《初级银行从业资格考试《初级个人理财》题库100题含答案（测考855版）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行从业资格考试《初级个人理财》题库100题含答案（测考855版）（48页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、初级银行从业资格考试初级个人理财题库100题含答案1. 题型：单选题猫头鹰型客户的优点是( )。A具有专心致志、持之以恒和忠实可靠的特点，是勤奋的工作者，具有合作精神，易于相处，值得信赖B具有口齿伶俐的个性特点，魅力十足，殷勤随和，乐于助人，口才雄辩，擅长交际C彬彬有礼，藏而不露，讲逻辑重事实，具有很强的责任心，注重精确，讲求完美D有远大的目标，是一个不安分、不怕冒险的行动者，性格外向，意志坚强，说话办事井井有条，果断务实，从不绕弯子 答案 C 解析 A项是鸽子型客户的优点;B项是孔雀型客户的优点;D项是老鹰型客户的优点。 2. 题型：多选题股票市场的功能包括( )。A积聚资本功能B资本转让功
2、能C宏观调控功能D资本转化功能E股票定价功能 答案 A,B,D,E 解析 C项宏观调控功能是债券市场的功能。 3. 题型：多选题金融衍生品市场的功能主要有()。A转移风险B价格发现C调控经济D优化资源配置E提高交易效率 答案 A,B,D,E 解析 金融衍生品市场是以金融衍生品为交易对象的市场，可划分为期货市场、期权市场、远期协议市场和互换市场，其功能有：转移风险；价格发现；提高交易效率；优化资源配置。 4. 题型：多选题基金销售机构存在( )情形，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。A未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务的B未向投资人
3、充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品C挪用基金销售结算资金或者基金份额的D未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统E泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的 答案 A,B,C,D,E 解析 根据证券投资基金销售管理办法第八十九条规定，当基金销售机构从事基金销售活动，存在ABCDE五项情形之一的，将依据证券投资基金法对相关机构和人员进行处罚。情节严重的，责令暂停或者终止基金销售业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。 5. 题型：多选题以下有关银监会职责的说法中，正确的有( )。A负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公
4、布B对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔C监管证券期货信息传播活动，负责证券期货市场的统计与信息资源管理D会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案E管理证券期货交易所;按规定管理证券期货交易所的高级管理人员;归口管理证券业协会 答案 A,B,D 解析 CE两项描述的是证监会的职责。 6. 题型：多选题基金管理专业人员需具备的技能、能力包括( )。A良好的专业背景B率富的投资经验C利用各种金融工具，抓住投资机会D对宏观经济形势有深入的了解E对行业和企业的发展状况有深人的了解 答案 A,B,C,D,E 解析 基金由专业人员管理。他们一般具有良好
5、的专业背景、丰富的投资经验，对宏观经济形势、行业和企业的发展状况有深入的了解，并掌握投资组合的构造技术，能够更好地利用各种金融工具，抓住投资机会，提高收益率。 7. 题型：单选题（ ）被称为金边债券A企业债券B政府债券C公司债券D公募债券 答案 B 解析 本题考查债券的分类。 8. 题型：判断题基金销售机构不得通过排挤对手，压低收费水平来竞争，但可以采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。( )A错B对 答案 A 解析 根据证券投资基金销售管理办法的规定，基金销售机构从事基金销售活动，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。 9. 题型：单选题关于个人理财业
6、务，下列说法中不正确的是( )。A个人理财业务的发展与市场条件没有很大的联系B金融市场是理财的基本环境，利率市场化、浮动汇率制度、低利率环境和波动性市场有利于个人理财业务的发展C大众需求是理财服务的持续驱动力，从单一的某一类产品的需求到整体支持，精通产品设计、风险管理和市场营销的跨行业人才是开展个人理财业务必不可少的宝贵资源D经济的复苏和社会财富的积累为个人理财业务的发展提供了市场条件 答案 A 解析 A.在商业银行个人理财业务管理暂行办法和商业银行个人理财业务风险管理指引下发后，伴随着金融市场和经济环境的进一步变化，个人理财业务进入了迅速扩展时期，客户对理财的需求日益增长，商业银行理财产品销
7、售规模和品种种类都迅猛增加。 10. 题型：判断题理财师的专业性职业特征是指理财师提供理财规划，旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标，寻求的是不断、长期的客户资源积累和对客户逐步的了解、长期关系的建立，从而能够提供一流的专业化服务，树立行业、机构和个人品牌信誉，不能只追求短期的收益。( )A错B对 答案 A 解析 题中描述的是长期性特征。专业性特征是指理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务，要求理财师或从业人员有扎实的金融基础知识和专业技能，能够熟练运用财务分析、理财工具、投资管理的方法，对相关的金融市场、工具及其交易机制有清晰的认识，对相关的金融产品的风险属
8、性、收益性能针对客户财务状况、需求准确地测算和分析，在此基础上为客户提供科学有效的解决问题方案。 11. 题型：单选题实物黄金主要形式不包括( )。A金条B金币C纸黄金D金饰 答案 C 解析 实物黄金主要形式有金条、金币和金饰等，市场参与者主要有黄金生产商、提炼商，投资者和其他需求方。 12. 题型：多选题下列属于银监会的职责的有（ ）A对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为B对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔C对银行业金融机构实行并表监督管理D防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定 答案 A,B,C 解析 选项
9、D，属于中国人民银行的职责。 13. 题型：判断题基金宣传推介材料中可以适当预测该基金的证券投资业绩。( ) 2014年6月真题A错B对 答案 A 解析 根据证券投资基金销售管理办法第三十五条规定，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得预测基金的证券投资业绩。 14. 题型：多选题下列属于理财师工作流程的有（ ）A接触客户，建立信任关系B制订理财规划方案C理财规划方案的执行D后续跟踪服务 答案 A,B,C,D 解析 以上全对。 15. 题型：判断题境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下的赔偿或给付的保险金，可以存人本人外汇储蓄账户，也可以结汇。( )A错B对 答案
10、 B 解析 根据个人外汇管理办法实施细则第十九条规定，境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金，可以存入本人外汇储蓄账户，也可以结汇。 16. 题型：单选题商业银行一般会根据客户的( )对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。A年龄B资产规模C性别D区域 答案 B 解析 B.金融机构一般会按照一定的标准，如客户资产规模、风险承受能力等，将客户进行分类，通过调查不同类型客户的需求，提供个人理财服务。 17. 题型：单选题下列会造成结构性产品浮动收益部分变化的是( )。A央行公布的贷款基准利率B市场利率C所挂钩标的资产的利息D所挂钩标的资产的表现 答案 D 解析 结构性理财产品的
11、回报率通常取决于挂钩资产(挂钩标的)的表现。 18. 题型：判断题商业票据是大公司为了筹措资金，以贴现的方式出售给投资者的一种短期担保信用凭证。( )A错B对 答案 A 解析 商业票据是大公司为了筹措资金，以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保信用凭证。 19. 题型：单选题下列不属于客户财务信息的是( )。2013年11月真题A财务状况未来发展趋势B当期收入状况C当期财务安排D投资风险偏好 答案 D 解析 客户信息可简单分为财务信息和非财务信息两大类。财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等)。客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属
12、于非财务信息。 20. 题型：判断题个人理财与财富管理是完全相同的概念。( )A错B对 答案 A 解析 在专业化服务的工具和方法上，个人理财与财富管理两个定义很难区分，本质上是一致的，但个人理财业务与财富管理业务存在差异，（银行）个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至私人银行业务。 21. 题型：多选题下列属于客户定性信息的有（ ）A职业职位B受教育程度C生活品质要求D子女教育支出金额 答案 A,B,C 解析 选项D，属于定量信息内容。 22. 题型：多选题理财师在进行保险业务销售时，需遵守( )的原则。A销售前需要了解你的客户B销售中要透明公开C销售后要建立归档制度D积极处理客户投诉E尽最大能力提高销售业绩 答案
