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1、银行基金销售(xioshu)人员工作总结 银行(ynhng)基金销售人员工作总结 银行基金销售人员(rnyun)工作总结 2022年初制定(zhdng)的工作方案(fng n)，又到了季度总结、思考、改良的时候了。在今年初设定工作方案时，告知自己每日成长一点点、每月改变一点点，希望自己一年中在思想上有所飞跃、学习的态度有所飞跃。 一、2022年第一季度工作总结1、“基智团的工作 在费老师的指导下，第一季度的基金销售改革工作取得了实质性的进展。每季度重点基金投资策略报告、每月基金短语评价、基金对帐单、季度定投基金投资策略报告、每周基金时事短信发送、基金发行信息短信发送等各项工作都有条不紊地展开。
2、 3月份，在“基金销售过程中，做到及早安排、统一学习、互相竞争的局面，最终在本次基金销售中，取得500多万的成绩，排名公司第五名。 2、思考工作中存在的问题，妥善解决 每天下班回到家，安排自己十五分钟的时间，回忆一天工作中的得失，发现工作中的薄弱点，对于存在问题进行思考，自己设法提出可行性方案，次日进行及时解决。 二、2022年第二季度工作方案 1、增强基金客户的效劳工作 目前，营业部需要从根本上转变经营模式，转变传统的经纪业务的过度依赖，需要将营业部转变成真正的营销客户中心。那么，我们的效劳就是至关重要的了。 我们营业部的基金销售工作至今已经历了八个年头，期间也积累了千余基金客户及上亿的基金
3、资产。如何能够更好地效劳这些客户，从这些客户中挖掘潜能，盘活他们的基金资产呢？ 每季度举办特色基金投资俱乐部，每次会议都安排一个主题吸引客户前来参加。会议中，我们将以基金投资的实例、分析解决客户对于自己存量基金的疑问，并出具基金短语点评，从而使客户对自己帐户中的基金及时了解，适时采取必要的赎回措施。 每次会议前，必须设计有针对性的调查问卷。会议结束后，必须对调查问卷及时进行梳理，了解客户的内在需求，将客户需求进行登记并予以解决。 目前，营业部的基金销售工作遇到瓶颈，我们必须转变思路，化危机为机遇，将自身能够做好的事情做到最好。通过自己的努力，带着营业部的基金销售走出瓶颈。 2、整理基金客户名单
4、，改良基金效劳模式 对于个人而言，效劳基金客户必须细化手中客户名单。将手中所有客户分为重点客户资产大经常购置基金、核心客户偶尔购置基金、普通客户持有套牢基金。对于重点客户必须每次沟通前打印基金持仓明细，根据营业部的基金短语评论，与客户保持两周一次的电话沟通；对于核心客户，根据营业部的基金短语评论，每月保持一次电话沟通；对于普通客户，将每月的基金短语评论寄送给客户，并每月保持局部客户的沟通工作。 3、注重融资融券的业务学习，开展融资融券的客户 随着券商竞争格局日趋剧烈，开展新业务的赢利模式也势在必行。所以，今年融资融券新业务也作为了营业部重点考核的目标之一。 在每天下午收盘后，利用半个小时的时间
5、对融资融券业务及柜台操作流程进行学习。遇到融资融券开户需求时，掌握实际开户流程，尽快分担开户柜员工的开户压力。6月30日之前，完成两个融资融券客户的开户指标。 作为营业部的一员，必须学习融资融券业务、开展融资融券客户，为营业部的开展作出自己的奉献。 4、团队成员互相支持，携手努力共创佳绩 心中理想的工作环境是团队成员和谐共处、各项业务由成员牵头组织学习并答复员工提出的疑难问题、部门之间互相支持帮助、学习成长热情高涨的集体。 作为营业部的一颗“螺丝钉，虽然渺小，但是也能够发挥自己的长处。在基金业务学习中，把握基金的特点，找出基金的卖点，安排让“基智团成员轮流主持学习，对每位成员的研究能力、组织能
6、力、演讲能力都会有所提高。 通过书籍、微博等传媒方式来吸收正面能量，然后在部门员工之间、营业部员工之间起到传播正面力量的导体。 5、完成六月投资分析考试，做到有方案，有安排 6月11日，又是一次证券从业人员考试。我要利用现在起的两个月时间，对学习章节、学习要点按“周进行划分，每周突出学习重点，把握书中的每一个知识要点，完成章节的练习题，争取在六月完成投资分析的考试。 扩展阅读： 2022年基金销售人员从业资格考试考点总结 2022年基金销售人员从业资格考试考点总结第一章 1.证券的定义：指各类记载并代表一定权利的法律凭证。2.有价证券的分类： 广义：包括商品证券，货币证券，资本证券狭义：指资本
7、证券 1.按证券发行主体不同，有价证券可分为政府证券，政府机构证券，和公司证券。 2.按证券是否在证券交易所挂牌上市交易，有价证券可分为上市证券和非上市证券。 3.按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。4.按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票，债券和其他证券三大类。 3.有价证券的特征：1.期限性2.收益性3.流动性4.风险性4.证券市场的根本功能：1.筹资-投资功能2.资本定价功能3.资本配置功能 5.证券市场的品种结构：1.股票市场2.债券市场3.基金市场4.衍生品市场 6.证券市场的开展历史： 1602年世界上第一个股票交易所在荷兰的阿姆斯特丹成立1773年英国
8、第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆成立1790年美国第一个证券交易所费城证券交易所成立7.证券市场参与者包括：1.证券发行人2.证券投资人3.证券市场效劳机构4.自律性组织5.证券监管机构 8.股票的定义：股票是一种有价证券，是股份签发的证明股东所持股份的凭证。 股票的性质：1.股票是有价证券2.股票是要式证券3.股票是证权证券4.股票是资本证券5.股票是综合权利证券 股票的特征：1.永久性2.参与性3.收益性4.流动性5.风险性9.上市公司的条件：向社会公众发行的股份，不得少于公司股份总数的25%，公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例应在10%以上. 10.股票的价格：指股
9、票在证券上买卖的价格公式：股票价格=预期股息/必要收益率 11.国民经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过哪四个阶段：高涨，危机，萧条，复苏 12.影响股票价格的主要因素：1.公司层面2.宏观经济层面3.其它因素13.普通股股东的权利：1.公司重大决策参与权2.公司资产收益权和剩余资产分配权3.其它权利 普通股股东的义务：1.不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益 2.不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任兵损害公司债权人的利益 14.债券的概念：是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的，承诺按一定利率定期支付利息并到期偿本金的债权债务凭证。
10、债券的票面要素：1.债券的票面价值2.债券的到期期限3.债券的票面利率4.债券发行者名称 债券的特征：1.归还性2.流动性3.平安性4收益性 债券的一般分类：1.按发行主体分类。可分为政府债券，金融债券，公司债券 2.按计息与付息方式分类。可分为单利债券，复利债券 3.按债券形态分类。可分为实物债券，凭证式债券，记帐式债券 我国债券的分类：1.国债2.金融债券3.企业债券 15.债券与股票的区别：1.二者权利不同2.二者目的不同3.期限不同4.收益不同5风险性不同16.金融衍生工具的概念：指建立在根底产品或根底变量之上，其价格取决于后者价格变动的派生金融产品。 金融衍生工具的特征：1.跨期性2
11、.杠杆性3.联动性4.不确定性或高风险性 金融衍生工具的一般分类：1.金融远期合约2.金融期货3.金融期权4.金融互换5.结构化金融衍生工具 金融衍生工具的功能：1.套期保值功能2.价格发现功能3.投机功能4.套利功能 17.证券发行市场的定义：指发行人向投资者出售证券的市场，是一个无形市场。 18.证券交易方式：1.现货交易2.远期交易和期货交易3.回购交易4.信用交易 19.场内市场运行包括：1.证券交易所2.证券交易的原那么和规那么3.证券指数 1990年11月26日成立的上海证券交易所1990年12月1日成立的深圳证券交易所证券交易的程序：开户，委托，成交，结算 20.我国证券交易采用
12、两种竞价方式：1.集合竞价方式，每个交易日的9点15-9点25为开盘集合竞价时间2.连续竞价方式9点30-11点30，13点-15点为连续竞价时间 21.股票投资收益包括；1.股息收入2.资本利得3.公积金转增股本在上市公司税后利润中分配顺序：1.弥补以前年度的亏损2.提取法定公积金3.提取任意公积金4.支付优先股股息5.支付普通股股息 22.债券的投资收益包括：1.债券的利息收益2.资本利得3.再投资收益 23.系统性风险包括：1.政策风险2.经济周期波动风险3.利率风险4.购置力风险 购置力风险又称“通货膨胀风险是由于通货膨胀货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险。实际收益率=名义收益
13、率-通货膨胀率 非系统风险的定义：指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它是由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统，全面的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响。也称为“微观风险。 24.短期国库券作为无风险利率的根底上，我们可以发现的几个规律：重点第2个 2.不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿。在期限相同的情况下： 中央政府其他依次级别低的债券利率较高，这是国为它们的信用风险不同。第二章 25.证券投资基金的概念：指通过出售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享，风险共担的
14、集合投资方式。 26.基金的特点：1.集合理财，专业管理2.组合投资，分散风险3.利益共享，风险共担 27.基金的分类：多项选择必考 1.根据法律形式不同，可以分为契约型基金与公司型基金2.根据基金份额是否固定，可以分为封闭式基金和开放式基金3.根据投资目标不同，可以分为成长型基金，收入型基金，平衡型基金 4.根据投资对象不同，可以将基金分为股票型基金，混合型基金，债券型基金，货币型基金 5.根据投资理念不同，可以分为主动型基金，被动指数型基金 6.根据募集方式不同，可以分为公募基金，私募基金基金与股票，债券的比拟：1.反映的经济关系不同2.所筹资金的投向不同 3.风险收益特征不同 基金与银行储蓄存款比拟：1.性质不同2.风险收益特征不同3.信息披露程度不同基金与银行理财产品的比拟：1.从投资范围来看，银行理财产品的投资领域更为宽广 2.银行理财产品的流动性相对较差3.银行理财产品投资门槛通常较高，限制了资金较少的投资者4.银行理财产品信息披露程度一般不如基金。 28.信托业务范围广泛，包括：1.商业信托2.金融信托3.民事信托4.公益信托，而基金只是金融信托的一种。 29.基金后台管理包括：基金的估值，基金费用，会计核算，利润分配，税收以及信息披露共5点1 30.基金的参与主体：1.基金当事人2.基金市场效
