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1、银行卡统计分析系统需求分析说明书文档修订记录日 期版本描 述 信 息作 者目 录1.引言11.1.编写目的11.2.项目背景11.3.项目目标11.4.术语22.系统应用范围53.数据及存储要求54.功能需求54.1.后台处理54.1.1.数据处理模块54.1.2.批量处理模块64.2.前台展现64.2.1.统计分析模块64.2.2.报表查询和打印模块64.3.系统控制64.3.1.系统处理监控模块64.3.2.系统管理与维护模块74.4.其它功能74.4.1.数据信息下载模块74.4.2.手工录入模块75.性能需求75.1.安全性75.2.可靠性、稳定性75.3.可扩展性86.用户基本情况8
2、6.1.组织机构86.2.用户级别86.3.用户密码管理86.4.用户权限管理86.4.1.权限管理原则86.4.2.用户权限管理框架96.4.3.管理员权限96.4.4.审核员权限96.4.5.普通用户权限97.基本数据项分析107.1.公共基本数据项107.1.1.卡种107.1.2.组织机构157.2.卡量和账户基本统计数据项187.2.1.信用卡（准贷记卡）187.2.2.借记卡197.3.发卡方交易基本数据项247.3.1.现金交易247.3.2.转账交易257.3.3.消费277.3.4.代收付交易377.3.5.其它交易统计387.4.收单业务基本数据项397.4.1.国际卡收单
3、交易397.4.2.查询交易397.4.3.受理方交易447.4.4.不成功原因统计477.4.5.交易成功率统计477.5.存款余额基本数据项477.5.1.各卡种主账户活期存款余额477.5.2.各卡种带子账户借记卡人民币子账户存款余额487.5.3.各卡种带子账户借记卡外币子账户存款余额487.6.商户和设备统计基本数据项487.6.1.自有商户497.6.2.共享商户497.6.3.自有设备497.7.风险统计基本数据项517.7.1.信用卡（准贷记卡）无透支账户的信用额度517.7.2.信用卡（准贷记卡）M0-M6的透支户的信用额度517.7.3.信用卡（准贷记卡）M0-M6的透支户
4、数和金额517.7.4.信用卡（准贷记卡）正常透支的户数、金额及信用额度517.7.5.信用卡（准贷记卡）关注透支的户数、金额及信用额度527.7.6.信用卡（准贷记卡）次级透支的户数、金额及信用额度527.7.7.信用卡（准贷记卡）可疑透支的户数、金额及信用额度527.7.8.信用卡（准贷记卡）损失透支的户数、金额及信用额度527.7.9.信用卡（准贷记卡）AH信用等级透支损失户数和金额537.8.收入基本数据项537.8.1.银行卡发卡业务收入537.8.2.银行卡收单业务收入547.8.3.银行卡业务支出548.报表描述558.1.银行卡发卡量报表588.1.1.银行卡卡量统计总表588
5、.1.2.信用卡（准贷记卡）卡量统计表598.1.3.借记卡卡量统计表608.1.4.带子账户借记卡卡量统计表628.2.银行卡发卡量分析表638.2.1.银行卡发卡量分析总表638.2.2.信用卡（准贷记卡）卡量分析表648.2.3.借记卡卡量分析表658.2.4.借记卡卡种发卡量存款统计分析表668.2.5.信用卡（准贷记卡）卡种发卡量存款统计分析表678.3.发卡方存/取现消费交易统计表688.3.1.发卡方存现交易量统计表688.3.2.发卡方存现交易额统计表698.3.3.发卡方取现交易额统计表708.3.4.发卡方取现交易量统计表718.3.5.发卡方消费交易量统计表728.3.6
6、.发卡方消费交易额统计表738.3.7.发卡方境外消费交易量统计表748.3.8.发卡方境外消费额统计表758.3.9.发卡方境外取现交易量统计表768.3.10.发卡方境外取现额统计表778.4.发卡方转账交易量统计表788.4.1.发卡方转账支出交易量统计总表788.4.2.发卡方转账支出交易额统计总表798.4.3.发卡方柜台转账支出交易量统计表808.4.4.发卡方柜台转账支出交易额统计表818.4.5.发卡方ATM转账支出交易量统计表828.4.6.发卡方ATM转账支出交易额统计表838.4.7.发卡方其它自助终端转账支出交易量统计总表848.4.8.发卡方其它自助终端转账支出交易额
7、统计总表858.4.9.转账存入交易量统计表868.4.10.转账存入交易额统计表878.4.11.柜台转账存入交易量统计表888.4.12.柜台转账存入额统计表898.4.13.ATM转账存入交易量统计表908.4.14.ATM转账存入额统计表918.4.15.其它自助终端转账存入交易量统计表928.4.16.批量转出交易量统计表938.4.17.批量转出交易额统计表948.4.18.批量转入交易量统计表958.4.19.批量转入交易额统计表968.5.业务分析总表978.5.1.收单业务分析表978.5.2.业务状况统计（101）表998.6.受理方存/取现消费交易统计1018.6.1.受
8、理方存现交易量统计表1018.6.2.受理方存现交易额统计表1028.6.3.受理方取现交易量统计表1038.6.4.受理方取现额统计表1048.6.5.POS交易量统计表1058.6.6.POS交易额统计表1068.7.受理方转账交易统计1078.7.1.受理方转账支出交易量统计表1078.7.2.受理方转账支出交易额统计表1088.7.3.受理方柜台转账支出交易量统计表1098.7.4.受理方柜台转账支出交易额统计表1108.7.5.受理方ATM转账支出交易量统计表1118.7.6.受理方ATM转账支出交易额统计表1128.7.7.受理方其他自助设备转账支出交易量统计表1138.7.8.受
9、理方其他自助设备转账支出交易额统计表1148.7.9.受理方转账存入交易量统计表1158.7.10.受理方转账存入交易额统计表1168.7.11.受理方柜台转账存入交易量统计表1178.7.12.受理方柜台转账存入交易额统计表1188.7.13.受理方ATM转账存入交易量统计表1198.7.14.受理方ATM转账存入交易额统计表1208.7.15.受理方其他自助设备转账存入交易量统计表1218.7.16.受理方其他自助设备转账存入交易额统计表1228.8.国际卡收单交易统计表1238.8.1.国际卡收单交易量统计表1238.8.2.国际卡收单额统计表1248.8.3.国际卡收单交易量分析表12
10、58.8.4.国际卡收单交易额分析表1268.8.5.国际卡收单交易额分析表1278.9.银行卡业务会计报表1288.9.1.银行卡收入支出统计总表1288.9.2.银行卡借记卡业务收入统计表1298.9.3.银行卡信用卡（准贷记卡）业务收入统计表1308.9.4.银行卡贷记卡业务收入统计表1318.9.5.银行卡收单业务收入统计表1328.9.6.银行卡业务支出统计表1338.10.银行卡发卡排名表1348.10.1.银行卡省级业务排名表1348.10.2.银行卡重点城市业务排名表1358.11.银行卡查询交易统计表1368.11.1.发卡方查询交易量统计表1368.11.2.受理方查询交易
11、量统计表1378.12.商户-网点-设备统计表1388.12.1.分行上报商户-网点-设备统计表1388.12.2.总行自动采集商户-网点-设备统计表1398.13.银行卡发卡分析表1408.13.1.金穗卡发卡业务量分析总表1408.13.2.金穗卡发卡业务交易额分析总表1418.13.3.借记卡发卡业务交易量分析总表1428.13.4.借记卡发卡业务交易额分析总表1438.13.5.借记卡各卡种业务交易量分析总表1448.13.6.借记卡各卡种业务交易额分析总表1458.13.7.信用卡（准贷记卡）发卡业务交易量分析总表1468.13.8.信用卡（准贷记卡）发卡业务交易额分析总表1478.
12、13.9.信用卡（准贷记卡）各卡种业务交易量分析总表1488.13.10.信用卡（准贷记卡）各卡种业务交易额分析总表1498.13.11.信用卡（准贷记卡）透支风险分析表：五级分类1508.13.12.信用卡（准贷记卡）透支风险分析表：五级分类（余额）1518.13.13.信用卡（准贷记卡）透支风险分析表：五级分类（户数）1528.13.14.信用卡（准贷记卡）透支风险分析表：五级分类（户数）1538.13.15.信用卡（准贷记卡）透支风险分析表：A-H分类1548.13.16.金穗卡存款分析总表1558.13.17.借记卡主帐户存款余额分析总表1568.13.18.带子账户借记卡子账户人民币
13、存款分析表1578.13.19.理财借记卡子账户外币存款分析表1581. 引言1.1. 编写目的为了满足银行卡统计分析系统的需要，及时准确地为我行银行卡部提供报表信息，本需求分析说明书根据业务需求说明书编写，弄清楚系统究竟要“干什么”及“由谁干”，作为概要设计的依据。1.2. 项目背景随着银行卡业务的快速发展，产品品种和业务功能日益增多，业务处理系统的不断升级，银行卡产品的系统也正处于由分散到集中的进程中。而现有的报表系统是基于我行系统分散在地市行的模式下开发的，独立于我行业务系统之外。报表的生成以手工为主，是由发卡行按照卡部要求，从银行卡业务系统中抽取要求上报的数据，手工录入到报表系统中，再生成上报数据文件传送到省行，汇总生成省报表，并通过我行办公系统发送数省级报表文件到总行，总行统计人员再将分行的报表文件导入到报表系统中，生成全国的统计分析报表。该报表系统虽然为银行卡业务经营分析起到了重要的作用，但已不能满足经营管理的需要，主要有以下几个方面的问题：一是数据手工录入，不能完全保证准确；二是报表生成环节多，汇总时间长，任何一个环节产生问题，都会影响报表生成的及时性；三是报表系统缺乏灵活性，不能
