银行现金收付工作回顾（多篇）推荐第1篇：现金收付工作流程 现金收付工作流程 1、收现 根据会计岗开具的收据（销售会计开具的发票）收款——→检查收据开具的金额正确、大小写一致、有经手人签名——→在收据（发票）上签字并加盖财务结算章——→将收据第②联（或发票联）给交款人——→凭记账联登记现金流水账——→登记票据传递登记本——→将记账联连同票据登记本传相应岗位签收制证工资及固定资产岗（水电费、代收款项） 管理费用岗（其他应收款） 销售核算岗（货款） 成本核算岗（加工费、材料款） 注：（1）原则上只有收到现金才能开具收据，在收到银行存款或下账时需开具收据的，核实收据上已写有“转账”字样，后加盖“转账”图章和财务结算章，并登记票据传递登记本后传给相应会计岗位 （2）随工资发放时代收代扣的款项，由工资及固定资产岗开具收据，可以没有交款人签字 2、付现 （1）费用报销 审核各会计岗传来的现金付款凭证金额与原始凭证一致——→检查并督促领款人签名——→据记账凭证金额付款——→在原始凭证上加盖“现金付讫”图章——→登记现金流水账——→将记账凭证及时传主管岗复核 （2）人工费、福利费发放 凭人力资源部开具的支出证明单付款（包括车间工资差额、需以现金形式发放的兑现、奖金等款项）——→在支出证明单上加盖“现金付讫”图章——→登记现金流水账——→登记票据传递登记本——→将支出证明单连同票据传递登记本传工资福利岗签收制证 3、现金存取及保管 每天上午按用款计划开具现金支票（或凭建行存折）提取现金——→安全妥善保管现金、准确支付现金——→及时盘点现金——→下午3：30视库存现金余额送存银行 注：（1）下午下班后，现金库存应在限额内。
（2）从银行提取现金以及将现金送存银行时都须通知保安人员随从，注意保密，确保资金安全 4、管理现金日记账，做到日清月结，并及时与计算机账核对余额 推荐第2篇：银行规范柜面现金收付操作流程 银行规范柜面现金收付操作流程专题 在以往的审计、稽核以及检查中时常发现一种现象，一些网点在为客户办理现金收付业务时，由于营业网点或柜员尾箱现金不足，且在不能及时办理现金调缴的情况下，通过先存款后取款的方式完成交易；从表面上看不存在的风险，同时缩短了业务办理的时间，实际上柜员逆流程办理“先收后付”，违反了现金类业务操作的有关规定该类交易往往金额较大，存在一定的风险隐患，一旦单据由于密码挂失、法院扣划、虚存资金被通兑支取或其他非正常原因而无法正常支取，及有可能造成资金损失 分析对大额现金收付（转账）业务逆流程操作的原因，营业机构库存现金或柜员尾箱余额不足是诱因，部分营业机构柜员对CCBS系统存取款转账功能掌握不够全面，是造成逆程序先存后取的根本原因 为规范前台操作，防范操作风险，现根据各种账户的交易情况，分别对各种情况应正确使用的交易及有关事项明确如下： 一、付款方为银行卡（不含理财卡） 1.银行卡转银行卡：启用“5106银行卡转账”交易。
2.银行卡转活期：启用“5106银行卡转账”交易 3.银行卡转定期（不含理财卡内定期子账户）： 1）转入定期一本通存折时启用“1622一本通续存”交易； 2）转开储蓄存单（特种储蓄存单）/储蓄存折时启用“1631 个人定期存款开户”交易 3）转账存入通知存款一户通时，启用“1632定期续存”交易 4.银行卡转内部账：启用“5106银行卡转账”交易 二、付款方为活期 1.活期转银行卡：启用“1123活期一本通支取”交易 2.活期转活期：启用“1123活期一本通支取”交易 3.活期转定期（不含理财卡内定期子账户）： 1）转入定期一本通存折时，启用“1622一本通续存”交易； 2）转开储蓄存单（特种储蓄存单）/储蓄存折时启用“1631个人定期存款开户”交易 3）转账存入通知存款一户通时，启用“1632定期续存”交易 4.活期转内部账：启用“1123活期一本通支取”交易 三、付款方为定期（不含理财卡内定期子账户） 1.定期转银行卡： 1）定期一本通存折转入银行卡时，启用“1623定期一本通支取”交易； 2）储蓄存单（特种储蓄存单）/储蓄存折转入银行卡时启用“1633定期存折支取”交易。
2.定期转活期： 1）定期一本通存折转入活期时，启用“1623定期一本通支取”交易； 2）储蓄存单（特种储蓄存单）/储蓄存折转入银行卡时启用 “1633定期存折支取”交易 3.定期转定期（不含理财卡内定期子账户）： 1）转入定期一本通账户或转开与转出定期账户同一客户编号名下储蓄存单（或特种储蓄存单）时，启用“1635个人定期转定期存款”交易 2）转开他人名下或转开多个定期账户时，可先启用“1623定期一本通支取”交易或“1633定期存折支取”交易转入/开活期一本通账户后，再启用“1631个人定期存款开户”交易转开储蓄存单（或特种储蓄存单）/储蓄存折 3）转账存入一户通时启用“1623定期一本通支取”交易 4.定期转内部账： 1）定期一本通存折转入内部账时，启用“1623定期一本通支取”交易 2）储蓄存单（特种储蓄存单）/储蓄存折转入内部账时启用“1633定期存折支取”交易 四、付款方为内部账 1.内部账转银行卡：启用“5107内部账转卡”交易 2.内部账转活期：启用“1122活期一本通续存”交易。
3.内部账转定期（不含理财卡内定期子账户）： 1）转入定期一本通存折时，启用“1622一本通续存”交易； 2）转开储蓄存单（特种储蓄存单）/储蓄存折时，启用“1631个人定期存款开户”交易 3）转账存入一户通时，启用“1632定期续存”交易 五、付款方为理财卡内账户转入卡外账户 1.理财卡内活期子账户/定期子账户转银行卡：启用“5306理财卡转账—卡内转卡外”交易或“5106银行卡转账”交易启用5306时，先打印存款凭条，后打印取款凭条；启用5106时打印转帐凭条；理财卡内定期子账户转卡外银行卡时转帐金额为本息合计数 2.理财卡内活期子账户/定期子账户转活期：启用“5306理财卡转账—卡内转卡外”交易理财卡内定期子账户转卡外活期时转帐金额为本息合计数 3.理财卡内活期子账户/定期子账户转定期： 1）转入定期一本通账户或一户通时，启用“5306理财卡转账—卡内转卡外”交易；转帐金额为本息合计数转入账户的开户日为转帐当日 2）转开定期存单（特种储蓄存单）时或转开多个定期账户时，先启用“5306理财卡转账—卡内转卡内”交易，将卡内定期存款转入卡内活期子账户，再启用 “1631个人定期存款开户”交易转开储蓄存单（特种储蓄存单）/储蓄存折。
六、收款方为理财卡内定期子账户 1.卡外账户转入卡内定期子账户时，启用“5306理财卡转账—卡外转卡内”交易 2.一个定期账户转开理财卡内多个定期子账户时，可先启用 “1623定期一本通支取”交易或“1633定期存折支取”交易，转入理财卡活期子账户后，再启用“5306理财卡转账—卡内转卡内”交易 七、“1635定期转定期”办理转账存款的同时加现金转存的注意事项 1、系统支持转出账户的销户或部分支取后本金转存、本息合计转存、本息合计加现金转存、以及部分金额转存的业务 2、“存单存折印刷号”栏位：为销户账户所属的存单凭证号码或定期一本通号码 3、“部提存单存折印刷号”栏位：为销户账户是存单且部提时，此栏位要输入剩余金额新打印新存单的凭证号码 4、“开户金额”栏位：新开账户的存款金额，可以按实际开户金额输入（可以大于销户账户的本息合计），如不输入，系统默认销户账户的本息合计金额转存 5、“新存单存折印刷号”栏位：输入新开账户的存单凭证号码 各网点在办理账户间转账业务时，原则上必须按照上述规定启用相关转账交易。
如遇转账交易不能满足业务（如定期一本通支取后购买保险缴纳保险费等）需要，必须先转入客户名下的活期账户，不得转入他人名下账户进行过渡发现异常时，经办网点应及时逐级上报，妥善处理 特别鸣谢为本期栏目提供资料的连云港分行，希望各行积极提供资料，为全省网点做好服务 推荐第3篇：公司现金收付流程 现金收付款流程 一 :现金收款： （1）开出的现金销售发票由业务出纳在《现金发票登记本》和Excel登记（便于统计数据） （2）送货人员每次领取发票须在《现金发票登记本》上签字,收回货款须及时送交业务出纳确认发票和货款是否一致，双方签字确认 （3）发票送出没收回货款，送货员须和业务出纳说明原因并双方签字确认发票注转账除外） （4）发票注转账又收回现金,业务出纳应及时通知该片区业务员并开具有业务员和出纳员同时签字的现金收据 （5）每日下班前，盘点开出发票金额和收回现金是否一致 若发现长短款应查明原因及时处理 （6）出纳人员须执行先收款后开据的原则对所开出的现金收入收据，应加盖“现金收讫”章 （7）几笔现金收款如不能一下子交纳的，则应一笔一清，严禁收款不开收据的现象发生。
（8）出纳所开据的收据一式三联，由交款人与出纳签字盖财务专用章确认，一联当面交给交款人，一联应作为现金入帐的凭证，另一联作为存根联备查 二：现金付款 （1）有部门或个人用款时应当提前向经理提交《用款申请单》，注明款项的用途、金额等内容 （2）出纳支付现金须有经办人和经理签字的《用款申请单》，才能付现金给经手人同时用款人在《现金支出登记本》 签字，出纳在Excel登记（便于统计数据） （3）外出所有购货或费用支出都必须要求收款方开据正式发票或非税票据有经办人和经理签字，才能付现金给经手 人出纳复核报销人员是否有预支款如有则冲减预支款 （4）出纳依据当天的现金收付款记录，清点库存现金，做到日清月结，帐实相符发生短缺，应查明原因 （5）如借支或大额现金付款，经经理批准，出纳填好现金支票，经办人在现金支票存根签字确认领取经办人领取后 请妥善保管，如丢失，后果自行承付，出纳概不负责 （6）车辆维修，要由司机提前向经理口头或书面请示，并到公司指定的维修点如果行驶途中出现问题需要立即修理， 司机也必须用请示，并说明所需的维修费，自己垫付后回公司报销。
所有维修发票必须有司机、经理签字后方可报销 （7）员工为企业垫付的费用，凭审批手续齐全的发票或非税收据，当月内找出纳员报销 （8）所有费用支出的票据必须在当年内报销，超年度的费用票据出纳员不予报销 推荐第4篇：现金收付凭证2 1.现金收付凭证： 现金收付凭证怎样区别编号这个软件只有有一个记账凭证， 没有分收付转三种，你只能按照业务发生先后顺序逐笔做记账凭证，月末看银行存款明细账或者就是用电子表格另外做出纳帐 涉及现金和银行存款之间的划转业务,为避免重复记账，。