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1、第一篇 基金行业概览1-5DDBAC6-10DACBA11-15BBADC16-20DBDAC21-25CBBCC26-30CCDDB31-35ABDDB36-40BBBCD41-45DCBBC46-50CACAD51-55DCABB56-60AADCB61-65DDDCC66-70ADCCD71-75BACAD76-80DCCBB81-85DDDAA86-90CDBAC91-95BDDCC96-100DBBDD101-105BABAD106-110AABDD111-115CADCC116-120AACBC121-125CBCCA126-130DDDCD131-135DCCCC136-140C
2、ADBB1.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：26解析：开放式基金成为证券投资基金的主流产品。2.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：49解析：保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。3.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易教材页码：15解析：为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。4.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易教材页码：50解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。5.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：41解析：ETF最
3、早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。6.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：40解析：国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了伞形基金的形式。7.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易教材页码：47解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票：(2)可转换债券；(3)剩余期限超过397天的债券；(4)信用等级在AAA级以下的企业债券；(5)国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券；(6)流通受限的证券。8.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：30解析：2007年7月，新的企业会计
4、准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。9.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易教材页码：23解析：封闭式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合。10.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易教材页码：48解析：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。11.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易教材页码：28解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金-淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金
5、，募集规模1亿元人民币，60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司。12.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易教材页码：50解析：投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。13.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易教材页码：51解析：南方基金是国内最早开发保本基金产品的公司。2003年5月，南方基金发行了国内第一只保本基金-南方避险增值基金。14.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：54解析：套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。15.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：28解析：相对于1997年证券
6、投资基金管理暂行办法实施以后发展起来的证券投资基金，习惯上将1997年以前设立的基金称为“老基金”。16.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：16解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。17.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易教材页码：15解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。18.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：38解析：根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生
7、效的公开募集证券投资基金运作管理办法，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金等类别。19.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易教材页码：42解析：股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。20.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：22解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：法律主体资格不同；投资者的地位不同；基金营运依据不同。21.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：22解析：封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减；开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回
8、申请，基金份额会随之增加或减少。22.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易教材页码：40解析：本题考查在岸基金的概念。23.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易教材页码：39解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。24.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：22解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在争取那交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间
9、和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。25.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：24解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。26.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：19解析：我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。（此处教材有误，2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。）27.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：5解析
10、：居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。28.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：46解析：目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：现金；1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券；期限在1年以内（含1年）的债券回购；期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；剩余期限在397天以内（含397天）D鞥资产支持证券。29.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：17解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是
11、基金合同的当事人，简称基金当事人。30.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易教材页码：41解析：QDII基金为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。31.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易教材页码：42解析：股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。32.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易教材页码：22解析：封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无存续期限的。33.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：11解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化产品、对冲
12、基金、大宗商品、黄金、艺术品等。34.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：43解析：价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等，从而有蓝筹股基金、收益型基金等。35.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易教材页码：39解析：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。36.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易教材页码：14解析：证券投资基金在日本和台湾地区被称为证券投资信托基金。37.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易教材页码：17解析：基金管理人是基金产品的募集者和
13、基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。38.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易教材页码：41解析：LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新。39.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：17解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。40.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：18解析：除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额登记机构、估值核算机构、
14、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务机构以及律师事务所、会计师事务所等。41.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：29解析：到2003年年底，我国开放式基金在数量上已超过了封闭式基金成为证券投资基金的主要形式，资产净值不相上下。之后，开放式基金的数目和资产规模均远远超过封闭式基金。42.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：31解析：2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。43.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易教材页码：7解析：委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。44.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易教材页码：46解析：货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。45参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：17解析：为了保证基金资产的安全，证券投资基金法规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。46.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：18解析：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请
