《邮储银行理财经理岗位职责》由会员分享，可在线阅读，更多相关《邮储银行理财经理岗位职责（13页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、本文格式为Word版，下载可任意编辑邮储银行理财经理岗位职责 篇一：邮政理财经理工作情景大赛 （一）开完晨会后的工前打定、引导客户使用自助设备、柜员销售推举流程。 工前打定，大堂经理巡查大堂。 客户持卡办理500元取款业务，大堂经理引导推举客户使用自助设备。客户持存折取款2000元，大堂经理指导客户取号至柜员处办理，柜员在办理业务过程中察觉客户余额为15万元，察觉销售机遇，将客户热心交接给理财经理，理财经理告成向客户营销邮储理财产品和其他业务。 （三）大堂经理处理投诉、启用后备 客户持存折来网点取款，大堂经理问候并指导客户取号；柜员为客户办理业务，客户取款20万元且未提前预约，柜员拒绝为其办理
2、业务，引起客户不满，柜员苦求大堂经理解决客户投诉；大堂经理启动其次后备代替其岗位，然后了解客户需求，得知客户想取款后想去工商银行添置基金时，大堂经理举行需求挖掘，将客户热心交接给理财经理；理财经理深度挖掘客户需求，为其办理理财产品，并举行了销售回访。 （四）大堂经理管理等候区，柜员推举使用自助设备 客户持存折取款500元，大堂经理指导客户取号至柜员处办理；柜员为客户办理取款业务，举行需求挖掘并推举客户使用银行卡，客户不会使用，柜员呼号大堂经理举行扶助。 客户办理业务后在等候区滞留，翻看基金宣传材料，大堂经理举行需求挖掘，将客户热心交接给理财经理；理财经理使用高明问题深度挖掘客户需求，为其办理基
3、金业务，并推举销售其它产品。 （五）察觉高端客户，为客户办理绿卡通卡，并推举邮储理财产品 客户持存折到网点来办理跨行转账业务，转账100万元，大堂经理问候客户并指导客户填单，大堂经理通过攀谈察觉客户潜在理财需 求，将客户介绍给理财经理。理财经理热心接待客户，使用高明问题深入察觉客户需求，推举邮储理财产品，但客户执意要转走。理财经理邀请支局长辅助其营销客户。理财经理向客户热心介绍支局长，支局长和理财经理共同将客户营销告成，留住客户。理财经理和支局长陪伴客户一起到VIP窗口办理业务，柜员纯熟的给客户办理。 （六）客户怨恨基金产品收益不高，理财经理给客户介绍金融产品学识并供给相关邮储金融服务 大堂经
4、理巡查网点，察觉一客户持存折和基金卡来办理基金赎回业务，大堂经理主动与客户攀谈，察觉客户潜在需求，将客户介绍给理财经理。理财经理给客户细致分析基金市场，识别客户风险承受才能，为客户供给金融服务如定投，网上银行等。客户办完业务出门时大堂经理礼貌送别客户。 （七）理财经理通过万元客户挖掘，约见客户 理财经理从开户登记簿中整理万元以上客户信息时，察觉客户李先生存入三个月的定期存款10万元即将到期，理财经理以此为切入点致电李先生，了解到李先生是做水果批发生意的，对于这笔钱近期并没有明确的用途但梦想能综合考虑一下这笔钱的滚动性和收益性。理财经理邀请李先生来网点面谈。 存款到期日，李先生来到网点，大堂经理
5、热心迎接客户并将客户引领至理财经理处，理财经理了解了更多的客户信息并在支局长的参与下成 功营销了制定的方案，理财经理亲自陪伴李先生办理了相关业务。理财经理根据李先生的处境分析出李先生可能感兴趣的邮储产品并举行了初步介绍，为下一步告成营销和开展销售推举做好打定。 （九）客户投诉的处理，化为销售机遇 一位大妈来我邮储网点转存一年定期存款2万元，理财经理察觉销售线索后，推举保险理财产品，列出亮点后，营销告成。次日，客户儿子来到网点，要求退保，说我方骗老太太，由大堂经理（理财经 理）处理投诉，结果告成处理，并办理基金定投两户。 情景（一）“开完晨会后的工前打定、引导客户使用自助设备、柜员销售推举流程”
6、模拟。 1、模拟引导客户使用自助设备 大堂经理：你好先生/女士请问您办理什么业务？ 客户甲：取款。 大堂经理：您取多少呢？ 客户甲：500元。 大堂经理：假设您是银行卡且取款金额不超过两万元的话都可以使用自助设备，既安好又便当还能裁减您的等待时间24小时都可办理。 客户甲：怎么使用呢？ 大堂经理：您跟我来我给你演示一遍。 2、柜员销售推举流程 柜员：先生/女士您好，我看您这笔款好久没动了。您这样放在活期存折里实在怅然。我们局现在有多种理财产品你看哪款适合您。 客户乙：哦？都有什么啊？ 柜员：有基金、短期理财、保险理财等产品，您到这边来让我们理财经理给您细致介绍一下。 与理财经理交接介绍客户处境
7、 理财经理：你好先生/女士，请坐。 客户乙：你好。 理财经理：看您这笔钱多日未用，不知您的收入是什么处境。 客户乙：我的收入还不错，这笔钱是别人还的借款。还过来之后也没有什么投资就暂时放卡里了。 理财经理：看来您不擅长打理自己钱财，钱这样存起来是死钱，现在人民币持续贬值，不要说用钱生钱了现在您的钱是在不断缩水。 客户乙：那这笔钱怎么样存才适合呢？ 理财经理：您的收入还不错，暂时也用不到这笔钱。根据您的经济处境我建议您把钱分成几个片面存，分别是短期理财5万、定期存款4万、债券型基金3万、分红保险3万。这样呢能使你的收益最大化，更加给你介绍一下这款分红保险理财产品。三年缴十年期，每年缴费三万对您来
8、说没有任何困难，它保值增值，分红复利计息，息涨随涨。中间如用钱可以用保单贷款，支取现金前值的百分之八十以解燃眉之急。 理财经理：您感觉怎么样？没问题的话填一下这几张表就可以了。 情景（三）“大堂经理处理投诉、启用后备”模拟 大堂经理：您好。 客户：为什么我的钱我不能做主，你们银行连二十万都拿不出来么？ 大堂经理：给你造成的不便分外歉仄。为了客户的安好也是为了银行的安好，个人单日取款超过五万元都需要预约，而且每日总局都是根据预算给各支局送款。所以你这笔款今天无法提取。 客户：哦，这样啊。但是这笔钱我急用啊。 大堂经理：这样啊，不知您这笔钱什么人用途，我帮您想一下有没有其他手段。 客户：我看好两支
9、基金，我现在要取钱去工商银行办理。 大堂经理：哦，原来是这样啊，其实这笔钱您不用取，可以直接在咱们邮局办理基金。 客户：邮局也可以办理么？ 大堂经理：对啊，你到这边来由我们理财经理给您办理并细致讲解一下。 与理财经理交接介绍客户处境 理财经理：您好先生/女士，请坐。 客户：你好，不知道你们邮局也可以直接办理基金了。 理财经理：我们邮局的理财产品不只有基金还有、短期理财、分红保险等理财产品。 客户：哦，这么多。 理财经理：对啊，其实您这大一笔钱全投入到基金里面也不太适合。永远不要把鸡蛋放到一个篮子里，最近的基金市场混乱对比大。这样的投资担心全，您可以多种理财方式搭配。 客户：没事，这笔钱你先给我
10、办理基金吧。我今天还有别的事，你说的其他产品等下一笔钱到账我有空再来了解。 理财经理：好的，这几张表您填一下，把您的身份证给我。 情景（四）“与理财经理交接介绍客户处境”模拟 大堂经理：你好先生/女士请问您办理什么业务？ 客户甲：取款。 大堂经理：您用卡还是存折。 客户甲：存折，上年纪了卡不会用 大堂经理：您请到这边取号。 取号等待 柜员：你好，很欣喜为您服务。您办理什么业务？ 客户：取500元钱。 柜员：您在这签字。先生/女士，我看您经常取钱，您可以办理我局的银行卡，既安好又便当还能裁减您的等待时间24小时都可办理。取款金额不超过两万元、转账不超过五万元都可以使用自助设备。 客户：可是我上年
11、纪了不会使用啊。 柜员：没事先生/女士。我给您办理，稍侯由我们的大堂经理给你演示两遍确定教会你使用。 客户：那好吧，我也学学新东西。 交身份证办理 大堂经理：先生/女士您跟我来我给你演示一下。 客户：好的。 给客户演示讲解 客户办理业务后在等候区滞留，翻看基金宣传材料。 大堂经理：先生/女士看您对基金挺感兴趣的，不知您原来都怎么打理自己的财产。 客户：听挚友说基金挺不错的，浮动对比小正计划买点。我原来有钱就存起来无意借给别人也没怎么打理。 大堂经理：那您真理应学习一下学会打理自己的钱财。您到这边来由我们的理财经理给您办理并给您介绍一下各种银行的理财方式。 客户：好吧，真得学习学习。 与理财经理
12、交接介绍客户处境 理财经理：您好先生/女士，请坐。 客户：你好，我想买点基金。学习一下打理自己的钱财。 理财经理：您计划买多少呢？ 客户：先买两万吧，学习学习。等学透了再多买点。 理财经理：好的，这几张表您填一下，把您的身份证给我。我们邮局的理财产品不只有基金还有短期理财、分红保险等理财产品。 向您这种刚开头接触理财的客户可以选择多种理财方式搭配确保您的资金安好 客户：哦，怎么搭配a。 理财经理：我们在理财上经常说不要把鸡蛋放在一个篮子里，而且高收益都是伴随着高风险的。你可以选择基金这种有收益波动的再选择一些分红保险这种保值增值的。 客户：保险？家里大人小孩都办了。 理财经理：你所说的理应是在
13、保险公司办理的疾病险或者是意外险。我们邮局代理的保险产品和你所了解的不同，它是分红保险。既有储蓄的性质又附带一块意外保障，这款产品多重收益既有固定返还还有累积红利。 客户：哦，这个听着还不错怎么办理啊？ 理财经理：直接用您的银行卡办理，每年从您的银行卡上划一次账连续交费3年，最长可以放十年。 客户：十年？中间能取不？ 理财经理：十年是最长期限保证您的收益最大化，中间您要用的话也可以用您的保单贷款可以带展现金价值的80%，而且在贷款期间您的收益和保障不受损失。怎么样您计划办理一万还是两万， 客户：这个还是回家磋商一下再说吧，原来没听说过。 理财经理：没问题，您也可以现在办理。这个产品有十天踌躇期
14、，十天内你觉得不适合随时都可以退掉。 客户：这样啊，先办一万吧。 情景（五）“察觉高端客户，为客户办理绿卡通卡，并推举邮储理财产品”模拟 大堂经理：请到这边填单。一下转走这么多钱一看就是大老板，您是做什么生意的啊。 客户：哪是什么大老板啊，做点小生意。 大堂经理：您这是货款吧，这么多。 客户：哪有那么大生意，这是贷给别人的。比银行核算一分五的息呢。 大堂经理：贷给别人虽然利益对比可观但是有风险啊，其实你只要合理的搭配咱们局里的理财产品也可以达成你想要的收益。 客户：不是吧，银行存款有这么高？ 大堂经理：不是单纯的存款，是多种理财产品的搭配。您到这边来由我们的理财经理给您细致介绍。 与理财经理交接介绍客户处境 理财经理：您好先生/女士，请坐。 客户：你好。 理财经理：您平日除了生意还有其他经济来源么？ 客户：现在没有了，也就是跟着挚友放点款吃点利息。 理财经理：现在民间放贷环境很宽松缺少相应的监视，很担心全。您要学会合理打理自己的钱财，让您的钱既安好又能钱生钱。 客户：太麻烦了，再说我哪有那么多时间打理啊。别说了加紧给我办这个吧。 理财经理：一点都不麻烦，您只要选择好您的理财方式，您的钱都由专业理财团队举行投资。 客户：不办了，我得转钱走，那边都说好了。 篇二
