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1、毕业实习论文国际经济与贸易07660705070186穆颜帆为期三个月的毕业实习在我踏上76路的那一刻真的结束了。望着渐行渐远的 交通银行“火车头”的标志，心里涌出很多的不舍与难忘。这次的交行实习让我 有了很多的改变，也使我对专业理论知识得到具体实践，亦改观了我对职场人际 关系的新认识。特别还有一些行长和行员、实习生和我沟通职业规划的想法和目 标，并得到了中肯的建议。实习开始前，我们这一批暑期毕业实习生在交通银行分行的统一安排下，在 总行开了一次座谈会，确定我们均属于个金部。其中，又分成两个业务小分队： 快捷理财和三方存管。我被分到了长宁区番禺路支行拓展三方存管的业务。三个 月，说实话，真的很
2、累。每天早上都要赴6:30的班车，17:30卜班回到寝室差不多 19:00o毎次都是上下班高峰，加上大学城暑期班车减班次，毎次都是人肉饼似的 夹在汗流泱背的人群中。但有失必有得，这三个月的实习经历使我获益匪浅。一、行业认识和专业知识的提升（-） 扫除了对银行的一些误解和片血想法。我一直以为我国的银行还只 是以存取款为主，以存贷利率差额作为营业利润的大头。但是真正进入了交行以 后，才发现，现在的银行很注重营销。我们每天8:30的晨会都会提及营销的重要 性、业绩指标的完成程度和在上海各支行中的排名。而且交行的中间业务也不少。 比如手机银行，网银，快捷理财，三方存管，交银，还有保险等等的业务。用帑
3、禺路支行学姐的话來说，是为了沉淀存款。但是，我觉得这样的金融衍生业务借 鉴了国外商业银行的衍生中间服务，而且这一块会越来越多，逐渐成为银行竞争 实力的一个证明和利润的来源。（-） 对于银行的操作流程有一定的了解。以前进银行一般只看到了柜面 开户、存款等等，现在真正可以走进银行内部了解一下。以我们番禺路支行为例, 叮以分为内控和柜面（也就是营销业务服务等）两条线。柜面分为大堂经理、个 人服务窗口，企业服务窗口。每天下午4点以后，我们都要开始审核一天的传票、 验印等。这段时间大家都是很忙碌的，到处都是盖章的声音和输入数据的键盘声。 而且在银行里面，差错是要命的一件事。做什么都要讲究风险控制。（三）
4、对于国际贸易单据实务范本的研读，发现与课本教材中的脱节Z处。 我对于国际结算中的信用证比较感兴趣。所以我请教了行里的余晶老师，余晶老 师给我看了交行办理信用证的一些资料，我发现和我们教材上的范木在一些用词 和格式有很大出入。这使我切身了解到现实实务和书本理论存在的差异性。Z后 沈老师要我抄写的基本户、一般户和专用户的开户申请，里面涉及的表格我都没 有看到过。而且，这样更加直观的方式让我比课堂上更容易理解和熟悉。（四）学习必要的营销话术。营销很重要对于企业很重要，所以，营销人 员的需求一直是最大的。其中，销售层的人数最多，也是站在第一线的底层力量。 但是，很多人都不愿去销售，觉得很难。但在交行，
5、我学到方法很重要，有时候 小技巧可以决定成败。所以，和带教老师去长江证券蹲点的时候，更多的时候， 师傅会和我讲怎么看人，如何止确运用话术，以及耍怎样和证券客户经理搞好关 系来帮助自己达成业务目标。二、职场人际关系的新认识三个月的实习时间不短，但也不长，述不足以使我看透职场人际关系中的尔 虞我诈，明争暗斗。毕竟我只是刚刚要踏出学校的单纯学生。很多时候，看不懂, 也摸不透。不过，还是让我先尝到了职场的酸甜苦辣。（-）上下级之间的矛盾关系无论哪里，都有领导与被领导，两者看似对立，但总是如影随形。我在行里面， 作为一个第三人看着银行一天天的运转，也看出了其中的矛盾。这也就造成了行 里看似和谐，其实还是
6、有很多闲言碎语的。高柜对私和低柜对公都忙得如火如荼。 我一般在对公柜台帮忙，每天都有很多的传票要处理。其中最厉害的一天，记账 回执打印了 702张。所以，在银行里，没有外人看的那么舒服。员工是很辛苦的, 而且每天千篇一律的做同样的事。当然，行t整天晃悠悠地，口然招妒忌。不过, 其实，行长也有行长的职责，要盯紧网点的业绩达标，每犬要做很多的报表，还 要了解各个栢台的情况，是否出现了差错。天天开会，看似坐在办公室里没事干, 其实，都担心这个员工的绩效达标没，忧虑这个月的分行指标完成没，制定好没 这个月的工作日志。大家都站在自己的立场看对方，典型的“得不到”心理。但 这又是人的木性之一。学校也有，只
7、是社会放大了，变得更加复杂了。（二）同级Z间的竞争关系有句谚语说的好，“不想当将军的士兵不是好士兵。”但将军，也就是领导，上级 必然是少数，有一部分也将诞生于现在的基层员工。所以，同级之间很多时候都 是比來比去的，就像每天早上的晨会，沈行长和刘行长总会总结前一天的营销业 绩以及每个人的表现。还有就是银行有很多的综合柜员考试，技能考试。很重要 的也包含出差错率等等。冇一位刚工作的“过来人”告诉我，毕业后千万不要和 同事一起租房子。我想这也是从某些程度上说明了同级之间竞争多于和谐的道理。 当然，平时，就我实习的环境而言，这样的竞争是很良性的，并没冇发生我道听 途说的某些恶劣的行径。（三）个人性格的
8、并异性除上述两个客观原因Z外，个体的性格也是职场人际关系处理中的一个重要因素。 冇些人八面玲珑，一个也不得罪，恪尽职守，除自己的小圈子外，人际关系都不 错。冇些人游手好闲，个个熟稔，但是没人真正喜欢他。有些人阿谀奉承，只顾 打好上级关系，而不管同级來往，两面不讨好。冇些人刚愎自用，有些人怨天尤 人，有些人白哀口怜。我在行里面，就像进入了一个小世界，五屁八门的人物性 格，像一个社会群体的缩影让我窥探到了以后自己可能遇到的职场人际关系。（四）总结经历，自我调整，迎接职场我也即将踏入工作岗位，三个刀的实习经历让我对久闻难搞的职场人际关系有了 一点见解和新认识。更重要的是，我在这三个月中，也发现了自我
9、的某些缺点和 与社会、职场脱轨的地方，所以，当务之急就是总结着三个刀的经历经验，听取 前辈老师们的中肯意见，查漏补缺，争取做-个受欢迎的职场新人。三、职业规划的制定和自我认识这是我在此次实习中获得的另一宝贵的经历。因为除了我之外，行里面还来 了两位总行的管培生网点考察和在木网点试用的三名实习生。他们基木上都是10 年毕业生，刚刚找到工作的他们对于找工作的艰辛必定比谁都清楚。所以，他们 的建议对于我而言，绝对是实用而且中肯的。不仅如此，行里而其他的员工也或 多或少的和我交谈过各行各业的优劣势。“怎么找工作？你能和我分享一下你的经历吗？ ”当我把这句话重复的问这些实习生和员工时，几乎所冇人都是回问
10、：“你想干 什么？ ”而这正是我迷惑的地方，我不知道口己能干什么，我不知道自己的专业 能干什么，我不知道自己喜欢干什么。很多人就会和我说进银行的好处，进银行 的坏处，以及进外资大企业面临的压力，或者是进小企业所承担的风险，往往还 结合了很多他们身边亲朋好友的实例。这些确实给了我很多信息，使我了解了当 前的就业形势和行业优劣势。不过，感触最深的还是一个管培生的分享，他对我 说，他是外地生源，刚来上海时，什么都没有，对于找工作，比我还要迷茫。他 说：“那时，感觉不是我在找工作，而是被找工作的大潮推着，不得不向前。”而 且，我们应届生就像片纸，什么也没做过，当然不知道自己能做什么，不过，吋 候到了，
11、自然而然就知道喜欢做什么了。这些都不着急。但是，成功青睐早做准 备的人。所以，一定要从一开始就做好十足的准备，坚持打持久战。就是在这些建议中，不断的吸收，不断的揣测，一点点制定自己模糊的职业计划。 同时，在这样的过程中，也一步步的开始认识口己。常说，止确的认识门己很重 要。知道自己的长短处对于找工作更是如虎添翼，事半功倍。四、实习感受已经签约的管培生告诉我，我在行里面接触到的都是比我年龄大的人，很多人 给我的建议都是很实用，很中肯的，都是自己的一些实际经丿力和经验，比起空洞 的里面对我更加有帮助。其实，我一直觉得这样的一次经历木来就是我很好的经 验。在银行实习的这些日子，不知不觉中学到了很多的
12、东西，无论是银行的业务 知识，理财观念，还是银行人员的工作要求，生活坏境，抑或是这里的微妙的人 际关系和口己在这里近两个月的酸甜苦辣都是我以前不曾接触到。而且我对番禹 路支行非常的感谢和欢喜。不仅仅是觉得大家都接纳我成为了英中的一员，更多 的是无论行长还是职员对于我的支持和帮助。交行的这次实习是我踏上社会之前的一次预，在这一个月中，和上班族 一样过着早九晩五的生活。看着学生时代渐行渐远，社会的太多面都是我们没冇 经丿力过的。就像这次的实习一样，遇到了很多的困难，但同时学到了很多东酋。 不仅仅是对于银行的熟悉，对于银行业务的了解，更多的也学会了很多社会上的 游戏规则，也看到了上班以后的一种生活状态。所以，对于这样的实习，我们真 的己经报以感激的心态，不仅仅是作为我们学校硕性要求的暑期实习，不仅仅为 了那7个学分，更多的能真的从这份实习经验中收获知识和经验，同时对交行做 出自己的一点冋报。也学到了不少同学好的业务营销方法和实习心态。就像中间 给我们讲话的王经理说的一样，通过这几个月的交行实习，以后我们要以一个在 银行工作过的内行人的角度来看待银行的一些业务目的和政策，以不同于常人的 眼光来审视现在的银行业以及将来的发展趋势。所以，毎一次新的尝试都是可贵的，每一次新的经历都是难忘的，这些都会 是我以后求职路上的制胜宝典，也会是我以后工作旅途中的宝贵经验。
