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1、1安全反欺诈调查员的知识安全反欺诈调查员的知识反欺诈调查员是做什么一、反欺诈调查员是做什么1、监控风险报表，准时发觉可疑数据、定期提交分析报告;2、讨论欺诈案件进展趋势，优化反欺诈调查方法，定期出具讨论报告;3、对欺诈案件进行调查、分析、总结;4、对黑产、中介等情报进行管理挖掘。二、买卖合同中怎么反欺诈1、加强对买卖合同的管理。 在单位(企业)内部加强对买卖合同或其他经济合同的管理， 就能关心单位(企业)根据合同科学支配各项相关工作，准时解决合同签订和履行中存在的问题，防范不法分子利用合同进行欺诈。2、签订买卖合同前的反欺诈。这期间反欺诈的审查是对签订买卖合同的主体的审查。主要应当做好四个方面
2、的审查：从公民和法人两方面审查对方有无民事行为力量，审查对方的信誉，审查对方的履约力量，以及对合同承办人的资格审查。3、签订买卖合同时的反欺诈。这一阶段反欺诈的主要任务是对合同的形式，合同的主要条款、合同的签字盖章、合同的担保及有关手续的审查。三、反欺诈管理怎么做呢?2首先，我会跟业务员签订劳动合同，用公司的规章制度去经营一个公司，让业务员有约束感。其次个是风控培训。 业务人员的培育不只是业务层面的产品和流程，更重要的是理念的灌输。我跟我的业务人员说：你做汽车金融是在做一件“很宏大的事情”，由于你让许多想贷款买车的人实现了幻想，同时你也是做一件很危急的事情， 随时可能由于你的操作不规范或者其他
3、缘由，产生法律的风险。第三是签署操作规范协议。我认为早期 SP 做业基本没有操作规范，都是自由发挥，目的只有一个放款;而且对人也没有要求，只要他能带来业务。第四是销售负责人带领开展业务。就是新人必需在团队长的带领下开展业务，比如我发觉我团队的销售人员在三五个月后，对这个行业有了熟悉后，会产生许多的想法。严峻打击保险欺诈犯罪行为什么是保险欺诈保险欺诈是指利用或假借保险合同谋取不法利益的行为，主要包括涉嫌保险金诈骗类、非法经营类和保险合同诈骗类等。1、保险金诈骗类欺诈行为包括：有意虚构保险标的，骗取保险金;编造未曾发生的保险事故，或者编造虚假的事故缘由或者夸大损失程度，骗取保险金;有意造成保险事故
4、，骗取保险金的行为等。32、非法经营保险业务类欺诈行为包括：非法设立保险公司、非法设立保险中介机构;设立虚假的保险机构网站;假冒保险公司名义设立微博、发送短信开展业务;非法开展商业保险业务、非法经营保险中介业务;销售境外保险公司保单等行为。3、保险合同诈骗类欺诈行为包括：销售非法设立的保险公司的保单;假冒保险公司名义制售假保单;伪造或变造保险公司单证或印章等材料哄骗消费者;利用保险单证、以高息为诱饵的非法集资等行为。保险欺诈的危害保险欺诈行为不仅直接侵害了保险消费者利益、侵蚀了保险机构效益，而且间接推高了保险产品和保险服务的价格，损害了行业形象，破坏了市场秩序，动摇了行业健康、持续进展的基础。
5、反保险欺诈的重要意义加强反保险欺诈工作有利于爱护保险消费者权益、提高行业抗风险力量、提升企业核心竞争力和树立保险行业诚信经营的良好形象。总之，我始终觉得想做业务不难，但如何做好业务才是需要仔细考虑的问题。所以人的思想很重要，必需要先控起来。保险反欺诈措施有哪些?一方面，关于保险反欺诈，可以运用现代信息技术手段进行风险防4控。首先，运用“大数据”进行风险管控。“大数据”时代已经到来，信息化已逐步渗透到保险公司内部管理的方方面面。 数据信息金矿将为保险业带来无限机遇和诸多挑战，保险公司应当加快脚步，加强信息系统建设，确保网销保险电子支付的平安性。要充分利用新技术提高风险预警和管控力量，如运用现代信
6、息技术改造业务系统，利用图像处理技术和数据库技术建立远程核保核赔系统等， 实现保险业务处理的远程、实时监控。通过大数据分析客户过去和在其他保险公司的投保理赔数据，从而对客户进行评估，提升反欺诈力量。其次，建立科学合理的业务管理系统。通过建立业务管理软件系统，将线下业务审批转为线上流程操作，削减沟通协调环节，削减情面顾及，既能提高工作效率，也有利于防控风险。第三，切实加强保险公司信息平安管理。隐私爱护是大数据和网络保险时代面临的最重要的问题， 保险公司应对用户信息管理建立一套严格的保密制度，不得利用用户在互联网上登记的信息牟利，确保用户隐私不被泄露。另一方面，为了达到反欺诈的目的，保险公司除了做
7、好内控措施外，还需要乐观联络各方资源，针对保险欺诈涉及人员多等特点，反保险欺诈工作还通常与公安、法院、检察院等部门形成常态合作机制。例如，陕西就建立并完善了“高风险修理厂数据库”、“高风险客户数据库”和“高风险从业人员数据库”， 为保险公司供应预警和服务。陕西反保险欺诈中心成立一年以来，各公司共向中心送报可疑线5索 1819 件，涉及金额约 7000 万元;全省公安经侦部门侦破保险欺诈件 29 起，涉案金额 603 万元。因涉嫌保险欺诈，投保人或被保险人主动放弃索赔或公司拒赔案件达 1368 件，为保险公司预防和挽回经济损失达 5531 万元。上海保监局面对保险欺诈，则充分利用上海保险业的信息
8、平台技术优势，依托“机动车辆保险联合信息平台”、“人身险综合信息平台”和“道路交通事故检验鉴定信息系统”， 推行大数据智能化反保险欺诈工作模式，详细包括利用大数据方式进行风险预警、关联排查以及数据串并，通过这些方式有效打击保险欺诈。近期，上海保险行业识别并移送了一起勾结二手车商贩、 有意制造交通事故的“一条龙”车险团伙欺诈案，经线索串并排查后，案件涉及赔案 60 余起、总金额超过 100 万元，涉及人员 20 余人。该案经公安机关侦破，目前主要犯罪嫌疑人已被判刑。针对互联网时代对的保险监管，江西保监局提出，传统保险监管无法完全满意互联网保险的监管要求， 互联网保险带来的新风险需要专业的风险监测和管控。虚拟网络世界跨省跨地域，需要进一步整合监管资源，保险监管在属地化管理过程中面临跨省监管的问题，需要上下联动、各局协作，托付监管和检查。该局还指出，要加强保险、银行和证券的监管合理，提升监管效能，还需要建立保险业网络征信数据库反保险欺诈。
