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1、经纪业务流程及重点经纪业务流程及要点经纪业务的定义与开户流程证券账户业务资金账户业务资金存管业务账户管理业务流程交易业务经纪业务风险控制目录经纪业务定义业务范围和开户流程经纪业务的定义经纪业务又称代理买卖证券业务，即证券公司接受客户委托，代理客户买卖证券。 证券公司作为中介，提供证券交易的场地和设施，并根据客户委托为其开立股票账户和资金账户及存取资金账户（人民币三方存管，外币银证转账），并负责客户所买卖证券的清算交割。 经纪业务范围除了证券代理买卖以外，证券公司所属营业部或服务部还需要从事代理证券的还本付息和分红派息，代理登记开户，证券代保管和鉴证，客户投资咨询服务以及经中国证券会批准或认可的
2、其它业务，但所有这些具体业务都是围绕代理证券买卖这项业务开展的。 客户开户流程完整的账户证券账户卡资金账户人民币三方存管/外币银证转账证券账户业务证券账户开户流程证券账户包括：深圳A股证券账户、深圳B股证券账户、上海A股证券账户、上海B股证券账户、深圳基金账户、上海基金账户、深圳债券账户、中债登债券账户、基金公司的基金账户。 证券账户开户流程：客户提出申请并提交资料柜台经办人审核客户资料录入操作提交柜台复核人复核操作柜台经办人打印账户并盖章复印证件资料返还客户证件资料资料归档自然人证券账户开户须提供的资料明细1客户有效身份证明文件与复印件；(有效身份证明文件包括：有效期内的中华人民共和国身份证
3、、有效期内的外国护照、港澳居民身份证和台湾同胞台胞证。 士兵证、军官证、警官证等不能做为开户证件。 ）填妥的自然人注册证券账户申请表；（必须客户本人临柜签名）委托他人代办的，除提供代办人有效身份证明文件及复印件外，还需提供经公证的授权委托书。 自然人证券账户开户须提供的资料明细2开立B股股东卡无现金账户的营业部需先转账120港币或19美金至我公司账户，除提供上述资料外还需提供转账回单，待财务核实后才可开立证券账户。 各营业部转账账号详询各营业部柜台，（如：车公庙营业部：港币账号为：755905217321421，美元账号为：755905217332132，账户名：招商证券股份有限公司深圳深南大
4、道车公庙证券营业部）有现金账户的营业部可以收取外币现金，只需提供上述资料和现钞即可临柜办理。 具体是收取现金还是转账详询各营业部。 ：自然人开立证券账户注意事项：客户须临柜提出证券账户开户申请，填写自然人证券账户注册申请表，并按规定提交有效身份证明文件。 每个投资者可开立不同类别和用途的证券账户各一个，不得重复开户；深、沪股东代码卡都是10位，深圳A以0开头，上海A以A开头，深圳B以2开头，上海B以C开头。 境外人士不得开立A股账户。 深圳股东卡开好后，当天就可以使用交易。 上海股东卡开好后，必须要到第二个工作日做好指定交易后才能正常使用。 自然人开立证券账户注意事项：现役军人、人民武装警察持
5、军人证、武警证不得开立股票证券账户，（目前军人，人民武装警察均有身份证，应持身份证开立证券账户卡)；不规范的身份证号不得开立账户。 不规范的身份证号包括：首位数非“1-9”的数字、非15位数、非18位数字；持户口本居住证不得开立证券账户（为规范合格账户不建议使用临时身份证）；证券管理机关工作人员、证券交易所管理人员、证券从业人员不得开立证券账户；未满16周岁的未成年人不得开立证券账户。 所有签名必须客户本人签署。 法人开立证券账户须提供的资料明细境内机构客户企业法人提供营业执照或注册登记证书及加盖公章的复印件；具有法人资格的事业单位及社会团体应提供编制委（办）、民政局、总工会等颁发的事业（或社
6、团）法人登记证书及复印件；法定代表人证明书；法定代表人授权委托书（要求有法人私章或法人签字）；法定代表人的有效身份证明文件及复印件；委托经办人办理的，还需提供经办人有效身份证明文件及复印件填妥的相关业务表格，预留印鉴。 （所有的复印件需加盖公章）境外机构客户境外有效商业注册登记证明文件，或其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件及加盖机构印章的复印件；董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书，能够证明授权人有权授权的文件，以及授权人的有效身份证明文件复印件；委托经办人办理的，还需提供经办人有效身份证明文件及复印件；填妥的相关业务表格。 法人开立证券账户注意事项境外
7、企业不得开立A股证券账户。 境内机构不得开立B股证券账户。 合格境外投资者根据登记公司合格境外机构投资者境内证券投资登记结算业务指南直接到登记公司办理；中外合资，外商独资企业只要注册地在中国可以开立A股账户；没有法人资格的企业单位、事业单位、社会团体及个体户等不得开立账户；具有法人资格的事业单位及社会团体开户时应提供编制委（办）、民政局、总工会等颁发的事业(或社团)法人登记证书；机关事业法人开立账户时，身份证明文件为法人证明书或成立批文，身份证明文件号码为法人证明书编号或批文号。 未经授权代理法人开户者不得开立证券账户。 法人开立证券账户风险控制企业法人营业执照或注册登记证书及加盖公章的复印件
8、是否在有效期（即年检情况）；法人资格是否有效法人的身份证及身份证明文件是否有效；法定代表人授权委托是否有效；经办人身份证是否真实有效。 开立股份转让账户需提交的资料明细个人客户：有效的身份证明文件，填妥的股份转让账户注册申请表，个人委托他人代办的还需提供经公证的委托授权书，代办人身份证明文件。 法人客户：营业执照（副本）原件及复印件，组织机构代码证（副本）原件及复印件，法人证明书，法人授权书，法人及代理人身份证原件及复印件，预留印鉴，填妥的股份转让账户注册申请表。 备注:所有复印件均需加盖公章。 开立股份转让账户的注意事项三板市场交易对象：主板退市公司的股份，STAQ、NET原挂牌公司股份，以
9、及公开发行未上市的公司股份；三板成交方式、涨跌幅限制：仅以集合竞价方式集中配对（投资者委托证券公司报价，依据报价寻找买卖对手方，达成转让协议后，再委托证券公司进行股份的成交确认和过户。 ），实行5的涨跌幅比例。 三板市场转让时间：转让委托申报时间为上午的9：30-11：30，下午13：00-15：00.转让日各股不同，有些股票周一至周五都可以进行转让，有些周一、三、五，有些只有周五，具体个股的交易时间进全能版里的F10。 开立股份转让账户需先开资金账户，再添加股份转让账户。 证券账户开户收费明细收费项目自然人收费标准机构收费标准深圳A股人民币50元人民币500元深圳B股港币120元港币580元
10、上海A股人民币40元人民币400元上海B股美元19元美元85元股份转让账户人民币30元人民币100元基金公司版基金账户开户免费免费中债登债券账户免费免费变更股东账户资料变更身份证明文件号码或姓名需提供：证券账户卡有效身份证明文件户口所在地公安机关出具的身份证明文件号或姓名的变更文件填妥的证券账户注册资料变更申请表个人委托他人代办的还需提供经公证的授权委托代办书，代办人身份证明文件备齐以上资料临柜办理。 法人变更证券账户资料法人客户需提供资料：营业执照（副本）原件及复印件，组织机构代码证（副本）原件及复印件，法人证明书，法人授权书，法人及代理人身份证原件及复印件，填妥的变更证券账户资料申请表，发
11、证机关出具的营业执照或注册登记证书变更证明。 备注:所有复印件均需加盖公章挂失补办股东卡若客户已开股东账户，则不需在我处新开，若客户在别家券商开立的股东账户已遗失，深圳的可在我司挂失补办，上海的若在别家券商指定，则回原开券商挂失，若未指定状态，可在我司挂失补办。 关于挂失补办股东账户的办理：客户本人持有效身份证明文件填妥挂失补办证券账户卡申请表，复印身份证。 A股挂失补办原号码10元/户，挂失补办新号码50元/户（目前部分营业部为拓展业务实行挂失补办不收费），深圳B股挂失补办50港币，直接从账户中扣取，上海B股挂失补办不收费.休眠账户休眠账户：证券账户余额为0，已开立三年以上（含三年）的资金账
12、户余额小于100元且连续三年无交易的A股账户及其对应资金账户。 休眠账户的处理：深圳A股无论是否在我司开立，均可本人持身份证前来激活，当日激活，次日方可使用。 上海A股若指定在别家券商，可在我司注销再新开股东卡，若未指定，则可激活，激活第二天方可做指定。 社会公众股非交易过户（1）个人办理因遗产继承而发生的公众股非交易过户需提供的资料有：继承公证书；证明被继承人死亡的有效法律文件；继承人的身份证明文件，证券账户卡，被继承人的证券账户卡；填妥的股份非交易过户申请表；个人客户委托他人代办的，还需提供经公证的委托授权书，代办人的身份证明文件。 备齐以上资料可来营业部柜台办理社会公众股的非交易过户手续
13、。 社会公众股非交易过户（2）因赠与申请的非交易过户需提交的资料有：赠与公证书赠与方与被赠与方身份证及复印件当事人双方证券账户卡及复印件填妥的股份非交易过户申请表；个人委托他人代办的，还需提供经公证的授权委托书及代办人身份证明文件。 社会公众股非交易过户（3）因法院判决申请非交易过户需提交的资料：法院判决书，协助执行通知书，出让人和受让人身份证及复印件，证券账户卡等合法凭证及填妥的股份非交易过户申请表。 备注：办理股份非交易过户的客户必须在营业部开立资金账户用于非交易过户使用。 办理股份非交易过户的费用：涉及证券上一交易日收盘价股数千分之三2。 股东卡的注销个人客户提供：本人有效身份证明文件，
14、证券账户卡，填妥的注销证券账户申请表，委托他人办理的需提供经公证的委托书，代办人身份证明文件。 法人客户提供：营业执照（副本）原件及复印件；组织机构代码证（副本）原件及复印件；法人证明书；法人授权书；法人及代理人身份证原件及复印件；填妥的注销证券账户申请表。 股东卡的注销注意事项股东卡注销的几种情况：休眠账户；客户新开股东卡时发现身份证已经开过股东卡，为防范经济纠纷及账户安全，客户坚决选择注销股东账户；股东卡无法注销的几种情况：客户证券账户里有股票，无法进行注销客户证券账户一年内有过交易，深圳证券账户也会注销不成功。 客户提供的注销股东账户申请材料的内容应当与登记公司记录的证券账户资料一致，如
15、有出入，客户需先办理变更证券账户资料手续。 资金账户业务资金账户开户须知资金账户开户流程：客户需临柜填写资金账户开户资料柜台经办人审核资料柜台经办人录入资料柜台复核人复核复印牛卡身份证股东卡，资料扫描归档返还客户身份证股东卡，牛卡三方存管协议单客户前去银行办理三方存管连接开立资金账户应填写证券经纪业务协议书，风险警示书，客户确认书，三方存管协议书。 客户开立资金账户应提供的证件：自然人：有效身份证明文件和股东账户卡（不可以使用居住证，不建议使用临时身份证）。 如有委托代办人，还需提供代办人有效身份证明文件和经公证的授权委托书。 机构户：营业执照（副本）原件及复印件；组织机构代码证（副本）原件及复印件；法人证明书；法人授权书；法人及代理人身份证原件及复印件；预留印鉴。 备注:所有复印件均需加盖公章。 开立资金账户应提供的资料明细自然人开立资金账户注意事项客户经理可以指导客户填写开户书，但切记不可代客户签名，开户本上所有需要客户签名的地方，包括复印件上及客户确认书上的签名必须由客户本人签署。 每一位招商证券的客户都拥有自己的
