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1、本文格式为Word版，下载可任意编辑理财规划书 1 Edda Pioneer 理财 个人理财规划报告 PERSONAL FINANCIAL PLANNING REPORT 2022年5月 2 Edda Pioneer 理财团队成员 姓名 姜少川 熊凡 陈奇 程军敏 黄安琪 鲍窈 - 2 - 专业 2022级投资学 2022级投资学 2022级投资学 2022级投资学 2022级投资学 2022级投资学 3 目 录 第一片面 理财寄语和保密申明? 5 其次片面 根本金融假设? 6 第三片面 家庭处境及其分析? 7 家庭根本处境? 7 家庭财务处境? 8 家庭收支处境? 9 第四片面 家庭状况分析
2、和诊断? 11 家庭保障分析? 11 家庭金融资产分析? 11 家庭投资风险偏好分析? 12 家庭财务比率分析? 13 第五片面 家庭理财目标? 14 理财目标归纳? 14 理财规划思路? 15 第六片面 理财规划方案? 16 现金规划? 16 保险保障规划? 17 投资规划? 19 投资组合建议? 23 子女教导规划? 28 添置汽车筹划? 30 房屋规划? 30 旅行生活规划? 31 第七片面 理财规划方案未来现金流评估 ? 32 未来现金流量? 33 未来资产负债? 34 - 3 - 4 敏感度分析? 34 第八片面 风险透露? 35 第九片面 后续服务? 36 第十片面 免责条款? 3
3、7 附件片面 附件一 保险建议书 ? 18 附件二 股票建议书 ? 21 附件三 基金建议书 ? 23 附件四 债券建议书 ? 26 - 4 - 5 第一片面 理财寄语和保密申明 一、理财寄语 理财是一段喜悦的人生享受，也是一种积极的处世态度，更是一个良好的生活习惯。 在别人都没想到时，您想得早一点；在别人都想到时，您想得好一点。而理财就是您生活中这必不成少的一小点，早用、巧用、常用这一小点，确定能使您的人生更加自由、自主、自由。 二、保密申明 感谢您到Edda Pioneer个人理财中心举行接洽，并嘱托我们为您设计理财规划，我们愿为您供给全体力所能及的扶助。 理财规划是Edda Pioneer为客户供给的理财服务之一。本理财报告用来扶助您明确财务需求及目标，扶助您对理财事务举行更好地决策。本理财报告是在您供给的资料根基上，并基于通常可采纳的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以及理财对策而制订的，推算出的结果可能与您真实处境存有确定的误差，您供给信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财筹划，供给更好的个人理财服务。作为我行敬爱的客户，全体信息都由您自愿供给，我们将为您严格保密。 Edda Pioneer个人理财中心 - 5 - 5
