理财规划师XX职业xx

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1、理财规划师XX职业xx 理财规划师国家职业资格证书 相关背景 理财规划师（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。 美国福布斯杂志评选本世纪十大收入最高的职业，理财规划师排名第二。 在西方，理财规划从业人员有着较高的经济收入。据美国财务趋势调查报告显示，注册理财规划师的收入已达年薪30万美元，很多人远远超出这一数字。目前，我国银行业、保险业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上。 在我国，理财规划已经兴起，从业队伍迅速发展壮大。随着银行储蓄利率的不断调

2、低，传统的、单一的投资方式已不能适应人们的需求，各种投资渠道应运而生；同时，我国的股票市场、债券市场、商品期货市场、黄金市场等都已初具规模，投资的专业性和复杂性开始凸现。在这种情况下，人们对专业理财服务的需求不断看涨。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。 随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理

3、财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。在美国等17个国家和地区中，个人理财规划（PFP）课程是权威的个人理财专业人才的必修课程。大学教育已经成为PFP课程教育的主要基地。为了推动国家理财规划师（CFP）教育的快速发展，满足金融服务业的需要，培养既符合国际金融发展新理念，又适应中国国情；既精通金融理论，又擅长营销实践的个人理财专业人才，开设CFP课程，以满足市场对新型专业人才的需要。 理财规划师课程设置 (以最终统考内容设置确定课程） 序号 课程内容 类别 序号 课程内容 类别 1 理财规划概要 基本理论 13 理财规划流程 实务操作 2 摸底测试 模拟考试 14 股票债券投资实务 实务操作 3 货币金融 基本理论 15 外汇理财实务 实务操作 4 宏观经济分析 基本理论 16 基金理财实务 实务操作 5 财务与会计 基本理论 17 不动产投资实务 实务操作 6 投资管理 基本理论 18 信托原理与实务 实务操作 7 税收与社会保障 基本理论 19 保险规划 实务操作 8 消费支出管理 基本理论 20 税收筹划 实务操作 9 保险支出管理 基本理论 21 个人信托与遗产规划 实务操作 10 实业投资 基本理论 22 综合理财案例分析 实务操作 11 理财相关法律 基本理论 23 职业道德与综合模拟 实务操作 12 理财计算 实务操作 -