金融理财学理财模拟练习卷二

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1、本文格式为Word版，下载可任意编辑金融理财学理财模拟练习卷二 模拟试卷二及参考答案 金融理财学模拟试卷二 一、名词解释（每题2分，共10分）： 1、价值投资 2、外汇理财规划 3、基差 4、责任保险 5、金融理财规划报告 二、判断题（每题1分，共10分）： 1、安好边际、成长和时间构成了价值投资的核心三要素，或者说价值投资是安好边际、成长和时间的函数。 2、复利法是真正意义上反映利息时间价值的计算方法。 3、人民币集合理财产品主要投资于回购与拆借、中央银行票据、股票、短期融资券等几类。 4、凭证式债券的形式是在电脑账户中作记录。 5、在特殊处境下，现货价格高于期货价格（或者近期月份合约价格低

2、于远期月份合约价格），基差为正值，这种市场状态称为反向市场，或者现货溢价。 6、对子女教导年金保险来说，同一险种投保同样的保险金额，被保险人年龄越大保费越低廉。 7、一般来说股价与金价正相关。 8、通常，股票的价值评价以预期理论为根基。 9、在市场均衡时，全体证券或证券组合的期望收益率都取决于风险因子的价值。 10、家庭形成期可以承受较高风险的投资。 三、单项选择题（每题1分，共10分）： 1、以下金融工具与产品中哪一个不是金融衍生工具与产品（ ）？ A、证券投资基金 B、金融期权 C、可转换公司债券 D、信用交易 2、对现值的理解错误的是（ ）。 A、现值是指未来若干时期后才可得到的钱在目前

3、的价值 B、现值是在时间方面被标准化了的价值 C、从现值来推算将来值的过程称作贴现 D、现值比较较不同的收入流或支出流的价值大小是很重要的 3、以下说法错误的是（ ）。 A、信用卡是一种非现金交易付款的方式 B、信用卡由银行或信用卡公司依照用户的信用度与财力发给持卡人，持卡人持信用卡消费时无须支付现金 C、信用卡是简朴的信贷服务 D、信用卡消费时使用银行资金可在记帐日再行还款 4、以下说法错误的是（ ）。 A、证券交易所是“供给证券集中竟价交易的不以营利为目的的法人” B、证券交易所是高度组织化的有形市场 C、证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所 D、证券交易所本身持有证券，但不抉择证券价格

4、 5、对金融期货交易的根本特征描述正确的是（ ）。 A、金融期货交易务必在交易所内举行 B、由于金融期货合约是标准化的，无论是买入还是卖出合约，交易者均需对合约概括条款举行协商 C、投资者的参与增加了金融期货市场的滚动性 D、金融期货合约具有普遍性特征是由于金融期货价格产生于交易所的公开竞价方式 6、偶然所得是指个人取得的所得是（ ），属于各种机遇性所得，包括得奖、中奖、中彩以及其他偶然性质的所得（含奖金、实物和有价证券）。 A、非法的收入 B、赠与的 C、非经常性的 D、工资外收入 7、在全体的珍藏投资活动中，（ ）的珍藏位居首位。 A、艺术品 B、邮票 C、纪念币 D、卡片 8、就金融理财

5、工具与产品的价值原理，说法错误的是（ ）。 A、具有共识的主流价值评价模型和方法是把金融理财工具与产品可以带来的未来现金流作出预计，再考虑和确定一个人们能够采纳的根本收益率作为折现率，将预计的未来现金流折算为现值 B、折现率其实就是投资者的机遇本金 C、通常，用社会平均利息率作为折现率较为合理 D、金融理财工具与产品的估值具有稳当性 9、标准差和贝塔值都是用来测度风险的，它们的识别在于（ ）。 A、贝塔值既测度系统风险，又测度非系统风险 B、贝塔值只测度系统风险，标准差是整体风险的测度 C、贝塔值只测度非系统风险，标准差是整体风险的测度 D、贝塔值既测度系统风险，又测度非系统风险，而标准差只测

6、度系统风险 10、以下说法错误的是（ ）。 A、家庭成长期可以分散一片面投资到较低风险的投资工具上 B、在个人、家庭的资产支付阶段，尽管人们会选择低风险的投资来保住储蓄的名义价值，但一般仍会举行一些高风险的投资以抵补通货膨胀对资产造成的损失 C、编制家庭预算表的目的在于对未来生活作出规划，以现有财务状况为根基，对未来收支举行合理筹划，以实现各项生活目标 D、家庭资产的四维配置是指在考虑家庭资产配置的时候，要从不同的投资工程、投资时间、投资区域以及不同的货币等四个方面举行考虑 四、多项选择题（每题1分，共10分）： 1、就金融理财的含义，说法正确的有（ ）。 A、金融理财的依据是理财主体自身收支

7、预算约束和风险收益偏好 B、金融理财的目的是追求资产与资产的保值和增值、实现预期投资收益与效用得志最大化 C、根据金融理财对象的不同，金融理财可以分为货币市场理财、资本市场理财、金融衍生品市场理财、其他理财市场理财 D、低风险金融理财工具与产品的价值评价繁杂、切实定价困难、收益波动性很高 2、对现值与终值理解正确的是（ ）。 A、现值是指未来某一时点上的确定量资金折算到现在所对应的金额 B、终值又称未来值，是现在确定量的资金折算到未来某一时点所对应的金额 C、现值和终值是确定量资金在前后两个不同时点上对应的价值，其差额即为资金的时间价值 D、现值和终值在对应的时点上的价值一致 3、人民币集合理

8、财产品按投资期限不同可以分为（ ）。 A、布局型人民币理财产品 B、普遍人民币理财产品 C、资产连接型人民币理财产品 D、超短期人民币理财产品 4、以下说法正确的有（ ）。 A、指数基金完全拟合和模拟大盘指数股或债券，采用被动投资策略，跟踪指数的变动而变更其投资组合，很少举行频繁交易 B、基金管理人是基金资产的名义持有人 C、由于基金管理人是受托理财，因此对基金投资失败引发的亏损不承受弥补责任 D、风险程度越高的基金，其管理费和托管费越低 5、以下说法正确的是（ ）。 A、对买进看涨期权的投资者而言，其潜在的利润是无限的，而其潜在的损失却是有限的 B、投资者之所以买进看跌期权是由于他预期标的资

9、产的现货市场价格将上升 C、看涨期权的出售者的盈利是有限的 D、看跌期权卖方的损失是有限的 6、个人退休收入的来源主要有（ ）。 A、社会保障体系（社会养老保险和医疗保险） B、历年投资收益 C、年金保险（商业年金保险） D、个人为退休打定的资金 7、艺术品价值具有（ ）特点。 A、难以量度性 B、稀缺性 C、无限增值性 D、可复制性 8、以下说法正确的是（ ）。 A、固定、预设的收益率仅仅是名义利率（名义收益率） B、本金所带来的增值额的一片面务必用于弥补由于通货膨胀率的存在而导致的添置力下降片面 C、在固定收益类货币市场理财工具与产品的价值评价中，务必考虑名义利率所代表的通货膨胀率与真实利

10、率所代表的添置力增长率之间的关系 D、变动收益理财工具与产品，用其预期市盈率水平与人民币市盈率水平做对比，是一个简朴、直观、可行和适当的价值评价方式 9、根据指数模型，两个证券之间的协方差是（ ）。 A、由同一个因素，即市场指数的收益率对它们的影响抉择的 B、分外难于计算 C、与行业的特殊处境有关 D、通常是正的 10、在资本市场理财策略中，理性分析是指（ ）。 A、根本分析 B、趋势分析 C、技术分析 D、模型分析 五、简答题（每题2.5分，共10分）： 1、递延年金现值的计算有哪些方法？ 2、保险理财的主要步骤分别是什么？ 3、为何在黄金市场上有美元涨那么金价跌、美元降那么金价扬的规律？

11、4、基差与套期保值效果有何关系？ 六、计算分析题（每题5分，共50分；写出计算过程）： 1、某人买房子，现在借了10万元，拟在10年内以年利率12%等额清偿，那么每年末应付的金额是多少？ 2、张先生在6月25日账单日后，月结单上累积应缴金额为25500元。7月13日张先生先交款20000元，余款5500元以循环信用支付。7月15日其预借现金10000元，7月15日银行拨款代垫10000元。7月19日他消费10000元，7月22日银行拨款代垫10000元。张先生一共应付多少利息？ 3、某投资者以97元的价格添置了面值为100元、票面利率为10%、期限为3年、每年定期支付利息的债券，并持有至到期，

12、其收益率为多少？ 4、长虹CWB1（580027）的行权比例为11，2022年7月8日其收盘价为2.256元，同日正股四川长虹（600839）收盘价为3.91元，试计算长虹CWB17月9日的最大跌幅价格。 5、某投资者以卖空交易方式抛出股价为每股20元的A公司股票1000股，若投资者的自有资金为10000元，当股价上涨至每股25元时，投资者的实际保证金率为多少？ 6、小王一家拟在上海定居，筹划3年后添置约90平方米的一套两室一厅的住房，贷款至 多20年。小王家庭目前拥有金融资产50万元，其中60%可用于购房。小王一家目前每年可结余15万元，其中可用于购房的额度约为10万元。目前银行的房贷利率是

13、6%，小王的投资报酬率约为6%。 (1)小王在三年后购房估计可负担的首付款为多少？ (2)小王在三年后购房估计可负担的购房贷款总额为多少？ (3)小王在三年后购房估计可负担的房屋总价是多少？ (4)小王在三年后购房估计可负担的房屋单价是多少？ 7、某歌舞团演员每月工资6000元，今年8月他加入了所在歌舞团组织的在上海的演出活动并得到属于工薪的3000元报酬。同月，他还应一家消遣公司之邀，出席了在深圳举行的演唱会，获得属于劳务收入的60000元报酬。请问该演员8月理应缴纳的所得税款是多少？ 8、标准普尔指数目前水平为610点，有一个有关此指数的欧式看跌期权，协定价格为630点，到期日为三个月，该指数波动性为25%，并有3%的年度化股息收益，无风险利率为8%，该指数期权的正确价格应为多少？ 9、风险股票基金A：E(rA)?10%，?A?20%；风险股票基金B：E(rB)?30%， ?B?60%；短期国库券期望收益率为5%，股票基金A、B的相关系数?AB?0.2。试求 出最优风险资产组合P的资产构成及其期望收益与标准差。 10、假设某年11月2日，CBOT主要市场指数期货的市场价格为472，某投机者预期该指数期货的市场价格将下跌。于是，他以472的价格卖出20张12月份到期的主要市场指数期 货合约。试分析在价格下降至465、价格不变和价格上升至488时该投机者可能面临的不同盈亏情形。