和自贸试验区战略的实施，将为我市充分发挥先发优势和区位优势、争当对外开放“排头兵”提供战略契机四是泛珠地区合作、珠江—西江经济带上升为国家战略以及我省深入实施珠三角优化发展和粤东西北振兴发展战略，为我市沿珠江—西江、沿高铁线网全方位拓展中心城市腹地空间、引领区域一体化发展提供了有利条件五是我市作为国家新型城镇化综合试点，新型城镇化深入推进将创造大量新投资、新消费，为我市进一步增加有效投资、促进消费升级、完善城市管理、发挥好国家中心城市作用提供了重大机遇。
挑战方面：一是国际经济在深度调整中曲折复苏，我市发展面临发达国家“再工业化”和发展中国家与地区利用低成本优势承接产业转移的“双向”挤压，以美国为首的发达国家积极推进设置更高标准的投资贸易规则，对我市挖掘外需潜在动力、加快优进优出、提高出口产品竞争优势构成多重挑战二是国内经济社会发展中的不平衡、不协调、不可持续问题依然突出，低成本优势逐步减弱，结构性矛盾依然突出，一些潜在风险还在累积，我市应对“三期叠加”挑战、实现经济平稳增长、加快转变发展方式的任务依然艰巨繁重三是国内外城市竞争呈现新格局，中心城市引领区域发展的态势更为明显，我市巩固提升国家中心城市地位和国际影响力面临更多挑战四是按照创新、协调、绿色、开放、共享理念，我市在发展动力问题、发展的协调性问题、人与自然和谐问题、发展的内外联动问题和社会公平正义发展环境问题等方面必须高度重视，在“十三五”发展中采取针对性措施切实予以解决三、 碳陶刹车为汽车刹车材料升级方向刹车材料是汽车制动执行系统的重要组成部分，对行车安全和操控体验至关重要传统汽车制动系统包含用来对汽车车轮施加外力以对其进行一定程度强制制动的操控系统、液压系统、助力系统、电子控制系统和执行系统。
其中执行系统包含刹车钳、刹车片和刹车盘，刹车片与刹车盘组成一对摩擦副，在汽车制动时通过相互之间的摩擦来将汽车动能通过摩擦转化为热能，从而达到降低速度的效果刹车材料作为汽车制定执行系统的重要组成，需要具备高强度和耐久性、制动能量吸热能力强、高减振，最小化NVH（噪音、振动、刺耳）、耐腐蚀程度高等性能要求，刹车材料性能的优劣对驾驶员的安全系数以及操控体验有至关重要的影响汽车主流刹车盘材料为灰铸铁，碳陶刹车性能更优但成本更高灰铸铁是第一种用于制造汽车刹车盘的材料，能够实现摩擦稳定、噪音低、磨损率低等优秀性能和低制造成本的平衡，因此19世纪末以来一直是汽车刹车材料的主流，但灰铸铁材料热衰退较为严重，也就是当摩擦加剧导致更高温度时，制动距离缩短，性能下降相较于灰铸铁，碳陶刹车热衰退现象更轻，且具备更轻的重量、更短的制动距离、更小的制动噪音、更长的使用寿命以及更加耐腐蚀可以说，碳陶刹车在性能方面完全碾压灰铸铁刹车，是汽车刹车材料的升级方向碳陶刹车的缺点在于制造周期长，成本高，从而售价也远高于灰铸铁刹车特斯拉modelsplaid可以选配的官方碳陶刹车套件售价高达两万美元，但普通灰铸铁刹车售价一套不到1000元。
四、 必要性分析1、现有产能已无法满足公司业务发展需求作为行业的领先企业，公司已建立良好的品牌形象和较高的市场知名度，产品销售形势良好，产销率超过 100%预计未来几年公司的销售规模仍将保持快速增长随着业务发展，公司现有厂房、设备资源已不能满足不断增长的市场需求公司通过优化生产流程、强化管理等手段，不断挖掘产能潜力，但仍难以从根本上缓解产能不足问题通过本次项目的建设，公司将有效克服产能不足对公司发展的制约，为公司把握市场机遇奠定基础2、公司产品结构升级的需要随着制造业智能化、自动化产业升级，公司产品的性能也需要不断优化升级公司只有以技术创新和市场开发为驱动，不断研发新产品，提升产品精密化程度，将产品质量水平提升到同类产品的领先水准，提高生产的灵活性和适应性，契合关键零部件国产化的需求，才能在与国外企业的竞争中获得优势，保持公司在领域的国内领先地位五、 项目基本情况（一）项目投资人xxx有限公司（二）建设地点本期项目选址位于xxx（待定）三）项目选址本期项目选址位于xxx（待定），占地面积约35.00亩四）项目实施进度本期项目建设期限规划12个月五）投资估算本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。
根据谨慎财务估算，项目总投资21607.11万元，其中：建设投资17364.75万元，占项目总投资的80.37%；建设期利息208.75万元，占项目总投资的0.97%；流动资金4033.61万元，占项目总投资的18.67%六）资金筹措项目总投资21607.11万元，根据资金筹措方案，xxx有限公司计划自筹资金（资本金）13086.50万元根据谨慎财务测算，本期工程项目申请银行借款总额8520.61万元七）经济评价1、项目达产年预期营业收入（SP）：46100.00万元2、年综合总成本费用（TC）：37125.74万元3、项目达产年净利润（NP）：6566.75万元4、财务内部收益率（FIRR）：23.57%5、全部投资回收期（Pt）：5.31年（含建设期12个月）6、达产年盈亏平衡点（BEP）：17185.80万元（产值）八）主要经济技术指标主要经济指标一览表序号项目单位指标备注1占地面积㎡23333.00约35.00亩1.1总建筑面积㎡52331.13容积率2.241.2基底面积㎡15166.45建筑系数65.00%1.3投资强度万元/亩475.862总投资万元21607.112.1建设投资万元17364.752.1.1工程费用万元15037.322.1.2工程建设其他费用万元1913.742.1.3预备费万元413.692.2建设期利息万元208.752.3流动资金万元4033.613资金筹措万元21607.113.1自筹资金万元13086.503.2银行贷款万元8520.614营业收入万元46100.00正常运营年份5总成本费用万元37125.74""6利润总额万元8755.66""7净利润万元6566.75""8所得税万元2188.91""9增值税万元1821.71""10税金及附加万元218.60""11纳税总额万元4229.22""12工业增加值万元14176.94""13盈亏平衡点万元17185.80产值14回收期年5.31含建设期12个月15财务内部收益率23.57%所得税后16财务净现值万元14344.36所得税后六、 业务单位和相关职能部门的组织结构及职责设计在风险管理方面，上述各部门的职责如下。
1、执行总裁（1）对董事会制定的风险管理策略的执行情况负最终的责任2）对处理各种具体风险的执委会进行责任分配3）定期听取风险总监的工作汇报，确保及时了解风险管理出现的问题及其对策2、行政管理执委会（1）监管并控制企业整体性风险，确保运营过程中的风险策略与董事会对风险的取向相一致2）审阅资产负债及资本分配执委会提议的政策、程序，制定企业整体的资产负债策略3、资产负债及资本分配委员会（1）主要专注于研究提出资本在各个业务中的分配，研究提出企业整体的资产负债策略，提交行政管理执委会审核2）由专注于市场风险管理的财资管理执委会提供协助4、业务部门（1）在风险管理政策及程序规范下执行日常运营活动2）确保风险信息传递给相关的风险管理部门及经理3）参与对风险管理政策及程序的定期检讨（包括对支持系统的适当。