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1、银行客户经理工作方案写范本 【 - 银行客户经理工作方案】 xx年上半年的工作很快结束了，面对今年宏观经济形势较为紧张，支行现状不容乐观的境遇下，作为公司业务部的客户经理更应该充分发挥自己的作用，提出下半年的工作方案，努力实现。 一，主动学习，提升技能。 作为一名入职一年的客户经理，工作时间不长，没有坐柜的经历，确实是自己在工作中的缺乏之处。不管是自己的技能、还是营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离,。因此在下半年的工作中，要继续加强自己的学习，提升个人素质，努力提升业务技能水平,强化自身风险管理意识。不断总结、不断学习、不断积累,争取能沉着地处理日常工作中出现的各类问题。 二，维系客
2、户，拓展市场。 首先要本着“银企双赢”的原那么，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最适宜的金融产品组合; 其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。 第三，在与客户的交往中，要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现
3、什么问题都要与资产平安联系起来考虑，及时采取措施。 三、发散思维，勇于创新。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日剧烈，在业务开展上，如何效劳好重点客户对我行的业务开展起着举足轻重的作用。在下半年的工作中，要时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。 工作方案实际上有许多不同种类，它们不仅有时间长短之分，而且有范围大小之别。从方案的具体分类来讲，比拟长
4、远、宏大的为“规划”，比拟切近、具体的为“安排”，比拟繁杂、全面的为“方案”，比拟简明、概括的为“要点”，比拟深入、细致的为“方案”，比拟粗略、雏形的为“设想”，无论何种称谓，这些都是方案文种的范畴。以下是为大家准备的银行客户经理工作方案范本，供您借鉴。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我方案从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交
5、际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要幽默幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。 四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的根本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。 【篇二】 客户经理是对外效劳的
6、窗口，是支行对外的形象。个人素质的上下直接就反映我行的效劳水平，我清楚自身还有很多缺乏，比方遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点： 一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质 制定了详细的学习方案，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。 二、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，
7、虽然很多客户不是很配合，虽然有巨大的数字需要我们想方法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。 三、努力提升业务水平，提高客户效劳质量。 一位学者说：真正的优质效劳是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为进一步提高效劳质量，争创效劳品牌，提升顾客满意度做好一切努力。 四、加大营销力度，做好贷款工作。 一是充分利
8、用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。 【篇三】 银行作为国家很重要的行政部门之一，有着巨大的职能，银行是控制国家经济增长的很重要的一环，所以我们一定要认识到当前的形势，一定要让我们的银行工作正常的进行，这是我们一直以来不断的成长的结果。银行办公室是调节银行工作的很重要的前提，相信我们一定能够做好办公室的工作。但是前提是一定要努力，这样才会有成功。银行办公室工作是银行各项工作顺利进行的前提，如何配合好
9、银行各部门工作，我们制定出了银行办公室工作方案： 一、认真履行“党办”与“行办”的双重职能得，狠抓各项制度的贯彻和落实。当前各项工作十分繁重，改革开展的任务十分艰巨，因此，作为履行“党办”与“行办”双重职能的办公室，必须紧密围绕党委中心工作，突出重点，强化效劳，健全党办工作机制，积极推进党办工作制度化、标准化，及时将重要文件、会议、决策部署分解立项，落实具体承办部门，明确责任和具体要求，定期或不定期地进行督查通报。对领导批示查办的事项，做到“批必查、查必果、果必报”。形成“党办”“行办”双线运行，各项工作项项有人抓、件件有落实，相互衔接、相互促进、齐抓共管的良好气氛， 保证领导与部门之间、部门
10、与部门之间、上下级行之间信息渠道的畅通和及时有效衔接。要做好新时期信访工作，健全来信来访、督查督办登记簿，认真解决和答复来访来信群众反映各寻问的问题，积极为全行各项业务的开展创造宽松良好的经营环境。 二、紧紧围绕全行工作思路开展信息和调研。当前，银行工作方案中的重点抓好对“散小差”贷款退出、市场保险代理拓展和企业改制中不良资处置等方面的调研。二是紧紧围绕效劳领导需求开展信息和调研。首先要为上级行领导了解下情效劳，重点围绕上级行各类会议精神情况的贯彻落实，各个时期业务经营管理开展情况、基层行的新做法等，及时为上级行领导提供信息。其次，调研要面向基层，效劳领导。办公室要组织得力人手，及时总结基层工
11、作中的好经验、好做法，反映工作中出现的新情况和新问题，争取每季度能提供一篇数据准确、分析透彻有针对性的调研材料，为本行领导下一步工作科学决策提供效劳。三是紧紧围绕业务经营中热点、焦点、难点开展调研。当前，全行各项业务开展速度呈现出良好的增长态势，工作中的新情况、新问题不断涌现，这就要求我们必须把准时代脉搏，通过调研，及时向行领导汇报，向基层行反应，使信息调研始终站在业务的最前沿。 三、努力提高公文管理质量和效率，保证各项工作的贯彻落实。公文是各级行开展公务活动的根本工具和重要载体，也是各级行管理水平和工作效率上下的集中现，要实现公文管理的科学化、标准化和高效化，发挥提升机关管理水平和促进业务开
12、展的作用，应重点做到三个加强。一是加强制度建设，夯实公文管理运行根底。合理的制度和完善的规章体系，是保证公文管理质量和公文水平的重要根底，要根据总行公文管理方法及相关制度规定，及时制订涵盖公文处理、审核，收发、机要文电管理在内的一系列规章制度，积极构建较为完善的公文管理体系。二是加强过程控制，提高公文管理质量和效率。针对目前我行公文质量偏低的实际，今后我行应重点把好公文审核关、会签关、内容关和文字关，严格公文保密规定，切实加强对涉密文件的签收及各流转环节的管理，有效提高公文流转速度。三是加强对公文的督查督办。进一步细化督查工作程序，建立督查卡、明确督查责任、督查内容、交办时间、完成时限、主办部
13、室，努力提高督查工作的*性，逐步使督查工作制度化，标准化和科学化，提高工作实效，保证政令畅通和全行各项工作的及时、正确贯彻落实。 四、使银行员工工作方案都细致清楚， 领导做好催促工作。加强档案管理，努力提升档案效劳水平。近年来，地分行机关档案管理工作，围绕效劳全行业务经营和改革开展需要，积极创新效劳手段，不断提高档案标准化管理水平，取了显著成效，但是，由于对基层行档案管理工作指导较少，加之受客观条件等因素制约，使基层行的档案管理普遍跟不上当前形势开展的需要，突出地表现在硬件设施不全，公文不按制度要求归档，人员素质偏低等，给行领导和各部门及时查阅档案资料，迅速准确地提供信息造成了一定的困难。针对
14、这些问题，今后我行档案管理工作将在继续抓好机关档案管理的根底上，着重加强对基层行档案管理的指导，加强档案资源的利用，提高档案管理电子化水平和效劳层次效劳价值，管好用好档案，积极配合各业务部门充分利用历来数据，定期开展业务经营形势预测和分析，及时为行领导正确决策提供科学依据。 银行的开展对国家的开展大有裨益，所以我们一定要认识到当前的情况，只有银行正常工作了，我们才会有更多的开展，这些都是我们一定要做好的事情，在不断的开展中，这些都是工作的需要。现实情况下，我们一定要做好这一切。曾经的我们是很重视银行的开展的，在不断的开展中得到更多的进步，这是我们一直以来成长的根本。相信我们的国家一定会更加的繁
15、荣、富强！ 客户经理是对外效劳的窗口，是支行对外的形象。个人素质的上下直接就反映我行的效劳水平，我清楚自身还有很多缺乏，比方遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点： 一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质 制定了详细的学习方案，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。 二、强化团队意识，树立集体观念 年底收官战的时候让我们团队的每
16、一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有巨大的数字需要我们想方法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了唯一的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。 三、努力提升业务水平，提高客户效劳质量 一位学者说：真正的优质效劳是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为进一步提高效劳质量，争创效劳品牌，提升顾客满意度做好一切努力。 四、加大营销力度，做好贷款工作 一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳
