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1、本文格式为Word版，下载可任意编辑财务公司业务流程与系统操作讲解 业务流程与系统操作讲解 1 根基信息维护 1.1 客户信息维护 业务发生场景 在系统上线初始化阶段，需要将成员单位信息举行维护，属于系统根基信息之一；在系统日常使用中会频繁使用到客户信息； 另外，在财务公司开业之后的日常营运中，也有新增成员单位的处境，需要在此处举行客户信息维护。 留神事项 需要将财务公司作为成员单位维护到客户信息中，属性是否财务公司须选择“是”。 其他成员单位新增时，此属性选择“否”； 适用范围 本权限适用于财务公司根基信息维护人员。 展现问题与处理 属性是否财务公司选择错误，将非财务公司的该属性选择为“是”
2、；再想将财务公司的该属性选择为“是”时，不能执行； 处理手段：此时需要找到这个非财务公司单位，将属性改为“否”，之后再将财务公司记录中属性设置为“是”； 1.2 系统管理 1.2.1 用户管理 业务发生场景 在系统上线初始化阶段，需要将财务公司在系统中使用的人员举行维护；即定义实际使用系统的操作员，并按本财务公司既定的岗位权限举行授权。 另外，在财务公司开业之后的日常营运中，也有新增、修改、删除财司用户的处境，需 要在此处举行用户信息维护操作。 留神事项 在上线时，操作过程是需要举行权限授权的勾选，所以此项操作再权限设置之后完成； 在日常工作中，新增加用户，只需要对应勾选权限即可，不需要举行权
3、限设置；但摈弃新增加权限的前提。 系统采用双系统管理员的管理方法（目的是回避操作风险），新增或修改用户后，使当前操作有效，须举行复核操作；目前系统管理员初始状态下有两个操作用户，分别是 admin1、admin2；复核后记录有效； 新增用户时需要留神，用户属性中是否管理员选择，一般处境下新增加用户都是业务操作用户，应选择“否”（系统默认为否，不需要去修改）； 适用范围 本权限适用于财务公司系统管理员。 展现问题与处理 暂无 1.2.2 权限管理 业务发生场景 在系统上线初始化阶段，需要将财务公司在系统中使用的权限，按岗位制度管理手段举行维护；即系统采用职责、用户相结合的方法，通过给用户指派相应
4、的操作权限，来实现每一用户特定的系统功能访问权限的操纵。 留神事项 此项操作多展现在系统上线阶段，因财司岗位制度管理手段一般不会做出重大调整，故在日常营运过程中，此处功能增加的可能性很小，但不摈弃有调整的可能； 在系统中对有效的用户举行职责权限的调配。 权限调整时机选择。因调整时，当前关联用户暂时不能使用，需在工作日的中午休息时间或当日用户不在操作时举行； 系统采用双系统管理员的管理方法（目的是回避操作风险），新增或修改权限后，使当前操作有效，须举行复核操作；目前系统管理员初始状态下有两个操作用户，分别是 admin1、admin2；复核后记录有效； 适用范围 本权限适用于财务公司系统管理员。
5、 展现问题与处理 暂无 1.2.3 网上客户管理 业务发生场景 在系统上线初始化阶段，需要将财务公司所属成员单位使用的网银举行开通赋权；网银网上客户管理主要负责设置，财务公司所属成员单位登录网银系统的管理员用户及其密码、网银客户使用该单位的内部账户授权等信息。 另外，在财务公司开业之后的日常营运中，也有新增、修改、删除（不再赋予网银权限）财司网银客户的处境，需要在此处举行网上客户管理维护操作。 留神事项 系统采用双系统管理员的管理方法（目的是回避操作风险），新增或修改网银客户管理员用户后，使当前操作有效，须举行复核操作；目前系统管理员初始状态下有两个操作用户，分别是 admin1、admin2
6、；复核后记录有效； 若网银用户密码忘却，需要举行密码恢复时，通过查询功能举行重置操作；此项操作没有复核步骤，立刻生效；故需要网银客户供给纸质申请留档后举行操作； 成员单位内部账户使用发生变化后，需在此处举行授权调整，网银客户在网银端才能正常使用这些账户； 适用范围 本权限适用于财务公司系统管理员。 展现问题与处理 暂无 1.3 根基数据设置 1.3.1 开户行设置 业务发生场景 在系统上线初始化阶段，需要将财务公司在各家开户银行的银行账户信息维护到系统中； 另外，在财务公司开业之后的日常营运中，也有银行账户的信息变化的处境展现，如新增、修改、删除财司所属银行账户，需要在此处举行银行账户信息维护
7、操作。 留神事项 银行账户维护分为直连与非直连两种处境，如下： 直连银行账户是指财司与银行之间通过银企平台实现专线连接举行指令信息交互；举行账户信息维护时选择是否生成银行指令为“是”； 非直连银行账户是指财司在银行开户的银行账号没有与银行举行专线连接；举行账户信息维护时选择是否生成银行指令为“否”； 此项设置信息，保存后即为有效记录； 开户行设置后，在系统业务中使用银行账户的方式是通过选择而不是录入；此项操作的优点是回避人为录入造成的信息不正确现象展现；继而保证业务信息切实有效； 阅历共享 命名规矩推举与使用 在新增开户行名称时，此处维护是银行账户名称，可在银行名称后紧接着加上银行账户编号后4
8、位数字；此项设置优点表达如下： 在付款等业务中选择开户行时可录入银行账户编号4位数字，举行快速查找并显示；使业务办理快速、有效、切实； 在显示中既能看到银行账户名称，又能看到银行账户号4位数字；能从源头保障业务数据的切实性；由于结算经办、复核岗人员对财司银行账户数字是更加敏感和熟知的，能提高工作效率； 另外，在主营业务系统操作上，录入页面是支持柜员全键盘操作的。 适用范围 本权限适用于财务公司根基信息维护人员。 展现问题与处理 若展现银行账户号后4为重复的处境（几率很小，万一展现），就依据重复银行账户增加显示位数，如5位或6位等。 在开户行设置中属性【开户行打印名称】，此属性值是打印时显示在单
9、据上的银行账户名称；可制止上述中文加数字的账户名称显示，在单据中遇到的正规性问题。 1.3.2 定期存款期限设置 业务发生场景 在系统上线初始化阶段，需要将财务公司在系统内使用的定期期限举行维护设置； 留神事项 在人民银行规定的期限范围内，选择财司自身定期业务的需要的期限举行维护； 在财务公司开业之后的日常营运中，此项设置是不会发生变化，前提是人民银行的规定范围没有发生变化； 适用范围 本权限适用于财务公司根基信息维护人员。 展现问题与处理 暂无 1.3.3 通知存款品种设置 业务发生场景 在系统上线初始化阶段，需要将财务公司在系统内使用的通知品种举行维护设置； 留神事项 在人民银行规定的品种
10、范围内，选择财司自身通知业务的需要的品种举行维护； 在财务公司开业之后的日常营运中，此项设置是不会发生变化，前提是人民银行的规定范围没有发生变化； 适用范围 本权限适用于财务公司根基信息维护人员。 展现问题与处理 暂无 1.3.4 账户类型编码设置 1.4 业务相关设置 1.4.1 总账类设置 业务发生场景 在系统上线初始化阶段，需要将财务公司在系统内使用的总账类举行维护设置； 另外，在财务公司开业之后的日常营运中，总账类的使用也会随财司业务的进展展现信息变化的处境；如总账类信息的新增、修改、删除，需要在此处举行总账类信息维护操作。 留神事项 能临时解决在业务系统中对账务记账的特殊处境。 阅历
11、共享 命名规矩推举与使用 在维护总账类信息时，分录名称显示录入对应科目名称，建议在科目名称后再紧接着加上科目号；此项设置优点表达如下： 在总账类业务中选择分录时可录入科目号举行快速查找并显示；使业务办理快速而有效； 在显示中既能看到科目名称，又能看到科目号；能从源头保障业务数据的切实性； 适用范围 本权限适用于财务公司根基信息维护人员。 展现问题与处理 暂无 1.4.2 特殊类业务设置 业务发生场景 在系统上线初始化阶段，需要将财务公司在系统内使用的特种业务举行维护设置； 另外，在财务公司开业之后的日常营运中，特种业务的使用也会随财司业务的进展展现 信息变化的处境；如特种的新增、修改、删除，需
12、要在此处举行特种业务设置信息维护操作。 留神事项 开业就会使用到的特种业务有，冲账、资金调拨等； 特种业务的使用随财司业务的进展，可自行举行业务模版设置定义；完成后能在特种业务中举行业务使用； 适用范围 本权限适用于财务公司根基信息维护人员。 展现问题与处理 暂无 1.5 价格管理 1.5.1 存款利率设置 业务发生场景 在系统上线初始化阶段，需要将财务公司在系统内使用的存款利率举行维护设置； 另外，在财务公司开业之后的日常营运中，存款利率使用是会随央行发布最新存款利率后举行统一的利率变更；最新存款利率的展现，需要在此处举行存款利率信息维护操作。 留神事项 存款利率新增后，若举行系统使用，是不
13、能举行修改或删除操作的；因利率是核心关键信息，一旦记录生效是不允许举行上述操作的；系统有操纵，但人为也需要有所留神。 利率生效日是，央行发布新存款利率的生效日； 存款利率设置中，按业务类型分为活期存款、定期存款、通知存款；定期存款按期限细分、通知存款按品种细分；细分时的取值来源于定期期限设置、通知品种设置； 阅历共享 命名规矩推举与使用 在维护存款利率信息时，利率名称显示录入新利率名称，建议在利率名称后再紧接着加上生效日期【yyyymmdd】；例如： 活期存款利率20220608 活期存款利率20220706 协定存款利率20220608 协定存款利率20220706 定期存款3个月利率202
14、20608 定期存款3个月利率20220706 定期存款6个月利率20220608 定期存款6个月利率20220706 定期存款12个月利率20220608 定期存款12个月利率20220706 通知存款利率1天20220706 通知存款利率7天20220706 此项设置优点表达如下： 在存款利率设置记录中，查找同一生效日的利率时，可在查询条件利率名称中录入“20220706”，点击查找后系统能将这一批利率显示在结果列表中，便当操作员查询； 同时，在存款利率记录全部查找显示中，能区分出一致类型利率不同时期的利率记录； 适用范围 本权限适用于财务公司根基信息维护人员。 展现问题与处理 暂无 1.5.2 活期利率筹划设置 业务发生场景 在系统上线初始化阶段，需要将财务公司在系统内使用的活期利率筹划举行维护设置； 另外，在财务公司开业之后的日常营运中，活期存款利率使用是会随央行发布最新存款利率后举行统一的利率变更；活期存款利率变更后，需要在此处举行对应活期存款利率筹划维护调整操作。 留神事项 系统内采用按余额设置利率，活期存款利息计算是按内
