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1、南开大学21秋个人理财平时作业1答案参考1. 特定客户资产管理业务弥补了基金公司业务单一的缺陷，被视为基金公司业务迈向综合化的重要一步。特特定客户资产管理业务弥补了基金公司业务单一的缺陷，被视为基金公司业务迈向综合化的重要一步。特定客户资产管理与公募基金的区别为( )。A特定客户资产管理通过非公开方式募集资金B业绩提成是特定客户资产管理通行的收入方式C特定客户资产管理在投资上所受到的限制要远远少于公募基金D以上各项都正确正确答案：D2. 证券投资信托即受托人接受委托人的委托，将信托资金投资于证券市场的信托业务。下列陈述不正确的是证券投资信托即受托人接受委托人的委托，将信托资金投资于证券市场的信
2、托业务。下列陈述不正确的是( )。A证券投资信托是集合资金信托计划中的首要业务B信托新“两规”强化了集合资金信托计划的信托资金保管要求C证券投资信托必须配备投资顾问D证券投资信托所集合的资金必须交由合格商业银行进行资金保管正确答案：C3. 出租人可将自己的租赁债权转让给其他第三方的( )。出租人可将自己的租赁债权转让给其他第三方的( )。参考答案：错4. 证券公司的经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。它证券公司的经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。它是目前我国证券公司的最基本业务。下列关于证券公司经纪业务操
3、作风险的说法中，正确的有( )。A经纪业务存在的操作风险往往是由于缺乏效果和效率的流程而出现B我国证券公司经纪业务操作风险点主要表现在制度流程、决策、人员道德、财务等方面C在营业部代理客户交易委托环节，往往会存在开户对象的风险DAB说法都正确正确答案：D在营业部的开户环节，往往会存在开户对象的风险。5. 证券公司的监管方式一般分为谨慎性监管和经营活动监管两类。其中经营活动监管的内容主要有( )。证券公司的监管方式一般分为谨慎性监管和经营活动监管两类。其中经营活动监管的内容主要有( )。A资本充足性监管B投资者保险和补偿计划C金融产品的交易方式及资产组合限制D信息披露和企业安全性正确答案：C6.
4、 银行网点融资贷款种类多，额度高，同时利率也很高。( )A.错误B.正确参考答案：A7. 对于实行查账征收的个体工商户，其生产、经营所得或应纳税所得额是指每一纳税年度的收入总额，减除成本、费用、对于实行查账征收的个体工商户，其生产、经营所得或应纳税所得额是指每一纳税年度的收入总额，减除成本、费用、税金以及损失后的余额。下列支出项目中属于损失范围的有()。A固定资产盘亏、报废、毁损的金额B支付赔偿金、违约金的金额C委托代销支付的手续费金额D金融机构借款支付的利息金额E与收入有关的其他支出AB8. 伴随着信息技术的不断发展，IT风险的爆发对社会造成的影响越来越大，人们对IT风险的关注程度也不断伴随
5、着信息技术的不断发展，IT风险的爆发对社会造成的影响越来越大，人们对IT风险的关注程度也不断提高。关于IT风险，表述正确的是( )。AIT风险属于操作风险BIT风险是因人为操作性原因而产生的风险CIT风险是指信息系统风险DIT风险是指信息科技风险正确答案：DIT风险也称为信息科技风险，是指任何由于使用计算机硬件、软件、网络等系统所引发的不利情况，包括程序错误、系统宕机、软件缺陷、操作失误、硬件故障、容量不足、网络漏洞及故障恢复等。9. 企业购置税控( )设备可凭取得的专用发票所注明的税款进行抵扣。A.专用设备B.公用设备C.通用设备企业购置税控( )设备可凭取得的专用发票所注明的税款进行抵扣。
6、A.专用设备B.公用设备C.通用设备D.共用设备答案：AC10. 投资目标包括( )。A.资产保值B.资产增值C.当前收入D.总收益参考答案：ABCD11. Clean collection means collection of _ not accompanied by commercial documents.Clean collection means collection of _ not accompanied by commercial documents.financial documents12. 对评估结论为正常的纳税人，将与其相关的评估资料整理后归档即可。( )对评估结论为
7、正常的纳税人，将与其相关的评估资料整理后归档即可。( )答案：13. 某债券的久期为823年，收益率为8，其修正的久期为( )。A937年B672年C823年D762年某债券的久期为823年，收益率为8，其修正的久期为( )。A937年B672年C823年D762年正确答案：D该债券的修正久期=823(1+8)=76214. 在实际操作中，商业银行监控汇率风险最重要和最有效的方法就是对外汇交易建立多层次的限额理制度，在实际操作中，商业银行监控汇率风险最重要和最有效的方法就是对外汇交易建立多层次的限额理制度，具体来说，包括下列选项中的( )。 (1)设定日间头寸限额；(2)设定隔夜头寸限额；(3
8、)设定止损限额；(4)设定交易限额。A(1)(2)B(3)(4)C(1)(2)(3)D(1)(2)(3)(4)正确答案：C15. 弗里德曼的理论不同于传统的货币数量说在于：传统的数量说假设货币的流通速度y不变，弗里德曼认弗里德曼的理论不同于传统的货币数量说在于：传统的数量说假设货币的流通速度y不变，弗里德曼认为货币需求是多变的。( )正确答案：错16. 阶梯存储法适合( )。A.有资金需求但不确定使用时间的客户B.工薪阶层C.为子女积累教育基金D.所有人参考答案：C17. 银行个人信贷产品包括( )。A.个人住房贷款B.个人投资贷款C.个人消费贷款D.个人医疗贷款参考答案：AC18. 按照业务
9、范围来划分，政策性金融机构可以分为( )。 A开发性政策性金融机构 B农业政策性金融机构 C进出按照业务范围来划分，政策性金融机构可以分为()。A开发性政策性金融机构B农业政策性金融机构C进出口政策性金融机构D住房政策性金融机构E中小企业政策性金融机构ABCDE19. 我国个人理财业务虽然刚刚起步，但随着我国居民财富的迅速增加和个人投资意识的增强，国内个人理财我国个人理财业务虽然刚刚起步，但随着我国居民财富的迅速增加和个人投资意识的增强，国内个人理财业务发展呈现出巨大潜力。下列不属于个人理财业务的是( )。A财务分析B资产管理C投资顾问D保险箱业务正确答案：D20. 下列属于中国人民银行职责的
10、是( )。 (1)经理国库；(2)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的下列属于中国人民银行职责的是( )。 (1)经理国库；(2)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；(3)维护支付、清算系统的正常运行；(4)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备。A(1)(2)B(1)(3)(4)C(3)(4)D(1)(2)(3)(4)正确答案：D21. 欧洲债券市场的最主要特征是_。 A自由化程度较高 B发行手续简便 C发行条件随行就市 D免交利息欧洲债券市场的最主要特征是_。A自由化程度较高B发行手续简便C发行条件随行就市D免交利息所得税A22. 流动性风险是商业银行经营过程中主要的风险
11、之一，关于商业银行的流动性风险描述错误的是( )。A流动性风险是商业银行经营过程中主要的风险之一，关于商业银行的流动性风险描述错误的是( )。A流动性风险是商业银行因流动性不足，不能及时满足存款人或者其他债权人提取资金的要求，而导致支付危机，并进而引发挤兑风潮的危险B商业银行的流动性主要体现在资产和负债两方面C资产的流动性指商业银行资产变现的能力D如果单纯只考虑了资产流动性或负债流动性的合理性，仍不能完全有效地控制和回避流动性风险的发生正确答案：C资产的流动性指商业银行资产变现的能力及成本。23. 自2008年3月1日起，纳税人每月工资薪金所得的免征额为( )元；另外，在中国境内无住所而在中国
12、境内取得工资、薪自2008年3月1日起，纳税人每月工资薪金所得的免征额为()元；另外，在中国境内无住所而在中国境内取得工资、薪金所得的纳税人以及在中国境内有住所而在中国境外取得工资薪金的纳税人，还可以享受每月()元的附加减除费用。A1600；3200B2000；3200C1600；4000D2000；4000B24. 首次公开发行股票在规定数量以上的，可以向战略投资者配售股票。这一过程不需要( )。A发行人与首次公开发行股票在规定数量以上的，可以向战略投资者配售股票。这一过程不需要( )。A发行人与战略投资者事先签署配售协议B报中国证监会备案C公司股东大会通过D报中国证券业协会备案正确答案：D
13、25. 如果该笔贷款的贷款价值服从正态分布，该笔贷款的信用风险在95置信度下的VaR估值为( )。A5476如果该笔贷款的贷款价值服从正态分布，该笔贷款的信用风险在95置信度下的VaR估值为( )。A547659B546715C9612D9506正确答案：D26. 由于随着年龄的增加，未来收入的贴现值下降，因此所需寿险保额应逐渐降低。( )A.错误B.正确参考答案：B27. 从国外引进的固定资产，按固定资产买价加上进口环节的税金、国内运杂费、安装费等后的价值计价。(从国外引进的固定资产，按固定资产买价加上进口环节的税金、国内运杂费、安装费等后的价值计价。( )答案：28. 以下属于保险策略目的
14、的是( )A.获得权利金收入B.防止资产下行风险C.股票高价时卖出股票锁定收以下属于保险策略目的的是( )A.获得权利金收入B.防止资产下行风险C.股票高价时卖出股票锁定收益D.以上均不正确答案：B29. 在保险事故发生后，投保人不仅应及时通知保险人，还应当采取各种必要的措施，进行积极的施救，以避免损失的扩大在保险事故发生后，投保人不仅应及时通知保险人，还应当采取各种必要的措施，进行积极的施救，以避免损失的扩大。投保人因此而支出的费用，应由()承担。A投保人B保险人C被保险人D收益人B30. 以下说法不正确的是( )。A.如果当月工资性收入所得税起征额，则适用税率=应纳税所得额/12B.如果当月工资性收入所得税起征额，则适用税率=年终一次性奖金/12C.如果当月工资性收入所得税起征额，则年终一次性奖金个人所得税=年终奖金*适用税率-速算
