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1、1新制度经济学新制度经济学 第五章第五章契约与委托代理理论契约与委托代理理论2学习目的和要求学习目的和要求契约概述契约概述现代契约理论现代契约理论委托委托代理理论代理理论道德风险道德风险逆向选择逆向选择信息经济信息经济学学讲义结构讲义结构3学习目的和要求学习目的和要求 掌握契约基本概念掌握契约基本概念掌握契约的原则、功能及分类掌握契约的原则、功能及分类熟悉现代契约理论的基本内容熟悉现代契约理论的基本内容掌握委托掌握委托代理理论代理理论掌握道德风险概念掌握道德风险概念掌握逆向选择概念掌握逆向选择概念了解信息经济学了解信息经济学4学习目的和要求学习目的和要求契约概述契约概述古典契约理论古典契约理论
2、新古典契约理论新古典契约理论现代契约理论现代契约理论道德风险道德风险逆向选择逆向选择信息经济学信息经济学讲义结构讲义结构5契约概述契约概述什么是契约什么是契约案例介绍案例介绍契约的产生及研究意义契约的产生及研究意义契约的原则及功能契约的原则及功能契约的分类及契约的履行契约的分类及契约的履行6什么是契约？什么是契约？Contract（合同、契约、协约）（合同、契约、协约）经济学意义上的契约经济学意义上的契约契约是指几个人（至少两人）之间达成的某种协议，契约是指几个人（至少两人）之间达成的某种协议，意在做什么。意在做什么。契约是一种产权界定方式契约是一种产权界定方式它是市场交易的前提它是市场交易的
3、前提法学意义上的契约法学意义上的契约契约是一个或一组承诺，法律对契约的不履行给予契约是一个或一组承诺，法律对契约的不履行给予补偿，或者在一定意义上承认履约的义务（补偿，或者在一定意义上承认履约的义务（美国美国）契约是由双方医院医治而产生相互间法律关系的一契约是由双方医院医治而产生相互间法律关系的一种约定（种约定（罗马法罗马法）7什么是契约？什么是契约？（续（续1）中国古代的契约中国古代的契约在中国古代典籍中，在中国古代典籍中，“契约契约”一词出现较少，一词出现较少，而而“契契”之概念则多次出现。之概念则多次出现。 “契契”既指一种协议过程，又指一种协议的结既指一种协议过程，又指一种协议的结果。
4、果。说文解字说文解字说：说：“契，大约也。契，大约也。”所谓所谓“大大约约”，是指邦国之间的一种盟约、要约。为着，是指邦国之间的一种盟约、要约。为着保证这种协约的效力，还要辅之以保证这种协约的效力，还要辅之以“书契书契”。“书契，符书也。书契，符书也。”是指用来证明出卖、租赁、是指用来证明出卖、租赁、借贷、抵押等关系的文书，以及法律条文、案借贷、抵押等关系的文书，以及法律条文、案卷、总账、具结等。卷、总账、具结等。“契契”还表示一种券证，还表示一种券证，如地契。如地契。契约概述契约概述清代地契8云南施甸县太平境内发现一份保存完好的明代弘治云南施甸县太平境内发现一份保存完好的明代弘治2年年(公公
5、元元1489年年)纸质土地买卖契约，距今已有纸质土地买卖契约，距今已有523年。年。910什么是契约？什么是契约？（续（续2）法学意义上的契约（续）法学意义上的契约（续）契约是一种合意，依此契约是一种合意，依此合意合意，一人或数人对于其，一人或数人对于其他人或数人负担给付、作为或不作为的债务他人或数人负担给付、作为或不作为的债务（法法国民法典）国民法典）合意是指双方当事人意见一致的状态。合意是指双方当事人意见一致的状态。契约的签订必须依据双方的意志一致同意而成立，缔约契约的签订必须依据双方的意志一致同意而成立，缔约双方必须同时受到契约的约束。双方必须同时受到契约的约束。契约自由契约自由缔约自由
6、，即是否与其他人订立契约，由当事人自主决缔约自由，即是否与其他人订立契约，由当事人自主决定。法律保护当事人在不受任何人妨碍和干涉的情况下定。法律保护当事人在不受任何人妨碍和干涉的情况下决定是否缔约，并且法律保护缔约内容和缔约方式。决定是否缔约，并且法律保护缔约内容和缔约方式。契约是正义的。包括机会均等、签约内容的公正合理性契约是正义的。包括机会均等、签约内容的公正合理性。契约是指两人或多人之间为在相互间设定合法义契约是指两人或多人之间为在相互间设定合法义务而达成的具有法律强制力的协议（务而达成的具有法律强制力的协议（牛津法律大牛津法律大词典）词典）契约概述契约概述11什么是契约？什么是契约？（
7、续（续3）经济学与法学意义上的契约的比较经济学与法学意义上的契约的比较经济学中的契约概念比法律上所使用的契约概念经济学中的契约概念比法律上所使用的契约概念更为广泛，它包括：更为广泛，它包括：法律效力的契约法律效力的契约默认契约（市场中的即时交易）默认契约（市场中的即时交易）现代经济学中的契约概念，实际上是将所有的市现代经济学中的契约概念，实际上是将所有的市场交易都看作是一种契约关系，并以此为分析基场交易都看作是一种契约关系，并以此为分析基础。础。威廉姆森对契约特征的归纳：威廉姆森对契约特征的归纳：价格（激励）价格（激励）资产专用性（契约长久性、完备性等）资产专用性（契约长久性、完备性等）安全措
8、施（契约实施）安全措施（契约实施）契约概述契约概述12案例：香港案例：香港0团费旅游团费旅游大陆居民到香港旅行团大陆居民到香港旅行团0团费团费羊毛出在羊身上羊毛出在羊身上导游威逼大陆团友购物事件接二连三被揭发。导游威逼大陆团友购物事件接二连三被揭发。其中一名香港导游接待一个大陆旅行团时，更被揭其中一名香港导游接待一个大陆旅行团时，更被揭发以各种侮辱言论逼大陆团友购物，大骂发以各种侮辱言论逼大陆团友购物，大骂“穷还出穷还出来旅行做什么来旅行做什么”、“不买东西我们及老板何来有钱不买东西我们及老板何来有钱赚赚”这发生在指定购物商店（这发生在指定购物商店（不对香港本地人开放不对香港本地人开放）甚至辱
9、骂团友至一文不值：甚至辱骂团友至一文不值：“你们这班人到外国旅行说穷，到台湾旅行又说穷，你们这班人到外国旅行说穷，到台湾旅行又说穷，到香港旅行又说穷，穷还出来旅游做什么到香港旅行又说穷，穷还出来旅游做什么倒不如倒不如留在家中吧留在家中吧! ”“零团费零团费”：便宜没好货：便宜没好货13案例：案例：香港香港0团费旅游（续团费旅游（续1）一个零团费的记者调查一个零团费的记者调查 现象：现象：香港五日游报价五百元，全程住三星级酒店香港五日游报价五百元，全程住三星级酒店据说还有报价更低的，只需据说还有报价更低的，只需260元！元！旅行社说：旅行社说：500元团费包含以下几个服务项目：全程住三星级酒店双
10、人标元团费包含以下几个服务项目：全程住三星级酒店双人标准间、空调旅游车、用餐六菜一汤、行程中的景点首到日门准间、空调旅游车、用餐六菜一汤、行程中的景点首到日门票以及旅行社责任保险等。票以及旅行社责任保险等。 但是，每位团员还必须接受一些但是，每位团员还必须接受一些“自费项目自费项目”。如境外导游、。如境外导游、司机的小费每人每天司机的小费每人每天20元元50元不等，夜游维多利亚港和观元不等，夜游维多利亚港和观看泰国人妖秀人民币看泰国人妖秀人民币320元人，澳门的环岛游人民币元人，澳门的环岛游人民币200元元人等等。人等等。“这是国际惯例，我们也没有办法。这是国际惯例，我们也没有办法。”旅行社人
11、员还建议增旅行社人员还建议增加加370元人的迪斯尼乐园游项目，因为元人的迪斯尼乐园游项目，因为“去香港不去迪斯尼，去香港不去迪斯尼，那有什么意思那有什么意思”。游客必须接受的游客必须接受的“自费项目自费项目”费用差不多费用差不多1000元人，元人，比团费都要高。比团费都要高。契约概述契约概述14案例：案例：香港香港0团费旅游（续团费旅游（续2）一个零团费的记者调查一个零团费的记者调查 游客反映：游客反映：缘由：由于对缘由：由于对“零负团费零负团费”地接导游购物抽成早有地接导游购物抽成早有耳闻，耳闻，在与旅行社联系时，苏女士很明白地说在与旅行社联系时，苏女士很明白地说：“我们是纯粹去玩的，不购物
12、，费用高一点无所谓。我们是纯粹去玩的，不购物，费用高一点无所谓。”之后，双方以大人之后，双方以大人30803080元人、小孩元人、小孩32803280元人元人的价格达成港澳的价格达成港澳6 6天游的协议。（共天游的协议。（共1414人，其中大人，其中大人人8 8人，小孩人，小孩6 6人）人）首日：暴晒首日：暴晒6 6小时后被迫交小时后被迫交30003000元元5 5月月1 1日上午日上午8 8：30,30,该旅游团通关后，并呆在原地该旅游团通关后，并呆在原地等待香港地接团导游接车。导游到场后，发现等待香港地接团导游接车。导游到场后，发现6 6个小孩，马上露出失望的神色。（导游说，苏女个小孩，马
13、上露出失望的神色。（导游说，苏女士的这个团被泉州的旅行社转给福州的旅行社，士的这个团被泉州的旅行社转给福州的旅行社，又被福州转给深圳的旅行社，从深圳的旅行社转又被福州转给深圳的旅行社，从深圳的旅行社转到香港旅行社时，已经变成了购物团。）如果不到香港旅行社时，已经变成了购物团。）如果不购买珠宝，整团的游客必须补交购买珠宝，整团的游客必须补交90009000元的费用。元的费用。 契约概述契约概述15案例：案例：香港香港0团费旅游（续团费旅游（续3）一个零团费的记者调查一个零团费的记者调查 游客反映：游客反映：首日：暴晒首日：暴晒6 6小时后被迫交小时后被迫交30003000元元“我们在泉州交的费用
14、属于纯游玩的，怎么突然变成我们在泉州交的费用属于纯游玩的，怎么突然变成购物团了？购物团了？”苏女士一行人当时都很生气，拒绝交钱。苏女士一行人当时都很生气，拒绝交钱。香港地接团导游见状，转身离开。就这样，在当时路香港地接团导游见状，转身离开。就这样，在当时路面温度超过面温度超过3030的情况下，苏女士一行人一直被晾在的情况下，苏女士一行人一直被晾在马路上，马路上，6 6个小孩忍不住直掉眼泪。个小孩忍不住直掉眼泪。直到当日下午直到当日下午1 1：30,30,经交涉，交给导游经交涉，交给导游30003000元后，苏元后，苏女士一行人才被安排吃饭、上车。女士一行人才被安排吃饭、上车。 游览两个景点后，
15、游览两个景点后，第一天的行程匆匆结束了。第一天的行程匆匆结束了。契约概述契约概述16案例：案例：香港香港0团费旅游（续团费旅游（续4）随后：随后：6 6日行程安排购物日行程安排购物1212回回5 5月月2 2日大清早，导游在车上就要求该日大清早，导游在车上就要求该团合起来必须购买团合起来必须购买1000010000元的珠宝。元的珠宝。“她威胁道，如果不购买，当晚就不安她威胁道，如果不购买，当晚就不安排住宿，接下来的行程也不进行。排住宿，接下来的行程也不进行。”举目无亲、人生地不熟的苏女士等人举目无亲、人生地不熟的苏女士等人只好交给导游只好交给导游20002000元。元。契约概述契约概述5 5月
16、月3 3日下午游玩迪斯尼乐园后，在高速公路日下午游玩迪斯尼乐园后，在高速公路上，导游再次威胁必须交钱，否则要把他们上，导游再次威胁必须交钱，否则要把他们赶下车。这次，一行人只好又交了赶下车。这次，一行人只好又交了18001800元。元。好不容易挨到酒店，导游以交的钱太少为由，好不容易挨到酒店，导游以交的钱太少为由，居然关紧车门，不让苏女士等人下车。苏女居然关紧车门，不让苏女士等人下车。苏女士在以报警为威胁的情况下，导游这才让她士在以报警为威胁的情况下，导游这才让她们下车。们下车。接下来的接下来的3 3天，每天上午都是匆匆游览一下天，每天上午都是匆匆游览一下景点，下午被安排到免税购物街、珠宝店等景点，下午被安排到免税购物街、珠宝店等购物场所。掐指一算，短短购物场所。掐指一算，短短6 6天的行程，竟天的行程，竟然被安排购物然被安排购物1212回。回。苏女士的遭遇也是很多参加苏女士的遭遇也是很多参加“零负团费零负团费”的的游客的共同遭遇。游客的共同遭遇。 1718案例：案例：香港香港0团费旅游（续团费旅游（续5）一个零团费的记者调查一个零团费的记者调查 业内曝料业内曝料 港澳五日游最低成本也
