本文格式为Word版，下载可任意编辑上海自贸区金融创新案例 篇一：上海自贸区第六批金融创新案例 上海自贸试验区第六批金融创新案例根本处境 （2022年5月） 1 2 3 4 5 篇二：上海自贸区金融创新案例 中国(上海)自由贸易试验区金融创新案例 （第三批） 2022年3月25日和7日4日，上海市金融办等先后发布了利用自贸区账户开展贸易融资、跨境人民币境外借款、跨境人民币双向资金池、跨国公司外汇资金集中运营管理等18个创新案例2022年12月10日，上海市金融办等部门正式发布第三批九个金融创新案例，再次推出上海自贸区的创新成果与此前两批创新案例相比，第三批发布的案例首次有了国际金融市场平台、自贸区保险业务创新等内容，更受外界关注 随着金融行业创新脚步的不断加快，上海自贸区内金融机构保持着高速进展态势截至2022年10月末，自贸区内一行三会批准的金融机构有106家，与金融相关的服务企业，如信息服务公司、股权投资企业，投资和资产管理公司3386家，合计占自贸区新设的企业四分之一 第三批发布的9个金融创新案例，主要集中在金融市场平台的开放创新、扩大人民币跨境使用的业务创新、企业跨境并购融资的业务创新，以及保险机构集聚和保险业务创新等四个方 面： “上海金”提升金融中心定价权 金融市场平台的开放创新，代表性的案例为今年9月上海黄金交易所 国际板的正式启动。
上海黄金交易所副总经理宋钰勤介绍，目前已上线三个可在自贸试验区交割的现货黄金合约同时，金交所单独设立了一个黄金保税交割仓库，为进口和转口黄金供给交割、仓储保管、清算、物流等配套服务截至12月8日，国际板累计成交黄金82.58吨，成交金额196.47亿元 境外投资者以离岸人民币参与上海黄金交易所黄金市场交易，是国际板的核心投资资金既包括自贸区内的离岸资金，也包括自贸区外的离岸资金；既包括离岸的人民币，也包括离岸的可兑换货币市金融办主任郑杨表示，以人民币计价交易，举行黄金保税分割，对于在沪金融市场利用自贸区创新优势，推进面向国际的金融交易平台创办，扩大金融市场开放有重要借鉴意义，也有利于巩固上海国际金融中心的集聚才能，提升上海国际金融中心的定价影响力 宋钰勤透露，日前交通银行、上海银行等多家银行通过上海黄金交易所国际板告成完成首笔黄金实物进口业务银行普遍回响，进口通道通畅、通关效率较高，已成为商业银行进口黄金的新渠道 郑杨在还透露，目前原油期货交易的方案已经形成，并得到国务院批准此外，上海证券交易所在自贸区设立国际资产交易的平台，中国金融期货交易所、中国外汇交易中心、上海清算所、上海股权托管交易中心，也在研究如何利用自贸区的优势，设立面向国际的金融交易平台，或者是开展面向国际的金融交易业务。
这几个要素市场的交易的平台和业务，将在自贸区挂牌其次年时有很大进展 跨境人民币使用惠及中小企业 与以往推出的人民币跨境使用的业务创新案例不同，此次案例延迟至中小企业和居民服务，包括自由贸易账户项下中小企业跨境人民币综合金融服务、居家费用跨境人民币支付和互联网企业经常项下跨境人民币集中收付等 譬如，中行上海分行与中银香港、上海付费通联合推出沪港两地居家费用电子账单跨境支付平台，大大便当了异地置业的沪港居民跨境缴纳物业费；浦发上海分行为一家互联网旅行企业供给跨境人民币经常项下集中收付服务而农行上海分行依托自由贸易账户，扶助自贸区中小企业降低融资本金，提高防范汇兑风险管理才能 农行上海分行相关负责人表示，从“贷款、贸易融资、跨境结算及汇兑”等方面，农行打出了一套支持自贸区中小企业进展的“组合拳”譬如，参照人民币离岸市场价格在分账核算单元项下发放贷款，有效降低企业本金前不久，农行就为一家中小型民营服装贸易企业发放了自由贸易账户项下的滚动资金贷款，用以支持企业在国内购买环节的用款需求，并以企业未来向国外销售服装的货款收入作为还款来源向企业发放贷款，解决了企业滚动资金缺乏的燃眉之急。
首个航保协会条款打破审批惯例 在企业跨境并购融资的业务创新上，本次主要发布了股权质押跨境并购融资、境外上市公司股权收购融资两个案例 其中，招行上海自贸试验区分行以境外非居民持有的境内上市公司原始股作为质押，为该非居民的境内特殊目的子公司供给并购融资支持， 告成发放了10亿元人民币的并购贷款，并通过试验区内FTN账户，以外保内贷的方式，形成还款资金保障 招商银行上海自贸分行行长助理王凡表示，该跨境并购工程面临境内、境外两套法律体系（英美法系和大陆法系）以及债权、债务人权利义务划分和贯穿的难题招行上海自贸试验区分行充分发挥离岸、在岸、试验区“三位一体”业务优势，在“离岸”完成司法转递和律师见证等工作，“在岸”实现并购融资，自贸试验区通过自由贸易账户（FTN账户）举行资金监管和还款保证该工程中FTN账户的开立较好地解决了在境内处置境外公司原始股东持有的境内上市公司股权的难题 而在保险机构集聚和保险业务创新方面，自贸区内也有了新突破太保集团注册成立了全国首家由保险机构投资设立的专业养老投资公司，太平人寿自贸区分公司实现人民币保单境外销售，并通过自由贸易账户，以再保分出分入业务和投资运作形式，实现本外币保费资金的双向跨境流通。
值得一提的是，上海航运保险协会日前开发了首个上海航运保险协会条款——无船承运经营者保证金责任保险条款，并完成保监会备案，会员可直接使用，打破了以往每项保险产品均由各家保险公司分别报送保险监管部门审批的做法 第三批自贸试验区9个金融创新案例根本处境 1：上海黄金交易所设立国际板 类别：金融交易平台创办 主要内容：上海黄金交易所国际板于2022年9月18在自贸试验区正式 启动，推出以人民币计价的“上海金”品牌目前上线三个可在自贸试验区交割的现货黄金合约，分别是：交易单位100克和1千克，成色99.99的iAu100、iAu99.99，交易单位为12.5千克、成色99.5的iAu99.5 金交所单独设立了一个黄金保税交割仓库，为进口和转口黄金供给交割、仓储保管、清算、物流等配套服务在自由贸易账户框架下，离岸资金可以在自贸试验区内参与国际板交易，也可以参与上海黄金交易所主板全体合约交易 突破点： 一是会员国际化自贸试验区内及境外国际知名商业银行、专业投资机构以及黄金精炼企业均可参与 二是交易资金国际化在自由贸易账户框架下参与人民币报价的黄金等贵金属交易，实现离岸资金与在岸资金的融合。
三是定价国际化形成有国际影响力的“上海金”人民币黄金定价机制和实物交割标准 四是储运和交割国际化促进上海成为亚太黄金转口中心 应用价值：推动上海黄金交易所交易价格从区域性的价格逐步向国际性的价格转变，形成有国际影响力的“上海金”有利于促进我国黄金市场进展、人民币国际化和上海国际金融中心创办 2：自由贸易账户项下中小企业跨境人民币综合金融服务 类别：人民币跨境使用 主要内容：农行上海市分行支持自贸试验区中小企业进展，大力进展跨境人民币业务： 篇三：上海自贸区金融创新 上海自贸区半年考“晒”六大金融创新 3月25日，在中国（上海）自由贸易试验区挂牌即将满半年之际，上海市金融办、自贸区管委会等单位联合发布了自贸区六大方面金融创新案例此举旨在以点带面、以典型开路，为自贸区阅历在全国可复制可推广打下根基 一、六大创新 一是存款利率市场化创新3月，自贸区领先实现了外币存款利率完全市场化3月1日，中国银行为在自贸区内就业的人员办理了首笔个人小额外币存款业务，客户获得了一张“议息”存单目前已有多家银行开展了此项业务 二是企业融资创新。
自贸区内多家金融机构如创办银行、交通银行、招商银行等，为自贸区内多家企业和非银行金融机构办理了从境外借入人民币资金业务，进一步拓宽区内企业和非银行金融机构的境外融资渠道，降低企业的融资本金 三是支付结算创新银联电子支付、快钱公司等第三方支付机构与商业银行合作开展跨境电子商务人民币支付结算业务，花旗银行、汇丰银行、上海银行等金融机构为区内跨国公司办理了经常项下跨境人民币集中收付业务，简化区内企业支付结算流程，提高支 — 1 — 付结算效率中国银行上海市分行等金融机构为区内企业供给大宗商品衍生品交易的结售汇服务，为大宗商品企业利用国际市场开展风险管理供给新的渠道 四是企业资金管理创新工商银行上海市分行、中国银行上海市分行等金融机构为自贸区内企业开展了跨国公司外汇资金集中运营管理试点业务，农业银行上海市分行、浦发银行等金融机构为区内企业开展了跨境人民币双向资金池业务这些业务让符合条件的企业可以根据自身的需要自主调配境内外资金，提高跨国公司资金使用的效率 五是对外直接投资创新自贸区内股权投资企业跨境投资流程大幅度简化，以备案代替审批，股权投资企业开展跨境股权投资工程较以往极大地缩短了流程时间，提高了股权投资企业境外投资的效率。
六是金融机构集聚创新自贸区允许小额贷款公司入区经营业务，对自贸区内设立小额贷款公司赋予股比和业务范围方面支持激励政策同时，金融租赁公司可以利用自贸区平台和政策优势，为其开展境外融资租赁业务供给便利 二、主要特点 一是紧随金融管理部门最新金融支持政策和举措开展业务创 — 2 — 新如自贸区人民币跨境使用政策出台后，银行等金融机构急速做出回响，为企业办理了人民币双向资金池、人民币境外借款等业务，从而实现相关政策的落地和实施 二是紧紧围绕自贸区内实体经济需求开展业务创新自贸区的金融创新都是紧紧围绕区内企业贸易和投资需求，达成便利贸易和投资行为的目的如自贸区支付机构开展跨境人民币支付业务，为了得志支付机构开展跨境电子支付以及回避汇率风险的需求，在两岸电子商务中使用人民币计价、支付和结算，创新了两岸贸易的新形式 三是金融创新范围不仅涉及政策突破，还包括流程优化如以往股权投资企业开展跨境股权投资，需要经过相关部门的逐级审批，耗时较长自贸区简化了跨境直接投资审批环节，以备案替代审批，提高了投资效率同时，自贸区简化跨境投资审批环节，在5个工作日内就可以完成境外投资工程备案。
四是金融创新的主体多元化金融创新的主体不仅包括商业银行，还有金融租赁公司、股权投资企业、第三方支付机构等非银行金融机构和类金融机构，各类型机构都参与自贸区金融创新，表达了自贸区金融开放创新的丰富性和广泛性，也证领略自贸区搭建的金融平台可以为金融创新供给更多可能性 — 3 — — 10 —。