自学考试,工程风险管理分析

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1、本文格式为Word版，下载可任意编辑自学考试,工程风险管理分析 4.1工程风险分析概述 4.1.1工程风险分析的内涵(识记) 广义工程风险管理：包含风险识别、风险评估、风险管理（P17） 重点介绍狭义工程风险管理,即只包含风险评估环节。风险评估又分为风险评估和风险评价。 1、风险估计 （1）定义：风险估计(risk assessment)是在风险识别之后，为了进一步明确各个风险事情发生的概率以及其后果的严重程度，对其风险值的大小举行量化的过程。 （2）目的：旨在分析风险对工程目标存在的潜在影响，包括消极影响和积极影响。 （3）重点：对工程各阶段的单个风险举行估计或量化，而没有从系统的角度来考虑

2、工程风险的影响，也没有系统考虑这些风险能否被工程主体采纳。 2、风险评价 （1）定义：风险评价（risk evaluation）是对工程风险举行综合分析，并根据风险对工程目标的影响程度举行工程风险分级排序的过程。 （2）评价基准：风险评价基准是针对工程主体每一种风险后果确定的可采纳水平。风险的可采纳水平可以是十足的，也可以是相对的。 4.1.2工程风险分析的分类 工程风险分析根据分析对象的不同，可以分为定性风险分析和定量风险分析。 1.定性风险分析 （1）定义：是评估并综合分析风险的概率和影响，对风险举行优先排序，从而为后续分析或行动供给根基的过程； 本过程的主要作用是，使工程经理能够降低工程

3、的不确定性级别，并重点关注高优先级的风险。 （2）受态度影响：这类评估会受工程团队和其他干系人的风险态度的影响。因此，为了实现有效评估，就需要明显地识别和管理实施定性风险分析过程的关键参与者的风险处理方式。 （3）裁减偏见：建立概率和影响层级的定义，有助于裁减偏见的影响。 （4）作用：实施定性风险分析通常可以快速且经济有效地为规划风险应对建立优先级，可以为实施定量风险分析奠定根基。 2、定量风险分析 （1）定义：定量风险分析是就已识别风险对工程整体目标的影响举行定量分析的过程； 本过程的主要作用是，通过产生量化风险信息，来支持决策机制，以降低工程的不确定性。 （2）对象：实施定量风险分析的对象

4、是在定性风险分析过程中被确定为对工程的竞争性需求存在潜在重大影响的风险。在举行定量分析时，也可以对单个风险调配优先级数值。 （3）依次：通常，实施定量风险分析在实施定性风险分析过程之后开展。有时，由于缺少足够的数据建立模型，可能无法实施定量风险分析。工程经理理应运用专家判断来确定定量风险分析的必要性和有效性。 4.1.3工程风险估计指标（识记） 工程风险分析的首要任务是对每一个风险事情的风险值举行估计。 风险估计的主要指标有两个：（1）风险发生可能性（概率大小）（2）风险产生的后果 工程风险估计的首要任务是分析和估计工程风险发生的概率，即工程风险发生可能性的大小。这是工程风险估计中最为重要的一

5、项工作，由于一个工程风险的发生概率越高，造成工程损失的可能性就越大，对它的操纵就理应越严格。 风险发生可能性的估计值分为三类：客观概率、主观概率和合成概率。 2、工程风险产生后果的估计 工程风险估计的其次项任务是分析和估计工程风险产生的后果，即工程风险可能带来的损失大小。风险因素风险事故/事情损失损失的性质;损失的范围;损失的时间分布 不确定型：展现哪些状态不能完全确定，各种状态发生的概率也未知（0） 随机型：展现的各种状态已知，而且各种状态发生的概率也已知的风险。 确定型: 风险展现的概率为1，确定会发生。 4.1.4工程风险评价基准（识记） 工程风险评价基准是工程风险评价与决策的依据，是工

6、程组织对风险影响评价与风险等级判断的标准，其核心内容是综合考虑管理情境与主体因素对工程组织风险决策的影响，形成真正反映工程组织客观实际的风险评价依据。 1、效用与效用曲线 效用（utility）是指人们对风险得志或感受程度。人不同，对风险的评价也不同。因此，效用是一个相对概念，其数值也是一个相对值。 保守型效用曲线:效用随着损益值的增多而递增，且递增速度 越来越慢，即边际效用递减。 冒险性(激进型)效用曲线:风险偏好风险喜好者效用损益值效用随着损益值的增多而递增，且递增速度越来越快，即边际效用递增。 中间型效用曲线 2、风险容忍度 风险容忍度指人们对风险的可采纳程度，实质是反映人们判断风险影响

7、并举行风险决策的准那么.风险影响范围分为可疏忽风险(疏忽)、可采纳风险（考虑损失与本金的最优化）、不成采纳风险（无条件回避）三个区域。 4.1.5工程风险分析的依据 （1）工程管理筹划 （2）风险管理筹划 是工程管理筹划的组成片面，为定量分析供给指南、方法和工具。 （3）风险登记册：风险识别过程的主要输出就是风险登记册中的最初内容，为实施定量风险分析供给根基。 （4）事业环境因素：事业环境因素是指工程团队不能操纵的，将对工程产生影响、限制或指令作用的各种条件。 （5）组织过程资产：组织过程资产是执行组织所特有并使用的筹划、流程、政策等，可用于执行或治理工程的任何产物、实践或学识。可分为两大类：

8、流程与程序，和共享学识库。 4.2定性风险分析的技术与方法 工程风险分析根据分析对象的不同，可以分为定性风险分析和定量风险分析。 4.2.1 主观评分法(应用) 1、主观评分法的内涵 主观评分法是利用专家的阅历等隐性学识，直观判断工程每一单个风险并赋予相应的权重，如0-9之间的一个整数，0代表没有风险，9代表风险最大，然后把各个风险的权重加起来，再与风险评价基准举行分析对比。 2、主观评分法的应用步骤： （1）识别可能遇到的风险（风险清单），设计风险评分表，并规定评分规矩，以及风险评价基准值。 （2）对可能的风险因素的重要性举行主观评价。 （3）对专家评估结果举行计算分析，确定工程风险处境 最

9、大风险权重值=行数*列数*最大风险值 4.2.2风险概率和影响评估(理解) 风险概率和影响评估包括风险概率和风险影响评估两片面 （1）风险概率评估：目的在于分析每个概括风险发生的可能性； （2）风险影响评估：目的在于分析风险对工程目标的潜在影响，既包括积极影响，也包括消极影响。以专家访谈或会议的形式实现，所选专家或参会人员理应包括工程团队的内部成员和工程外部阅历丰富的专家两片面。在访谈或会议期间，需要记载相关说明信息，包括确定概率和影响级别所凭借的假设条件等。 4.2.3 概率-影响矩阵（应用） 1、概率-影响矩阵的内涵 概率影响矩阵也称为风险矩阵，是用于评估风险概率及影响程度的一种定性方法。

10、此方法一般用分外高、高、一般、低、分外低等定性语言对风险发生的可能性及后果的严重性举行描述，并通过风险概率与影响的不同组合来评定风险等级，进而对工程风险举行优先级排序。 2、确定概率-影响矩阵的步骤 （1）确定风险概率、影响后果及风险值等级划分标准； （2）风险发生概率及影响程度评价；邀请工程团队内外部成员及专家，根据风险概率及影响后果等级划分标准，对当前工程已识别的全体风险因素逐项举行评估。 （3）统计评价结果、计算风险值，划分风险等级 3、风险值有助于风险应对 消极：处于矩阵高风险（深灰色区），需要采取优先措施和激进的应对策略。处于低风险（无色区）的要挟，可能只需要作为查看对象列入风险登记

11、册，或为之增加应急储蓄，而不必采取主动管理措施。 积极：处于高风险（深灰色区）的机遇，可能是最易实现且能够带来最大利益的，故理应首先抓住。处于低风险（无色区）的机遇，那么应加以监视。 4.3定量风险分析的技术与方法 （1）敏感性分析法（2）决策树法（3）层次分析法（4）贝叶斯概率法（5）期望效用函数理论（6）蒙特卡洛模拟法（7）网络分析技术 4.3.1 敏感性分析法（理解） 1. 敏感性分析法的内涵 敏感性分析（sensitivity analysis）是指从定量分析的角度研究有关因素发生某种变化对某一个或一组关键指标影响程度的一种不确定分析技术。其实质是通过逐一变更相关变量数值的方法来解释关

12、键指标受这些因素变动影响大小的规律。通过敏感性分析可以达成以下目的：（1）了解工程的风险水平；（2）找到影响工程效果的主宰因素；（3）对比分析各备选方案的风险水平，实现方案优选。 2、敏感性分析的分类 根据因素变动处境敏感性分析可以分为单因素敏感性分析和多因素敏感性分析。 （1）单因素敏感性分析，是指假设在工程其他因素都不变的处境下，对工程单一因素 举行分析。 （2）多因素敏感性分析，是指同时分析多个因素变化对工程活动的影响。由于多因素敏感性分析对比繁杂，本章主要对单因素敏感性分析方法举行介绍。 3.敏感性分析法的步骤 （1）确定敏感性分析指标。一般而言，敏感性分析采用的指标要与经济评价指标一

13、致，常用的分析指标为净现值和内部收益率。 （2）选定分析因素及其变化范围。常选的分析因素有工程投资额、创办年限、寿命期、基准折现率等。 （3）计算不确定因素变动时对分析指标的影响程度。单因素时，要在固定其他因素的条件下，变动一个不确定因素，然后再变动另一个因素。 （4）找出敏感因素，举行分析和采取措施，以提高技术方案的抗风险才能。 4.敏感性分析的特点 敏感性分析是不确定性分析中常用的一种重要方法，但是其存在两个方面的局限性。 （1）敏感性分析将几个影响因素割裂开，逐个分析，没有考虑因素之间的系统性。 （2）每种影响因素的变化幅度都是由分析人员主观确定的，假设事前调查分析工作缺乏，敏感性分析将

14、会带有较大的片面性。 4.3.2 决策树法(应用) 1、决策树法概述 决策树法是在已知各种处境发生概率的根基上，通过构成决策树来求取净现值的期望值大于等于零的概率，评价工程风险，判断其可行性的决策分析方法，它是直观运用概率分析的一种图解法。由于这种决策分支画成图形很像一棵树的枝干，故称决策树。决策树一般由以下几片面组成。 （1）决策节点，从这里引入的分支叫做方案分支，分支数量与备选方案数量一致，在分支上注明方案名称。 （2）状态节点，也称机遇节点。它从引出的分支叫做状态分支或概率分支，在分支上注明自然状态名称及其展现的概率，分支数量与自然状态数量一致。 （3）结果节点，将不同方案在各种自然状态

15、下所取得的结果（如损益值）标注在结果节点的右端。 2、决策树的分类 （1）单阶段决策树：决策问题只需举行一次决策活动 （2）多阶段决策树：一个决策问题中包含着两个或两个以上层次的决策。 3、决策树法的应用步骤 （1）绘制决策树 （2）计算各节点的期望损益值 （3）风险决策，对比各方案损益值大小，选择损益值大者为备选方案。 4.3.3 层次分析法（理解） 1、层次分析法的内涵 AHP表达了人们决策思维的根本特征：分解、判断、综合。它更加适用于难以完全量化，又相互关联、相互制约的众多因素构成的繁杂工程风险决策问题。 2. 层次分析法的应用步骤 （1）建立层次布局模型。 （2）构造判断矩阵 （3）计算权重向量 （4）一致性检验。 可以看出，全体单排序的C.R.0.1，认为每个判断矩阵的一致性都是可以采纳的； 当C.R.0.1时，认为判断矩阵不符合一致性要求，需要对该判断矩阵举行修正。 4.3.4 贝叶斯概率法（理解） 1、贝叶斯概率法的内涵 假设工程风险事情的概率估计是在没有客观数据或者历史数据缺乏的处境下作出的，那么称这种概率的估计为先验概率。 P ( BA ) = P ( AB ) P (B) / P (A) P (A)随机事情A发生的先验概率，