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1、本文格式为Word版，下载可任意编辑银行合规培训心得篇一：银行合规心得 古人云：无法则，不成方圆。对于金融行业来说更是如此，健全的风险管理机制，成熟的内控合规文化，是银行业赖以生存长期进展的根基和核心，是防范金融案件的关键，至此要构建未来和谐的招行，就要积极倡导合规文化，专心学习合规体制，不断提高自身综合素质和执行才能。 一、合规是银行业长效进展的根基。 银行业的合规文化创办是一项工程浩大的工程，合规风险的有效管理不仅能促使银行例规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争有力，假设没有相应的合规规制创办和例规文化的渗透，银行业务管理的垂直和组织布局的扁平化，可能会加剧银行各环节的失
2、控，使银行的内部操纵机制失效。 二、合规是提高银行经济效益的需要。 加强银行业合规文化教导的主要目的，是通过提高企业的凝结力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。在追求业务进展的同时重视业务的风险可控性，防止展现为了片面追求业务高速增长而忽略风险防范。宁愿不进展，不要盲目进展，要结合工作实际，制订一系列相关规章制度，确保在办理业务的过程中有章可循，确保每一个环节都不展现问题。 我们作为银行的一份子，是合规文化的主体。银行业的进展是否合规与员工是否具备确定的的文化修养，是否忠诚守信、依法合规、遵章守纪、尽职程度等有着直接的关系。 作为我们，应从以下几点提升自身的养息，确保银行的合规创办。
3、 一、爱岗敬业、无私奉献 爱岗敬业是各行业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实那么宏伟。就个人而言，工作是一个人赖以生存和进展的根基保障。就银行而言，企业要进展，要在这个竞争强烈的金融业中不断强大，立于不败之地，那么需要每一职员的无私奉献精神。 作为一个金融单位的职员更应加强自己的职业道德，假设没有良好的职业道德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。讲求职业道德还需己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业模范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 二、加强业务学识学习、提升合规操作意识。 作为一名银行业普遍的员
4、工，切实提高业务素质和风险防范才能，全面加强结算质量与结算速度是会计人员最为实际的工作任务。在银行业竞争日趋强烈的形势下，我领会地意识到：作为一名会计人员，应虚心学习业务，精心磨练技能，只有急速、高效的结算质量才能为我行争取更多效益，赢得更好的社会形象。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在体验过许大量多实际工作阅历教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有养护自已的权益和维护宏大客户的权益才能。 三、巩固规章制度的执行与监视防范案件意识。 银行的规章制度的执行与否，取决于宏大员工对各项规章制度的清楚熟悉与纯熟掌管程度，有规不遵，
5、有章不遁是各行业之大忌，作为一名会计人员，应当正确办理每一笔业务，专心审核每张票据，正确办理每一笔业务，严格执行业务操作系统安好防范，抗拒各种违规行为，坚持始终按规办事。只有制度得以实施，资金安好防范才有保障 近年来，金融系统发生的经济案件，防范金融犯罪的一道重要防线就是思想方面的教导，既要举行正面教导，又要坚持经常性的案例警示教导，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。作为一名会计人员，应不时举行学习，做到明职责、细制度、严操作，有效的事前防范与监视是预防经济案件的重要环节。 合规操作重于泰山，只有做到人人讲合规
6、、四处显合规，才能将各种隐患歼灭在萌芽状态，铸变企业告成的基石，在平凡的岗位上做出不平凡的业绩。 篇二：银行合规心得 进入招商银行从事储蓄工作已经四年多了,听得最多的就是合规操作。先开头挺排斥的,觉得不过是一种老生常谈、形式主义罢了,不觉得对自己有什么用。但通过去年至今分、支行一系列的教导培训以及对多起案件的分析，透露出日常工作中的有章不循，制度执行不严的危害性，给我们一次次敲响了警钟，它像一个警示牌，时刻指点着我要严格遵守法律法规和各项规章制度，只有这样，才能把工作干好，才能很好的养护自己。 作为招商银行的一名基层员工，我深刻意识到，任何过错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的
7、，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。从以往阅历来看，正是由于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患和漏洞，且长期得不到整改，有的阅历主义至上，操作恶习难改，屡查屡犯，给犯罪分子可乘之机，最终酿成案件。 抛弃影响你一生的坏习惯。规章制度对柜员保管的重要物品、业务印章、个人名章的保管方式举行了明确规定，日间离柜签退系统、印章、重要物品入柜上锁保管，日终放入保管柜。这些都不是什么崭新事儿，也不需要你去刻骨铭心，需要的是你在工作中把这些要求形成习惯，而不是在检查时刻意去“表演”，稍有疏忽在检查人员的眼皮下还“演砸”，轻者招至这样那样的处置。更可怕的是这种坏习惯一旦被别人盯上，某年某月
8、的某一天你就可能含羞蒙冤，饮恨终生。用5秒钟签退全体系统、用10秒钟收妥自己保管的重要物品和印章、用1分钟的时间将保管的现金放入尾箱并上锁，这些花费不多的好习惯会养护你平安走过你的职业旅程。 因此，在落实内操纵度，依法合规稳健经营上，必需四处严格要求自己，自我约束，自律自警，一丝不苟，做到“勿以恶小而为之，勿以善小而不为。” 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务操作，在制约着我们的业务进展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是体验了许大量多续血的教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能更好地养护自已、单位
9、和宏大客户的利益。 总而言之，合规文化创办对于我们金融行业来说,是一个永恒的话题。只有把风险扼杀在摇篮中才能把良好的企业文化将推向一个更高的层次,树立起更为优秀的银行品牌形象。 篇三：银行合规心得 “合规”是指使商业银行的全体活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规矩、自律性组织制定的有关准那么以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准那么相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的根本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，笼罩银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行
10、业的重视。 为此，总行为巩固我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教导活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也开展了积极地学习和议论，从中我受到了好多启发和收获： 【我眼中的合规】 作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自己而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，合理保管本人的柜员卡和个人名章，不得供给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自己授权；对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。可能这只
11、是合规创办中的冰山一角，但也是合规创办的重要基石。如何从小事做起，如何从细节启程真诚恳切地把合规落到实处才是最重要的。 我眼中的合规就是一颗责任心：对客户，对自己，对单位；我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有幸运，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为进展，为提高。 【合规隐患】 案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要内容，也是银行合规管理的创办根基。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健进展，由于熟悉缺乏，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在大量隐患亟待予以模范。 隐患之一：思想熟悉缺乏，职工内控及案防教导存在漏洞。金融是现代经济进展的核心，是社会资
12、金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大片面犯罪分子窥视的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教导特别重要。由于片面 领导熟悉缺乏、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业学识和专业技能的教导和培训工作跟不上形势进展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽略了安好防范工作的硬件创办，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚强、道德根基不好的领导和员工，这样假设基层银行思想内控监视管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极轻易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。 隐患之
13、二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人操纵问题。商业银行内部操纵制度指引中明确：关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。实行岗位轮换的目的是为了防范内部人操纵问题发生，裁减案件苗头和隐患。但由于网点近年来业务量大幅增长没有补充沛够后备人员，造成人员分外慌张。导致只好放弃执行这两个制度，只有在上级促使下，或在检查察觉问题后，或发生了金融案件时，才为了应付要求而举行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐患。 隐患之三：只提防对正式员工的管理，忽略对临时工的监视管理，案防工作不彻底。近几年来，由于机构改革和人员缩减，银行便大量聘用临时员工从事一线或前台工作，以解决人
14、员缺乏问题，降低经营本金。银行与聘用人员之间履行的只是口头协议，没有签订正式劳动合同；或是虽然签有用工协议，但并不模范；要么那么是大量使用银行职子女或关系人亲属，不经岗前培训就匆忙上岗，从而导致临时用工人员素质参差不齐。因临时用工人员素质参差不齐，管理不利，重视缺乏，不仅导致个别临时工不明确工作中应付的义务和责任，工作责任感不强，而且由于银行对临时工作人员缺乏有效的约束力，从而埋下案件防范工作隐患。 隐患之四：用感情和信任代替规章制度、把习惯做法看成阅历，导致有章不循、违规操作的现象时有发生。银行机构网点若是人员少，滚动性较差，一人多岗、彼此替岗等现象就较为普遍，多年的工作交往，相互间感情较深
15、，因此存在以下问题：一是执行制度观念较差。工作中只谈感情，不讲制度，彼此之间盲目信任，把重要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等肆意丢放，甚至在临时离柜时为“便当工作”交由他人保管，离岗时不按规定举行签退操作，操作密码小范围内公开化等现象屡禁不止，给犯罪分子留下了可乘之机。二是网点监视机构不健全，监视人员编制少，监视检查不得力，往往疲于应付上级行的各类大检查活动，致使检查内容和时间规律性较强，起不到根本的监视管理作用；三是因怕影响到单位或部门的整体考评处境，银行对员工在工作中发生的过错及事后监视中察觉的问题，对责任人不予追究责任甚至隐瞒不上报，致使小缺口进展成大漏洞。四是银行的监视检查对象往往只是针对一线员工，而将高级管理人员游离在监视管理范围之外，甚至对高级管理人员做出的有悖 于规章制度的错误指令也采取按照的态度，这成为诱发案件发生的最大隐患。 隐患之五：重要岗位人员定期排查工作制度不概括，没有对重要岗位人员八小时以外活动举行必要的监视。执行强制休假制度的目的就是用顶岗检查的方式，实时察觉重要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头，以防患于未燃。因此强化对重要岗位人员八小时以外的行为监视，也是特别必要的。目前银行虽说从制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监视制度，但概括如何监视、监视什么没有概括规定和内容。同时对于监视察觉的苗头
