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1、本文格式为Word版，下载可任意编辑票据法案例分析1 票据法案例分析题 1.甲公司向某工商银行申请一张银行承兑汇票，该银行作了必要的审查后受理了这份申请，并依法在票据上签章。甲公司得到这张票据后没有在票据上签章便将该票据直接交付给乙公司作为购货款。乙公司又将此票据背书转让给丙公司以偿债。到了票据上记载的付款日期，丙公司持票向承兑银行苦求付款时，该银行以票据无效为理由拒绝付款。 (1)从以上案情显示的处境看，这张汇票有效吗? (2)根据我国票据法关于汇票出票行为的规定，记载了哪些事项的汇票才为有效票据？ (3)银行既然在票据上依法签章，它可以拒绝付款吗?为什么? (1)无效 (2)根据我国票据法
2、关于汇票出票行为的规定，出票人务必在票据上记载：“汇票”字样；无条件支付的嘱托；确定的金额；付款人名称；收款人名称；出票日期；出票人签章。以上事项欠缺之一者，票据无效。 (3)本案中，承兑银行可以拒绝付款。由于根据票据行为的一般原理，出票行为属于根本的票据行为，承兑行为属于附属的票据行为。假设根本的票据行为无效，附属的票据行为也随之无效。 2.某科研所因转让专利技术得到一张380万元的银行承兑汇票，离到期日还有3个月的时间，该科研所遂派人持该汇票到某银行办理质押贷款，但在途中遭抢劫。有人给他们出方法说，最好去申请公示催告。 请问： (1) 应当去哪里申请公示催告(公安机关?法院?检察院?仲裁机
3、关?其他机关?) (2) 失票人依照法律的规定向有权受理公示催告的机关提出了符合法律要求的申请，该 机关抉择受理。受理后，该机关应当举行哪些事项? (3)法定机关依法做了确定的工作后，假设有人持票来申报权利。依法申报后将会发生怎样的结果? (4)假设在确定的期限内无人来申报权利或者申报被驳回，又将会发生怎样的结果? (1)法院。 (2)该机关应当：向付款人发出止付通知；在3日内发出公告。 (3)依法申报后，法院应通知失票人(即公示催告申请人)在指定期间观测票据，假设该票据与失票人流失的一致，法院裁定终结公示催告程序；假设不一致，法院裁定驳回申报人的申报。 (4)失票人自申报权利期间届满的次日起
4、1个月内向法院申请作除权判决，公示催告程序因此而终结；逾期不申请作除权判决的，因期限届满而终结公示催告程序。 3.甲公司在银行的支票存款共有1百万元人民币，该公司签发了一张面额为2百万元的转帐支票给乙公司。之后甲公司再没有向开户银行存款。 (1)乙公司所持的支票是否空头支票?如何判断空头支票? (2)空头支票的付款人是否票据债务人?为什么? (3)甲公司对空头支票的持票人应负什么责任? (1)是。出票人所签发的支票是否为空头支票，应以持票人依该支票向付款银行提示付款之时为准，而不能以出票人签发支票时为准。 (2)不是。付款人不是票据上的当然债务人，支票中的付款人在支票存款中足以支付时才有法定的
5、付款义务。 (3)甲公司作为出票人务必按照签发的支票金额承受保证向该持票人付款的责任。此外，持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。 4、A公司签发一张以B公司为收款人的转帐支票，票据金额栏空缺，由B公司财务人员补记，补记后的票面金额为30万元。B公司在法定期限内提示付款，因票据上补记的手写体字体与其他字体不统一而遭A公司的开户行退票。理由是票据有可能系变造。 (1)A公司的开户行退票理由是否正值? (2)B公司的补记行为是否属于票据的变造?为什么? (3)票据的变造与票据的伪造有什么识别? (1)不正值。 (2)不属于票据的变造。由于根据我国票据法的规定，支票是有限空白票据，票据金额可
6、以由出票人授权补记，但补记前不得使用。 (3)票据伪造主要是针对票据上的签章事项，其目的在于伪造票据债务人；票据变造主要是针对签章以外的其他事项，其目的是变更票据责任的内容。 5、A公司开出一张收款人为B公司，付款人为C银行的银行承兑汇票，B公司因与D厂发生了货物买卖关系而将该银行承兑汇票背书转让给了D厂，D厂又将其背书转让给了E公司。E公司在票据到期日苦求C银行付款时遭拒绝。为此，E公司要求B公司承受票据责任。 B公司认为，D厂所供货物有明显的质量瑕疵，故拒绝付款。 (1)假定上述若干次背书均为有效背书，E公司要求B公司承受票据责任的苦求是否合法?为什么? (2)假定E公司是善意取得票据，那
7、么B公司的抗辩是否合法?为什么? (3)恶意取得票据有哪几种情形? (4)什么是票据抗辩? (1)合法。由于持票人的前手对持票人负有票据责任。 (2)B厂的抗辩不合法。根据我国票据法的规定，票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人前手之间的抗辩事由对抗持票人。 (3)以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，或者明知有前列情形，出于恶意取得票据的。 (4)票据抗辨是指票据债务人根据票据法的规定对票据债权人拒绝履行义务的行为。 6 A市第一百货商店股份有限公司（下称一百公司）售货给一持有日本某商务有限公司驻A市代表处（下称代表处）印鉴的中国银行1151560号空白转账支票的女士，因一百公司将其中金额
8、中“万”字错写成“仨”字，于次日到银行转账时，银行以账户不符为由退回支票，一百公司凭支票上的印鉴要求代表处偿付货款，代表处以该支票已作废为由拒绝支付，一百公司遂于1997年10月6日向某区人民法院提起诉讼，据调查，该空白转账支票系代表处因报关所需开具，后遗失而被该女士拾得并冒用购物。 请问：该案中代表处应承受何责任，为什么？ 答：本案中代表处应无条件地支付货款，然后可再向某女士求偿。由于其一：代表处违反有关金融法的规定，擅自签收预留印鉴的空头支票，且未合理保管该支票。根据中国人民银行关于不得签发空白支票的补充规定以及转账支票使用须知中的规定，签发人无视金融管理法规签发空白转账支票，自然不受合法
9、养护，因而行为人务必要承受违反规定使用空白支票的风险。其二，本案中原告一百公司作为售货单位通过对价关系取得了票据，不管购货方是票据出票人还是拾得人或盗窃人，只要原告不是恶意取得，就合法地获得票据权利，代表处就得五条件地支付货款。 7某进出口公司委派购买员刘某到某棉区购买棉花，签发支票一张，其金额和收款人处授权刘某根据棉区购买的实际处境填写，但明确告知支票的金额最多可以填写30万元，否那么将超出公司目前在银行的存款额。支票的用途栏写明“购买棉花”。该公司并给刘某出具了明确的法定代表人授权嘱托书和公司营业执照副本。然而，刘某听信个体户叶某之言，企图利用短短的时间差，先做一笔彩电批发生意，赚取相当利
10、润后再赴棉区购买棉花，于是，该二人将支票金额填写为183万元，收款人栏写上叶某的商号，再由叶某以商号名义背书给“某五金交电批发公司”。所添置的彩电转手告成后，全部款项被刘某和叶某卷逃。当“某五金交电批发公司”将叶某提交的支票送银行结算时，因进出口公司账户上存款额缺乏而被退票。 （1）该支票是否有效？为什么？ （2）刘某与叶某应当承受何责任？为什么？ （3）依该情形，银行能否对某进出口公司处以空头支票的罚款？ 答：（1）该空白支票出票时虽欠缺必要记载事项，但后来经补记，已经具备有效票据的外观，故应当属于有效支票。其中，补记权被滥用，但不影响票据的效力。 （2）本案中的空白支票，实际上在票据法学上
11、可以称为“未完成票据”，而刘某那么是公司以普遍方式授权补记（结果完成签署）之人。但刘某有意签发空头支票，骗取资金，应当依法承受刑事责任。叶某作为同犯应一并追究其刑事责任。另外，他们对某进出口公司应承受赔偿责任。 （3）银行有权对某进出口公司处以空头支票的罚款。票据法明确规定遏止签发空头支票。支付结算方法规定对空头支票的处置并未区分有意还是过失。 11 1999年10月8日，武汉市丰实粮油公司（以下简称丰实公司）业务员刘某要到吉林省吉林市购大米，遂申请其开户银行签发银行汇票，以持往异地办理转账结算，其开户行签发了一张金额为150万元，收款人为刘某，兑付行为农业银行吉林市某区支行的汇票。刘某带着这
12、张汇票到吉林后，购粮中间介绍人陈某以发运粮食需要抵押为由，将刘某携带的汇票要到手，交给了吉林市天龙粮油公司经理张某作抵押。张某拿到汇票后因添置该市某粮油站的大米，于是将这张已经承兑了的汇票背书转让给了某粮油站。该票据到期后，某粮油站持票向承兑行农业银行吉林市某区支行要求付款时，因背书不连续遭到拒绝。 请问：本案付款人的抗辩事由是否成立？ 答：本案中付款人的抗辩事由是成立的。吉林市天龙粮油公司没有给付丰实粮油公司相应的对价，而是以抵押为名占有该汇票。该汇票没有经过丰实粮油公司收款人刘某的背书转让，所以背书不连续，吉林市天龙粮油公司不是正值持票人。后来天龙粮油公司又以背书转让的方式将这张背书不连续
13、的汇票转让给某粮油站，而该粮油站明知或应知该汇票背书不连续而取得票据，也非善意持票人。而付款人在付款时，除应审查提示付款人的合法身份证明或者有效证件外，还应审查背书的连续，即审查转让汇票的背书人与受让汇票的被背书人在汇票上的签章是否依次前后贯穿，假设不贯穿，即背书不连续，付款人可以拒绝付款。因此，本案中付款人的抗辩事由即汇票背书不连续是成立的。 17陈某为某集团公司的总经理，陈女13岁，中学生。1999年9月间，陈女趁陈某疏忽，擅自动用隐某的个人支票凭证本，冒充陈某签名签发了一张票据金额为12万元的支票，并加盖了陈某的私章，持票到某集团公司下属的某购物中心添置了一架价值12万元的遥控模型直升机
14、。某购物中心的经理熟悉陈某与陈女，故对她交付的支票深信不疑。今后，某购物中心为清偿货款将该支票背书给了某塑料玩具厂。次日，当地报纸即刊载了人民法院裁定该塑料玩具厂破产的公告。因清算组尚未成立，该厂会计科便把上述支票交其开户行入帐，遭退票。理由是支票印鉴不符。清算组成立后，持该支票向票据上出票人陈某及背书人某购物中心追索，均遭拒绝。陈某的理由是：我的印鉴是我的女儿背着我盖上去的，我根本不知道，且该私章不是我的支票预留印鉴，我不负责。购物中心的理由是：持票人已破产，流失了受领资格，等该厂清算时再说罢。 问：（1）陈某的抗辩是什么性质的抗辩？如何所述各情节得以表明，其抗辩能成立吗？为什么？ （2）某
15、购物中心的抗辩是什么性持的抗辩，能否能立，为什么？ 答：（1）陈某看法私章被盗而加盖于票据的抗辩，实际上为被伪造人提出票据系伪造的抗辩，即特不定期人可以对抗一切人的抗辩，属于对物抗辩。其抗辩事由如能表明，那么不负票据责任，但是否应承受监护人责任那么另当别论。（2）持票人因破产而失去或限制行为才能（受领资格），票据债务人只可对特定人（破产人）看法之，对非破产的持人即不 可，故购物中心的抗辩属于对人抗辩。但是，本案中的清算组是在破产人失去或者被限制行为才能后，法定行使破人债权的组织，故购物中心的抗辩不成立。 18钟某是某一起金厂的会计。一日，钟某奉命前往本市的客户李某处催收货款。李某恰好刚收到某装饰公司权付他劳务费的一张3万元金额的支票，支票的付款行是建行某支行。李某见钟某前来收款，遂将该支票背书给某五金厂，作为支付所欠货款的款项。钟某收支票后，因过了营业时间，便将支票装进公文包里带回家中。因钟某的疏忽，该支票被其3岁的女儿撕成若干碎片。在钟某手足无措之际，某五金厂经请教法律
