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1、yonyou software Co., Ltd.多级集团管控 全产业链协同 动态企业建模 大企业云平台 NC63全产品培训 财务公司 目录yonyou software Co., Ltd.课程目标与要求财务公司基本介绍产品架构及功能概述产品解决方案客户管理 账户管理 自营贷款 银企直连 现金管理 结售汇业务及外管局接口练习与思考题课程目标了解什么是财务公司，以及财务公司的基本业务了解财务公司领域的系统架构和功能范围 学习要求认真听讲，积极提问，勤于百度有资金或财务会计的基础课程目标与要求目录yonyou software Co., Ltd.课程目标与要求财务公司基本介绍产品架构及功能概述产品
2、解决方案客户管理 账户管理 自营贷款 银企直连 现金管理 结售汇业务及外管局接口练习与思考题 财务公司：指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位（以下简称成员单位）提供财务管理服务的非银行金融机构。非银行金融机构为企业集团成员单位服务以资金管理为目的 什么是财务公司内部银行财务公司常见组织架构股东会监事会董事会总经理结算部信贷部资金计划部投资发展部财务部监审稽核部信息部副总经理财务公司可开展的业务范围基本业务 存款 活期/协定存款 定期/通知存款 保证金存款 委托存款 结算 委托付款 委托收款 内部转账 资金调拨 贷款 自营贷款 委托贷款扩展业务 中间业
3、务 保函，担保 银团贷款，融资租赁 票据业务 贴现 转贴现 再贴现 电票 结售汇 股票，债券，基金，信托理财产品 资金拆借，信贷资产转让其它业务 企业债券 代企业资金管理 法人透支 双向循环委贷 资金计划及预算 集团票据集中和管理财务公司和结算中心的区别相同点成立目的是集团资 金管理基本业务类 似：存款、结算、贷款等单一或多级组织 机构不同点财务 公司是独立法人投融资渠道外部监管力度资金集中度更强以盈利 为目的投融资渠道更多监管更加严格为什么要成立财务公司 节省集团财务成本 投融资渠道更多 牌照很珍贵 财务公司的外部监管情况财务公司中国人民银行银监会财务公司协会外管局证监会监管手段非现场监管：
4、报表现场监管审计存款准备金财务公司和银行在集团企业中的关系和区别财务财务 公司商业银业银 行成员单员单 位银行银行集团财务团财务 部集团资金管理的执行者外部银行财务财务 公司X竞争与合作财务公司的服务对象客户更高的资金收益 存款 股票基金更低的融资及交易成本 自营贷款 委托贷款 法人透支 结售汇更方便的业务 渠道 担保保函 票据贴现帮助客户服务于客户 融资租赁 汽车销贷 财务公司需要以比银行更优质的服务，吸引成员单位到财务公司来办理业务。财务公司的业务往来对象交易对手财务公司因为融资、获取收益、取得服务等目的，和银行等金融机构发生业务往来，对方被称为交易对手。交易对手的类型商业银行、信托基金公
5、司、其他财务公司等金融机构涉及到的业务品种资金拆借证劵投资银团贷款信贷资产转让转贴现目录yonyou software Co., Ltd.课程目标与要求财务公司基本介绍产品架构及功能概述产品解决方案客户管理 账户管理 自营贷款 银企直连 现金管理 结售汇业务及外管局接口练习与思考题财务公司系统建设目标帮助财务 公司开展日常业务 运营简化工作流程，减少工作量，降低出错率 业务 和财务 信息电子化帮助财务 公司服务客户，提升价值提供查询统计 数据，辅助决策分析代集团实 施管控职能NC财务公司系统解决方案系统架构p NC财务公司业务运营系统（业务核心系统）为财务公司的日常业务运营提供系统支撑使用人员
6、：财务公司人员业务模块包括：支付结算、存款业务、信贷业务、同业往来等p NC财务公司网上金融服务系统（内部网银）为成员单位提供财务公司日常办理以及信息查询的渠道使用人员：成员单位功能包括：支付结算申请、存款办理、查询、回单打印等p 财企直联为第三方ERP和财务公司业务核心系统对接的渠道，使第三方ERP可以通过财务公司进行支付结算，使不用版本的NC资金管理系统可以和财务公司系统整合使用人员：SAP，Oracle，用友NC等ERP系统功能包括：付款、账户余额查询、付款申请状态查询等p 银企直联为财务公司和不同银行对接的渠道系统架构图财务公司信息门户（Portal)网上金融服务系统客户商业银行1.账
7、户信息2.转账汇款3.定期业务4.回单打印5.贷款申请6.信息服务资金结算信贷管理投资管理客户管理风险管理同业往来网银数据库业务核心数据库邮件服务HR系统财务会计OA系统决策支持/BPM内部员工外汇管理移动办公无线应用资金监控渠道接入银企接口业务架构图第一版 UAP成员单位财务公司监管统计查询统计1104支付转账 客户管理存款业务接口平台银企直联监管报表自营贷 款通用特性多币种数字签名电子签章结汇购汇全面解决方案全面预算现金管理人力资源OA门户移动应 用电子回单多语言业务 咨询账户 管理资金结算内部存款资金调度委托贷款担保保函票据贴现融资租赁同业拆借信贷资产转让转贴现同业存款准备金结售汇外币集
8、中外币存款外币贷 款证券投资信用评级客户授信同业授信五级分类投资风险客户对账领导查询资金监控资金分析财企直联财财 接口外管局报送反洗钱会计核算权限体系流程配置预警平台外部交换平台审批流二次开发平台财务公司系统发版规划客户管理账户管理支付结算内部存款同业存款自营贷款银企直联内部网银电子单据柜外管局接口委托存款委托贷款即期结售汇客户授信资金调度票据贴现准备金计算五级分类票据转贴现1104（部分）担保保函同业拆借信用评级监管指标预警1104（部分）一期（2013.10）二期（2014.6）三期四期休息一下目录yonyou software Co., Ltd.课程目标与要求财务公司基本介绍产品架构及功
9、能概述产品解决方案客户管理 账户管理 自营贷款 银企直连 现金管理 结售汇业务及外管局接口财务公司核心系统一览财务公司系统特色多币种财务公司系统特色分账制默认组织、默认币种业务场景介绍产产品模块块业务业务（主题题）场场景客户管理财务公司客户维护账户管理内部账户开户、销户、冻结、解冻财务公司银行账户和客户银行账户的管理自营贷款自营贷款合同签订自营贷款放款自营贷款预提、结息自营贷款还款自营贷款的初始化银企直连银企指令发送支付失败后银企指令的处理现金管理财务公司自有收付款业务同业往来业务在现有系统中如何处理结售汇及外管局接口结售汇业务 的处理外管局报送客户管理客户一般为平级，也支持多个树客户管理考虑
10、了人行征信系统的要求，考虑了结售汇报送的要求客户管理账户管理功能列表账户管理分为内部账户管理和银行账户管理内部账户管理内部账户类型定义定义账户类型，将账户分类，可用于查询和统计统计属性未来用于查询扩展内部账户管理内部账户档案期初账户维护内部账户管理活期账户计息设置内部账户管理内部账户开户内部账户管理内部账户销户销户单提交、审批内部账户余额转出（委托付款、内部转账）账户销户确认内部账户管理内部账户变更内部账户管理内部账户冻结内部账户管理内部账户解冻银行账户管理财务公司账户银行账户客户银行账户维护财务公司的客户银行账户，这些账户纳入了资金集中管理体系可查询银行账户余额和对账单，但没有账务管理和财务
11、管理客户的内部账户和银行账户的关联可用于到账通知可用于委托付款指令的生成自营贷款贷款申请自营贷款贷款合同1自营贷款贷款合同2自营贷款合同放款自营贷款合同还款自营贷款按月预提预提日从上次预提/结息日起，到预提结束日止，含预提结束日。应在当日业务全部办结完毕，关机前预提。自营贷款按季结息计息以后还需通过合同还款单付息自营贷款计息后付息自营贷款电子回单打印合同放款、合同还款节点：打印回单单子回单打印：批量打印自营贷款回单打印参考业务类 型打印部门打印单据信息单据类型模板名称打印属性备注自营贷款放款财务部自营贷款放款借款凭证第一联财务部留存金额为放款金额。自营贷款放款借款凭证第二联财务部留存自营贷款放
12、款借款凭证第三联客户回单自营贷款放款借款凭证第四联营业中心留存自营贷款放款借款凭证第五联财务部留存自营贷款还款财务部自营贷款还款还款凭证第一联（还本）财务部留存金额：本金。如果还本金为0，不打印此回单自营贷款还款还款凭证第二联（还本）财务部留存金额：本金。如果还本金为0，不打印此回单自营贷款还款还款凭证第三联（还本）营业中心留存金额：本金。如果还本金为0，不打印此回单自营贷款还款还款凭证第四联（还本）客户回单金额：本金。如果还本金为0，不打印此回单自营贷款还款付款凭证第一联（付息）客户回单金额：利息。如果付息为0，不打印此回单。利随本期时有此回单。自营贷款还款付款凭证第二联（付息）财务部留存金
13、额：利息。如果付息为0，不打印此回单。利随本期时有此回单。自营贷款结息财务部自营贷款还款付款凭证第一联（付息）客户回单金额：利息。如果付息为0，不打印此回单自营贷款还款付款凭证第二联（付息）财务部留存金额：利息。如果付息为0，不打印此回单自营贷款期初处理贷款账户内部账户档案：维护期初贷款账户，账户余额为剩余贷款余额之和自营贷款期初处理期初合同维护贷款合同：维护未结束的贷款合同，合同金额为合同实际金额上次结息日：系统将从上次结息日的下一天开始计息自营贷款期初处理期初放款单贷款放款单：维护合同已放款情况。不会写账，不会生成会计凭证。自营贷款期初处理已预提处理上线前要求客户在财务系统中直接做凭证，冲
14、销掉所有贷款已预提利息。系统不做已预提利息的补录。自营贷款利息调整自营贷款参数配置自营贷款合同到期、逾期预警银企直联主要功能银企直联付款指令发送银企直联修改银企直联指令支付失败后处理余额不足：再次发送收款账户错误：指令作废，业务单据弃审或冲销银企直联环境问题：指令手工处理，通过线下支付银企直联指令手工处理现金管理财务公司收款财务公司收到外部单位付款，如：资金拆入收款。现金管理收款结算流程收款结算录入：保存，提交收款结算管理：审批结算：签字，结算或支付现金管理财务公司付款财务公司直接对外付款：付物业费、资金拆出付款等。现金管理付款结算流程付款结算录入：保存，提交付款结算管理：审批结算：签字，结算或支付现金管理资金调拨财务公司两个银行账户间划款。现金管理划账结算流程划账结算：保存，提交划账结算：审批划账结算：结算或支付同业往来业务如何使用现金管理处理使用现金管理处理资金拆借业务资金拆出：付款结算单资金拆出返款：收款结算单资金拆入：收款结算单资金拆入返款：付款结算单结售汇功能列表外管局接口：是产品标准功能；结售汇管理：是项目解决方案，由资金结算-自定义业务配置。结售汇外管局信息报送yonyou software Co., Ltd.多级集团管控 全产业链协同 动态企业建模 大企业云平台大型企业管理与电子商务平台
