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1、证券从业考试金融市场基础知识历年真题及答案完整版1.开放式基金的交易价格主要取决于（ ）。2014年6月真题A.每一基金份额资产净值B.每一基金份额资产总值C.市场供求关系D.未来收益的贴现值【答案】:A【解析】:开放式基金的交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小，其中申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。2.证券化基础资产的原始所有者是（ ）。2017年6月真题A.资金和资产存管机构B.承销人C.发起人D.证券化产品投资者【答案】:C【解析】:资产证券化是指以特定现金流或特定资产组合为支持，发行可交易证券的一种融资形式。
2、与传统的证券发行是以企业为基础不同，资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。资产证券化的发起人是资产证券化的起点，是基础资产的原始权益人，也是基础资产的卖方。3.保本基金的特点包括（ ）。可以获得一定的投资本金保证、收益保证内含衍生工具与杠杆的特征极端情况下仍然存在本金损失的风险80%以上的基金资产投资于其他基金份额A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:2017年1月24日，中国证监会发布关于避险策略基金的指导意见，将“保本基金”正式更名为“避险策略基金”。避险策略基金是指通过一定的避险投资策略进行运作，同时引入相关保障机制，以便在避险策略周期到期时，力求避免基金份额持有人投资本金出
3、现亏损的公开募集证券投资基金。避险策略基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。项属于分级基金的特点，项属于“基金中的基金”的特点。4.资金供给者与资金需求者，如果借助金融市场直接进行相互之间资金融通，则属于（ ）。2018年5月真题A.上市融资B.间接融资C.发债融资D.直接融资【答案】:D【解析】:直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用；间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购
4、买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。5.无面额股票又可以称为（ ）。2013年3月真题权益股票比例股票资产股票份额股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:无面额股票也被称为比例股票或份额股票，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。6.上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式都属于（ ）。A.公司制B.会员制C.合同制D.合伙制【答案】:B【解析】:证券交易所的组织形式有公司制和会员制两种。我国的上海证券交易所和深圳证券交易所都属于会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。7.社会公益基金是指定的社会公益事业的基金，包括（ ）。福利
5、基金科技发展基金教育发展基金文学奖励基金A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:社会公益基金，是指将受益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。社会公益基金是一个较为笼统的概念，现行的法律法规中对于各类社会公益基金的投资对象和范围并无明确规定。8.股东大会作出普通决议必须经出席会议的股东所持表决权（ ）以上通过。A.三分之一B.三分之二C.全部D.半数【答案】:D【解析】:股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须
6、经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。9.在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（ ）。基金当事人基金市场服务机构基金的监管机构和自律组织其他机构A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类。10.按照我国证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易的有效竞价范围的规定，基金在一个交易日的交易价格相对于上一个交易日收盘价格的涨跌幅度不得超过（ ）。2014年6月真题A.10%B.15%
7、C.5%D.30%【答案】:A【解析】:证券交易所可根据需要对每日股票价格的涨跌幅度予以适当的限制。涨跌幅限制价格的计算公式为：涨跌幅限制价格前收盘（1涨跌幅限制比例）。沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。11.以下关于中央银行货币政策对证券市场影响的论述，正确的有（ ）。如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情上扬如果中央银行提高存款准备金率，通过货币乘数的作用，使货币供应量更大幅度地减少，证券市场趋于下跌如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情下跌如果中央银行提高再贴现率，对再贴现资格加以严格审查，商业银
8、行资金成本增加，市场贴现利率上升，社会信用收缩，证券市场的资金供应减少，使证券市场走势趋软A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:从总体上来说，宽松的货币政策将使得证券市场价格上扬；紧缩的货币政策将使得证券市场价格下跌。可见，项属于宽松的货币政策，将会导致证券市场行情上扬。12.在开立证券账户的基本原则中，（ ）是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。2014年3月真题A.一致性B.真实性C.规范性D.合法性【答案】:D【解析】:开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。13.国务院金融稳定发展委
9、员会的办事机构是国务院金融稳定发展委员会办公室，设在（ ）。A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.国家外汇管理局【答案】:A【解析】:国务院金融稳定发展委员会的办事机构是国务院金融稳定发展委员会办公室，设在中国人民银行，承担国务院金融稳定发展委员会日常工作，负责推动落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署和金融稳定发展委员会各项工作安排，组织起草金融业改革发展重大规划，提出系统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策建议，协调建立中央与地方金融监管、风险处置、消费者保护、信息共享等协作机制，承担指导地方金融改革发展与监管具体工作，拟订金融管理部门和地方金融监管问责办法并承担督导问责
10、工作等。14.下列关于交易所的固定收益电子平台的陈述，错误的有（ ）。定位于个人投资者包括交易商之间的市场、交易商与普通投资者之间的市场可以进行质押式回购操作可以进行现券交易、买断式回购操作，以及质押券的申报和转回A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:交易所的固定收益电子平台定位于机构投资者，为大额现券交易提供服务。该平台包括两层市场：交易商之间的市场，采用报价制和询价制；交易商与普通投资者之间的市场，采用协议交易的模式，通过成交申报进行交易。该平台可以进行现券交易、买断式回购操作，以及质押券的申报和转回，但不能进行质押式回购操作。15.证券公司应当在每个会计年度结束之日起（ ）个月内
11、报送柜台市场业务年度报告。2018年5月真题A.3B.2C.4D.1【答案】:C【解析】:证券公司应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告；自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。16.以下说法正确的有（ ）。期货合约在交易所内交易远期合约交易双方按规定比例缴纳保证金期货合约具备对冲机制，履约回旋余地较大远期合约如中途取消，须经双方同意，任何单方的意愿无法取消合约A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:期货合约交易双方按规定比例缴纳保证金，而远期合约因不是标准化，存在信用风险，保证金或称定金是否要付，付多少，也都由交易双方确定，无统一性。17.投资咨询机构及其
12、从业人员从事证券服务业务，禁止的行为包括（ ）。2014年9月真题利用媒体传播虚假信息与委托人约定分享证券投资收益或分担证券投资损失买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票代理委托人从事证券投资A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根据证券法规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：代理委托人从事证券投资；与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；法律、行政法规禁止的其他行为。18.下面关于中央银行表述错误的是（ ）。A.中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定
13、和执行货币政策、实施金融监管的重要机构B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券C.在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利D.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性【答案】:C【解析】:在些国家（如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。19.股票发行之前，发行人必须按法定程序向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性、真实性负责的市场主导型股票发行制度是（ ）。2016年3月真题A.保荐制B.注册制C.核准制D.审批制【答案】:B【解析】:注册制度实质上是一种发行公司的财务公开制度，是指发行人申请发行股票时，必须依法将公开的各种资料完全准确地向证券监管机构申报。20.下列不属于金融机构类投资者的是（ ）。A.金融租赁公司B.证券公司C.中国证券金融股份有限公司D.商业银行【答案】:C【解析】:金融机构类投资者主要包括证券经营机构、银
