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1、资产管理项目风控标准（通道类）指标分类指标项目要素风险控制标准备注是否符合标准必备指标合作银行五大国后银行、全国股份制银行、上市银行合作银行为非必备指标所列银行时，融资方或担保责任方需为省级、地市级以上国资公司直接控股企业、上市民营企业或主体评级AA级及以上企业交易结构与交易目的交易结构清晰、简洁；交易目的清晰可查，/、存在明显的违法违规特征原则上，交易链条中的当事主体（从实际出资主体到资金实际使用主体，含我公司）不超过4家资金来源委托方资金来源清晰，合法合规投资后果承担约定单一委托方后清晰的、无歧义的无条件承担全部投资后果的约定，或合作银行清晰约定项目投资可顺利收回的责任融资方信用程度（融资
2、类项目）融资方或其承担不可撤消担保责任方为省级或地市级以上国资公司直接控股企业、上市民营企业或主体评级不低于AA级的公司融资方信用程度不满足条件的，需要合作银行为五大国后银行、全国股份制银行、上市银行增信措施担保：融资方大股东或第二方提供不可撤消连带责任担保合作银行和融资方信用程度两指标均符合时，可尢增信措施；但民营企业必须有增信措施；各种增信措施需综合评判抵质押：经公证的土地、房产、股权质押或抵押，抵质押率（融资金额及利息/抵质押品评估价格）小于40%合作信托公司（信托方主导业务时适用）公司总资产或净资产规模行业排名20以内（2011年末数据为总资产规模超过32亿元或净资产规模超过25亿元）
3、，且杠杆率（管理资产规模/公司净资产）彳氐于行业中位数（26倍）；或者与我公司股东存在美联关系、与我公司存在战略合作关系；或者控股股东为央企、省级国资管理中心优先指标资金运用资金投向为同业存款、交易所或银行间市场固定收益证券、债券分销、银行协议存款转存资金投向到该类资产时，其他风控标准可适当放宽风险揭示确认委托方书面确认接受我公司关于具体投资标的的风险揭示书回避指标所属行业（融资类项目）所属行业不符合国家产业政策，国家抑制行业、整体亏损行业；房地产行业（不含保障房和商业地产），地方政府融资平台企业委托方为五大国后银行、全国股份制银行、上市银行时方可考虑投资期限信贷资产类项目投资期限超过2年，股权或收益权转让类项目期限超过3年委托方为五大国有银行、全国股份制银行、上市银行时方可考虑，但信贷资产类项目投资期限最长不超过3年，股权或收益权转让类项目期限最长不超过5年2、定向资产管理计划要素表名称委托人管理费率托管人托管费率托管利率其他利率3、投资合同（我司投资需签署合同）要素表名称受托人受托人报酬保管人保管费融资人成本其他费率4、项目进展及联系人信息项目上报时间拟交易时间营业部联系人电话邮件定向委托人联系人电话邮件:部门及职务投资对手方联系人电话邮件部门及职务托管行联系人电话邮件部门及职务
