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1、2019年证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案三1 单选题（江南博哥）我国创业板市场于2009年10月23日在( )正式启动。A.深圳证券交易所B.上海证券交易所C.大连证券交易所D.北京证券交易所正确答案：A 参考解析：经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。2 单选题 长期国债的偿还期一般为（）。A.10年以上B.5年以上C.10年D.15年以上正确答案：A 参考解析：长期国债是指偿还期限在10年以上的国债。长期国债由于期限长，政府短期内无偿还的负担，而且可以较长时间占用国债认购者的资金，所以常被用作政府投资的资金来源。长期国债在
2、资本市场上有着重要地位。3 单选题 证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。证券无纸化发行初始登记不发行实物证券,而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行（）A.资金的募集和证券的登记B.发行初始登记C.证券制作D.证券签章正确答案：A 参考解析：证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。证券无纸化发行初始登记不发行实物证券,而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行资金的募集和证券的登记。4 单选题 我国证券投资基金行业的自律性组织是（）。A.证券交易所B.中国证券投资基金业协会C.中国证券业协会D.中国证监会正确答案：B 参考解析：中国证券投资基金业协会是我国基金行业的
3、自律性组织。5 单选题 对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是（）。A.发行可转换债券B.引入战略投资者C.发行优先股D.发行普通股正确答案：C 参考解析：优先股股东一般不参与公司经营决策，表决权受到限制，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。6 单选题 沪深证券交易所现行的开盘集合竞价时间为每个交易日上午（）。A.9：15-9：25B.9：00-9：30C.9：10-9：25D.9：25-9：30正确答案：A 参考解析：上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：159：25为开盘集合竞价时间，9：3011：30、13：0014：57为连续竞价时间，14：
4、5715：00为收盘集合竞价时间。7 单选题 封闭式基金的存续期应在（）以上。A.10年B.2年C.15年D.5年正确答案：D 参考解析：封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或者15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。8 单选题 证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB 业务）时，可以提供（）服务。A.办理期货保证金业务B.期货交易的结算和风险控制C.期货交易的代理D.协助办理开户手续正确答案：D 参考解析：证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供的服务包括：协助办理开户手续；提供期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。9 单选题 我国的货
5、币市场基金通常的申购费率为（）。A.0.1%B.0.15%C.0D.0.05%正确答案：C 参考解析：我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为0。一般是从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务。故本题选C选项。10 单选题 世界上第一个证券交易所位于（）A.安特卫普B.伦敦C.费城D.阿姆斯特丹正确答案：D 参考解析：1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所阿姆斯特丹证券交易所。11 单选题 银行间债券市场中长期债券信用等级划分为（）。A.三等九级B.四等六级C.三等六级D.四等九级正确答案：A 参考解析：银行间债券市场
6、中长期债券信用评级等级划分为三等九级，符号表示为：AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。12 单选题 对证券投资基金从证券市场中取得的收入，（）企业所得税。A.征收B.暂不征收C.减免D.第一年免征正确答案：B 参考解析：对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。13 单选题 （）是证券市场最广泛的投资者。A.机构投资者B.非银行金融机构C.个人投资者D.证券公司正确答案：C 参考解析：根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括政府机构类投资者、金融机构类
7、投资者、合格境外机构投资者(QFII)、合格境内机构投资者(QDII)、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。14 单选题 我国证券投资基金反映的是一种（）关系A.信托B.担保C.债券D.股权正确答案：A 参考解析：基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资基金进行基金投资和管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的一种集合投资方式。因此基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。故本题选择A选项。15 单选题 下列关于记账式国债的发行方式的说法，正确的是（）A.只能采用修正的多重价格招标方式B.可采用代销方式
8、C.只能采用单一价格招标方式D.可采用竞争性招标方式正确答案：D 参考解析：记账式国债发行采用竞争性招标方式。竞争性招标方式包括单一价格、修正的多重价格招标方式。16 单选题 金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为（）A.投机性资金流动B.保值性资金流动C.盈利性资金流动D.国际间接投资正确答案：B 参考解析：保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。17 单选题 按照债券形态分类，无记名国债属于（）。A.实物债券B.记账式债券C.凭证式债券D.电子式债券正确答案：A 参考解析：无记名国债
9、就属于这种实物债券，它以实物券的形式记录债权、面值等，不记名，不挂失，可上市流通。实物债券是一般意义上的债券，很多国家通过法律或者法规对实物债券的格式予以明确规定。18 单选题 基金一般都按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。A.固定B.绝对C.相对D.变动正确答案：A 参考解析：基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。19 单选题 可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为（）。A.ETF基金份额B.普通股票C.公司债券D.优先股票正确答案：B 参考解析：可转换公司债券，是指其持有者
10、可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常是转化为普通股票。20 单选题 国债期货属于（）。A.商品期货B.股权类期货C.利率期货D.外汇期货正确答案：C 参考解析：以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。21 单选题 若法定存款准备金率为 r，原始存款为 D0，则简单货币乘数m为（）A.D0/rB.1/D0C.r/D0D.1/r正确答案：D 参考解析：若法定准备金率为r，原始存款为D0，所有商业银行存款增加额之和为D1，则： D1=D0+D0(1-r)+D0(1-r)2+D0(1-r)n=D01r D0和D1之间存在乘数关系，即为货币乘数。
11、若以m代表货币乘数，则简单货币乘数公式为1/r22 单选题 可以参与发行人的经营决策的是（）。A.债券持有人B.股票持有人C.期权持有人D.基金持有人正确答案：B 参考解析：参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。普通股股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，选举公司董事会，行使对公司经营决策的参与权。23 单选题 下列关于上市开放式基金的特点，错误的是（）A.可以在交易所申购、赎回B.申购和赎回以现金进行C.对申购，赎回有规模上的限制D.可以在代销网点申购，赎回正确答案：C 参考解析：申购和赎回均以现金进行，对申购和赎回没有规模上的限制，可以在交易所申购、赎回，也可以在代销网
12、点进行。24 单选题 下列不属于股票发行制度的是( )。A.审批制B.核准制C.注册制D.批准制正确答案：D 参考解析：股票发行制度主要有三种：审批制、核准制、注册制。25 单选题 关于权证，以下说法错误的是（）。A.权证具有期权的性质B.权证有交易的价值C.权证持有人只有权买入股票D.欧式权证仅可以在到期日当日行权正确答案：C 参考解析：按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等类别。美式权证可以在权证到期日之前任何交易日行权；欧式权证仅可以在到期日当日行权；百慕大式权证则可在到期日之前一段规定时间内行权。按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认沽权
13、证。前者实质上属看涨期权，其持有人有权按规定价格购买基础资产；后者属看跌期权，其持有人有权按规定价格卖出基础资产。26 单选题 我国的混合资本债券的清偿顺序是（）。A.位于一般债务之前B.位于次级债务之前C.位于股权资本之后D.位于一般债务和次级债务之后正确答案：D 参考解析：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。27 单选题 在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应（）将执行结果告知客户。A.在当天交易时间结束前B.在一个工作日
14、内C.立即D.在一个交易日内正确答案：C 参考解析：在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。28 单选题 对于非累积优先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分公司将（）。A.不予累积计算B.通过增发股票补充C.通过借债补充D.累积计算正确答案：A 参考解析：非累积优先股则是指公司不足以支付优先股的全部股息时，对所欠股息部分，优先股股东不能要求公司在以后年度补发。29 单选题 下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（）。A.次级定期债务不得与其他债权相抵消B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%正确答案：C 参考解析：根据原中国银监会于2003年发布的关于将次级定期债务计入附属资本的通知，次级债务
