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1、信用社自查报告4篇为执行市联社案件专项治理工作，本人(bnrn)谨慎学习和领悟了关于落实案件专项治理采纳有效措施防范银行案件风险的通知、关于加大防范操作风险工作力度的通知和商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案精神以及省协会关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施看法等文件。通过学习探讨，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步相识违反规章制度和操作规程的危害性，并依据自身状况绽开自查。现将自查状况汇报如下：一、坚固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家(guji)的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，坚固思想防线1、提高
2、政治意识。能够深化学习“三个代表”重要(zhngyo)思想，树立正确的政治方向和坚决的政治立场，时刻保持醒悟的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里支配的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生冲突时，以集体为重，个人利益要无条件地听从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的造就，进一步增加效劳意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉承受广阔客户监视，定期开展指责与自我指责，做一名合格的信合人。2、遵守规章制度。一是能够遵照国家金融法令，有关法规制
3、度和现金管理条例，详细办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残缺币的兑换，严格库存(kcn)限额，刚好调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监视，严格审查凭证要素，做好反假工作，精确刚好编制各种现金报表、调拨打算。三是能够坚持轧帐制度，正确运用有关登记簿，做到帐、簿、款相符;严格按规定处理长、短款，发觉过失能刚好汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到 “六无”标准;遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格遵照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理方法的有关规定，妥当保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增加防范意识
4、，落实“三防一保”;谨慎熟记防盗防抢防暴预案，娴熟驾驭、运用好各种防范器械，时刻保持醒悟的头脑，爱护信用社的财产平安。二、严谨(ynjn)工作、生活作风在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”。工作不搞形式主义，不作外表文章;上报数以实为本，不搞凭空捏造，无中生有;汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人坚信，办事让人放心。二是牢记一个“细”。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，刚好上解;严格遵照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作
5、效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于订正，自觉维护单位利益。生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教育，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚实防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，坚固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“安静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。三、存在问题一是学习不够深化，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对很多政策、法律、法规只知其表，不知内含;业务上只注意钻研出纳工作，对其它的经济学问学习不够主动，不情愿去学。二是工作还不够踊跃主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其
6、它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班;很多工作只是照着别人学，不去钻研，不去探究，不去归纳，办事凭经历，凭主观。四是内限制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。四、今后的努力方向一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚实防线，警觉各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深化分析，吸取经历教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高平安防范意识和自我防范实力。三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细那么的学习，真正把内限制度落到实处。*市(县)*农村信用社反洗钱自查
7、报告反洗钱自查报告依据人行*市支行6月15日的会议精神，我社对反洗钱工作状况进展了一次自查，现将自查状况汇报如下：一、组织机构建立状况。，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺当开展。二、反洗钱内限制度建立状况。，我社依据上级有关文件精神，组织制定了*市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案、*市*农村信用社二OO三年反洗钱工作打算*022号，对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力
8、开展反洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了*市*农村信用社反洗钱规定、*市*农村信用社反洗钱工作岗位职责，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各详细岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深化开展。三、客户尽职调查状况。依据要求，我社对3月1日至3月31间开立的帐户进展检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查供应金融效劳交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。一是各网点根本能够建立客户身份登记制度，遵照“了解客户”制度原那么，在客户办理开户时，严格审查客户供应的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能依据审慎性原那么
9、谨慎开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进展分析，对其账户的现金交易以及账户交易刚好进展监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发觉有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。四、大额和可疑交易报告状况。3月1日至3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额10151101万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款21017笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其
10、中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。我社根本能遵照“一个规定、两个方法”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异样交易报告制度，制定大额汇兑登记簿、对公大额收付登记簿，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进展具体登记、分析，防止不法分子利用信用社进展洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不管是否存在异样，都能够主动上报。五、帐户资料及交易
11、记录保存状况。3月1日至3月31间我社开立帐户总数1975户，保存交易记录9489笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发觉存有违反反洗钱有关规定的问题。六、反洗钱传播和业务培训状况。，我社组织过反洗钱传播活动，通过张贴传播画、分发传单、电视、播送等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进展广泛传播，加强反洗钱学问普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，踊跃协作我社开展反洗钱工作，形成良好的抵抗、打击洗钱活动的社会气氛。今年五月中旬，我社接着开展对客户的反洗钱传播工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动
12、，让员工进一步驾驭有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增加反洗钱工作实力。七、反洗钱工作存在缺乏及今后工作要求。我社根本上能遵照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些缺乏，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论学问和足够的实践经历，有待进一步提高区分可疑支付交易的判定实力等。今后，我们将严格遵照“一个规定、两个方法”的要求，接着深化开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步执行“一个规定、两个方法”的详细规定，接着加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深化开展；三是要不断完善反洗钱内限制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要接着加强现金支付交易监测和转
13、帐支付交易监测，特殊是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会传播力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺当开展。*市(县)*农村信用社二OO五年七月五日信用社主办会计自查报告为了深化执行银监会、省银监局、市银监分局关于加强防范操作风险，落实案件专项治理的有关文件精神，依据东信联发20xx192号文件的要求，结合我社的实际状况，我社制定了详细案件专项治理工作自查方案，并组织全体职工对此项工作进展了全面的学习。通过学习，我对这项工作有了较为深刻的相识。这次工作旨在以案件专项治理工作为契
14、机，加强制度建立，强化监视检查，增加法纪观念和遵守规章制度的自觉性，有效遏制案件高发的势头，确保我县农村信用社平安、合规、稳健经营。同时使广阔员工明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步相识到违反规章制度操作规程的危害性。依据实施的方案，在社领导的组织下，我利用工余时间，再次谨慎地学习了我社制定的xx市xx农村信用社会计、出纳员与复核员岗位职责暂行方法、xx市xx信用社会计出纳人员违规惩罚实施细那么、xx市xx农村信用合作社平安保卫工作管理实施细那么、xx市xx农村信用社经营管理指标百分制考核方法、xx市xx农村信用社会计出纳人员操作规程、xx市xx农村信用社20xx年度财务费用管理
15、实施方法、xx市xx农村信用社干部职工劳动管理与违规惩罚实施细那么等规章制度和操作规程。通过学习，加深了对各项规章制度和操作规程的印象，我参照相关的条例，对自己一年以来的工作、学习和生活一一进展了回忆，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱环节，以便于刚好补缺补漏，刚好整改，逐步完善。下面，我对自己的工作学习和生活进展一次全方位的自查。一、业务方面1、一年多来，本人担当xx农村信用社主办会计一职，在社主任的领导下，负责本单位的会计、出纳工作，协调、理顺内部各岗位之间的关系。但是在应经常向主任汇报会计、出纳工作状况及内勤人员的思想、行为状况方面做得不够好，不够主动刚好向主任供应这方面的信息。为使辖内的会计、出纳工作日趋标准，能够随着业务的开展，遵照新的业务操作流程和标准，结合本社的实际状况，刚好制定相宜的、统一的操作标准，以加强内部管理。但是由于我社人员配置较紧，无法经常组织会计、出纳人员集中对业务进展培训。有些规定只能以书面的形式下发到各个网点，交由各人各自学习，这就简单造成内勤人员关于业务操作方面理解不相同，会出现个别岗位实力较为薄弱的现象。2、作为信用社的主办会计，既是会计辅导员，又是二级稽查员，我在抓好各项内限制度的落实的同时，能刚好发觉、解答和解决业务中遇到的疑难问题，做好事前辅导。能坚持每月不少于一次的会计辅导与检查，刚好发觉工作中存在的问题与薄弱环节，刚好提出整改看法，催促
