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1、 2022年证券考试考点精讲：证券经纪业务的监管和法律责任中国证监会于2022年4月公布了关于加强证券经纪业务治理的规定，明确了证券经纪业务治理的一般要求：1证券公司应当建立健全证券经纪业务治理制度，对证券经纪业务实施集中统一治理，防范公司与客户之间的利益冲突，切实履行反洗钱义务，防止消失损害客户合法权益的行为。2证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、效劳职责、范围等状况，不得供应虚假、误导性信息，不得实行不正值竞争手段开展业务，不得诱导无投资意愿或者无风险承受力量的投资者参加证券交易活动。3证券公司应当建立健全证券经纪业务客户治理与客户效劳制度，加强投资者训练，爱护客户合法权益
2、。例424(2022年3月考题推断题)证券公司应当建立健全证券经纪业务客户治理与客户效劳制度，加强投资者训练，爱护客户合法权益。（）【参考答案】【解析】证券公司应当建立健全证券经纪业务客户治理与客户效劳制度，加强投资者训练，爱护客户合法权益是证券经纪业务内部掌握的内容和要求之一。(1)建立健全客户账户治理制度。(2)建立健全客户适当性治理制度，为客户供应适当的产品和效劳。(3)建立健全客户交易安全监掌握度，爱护客户资产安全。(4)建立健全客户回访制度，准时发觉并订正不标准行为。证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%
3、。回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券业从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分提醒风险、是否存在全权托付行为等状况。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。(5)建立健全客户投诉处理制度，妥当处理客户投诉和与客户的纠纷。证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3年。每年4月底前，证券公司和证券营业部应当汇总上一年度证券经纪业务投诉及处理隋况，分别报证券公司住宅地及证券营业部所在地证监局备案。(6)建立健全客户资料治理制度，保证客户资料安全完整。4证券公司应当建立健全证券经纪业务人员治理和科学合理的绩效考核制度，标准证
4、券经纪业务人员行为。详细包括：(1)从事技术、风险监控、合规治理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动；营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务；技术人员不得担当风险监控及合规治理职责。(2)与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制。(3)证券公司应当以供应网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。(4)证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和鼓励，不应简洁与客户开户数、客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性、效劳的适当性、客户投诉的状况等
5、作为考核的重要内容，考核结果应当以书面或者电子方式记载、保存。5证券公司应当建立健全证券营业部治理制度，保障证券营业部标准、平稳、安全运营。详细包括：(1)证券营业部应当将“证券经营机构营业许可证”放置在营业场所显着位置，并在许可范围内从事经营活动。(2)证券营业部应当建立健全印章治理制度，对各类印章登记造册，建立各类印章的使用、保管、交接等内部掌握流程。(3)证券营业部应当建立健全营业场所安全保障机制，保证与当地公安、消防等有关部门的联系畅通，维护交易秩序稳定：制定重大突发大事应急处理预案，定期组织A查，按规定进展演练。自查及演练状况应当以书面方式记载、留存，保存时间不少于3年。(4)证券营
6、业部负责人对证券营业部的业务标准、安全、稳定运营负直接责任。证券公司应当每年对证券营业部负责人进展年度考核，年度考核状况应当以书面方式记载、留存。(5)证券营业部负责人应当每3年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。证券营业部负责人强制离岗期间，证券公司应当对证券营业部进展现场稽核，稽核报告应当以书面方式记载、留存。(6)证券营业部负责人离任的，证券公司应当进展审计。离任审计完毕前，被审计人员不得离职；发觉违法违规经营问题的，证券公司应当进展内部责任追究，并报当地监管部门或者司法机关依法处理，且该违规人员至少2年内不得转任其他证券营业部负责人或者证券公司同等职务及以上治理人
7、员。证券公司应当在审计完毕后3个月内，将证券营业部负责人离任审计报告报证券营业部所在地及公司住宅地证监局备案。6证券公司应当统一建立、治理证券经纪业务客户账户治理、客户资金存管、代理交易、代理清算交收、证券托管、交易风险监控等信息系统，各项业务数据应当集中存放。二、证券经纪业务的制止行为证券市场遵循“三公”原则，制止任何内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等损害市场和投资者的行为。依据我国证券法等相关法律法规和中国证券业协会证券业从业人员执业行为准则的规定，证券公司在从事证券经纪业务过程中制止以下行为：1挪用客户所托付买卖的证券或者客户账户上的资金；或将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保
8、物或质押物；或违规向客户供应资金或有价证券。2侵占、损害客户的合法权益3未经客户的托付，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；违反客户的托付为其买卖证券；承受客户的全权托付而打算证券买卖、选择证券种类、打算买卖数最或者买卖价格；代理买卖法律规定不得买卖的证券。4以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出。5为牟取佣金收入，诱使客户进展不必要的证券买卖。6在批准的营业场所之外私下承受客户托付买卖证券。7编造、传播虚假或者误导投资者的信息；散布、泄漏或利用内幕信息。8从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动。9贬损同行或以其他不正值竞争手段争揽业务。10
9、隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录。11泄露客户资料。例425(2022年3月考题多项选择题)依据我国最新公布的有关制度规定以下各项中，（）属于证券经纪商从事证券经纪业务的制止行为。A为客户证券交易供应融资、融券效劳B将客户的资金和证券出借或抵押并赐予客户肯定酬劳C对投资者进展风险训练，提示证券投资风险D供应内幕交易信息以提高客户的投资收益【参考答案】BD【解析】证券公司在从事证券经纪业务过程中制止以下行为：挪用客户所托付买卖的证券或者客户账户上的资金，或将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物，或违规向客户供应资金或有价证券。侵占、损害客户的合法权益。未经客户的托付，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券，违反客户的托付为其买卖证券，承受客户的全权托付而打算证券买卖、选择证券种类、打算买卖数量或者买卖价格，代理买卖法律规定不得买卖的证券。以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出。为牟取佣金收入，诱使客户进展不必要的证券买卖。在批准的营业场所之外私下承受客户托付买卖证券。编造、传播虚假或者误导投资者的信息；散布、泄漏或利用内幕信息。从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动。贬损同行或以其他不正值竞争手段争揽业务。隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录。泄露客户资料。
