加强银行合规文化创办文章合集

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1、本文格式为Word版，下载可任意编辑加强银行合规文化创办文章合集 加强银行合规文化创办的文章五篇 【篇一】 合规文化创办是一项益当前、利长远的系统工程，是农业银行实现长治久安和可持续进展的重要根基。经过多年持续努力，农行合规文化创办工作取得了显著成效。当前，经济金融环境繁杂多变，各类风险要素交织重叠，农行合规文化创办需要适应新形势，久久为功、持续推进。 明方向，确立合规文化创办的目标。全行要按照农业银行党委治行兴行“六维方略”和“四个始终坚持”要求，围绕“为什么要合规”“合什么规”“怎么合规”的中心问题，寓文化创办于合规管理，丰富合规管理内涵，优化合规管理体系，推动构建“不想违规”“不能违规”

2、“不敢违规”的合规约束机制，为确保“案件可控、风险可控”，推动依法合规经营供给良好的文化支撑。 定基调，创办强健的合规文化。确定全行合规进展基调，遵循“风险为本，合规优先”的根本原那么，总结提炼适应不同文化和监管共同要求的合规理念和表述，形成自上而下的纲领性文件，表达董事会、高管层对全行合规进展的坚强态度和决心，激励全行营造开放和诚信的合规文化。从农行进展大计与员工自我实现两个层面进一步提炼和丰富合规理念，形成一套表述精炼、层次清晰、精华突出的合规理念体系。 强制度，稳固合规文化根基。结合新形势、新处境、新问题，完善合规准那么体系。加强员工行为管理制度体系创办，修订完善员工行 为守那么及配套细

3、那么，引导全员以之为镜、自省自律，自觉践行合规要求。对照合规进展基调，全面梳理政策制度、资源配备、考核机制、工作行为等存在的合规缺陷，制订提升筹划和方案并落地实施。构建全面笼罩、严格有序、科学合理、有效管用的制度体系，引领合规文化创办沿着制度化、模范化、程序化的轨道，向更深的层次和更广的领域健康进展。 重传导，全员有效践行合规。合规人人有责，各级机构、各条线、各部门要切实承受起本机构、本条线、本部门合规的首要责任。各级机构负责人不仅自身要合规，更要高度重视合规文化创办工作，自上而下推进合规体系创办，推动普及和践行合规理念。通过宣讲、会议、培训、考试等方式多方位、多角度传导合规文化，打造优秀的合

4、规文化创办软环境，进一步巩固全行员工依法合规的主动性和自觉性，让合规文化真正成为农行人根植于内心的修养。 抓重点，全面巩固合规经营才能。充分发挥合规文化强本固基的作用，提升反洗钱和案防等重点领域合规水平。推动反洗钱工作在文化、制度流程、信息系统、风险处置、专家队伍等方面实现“五个一流”，全面高水平地达成国际国内反洗钱监管要求。要将预防作为案防体系创办的首要目标，建立源头严防、过程严管、风险严控、违规严处的案防机制，保障全行经营安好运行。 【篇二】 西方有句谚语：“上帝离魔鬼只差半步”。喻指人往往因一念之差而由良善之人变为邪恶之人。因此，合规与否只是心中一个闪念，看似小小的疏忽或失误，给银行带来

5、的风险隐患却是不堪设想的。那么，如何构建合规文化，实现模范操作，应从以下几个方面做起： 一、加强合规学习教导，谨防各类违规案件的发生。 合规是一种制度，是一种意识，也是一种文化，它时时刻刻表达在业务工作中，融入到员工的思想里。在前台柜员每一笔业务操作中，在信贷人员每一笔贷款操作程序里，在管理工作的各项任务中，四处都表达着这种制度、这种文化。 在形形色色的诱惑下，有些人为了谋取私欲，梦想信念动摇，腐败堕落； 有些人为了完成任务，恣意妄为，无视章法；还有些人利欲熏心，不惜以身试法，铤而走险。所以，加强员工合规文化教导势在必行。 二、运用“合规”盾牌，消除违规案件滋生的土壤。 工作中，有时是柜员的一

6、时疏忽，有时是客户经理的一不留神，有时是行长为了员工的利益，但违规已经存在了。全体案件的发生都是从最不起眼的违规开头的，而结果更是让人扼腕叹息。 人的思想是万物之因，假设从思想上没有采纳的理念，就很难付诸于行动。假设每位员工没有从思想上真正熟悉到合规经营的重要性，而是为了制度回避违规，那么违规永远会是野地的杂草，遇风那么生。因此，树立合规的经营理念，从思想上转变每位员工对违规的看法势在必行。让合规成为一种好的习惯，掌管好每项业务的根本要点以及风险要素，抓住每次的培训的机遇，从我做起，正确办理每一笔业务，专心审核每张票据，严格执行业务操作系统安好防范，抗拒各种违规作业等等，做好相互制约，相互监视

7、，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离 规章制度而不顾。 三、完善合规检查制度，根植合规创造价值的理念。 “令必行，禁必止，违必究”是合规文化的组成片面，也是制度执行力的内在要求。因此，全面建立和启鼓动工排查制度和定期检查制度，把各项规章制度落实到位, 切实防范柜面合规风险势在必行。 一是正鼓舞和负鼓舞相结合。崇敬每一个员工的工作价值，对表现好的、素质高的员工举行正鼓舞； 对展现管理型、责任型案件及存在的严重违规违纪问题、重大风险隐患问题和屡查屡犯问题,依照相关程序提交有权部门处理。二是巩固员工在合规风险管理上的仆人翁意识。一方面激励柜面人员在现有科技水平和硬件环境处境下提出合规优化的建议

8、，另一方面切实发挥合规经理的作用，明确业务管理、事中操纵、业务审查和监视检查中的职责、权限, 做到“ 责、权、利” 相匹配。三是将“合规创造价值”嵌入业务中，将合规升华成为一种存在可能性的艺术，在防范风险的根基上优化方案。只有这样，合规的价值才能表达，合规的功能才能发挥，合规文化才能具有长久的生命力。 鲁迅先生说过,开启窗子,新颖的空气进来,苍蝇、灰尘、臭气也跟着进来。如今，现代经济迅猛进展，也带来了诸多问题。曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里，成为仅供参观的卷轴。近年来，有少数领导干部没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱。它像一个警示牌，时刻指点着务

9、必建立合规文化。我们每一名员工，都理应看到，假设没有心境上的至诚，就没有行动上致远。假设没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点。所以，建立合规文化，是我们模范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。 【篇三】 2022年，建行*支行紧紧围绕“晋位”和“赶超”目标，通过“屡查屡犯，此查彼犯综合治理”、“合规管理提升年”等综合活动，持续深化“合规建行 人人践行” 的创造活动，持续推进合规文化工作，积极培养良好的合规文化。 开展全行合规宣誓，签订合规承诺书。各部门和网点员工定期面对行徽，举起右手严肃宣誓：“作为中国创办银行浙江省分行的一员，我在此庄重宣誓：”, 积极倡导合规经营行为，并在2022年

10、6月与各部门和网点签订“合规承诺书”，使宏大员工坚韧树立合规底线、红线意识。 推进合规底线学习，加强问责实效。支行组织全行员工举行员工合规手册和三线教导的学习培训，通过部门和网点自学、下网点辅导等多种形式开展合规底线和三线学习，同时通过考试来检验学习的成果。支行除组织培训学习外，还开展多种形式的检查，对自查和被查过程中察觉的微弱违规行为，有效发挥积分管理工具的作用，促进员工提高熟悉，切实巩固员工按章操作、合规经营、防控风险的意识和自觉性，实时促使、校正员工操作风险行为的发生。 加强合规宣传报道，宣传合规正能量。支行在征集全行员工合规理念一句话的根基上，各网点在精神墙开发合规专栏，将员工合规理念

11、上墙，时刻指点员工将合规操作落实到行动上。同时通过“党团共建合规促进展”专题征文及演讲比赛由身边人讲身边事，举行主题宣讲和警示教导，将合规工作贯穿在整个经营业务过程中，时时指点全行员工践行“合规保饭碗，违规砸饭碗”的合规理念。 创新合规教导模式，教导生动活泼。在一年一度的元宵晚会上，风险管理部与相关网点，利用业余时间自编自导自演了小品漫话合规从我做起，反映了银行员工工作的辛苦，面对亲情选择合规的决心，最终赢得亲人支持的欢心。8月份对新入职的12名员工举行岗前合规教导。9月份，对新提拔员工举行合规谈话。利用部门、条线工作会议等加强合规培训教导，将合规培训融入部门机构例会、条线业务会议。 利用数据

12、模型，开展风险隐患排查。支行利用大数据删选，梳理条线主要业务风险点，如违规飞单、外汇拆分、柜员无理财产品销售资质、客户添置理财产品资质不符、个人消费贷款、信用卡业务、分期业务等，对数据监测模型提取的疑点数据定期举行排查，对疑点排查属实的实时举行整改，消释业务风险隐患。实现条线内控合规管理从分散的、休止的、被动的操纵向体系化、持续性、主动的全面风险管理转变。 加强问题整改反思，遏制违规问题发生。支行对内外部审计、信贷业务大检查、银监检查等察觉的问题，积极落实整改工作，专心分析存在的问题，剖析理由，吸取教训。同时进一步加强员工合规与风险警示教导，让员工充分熟悉问题发生的理由，充分利用整改成果，制止

13、同类问题屡查屡犯。 开展突击检查工作，力求摈弃风险隐患。支行行领导带队，抽调风险管理部、业务管理部、个金部、公司部、办公室的相关人员组成联合检查小组，每月在营业网点当日营业前和经营部门上班前随机抽取举行突击检查，重点检查代客保管等违规行为以及柜员等人员的尾箱处境。 定期开展员工行为排查，力争问题早察觉。支行一年内除两次全行性的员工行为排查外，利用大数据删选举行专项行为排查，同时根据支行办公室供给的员工清单及身份证号码，通过*市市场监视管理局查询员工是否有经商或兼职行为，通过*市公安局查询员工是否有涉黄、涉赌等行为。 强化内操纵度创办，加强风险提示。根据日常经营中察觉的风险点，支行不定期以合规提

14、示书形式开展合规指点，2022年已发出合规提示书六份、疑点核查通知一份，开展合规谈话三次。时刻指点从业人员内控意识、合规意识、责任意识及风险意识，模范日常操作行为，使“合规建行、人人践行”的理念得到专心践行。 【篇四】 金融机构每个人都是风险管理者，合规文化无处不在； 在长期的实践中形成了自身的企业文化，与业务特色和经营历史息息相关。无论处在什么样的进展环境和进展阶段，都理应强调经营的长期特性，制止合规文化的短期行为；任何抄近路、打擦边球的行为都是危害的，不会有长期的竞争力。 金融机构合规文化创办可从合规文化内涵、合规文化作用、合规文化创办、合规文化实践四个方面举行论述。 合规文化内涵 合规文

15、化指在长期进展过程中形成的，被全体员工共同信守的合规风险管理观念、价值标准、道德模范、礼仪风俗、传统习惯的集合。 健康的合规文化应具备以下特点：一是主动管理合规风险。二是以企业文化为背景，贯彻以人为本的理念。三是坚持统一性与区别性、独立性与服务性的统一。四是提倡真实，提防细节。其中： 主动管理合规风险，主要表达在：第一，观念上熟悉到合规风险的存在和危害，熟悉到合规风险管理的价值。其次，建立合规风险管理组织并配备足够的管理人员。第三，其他部门主动承受起管理本部门合规风险的职责。第四，各部门之间建立相互制约、相互监视的机制，制止职权职责、责任利益的失衡。 以企业文化为背景，贯彻以人为本的理念上，模范、诚信、创新是根基，在企业文化中表达合规文化的相关内容，如正气、责任、创新、超越； 强化廉洁自律，提防内审创办等。 坚持统一性与区别性，独立性与服务性的统一：统一性是合规风险管理应遵守统一管理理念、要求及规矩； 区别性指针对不同机构、业务采取不同合规风险管理措施；独立性指由独立的机构、人员、技术管理合规风险；服务性指合规风险管理要服务于业务进展和金融机构持续经营。 提倡真实，提防细节：作为高风险的行业，说真话、办实事是合规风险管理的根本要求，提防细节能将合规文化渗透到合规管理的每个环节与层次，实现精细化管理。 合规文化作用 金融机构应把合规文化作为企业文化的一片面，加强合规文