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1、泓域/成品油公司风险管理总结成品油公司风险管理总结xxx投资管理公司目录第一章 项目背景分析5一、 产业环境分析5二、 必要性分析6第二章 项目基本情况8一、 项目概况8二、 结论分析8第三章 公司概况11一、 公司基本信息11二、 公司主要财务数据11第四章 风险管理总结13一、 风险清单是指一些由专业人员设计好的标准的表格和问卷，上面非常全面地列出了一个企业可能面临的风险。这些清单都很长，因为它们试图将所有可能的损失暴露全部囊括在内，清单中的项目包括修理或重置资产的成本，伴随资产损毁的收入损失以及承担法律责任的可能性等。使用者对照清单上的每一项都要回答：“我们公司会面临这样的风险吗？”在回
2、答这些问题的过程中，风险管理者逐渐构建出本公司的风险框架。13二、 在运用风险清单的过程中，还需要配合以其他辅助方法作为补充，才能识别出风险清单中没有包括的一个企业的特殊风险。风险识别的辅助方法有很多，常用的有财务报表分析法、流程图法、事故树法、现场检查法和风险形势估计法等。在实践中，这些方法也都不是面面俱到，各种方法是相互补充的。15三、 客观风险源24四、 主观风险源27五、 外部措施28六、 内部措施33七、 保险的运行37八、 保险的作用40九、 损失控制42十、 控制型风险转移44十一、 其他利用合同的融资措施46十二、 保险47十三、 控制型风险管理措施的目标57十四、 在风险管理
3、程序中的位置58第五章 项目投资分析62一、 投资估算的编制说明62二、 建设投资估算62三、 建设期利息64四、 流动资金65五、 项目总投资67六、 资金筹措与投资计划68第六章 项目进度计划70一、 项目进度安排70二、 项目实施保障措施71第一章 项目背景分析一、 产业环境分析当前时期，发展面临诸多矛盾叠加、风险增多的严峻挑战，更处于可以大有作为的重要战略机遇期，机遇挑战并存，发展前景广阔。机遇前所未有。支持经济社会加快发展，国家级新区、自贸试验区、生态文明先行示范区的优势将为发展带来众多“机会窗口”，催生政策、项目、资金等要素汇集，加快发展的动力更加强劲。在国家和全省发展大局中的战略
4、地位更加凸显，正在成为区域经济发展增长极。挑战复杂艰巨。世界经济仍然在深度调整中曲折复苏，外部环境不确定因素增多。我国经济进入新常态，经济运行减速换挡的阶段性特征日益明显，结构调整阵痛持续，经济下行压力加大。现阶段产业结构不够优、规模不够大、层级不够高、创新不够强，环境资源约束和经济发展矛盾比较突出，精准扶贫短板依然存在，这些都将给发展带来诸多挑战。成品油是我国能源结构的重要组成。目前，我国成品油产业的上市公司数量不多，但是分布在产业链的各个环节。其中，涉及成品油生产的上市公司包括：中国石油、中国石化、恒力石化、荣盛石化等。我国的成品油行业上市公司中，中国石油和中国石化占据了大部分市场，这两家
5、的成品油业务布局以中国大陆为中心，逐步向全球开拓。企业上市公司的成品油产量相对较少。我国的成品油行业上市公司中，中国石油和中国石化占据了大部分市场，这两家的成品油业务布局以中国大陆为中心，逐步向全球开拓。企业上市公司的成品油产量相对较少。从整体业务布局的情况看，上海石化和华锦股份的成品油业务营收比重最高，超过公司营收的50%以上。从营收规模来看，中国石油和中国石化占据绝对领先地位，营收均在千亿级，其中中国石油和中国石化营收分别为7465.9亿元和6396亿元，成品油产量分别为1.07亿吨和1.42亿元。根据“十四五规划和2035年愿景目标纲要”，“十四五”期间，我国的能源结构将会面临重大转变，
6、降低化石燃料比重，大力发展清洁能源，成品油行业将会受到一定程度的冲击。对行业企业而言，加快资源整合，建设炼化一体化项目，“重化轻油”等趋势已经较为明显。二、 必要性分析（一）提升公司核心竞争力项目的投资，引入资金的到位将改善公司的资产负债结构，补充流动资金将提高公司应对短期流动性压力的能力，降低公司财务费用水平，提升公司盈利能力，促进公司的进一步发展。同时资金补充流动资金将为公司未来成为国际领先的产业服务商发展战略提供坚实支持，提高公司核心竞争力。第二章 项目基本情况一、 项目概况（一）项目投资人xxx投资管理公司（二）建设地点本期项目选址位于xx（以最终选址方案为准）。二、 结论分析（一）项
7、目选址本期项目选址位于xx（以最终选址方案为准），占地面积约73.00亩。（二）项目实施进度本期项目建设期限规划12个月。（三）投资估算本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资30145.27万元，其中：建设投资24355.84万元，占项目总投资的80.79%；建设期利息308.54万元，占项目总投资的1.02%；流动资金5480.89万元，占项目总投资的18.18%。（四）资金筹措项目总投资30145.27万元，根据资金筹措方案，xxx投资管理公司计划自筹资金（资本金）17551.73万元。根据谨慎财务测算，本期工程项目申请银行借款总额12593.54万
8、元。（五）经济评价1、项目达产年预期营业收入（SP）：59200.00万元。2、年综合总成本费用（TC）：45435.63万元。3、项目达产年净利润（NP）：10083.46万元。4、财务内部收益率（FIRR）：27.71%。5、全部投资回收期（Pt）：4.88年（含建设期12个月）。6、达产年盈亏平衡点（BEP）：19314.56万元（产值）。（六）主要经济技术指标主要经济指标一览表序号项目单位指标备注1占地面积48667.00约73.00亩1.1总建筑面积98317.95容积率2.021.2基底面积29686.87建筑系数61.00%1.3投资强度万元/亩308.252总投资万元30145
9、.272.1建设投资万元24355.842.1.1工程费用万元20304.222.1.2工程建设其他费用万元3504.142.1.3预备费万元547.482.2建设期利息万元308.542.3流动资金万元5480.893资金筹措万元30145.273.1自筹资金万元17551.733.2银行贷款万元12593.544营业收入万元59200.00正常运营年份5总成本费用万元45435.636利润总额万元13444.627净利润万元10083.468所得税万元3361.169增值税万元2664.5510税金及附加万元319.7511纳税总额万元6345.4612工业增加值万元21181.9013盈
10、亏平衡点万元19314.56产值14回收期年4.88含建设期12个月15财务内部收益率27.71%所得税后16财务净现值万元15729.48所得税后第三章 公司概况一、 公司基本信息1、公司名称：xxx投资管理公司2、法定代表人：唐xx3、注册资本：1160万元4、统一社会信用代码：xxxxxxxxxxxxx5、登记机关：xxx市场监督管理局6、成立日期：2012-10-57、营业期限：2012-10-5至无固定期限8、注册地址：xx市xx区xx二、 公司主要财务数据表格题目公司合并资产负债表主要数据项目2020年12月2019年12月2018年12月资产总额13270.8710616.709
11、953.15负债总额7292.445833.955469.33股东权益合计5978.434782.744483.82表格题目公司合并利润表主要数据项目2020年度2019年度2018年度营业收入24459.6519567.7218344.74营业利润5249.684199.743937.26利润总额4615.563692.453461.67净利润3461.672700.102492.40归属于母公司所有者的净利润3461.672700.102492.40第四章 风险管理总结一、 风险清单是指一些由专业人员设计好的标准的表格和问卷，上面非常全面地列出了一个企业可能面临的风险。这些清单都很长，因为
12、它们试图将所有可能的损失暴露全部囊括在内，清单中的项目包括修理或重置资产的成本，伴随资产损毁的收入损失以及承担法律责任的可能性等。使用者对照清单上的每一项都要回答：“我们公司会面临这样的风险吗？”在回答这些问题的过程中，风险管理者逐渐构建出本公司的风险框架。这些标准表格的优点是经济方便，适合新公司、初次想构建风险管理制度的公司或缺乏专业风险管理人员的公司使用，这些表格可以帮助他们系统地识别出最基本的风险，并降低忽略重要风险源的可能性。但是，标准表格也有两个严重的局限。首先，由于这些清单都是标准化的，适合于所有企业，因此针对性就较差，一个特殊企业面临的特殊风险就可能没有包含进去。其次，这些清单都
13、是在传统风险管理阶段设计出来的，传统的风险管理只考虑纯粹风险，不涉及投机风险，所以风险清单中也都没有关于投机风险的项目。风险经理在使用这些表格时，要认识到这些局限性，使用一些辅助手段来配合风险清单的应用，弥补风险清单的不足。比较常见的风险清单有风险分析调查表、保单检视表和资产暴露分析表。1、风险分析调查表风险分析调查表是由保险公司的专业人员及有关学会就企业可能遭受的风险进行详尽的调查与分析后做成的报告书，它包含了所有的纯粹风险。应用较多的调查表是由美国管理学会、风险与保险管理学会和国际风险管理研究所分别编制的，又称为“事实的发现者”。2、保单检视表保单检视表是将保险公司现行出售的保险单所列出的
14、风险与风险分析调查表的项目综合而成的问卷式表格。这种表格突出了对公司所面临的可保风险的调查，但在不可保风险的识别方面就有一定的缺陷，此外，使用这种表格时要求使用者具有保险专业知识，对保单性质和条款有较深的了解。3、资产一暴露分析表美国管理学会在设计了风险分析调查表之后，又编制了资产一暴露分析表供企业界使用。该表的内容分为两大类，一类是资产，包括实物资产和无形资产，另一类是损失暴露，包括直接损失暴露、间接损失暴露和第三者责任损失暴露。这种表格从另一个角度列举了企业所有的资产可能面临的风险损失，它不仅仅局限于可保风险，也包含不可保的纯粹风险，如果将它和风险分析调查表配合使用，会取得更好的效果。二、 在运用风险清单的过程中，还需要配合以其他辅助方法作为补充，才能识别出风险清单中没有包括的一个企业的特殊风险。风险识别的辅助方法有很多，常用的有财务报表分析法、流程图法、事故树法、现场检查法和风险形势估计法等。在实践中，这些方法也都不是面面俱到，各种方
