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1、本文格式为Word版，下载可任意编辑（答案）融资融券业务知识考试试题题库 单项选择题： 1、假设客户提交市值100万元的股票A作为举行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。那么客户可以融资买入的最大金额为（ 140万元 ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均疏忽不计。 A 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元 2、客户信用账户维持担保比例超过（ 300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有规定的出外。 A.150%,130% B.150%,150% C30
2、0% 300% D 300% 150% 3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天 ） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 裁减 。 A、 无法判断； B、裁减； C、 不变； D、 增加。 5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ C ） A.信用账户内仅证券作为担保财产 B信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C信用账户内的全体资产均作为担保资产 D信用账户内仅资金作为担保资产 6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C ） A、证券公司根据自己的意愿直接举行投票 B、证券公司通知客户到证券持有人会议
3、（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）举行投票 C、证券公司作为名义持有人直接加入投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿举行投票 D、证券公司可自行放弃投票 7、融资融券合同应商定融资融券特定的（ B ）关系 A、财产嘱托 B、财产信托 C、财产买卖 D、财产托管 8、以下说法错误的是（D ） A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险透露书上签字留痕 B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普遍证券账户 C、投资者在开户从事融资融券交易前，务必了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格 D、投资者更换融资融券交易嘱托证券公司的，可以直
4、接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。（务必再原公司先注销，再去新证券公司重新签订合同，重开信用证券账户） 9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（ A ） A、合同商定的义务 B、为了提高客户服务质量 C、其他三项都不对 D、客户提出的服务要求 10、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在商定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（D ）现金或等值证券。 (12+3/10=150%) A、4万元 B、1万元 C、2万元 D、
5、3万元 11、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（ C ）万元。 A、160 B、136 C、120 D、100 12、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B ） A、140% B、150% C、120% D、130% 13、维持担保比例的计算公式是（A ）： A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价利息及费用) B、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价) C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交
6、易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价利息及费用) D、 维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价利息及费用) 14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，那么该投资者理论上可融券卖出（D200）元市值的证券C。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均疏忽不计。 A、50 B、100 C、150 D、200 15、资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万。投资者需追加的担保物最少为（C ）。 A、100万元x300%125万元=175万元 B、100万元x130%125万元=5万元 C、100万
7、元x150%125万元=25万元 D、100万元x200%125万元=75万元 16、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在商定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择卖券还款了结片面债务使维持担保比例达成150%的要求，投资者至少需要了结（D ）债务。 （12-X/(10-X)=150% A、 4万元 B、8万元 C、2万元 D、6万元 17、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户
8、甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是（B225% ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均疏忽不计。 A2.25% B、225% C、125% D、1.25% 18、融券卖出的申报价格（ ）该证券的最近成交价；当天没有产生成交的，申报价格（ A）其前收盘价。 A、不得低于；不得低于 B、不得高于；不得高于 C、不得低于；不得高于 D、不得高于；不得低于 19、假设“证券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算率为70%，证券公司甲将其折算率下调为50%。当前“证券A”市价为20元，假设客户向证券公司甲提交10000股“证券A”作为担保物，那么其可充抵
9、保证金为（A ）元。 A、100000 B、10000 C、140000 D、200000 20、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70，那么维持担保比例为（ B）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均疏忽不计。（100+50/50） A、200% B、300% C、210% D、140% 维保比例与保证金、折算率无关 21投资者从信用账户转出资产受到的限制有（A ） A、只有账户中维持担保比例超过300%片面的资产，经过证券公司审核同意后才能从信用账户中转出，转出后维持担保比例不低于300% B、账户中维持担保比例超过15
10、0%片面的资产可以从信用账户中转出 C、没有限制，投资者可根据意愿自行转出 D、只需要经过中国证券登记结算公司审核同意即可，不受维持担保比例限制 22、假设客户提交市值100万元的股票A作为举行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。客户融资买入50万元的股票B，那么保证金可用余额为（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均疏忽不计。 A、20万元 、B、70万元 C、45万元 D、50万元 100万元市值X70%=保证金70万 保证金比例50%融资买入50万需要交付25万保证金 70万-25万=45万 23、客户举行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（
11、C ） A、全体上市证券 B、可充抵保证金的有价证券 C、标的证券 D、大盘蓝筹 24、在保证金金额确定的处境下（D ）: A、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高 B、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高 C、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低 D、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低 25、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（D ）。 A 、65% B、80% C、90% D、70% 26、根据沪深交易所实施细那么，证券公司可以根据不同标的证券
12、的折算率相 应地确定其保证金。假设某证券公司公布的最低融资保证金比例为60%,概括到某标的证券的融资保证金比例=60%+（1-该证券的折算率）。现某客户信用账户内有资金余额1万元、股票A为1万股（折算率为0.65，最新价位5元）。该客户拟以4.5元价格融资买入股票B（折算率为0.75），请问该客户的保证金余额、最多可融资金额、可融资买入股票B数量分别为（ A），本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均疏忽不计： (A) A、42500元、50000.00元、11100股 B、42500元、50000.00元，11111股 C、60000元、70588.23元、15600股 D、42500元、56
13、666.67元、12500股 27、投资者从事融资融券交易，可以通过（ D ）方式向信用资金账户转入现金。 A、从普遍资金账户直接转入 B、其他三项都不对 C、柜台现金转入 D、通过银行第三方存管转入 28、以下表达错误的是（A ）。 A 、融资融券可以采用大宗交易方式。 B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。 C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。 D、 投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先清偿其融资欠款。 30、某客户账户内有100万元市值的股票A，假设该股票的折算率为0.7，那么100万元股票
14、A股票可以充抵的保证金是（A ）？ A 、70万元 B、50万元 C、80万元 D、100万元 31、（ D）是客户在证券公司开立的用于记载客户嘱托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。 A 、融资专用资金账户 B、融券专用证券账户 C、信用资金账户 D、信用证券账户 32、融资融券合同必备条款中规定，以下哪种情形不属于合同务必载明的情形（B ）。 A、投资者的姓名 B、投资者的配偶姓名 C、投资者的居处 D、开立信用账户的有关内容 33、融资利率的收取标准为：（ D ） A、不低于金融机构同期存款基准利率 B、不低于行业水平 C、不低于金融机构5年期贷款基准利率 D、不低于金融机构同期贷款基准利率 34、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B ）负责向投资者作出解释 9
