《2021年4月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021年4月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案（33页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021年4月证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案1 单选题（江南博哥）使用市盈率倍数估值需要关注使用盈利数据，对于该盈利数据，（）所指的财务区间最不常用A.最近一个完整会计年度的历史数据B.预测年度的盈利数据C.最近三个完整会计年度的历史数据平均值D.最近12个月的数据正确答案：C 参考解析：使用市盈率倍数法估值时，一个需要注意的问题是，使用哪一时期的盈利数据。对于盈利数据，通常我们会面临三种选择：一是最近一个完整会计年度的历史数据；二是最近12个月的数据；三是预测年度的盈利数据。2 单选题 下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是（）A.保值性资金的流动属于国际长期资金流动B.国际信
2、贷属于国际短期资金流动C.国际间接投资属于国际短期资金流动D.套利性资金的流动属于国际短期资金流动正确答案：D 参考解析：国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。3 单选题 我国的证券登记结算制度不包括（）A.结算证券和资金的专用性制度B.分级结算制度和结算参与人制度C.无负债结算制度D.证券实名制正确答案：C 参考解析：证券登记结算制度：1.证券实名制2.货银对付的交收制度3.分级结算制度和结算参与人制度4.净额结算制度5.结算证券和资金的专用性制度4 单选题 关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（）A.信息披露要求较低B.
3、监管较为宽松C.只能采用做市商模式D.挂牌标准相对较低正确答案：C 参考解析：场外交易市场的特征：(1)挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求。(2)信息披露要求较低，监管较为宽松。(3)交易制度通常采用做市商制度。5 单选题 中证中小投资者服务中心有限责任公司主要业务之一是持股行权，是指其持有沪深交易所上市公司（）股股票，行使质询建议、表决、诉讼等股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、依法维权，规范上市公司治理。A.1B.1000C.10000D.100正确答案：D 参考解析：持股行权，是指投服中心持有沪深交易所每家上市公司一手股票，行使质询、建议、表决、诉讼等
4、股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、依法维权，规范上市公司治理。6 单选题 区域性股权市场是为其所在（）级行政区域内中小微企业证券非公开发行，转让及相关活动提供设施与服务的场所A.跨省B.省C.市D.县正确答案：B 参考解析：区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。7 单选题 证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大，下列关于证券市场监管意义的有关说法，错误的是（）A.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要B.加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的
5、需要C.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据正确答案：B 参考解析：证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大。1.加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要2.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要3.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要4.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据8 单选题 证券市场投资者按照不同标准可以进行不同的分类。下列不属于证券市场投资者分类依据的是（）A.投资者身份B.投资者资金量大小C.投资者持有证券时间的长短D.投资者
6、的心理因素正确答案：B 参考解析：证券市场投资者按照不同标准可以进行不同的分类。根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者。根据持有证券时间的长短，可以将证券市场投资者分为短线投资者、中线投资者和长线投资者。根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为稳健型、冒险型和中庸型三类。9 单选题 股票发行制度是指发行人申请发行股票时必须遵循的一系列的程序化规定，下列表现不包括（）A.发行定价B.发行监管制度C.发行方式D.发行登记制度正确答案：D 参考解析：股票发行制度是指发行人在申请发行股票时必须遵循的一系列程序化的规范，具体而言，表现在发行监管制度、发行方式与发行定价等方面。1
7、0 单选题 证券金融公司开展转融通业务时，证券金融公司应当了解参与转融通业务的（）的基本情况、业务范围、财务状况、违约记录、风险控制能力等，并以书面和电子的方式予以记录和保存。A.资产管理公司B.期货公司C.基金管理公司D.证券公司正确答案：D 参考解析：证券金融公司应当了解参与转融通业务的证券公司的基本情况、业务范围、财务状况、违约记录、风险控制能力等，并以书面和电子的方式予以记录和保存。11 单选题 在（）情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股票。A.公司破产清算B.公司经营不善，效率低下C.公司经营有方、盈利丰厚D.公司进入成熟期正确答案：C 参考解析：因为优先股股息率事先规定，所
8、以优先股的股息一般不会根据公司经营情况而增减，而且一般也不再参与公司普通股的分红。当然，公司经营情况复杂多变，如果公司当年没有足够利润可以向优先股股东支付股息，优先股股东的当年的固定收益也就落空了。12 单选题 1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是（）。A.财政部B.国家发改委C.中国人民银行D.国务院金融稳定委员会正确答案：C 参考解析：第一阶段为1992年以前的中国人民银行集中统一监管阶段。1978年，中国人民银行总行从财政部独立划出，恢复了国家银行的地位。1984年1月1日，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，负责对银行业、证券业、保险业、信托业
9、实行集中统一监管。13 单选题 2018年11月27日（）成为我国首家外资控股证券公司。A.摩根大通证券B.野村东方国际证券C.瑞银证券D.瑞信方正证券正确答案：C 参考解析：外商投资证券公司管理办法颁布后，3家外资证券公司迅速作出反应，2018年11月27日，瑞银证券成为该办法实施以来我国首家外资控股证券公司。14 单选题 企业可以通过( )实现对其他企业的的控股或参股。A.发行股票B.间接投资C.债券投资D.股票投资正确答案：D 参考解析：企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。15 单选题 在委托受理的验证和审单
10、环节，证券经纪商要根据（）的交易规则，审查客户的证件和委托单。A.中国金融期货价交易所B.中国登记结算公司C.证券交易所D.证券业协会正确答案：C 参考解析：验证与审单。验证主要是对客户委托时递交的相关证件（如身份证件等）进行核实；审单主要是检查客户填写的委托单。证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查。16 单选题 股票可以为持有人带来收益的特性是股票是最基本的特征，这特征为股票的（）。A.风险性B.收益性C.流动性D.参与性正确答案：B 参考解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。持有股票的目的在于获取收益。17
11、单选题 根据我国公司法的规定，下列可以作为股东出资的是（）。A.信用B.知识产权C.债务D.商誉正确答案：B 参考解析：股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资。18 单选题 2018年5月1日起，深港通下的港股通每日额度调整为（）亿元。A.350B.130C.105D.420正确答案：D 参考解析：2018年5月1日起，深港通下的港股通每日额度调整为 420亿元人民币。19 单选题 下列关于金融期权主要功能的说法，错误的是（）。A.套利策略受到众多投资者尤其是机构投资者的青睐B.金融期权是一种行之有效的控制风险的工具C.金融期权
12、通过协议形成期权价格D.金融期权的盈利主要是期权的协定价和市价的不一致而带来的收益正确答案：C 参考解析：一般认为，金融期权具有以下四个基本功能：1.套期保值功能。2.价格发现功能。价格发现功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的市场中，通过集中竞价形成期权价格的功能。3.投机功能。金融期权市场上的投机者利用对未来价格走势的预期进行投机交易，预计价格上涨的投机者会买入看涨期权，预计价格下跌的投机者会买入看跌期权。4.套利功能。金融期权交易可以构成丰富多彩的套利策略，除了期权产品之间的套利策略，还可以构成期权产品与标的资产之间的组合套利策略，受到众多投资者尤其是机构投资者的青睐。20 单选题 基金
13、监管中，（）是经营活动的出发点和价值归宿。A.基金监管机构B.基金监管目标C.基金监管手段D.基金监管行为正确答案：B 参考解析：基金监管目标是指基金监管所要达到的目的和效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿21 单选题 现有研究普遍认为，（）在场外金融衍生品交易市场的缺失，是次贷危机的重要原因之一。A.信用衍生品市场对冲B.提高抵押品即止C.中央交易对手机制D.净额结算机制正确答案：C 参考解析：现有研究普遍认为，中央交易对手机制在场外金融衍生品交易市场的缺失，是次贷危机发生的重要原因之一。22 单选题 下列不属于我国国际债券品种的是（）A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.熊猫债券正确答
14、案：D 参考解析：为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有以下几种。1.政府债券2.金融债券和公司债券23 单选题 下列关于风险容忍度的说法，正确的是（）。A.风险容忍度是战略性的B.风险容忍度通过采取“自下而上”和“自上而下”相结合的方式设定C.风险偏好是风险容忍度的具体体现D.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化正确答案：B 参考解析：风险偏好是战略性的，通常以定性描述为主；风险容忍度是风险偏好的具体体现，是对风险偏好的进一步量化和细化。风险偏好的设定通常从战略角度出发，采取“自上而下”的设定方法；而风险容忍度更接近于业务单元，与实际风险特征联系紧密，通常采用“自下而上”和“自上而下”相结合的方式设定。24 单选题 下列关于金融期权主要风险的说法，错误的是（）A.认购期权的Delta值为正B.认沽期权的Vega值为正C.认购期权的Rho值为正D.认沽期权的Delta值为正正确答案：D 参考解析：Delta值反映期权标的证券价格变化对期权价格的影响程度。标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系。Rho值反映无风险利率变化对期权价格的影响程度。市场无风险利率与认购期权价值为正相关，与认沽期权为负相关。Vega值反映合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度。波
