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1、本文格式为Word版，下载可任意编辑（修）2022年 中央银行理论与实务复习 复习整理资料包括：作业、蓝本、历年试卷、学习指导（黄本）。本门课程为中央银行出题，老师没有给出重点，只报告看哪些资料，这是全体资料的整理，供同学参考。 一、名词解释 4 题 4分/题 共16分 中央银行：以制定和执行货币政策为其主要职责的国家宏观经济调控部门。 复合中央银行制：是在一个国家内，没有单独设立中央银 行，而是把中央银行的业务和职能与商业银行的业务和职能集于一家银行来执行。 跨国中央银行制：中央银行制度的一种。即与确定的货 币联盟相联系，是加入货币联盟的全体国家共同的中央银行，而不是某一个国家的中央银行。
2、一元中央银行制：是一国只设立独家中央银行和众多的分支机构执行其职能。 二元中央银行制：在中央和地方设立两级中央银行机构。 中央级机构是最高权力或管理机构，地方级机构也有其独立的权力。 中央银行贷款 ：是指中央银行应商业银行、政府财政或 其他非银行金融机构的要求，向其发放的，以缓解其暂时性滚动资金慌张局面的贷款。中央银行通过发放或收回贷款可以起到调理货币供给量，进而调控经济的目的。 备付金：即支付打定金，是商业银行和非银行金融机构为 保证存款支付和票据清算而留存的货币资金。他包括库存现金和在中央银行清算户的存款。 比尔条例（皮尔条例）： 1844年7月29日，由英国首相 比尔主持通过特许条例，即
3、比尔条例，主要内容包括不再产生新的发行银行；2）英格兰银行内片面为银行部和发行部；3）规定英格兰银行的信用限额暂定为1400万磅；比尔条例从中央银行的组织模式上和货币发行上为英格兰银行行使中央银行职能奠定了根基。 货币发行：具有双重含义：一是指从中央银行的发行库， 通过各家银行的业务库流向社会；二是指货币从中央银行流出的数量大于流入的数量。这二者通常都被称为货币发行。 业务库：是各商业银行的基层行为办理日常业务收付现金而设立的金库。 清算业务：中央银行的业务之一，是指各商业银行及其他 金融机构都在中央银行开立存款打定金账户，相互之间发生的资金往来和债权债务关系都在中央银行办理。 货币政策：中央
4、银行通过操纵货币和信贷总量，调理利率 水平和汇率水平，以期影响社会总需求和总供应，从而实现宏观经济目标的方针和措施的总称。 充分就业：凡有劳动才能并且容许加入工，都可以在较合理的条件下，随时找到适当的工作。 国际收支平衡：一个国家或地区在确定时期内对其他国家 或地区全部货币收入和全部货币支出相抵后根本平衡，即略有顺差或略有逆差。 存款打定金制度：是指依据法律所赋予的权利，中央银行 规定商业银行等金融机构缴存中央银行存款打定金的比率和布局，并根据货币政策的变动对既定比率和布局举行调整，借以间接地对社会货币供给量举行操纵，同时得志宏观货币管理的需要、操纵金融体系信贷额度的需要以及维持金融机构资产滚
5、动性的需要的制度。 再贴现：也叫“重贴现”，是指商业银行为弥补营运资金的 缺乏，将其由贴现取得的商业票据提交中央银行，苦求中央银行以确定的贴现率对商业票据举行二次买进的经济行为。 公开市场业务：是指中央银行通过在金融市场上公开买卖 有价证券影响货币供给量和市场利率的行为。 证券市场信用操纵：中央银行通过规定和调理信用交易、 期货交易和期权交易中的最低保证金率，以刺激或抑制证券交易活动的货币政策手段。 滚动性比率：货币政策工具之一。是指为了限制商业银行和金融机构的信用扩张，中央银行规定商业银行及金融机构的滚动资产对存款的比率。 根基货币：又称高能货币，是银行体系创造货币的根基，包括流通中现金和商
6、业银行的存款打定金两片面。 货币乘数：也称为货币扩张倍数或货币扩张系数，是指中 央银行投放或收回一单位根基货币，通过商业银行的存款创造机制，使货币供给量增加或裁减的倍数。 货币供给量：就是一个国家在某一时点上中央银行和金融 机构所持有的货币和执行货币职能的金融资产的总和。货币供给量是一个存量概念。 货币政策的有效性：是指货币政策在其作用空间对实现宏观经济目标的程度。 货币政策传导机制：也称货币政策的作用过程，是指中央 银行运用货币政策工具变更货币供给量和市场利率，进而影响货币政策最终目标的过程或机制。 熟悉时滞：从经济运行发生变化到中央银行通过分析熟悉到是否应采取货币政策举措所花费的时间。 骆
7、驼银行评价体系：1978年以后，联邦储蓄系统制定“统 一鉴定法”，统一了对商业银行的检查标准，并进一步使自有资本是否充沛（Capital Adequacy）、资产质量的好坏（Asset Quality）、经营管理才能（Management）、盈利的数量和质量（Earnings）、资产滚动性（Liquidity）等五项指标数量化，逐步形成了一套统一的、模范化商业银行业务经营综 1 合等级评级体系。这5个片面的英文词的第一个字母分别是C、A、M、E、面政策的需要，而对金银收购、配售、加工、进出境等方面举行管理的行为。 L（骆驼）而得名。因此各国的人们通常就将美国评级制度称为“骆驼银行评级体系” 银
8、行风险：银行风险就是银行业的损失发生的不确定性 资本充沛性管制：中央银行对商业银行资本水平实行最低 比率操纵的监管制度，用资本与总资产的比率、资本与负债的比率、资本与风险资产的比率等来衡量。 资本滚动性评级：即评价资本滚动性是否充沛，包括银行 存款的变动处境，银行对借入资金的凭借程度，可随时变现的滚动资产数量。 银行监管国际化：随着经济金溶解、经济全球化趋势的发 展，投资贸易全球化进展急速。因此，带来了银行业经营活动的国际化，跨国银行在银行兼并进展中日益增多，从而带来了银行监管的国际化，母国的银行监管者与东道国的银行监管者需要共用信息和友好合作。 资本评级：骆驼银行评级体系把银行资本放在指标中
9、首要位置，用资本充沛率来衡量资本状况。 巴塞尔协议：20世纪80年头国际清算银行成员国为努力 寻求国际银行业的公允竞争和风险管理的方法，特意成立一个委员会巴塞尔委员会，该委员会提出了一个按风险资产加权平均方法计算的资本适合度标准。该标准建议在十国集团和瑞士、卢森堡实施，这一标准经修改后与1988年获十二国政府同意，形成了出名的巴塞尔协议。巴塞尔协议的主要内容：第一， 确定资本的组成。把银行资本划分为核心资本和附属资本两档。其次， 确定风险加权的计算。协议订出对资产负债表上各种资产和各项表外科目的风险度量标准，并将资本与加权计算出的风险挂钩，以评估银行资本应具有的适当规模。第三，确定标准比率的目
10、标。协议要求银行经过5年过渡期逐步建立和调整所需的资本根基。到1992年年底，银行的资本对风险加权资产的标准比率目标为8%，其中核心资本至少为4%。 金融监管：金融监管是政府或金融管理机构对金融机构和金融市场的监视和管理。 蓝本：单一中央银行制：就是在一个国家内单独设立中央 银行，由中央银行作为发行的银行、政府的银行、银行的银行和执行金融政策的银行，全权发挥作用。又分为一元与二元中央银行制。 国库：是国家金库的简称，是特意负责办理国家预算资金 的收纳和支出的机关。国家的全部预算收入都由国库收纳入库，一切预算支出都由国库拨付。 金银管理业务：国家根据金融、外汇管理、金银储蓄等方 再贴现政策：中央
11、银行一般性货币政策工具之一。是指中 央银行通过制定调整再贴现率和再贴现业务来干预、影响市场利率和货币供给量的政策措施。 存款保险制度：是指为了维护存款者的利益,维护金融体 系的安好和稳定,规定各吸收存款的金融机构将其存款到存款保险公司投保,以便在分外处境下,由存款保险公司对金融机构支付必要的保险金的一种制度。 货币扩张系数：又称货币扩张倍数或货币乘数，是指中央 银行投放或回笼一单位根基货币,通过商业银行的存款创造机制,使货币供给量增加或裁减的倍数。它等于货币供给量与根基货币的比值。货币扩张系数的大小对货币供给量有重大影响,因而是中央银行调控的重点之一。 消费者信用操纵：是指中央银行通过对各种耐
12、用消费品规 定分期付款的最低付现额和分期付款的最长清偿期限,对消费者添置耐用消费品的才能施加影响的管理措施。 超额打定金：是在中国人民银行存款中超过法定存款打定金的片面，又叫超额储蓄、剩余打定金或业务备付金。 存款打定金：商业银行为得志客户提取现金和转账结算的 要求而持有的现金资产，包括库存现金和其在中央银行的存款。 非自愿性失业：指劳动者容许采纳当前的工资水平和就业 条件，但依旧找不到工作。 货币添置力指数：单位货币在报告期所买的商品和劳务的 数量与基期所买的商品和劳务数量之比。 储蓄货币：即根基货币，指流通中现金与商业银行存款打定金之和，它是货币扩张和收缩的根基或源头。 金融稽核：是国家审
13、计机关和金融内部稽核部门对金融机 构的业务活动和经济效益所举行的检查和监视。 发行库：即中国人民银行的发行基金保管库。 保证打定制 ：是指货币发行要以政府公债、短期国库券、 短期商业票据等国家信用作为发行打定。 类似中央银行的机构：有些进展中国家设置类似于中央银 行的机构，执行中央银行的片面职能，这种形式的机构或者是一个通货局，或者是介于通货局与近代中央银行之间的机构。 弹性发行原那么：即指货币发行要有确定的弹性，也就是说 货币发行要具有高度的伸缩性和生动性，不断适应社会经济状况变化的需要。 单元多头金融监管体制：又称单线多头金融管理体制，是 指全国的银行监管权集中在中央，地方没有独立的权利，
14、在中央一级由两家或两家以上机构共同负责的监管模式。 菲利普斯曲线：由英国经济学家菲利普斯最先提出的用以 透露货币工资率与失业率之间负相 2 关关系的一条曲线。 准货币：是指滚动性逊于现金和活期存款，不能直接充当 流通手段和支付手段，但变现才能又较强的货币。包括在狭义货币M1之外，但属于M2构成工程的那些滚动性比现金和活期存款差的各类存款。 试卷：奥肯法那么:由奥肯察觉的失业率与自然失业率之差 和实际国民收人与潜在国民收人之差之间存在的负相关的阅历关系。 布雷顿森林体系:其次次世界大战后建立的以美元为国际货币，以固定汇率为根本特征的国际货币体系。 经济发行:经济发行是指中央银行根据国民经济进展的需 要适度地增加货币发行量，货币的投放务必适应流通中货币需求量增长的需要，既制止过多发行，又确保经济进展对货币的需求。 黄本：自然演进型中央银行：在中央银行制度初创时期由普遍商业银行经过长期蜕变而成的那些中央银行。 人工创设型中央银行：指第一次世界大战以后，有关国家 为缓解通货膨胀压力，稳定币值，重建或整顿币制而特意创设的那些中央银行。 通货局：一些国家或地区设置的执行中央银行的片面职 能，类似于中央银行的一种机构；其资产负债表上一般只有流通中货币一种主要负债，只有外汇储蓄一种主要资本；它不制定和执行货币政策，也不要求商业银行上缴存款打定金。 国际货币体系：由国际间资本滚动及货币往来
