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1、部门廉政风险岗位职责（共14篇）第1篇：1.风险限制部门岗位职责 风险限制部门岗位职责 为适应业务拓展和完善风险限制体系，详细制定职责如下： 一、风险限制部门职责 1仔细落实各项金融风险管理法律法规和规章制度，探讨制定和推动落实风险管理的总体目标、风险管理规划工作，建立健全风险管理体系； 2负责起草公司业务风险限制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出改进看法； 3编制不良贷款清收安排，制定相应考核方法，并做好相关指标下达和安排的考核； 4负责信贷风险资产管理，监测不良贷款的改变趋势，督促相关责任人刚好清收贷款，定时向领导报告清收状况； 5 负责信贷风险管理业务数据的汇总统计、分析和上报工作
2、，刚好向领导供应有关风险限制防范的数据统计，提出工作建议和政策方案； 6完成领导交办的其他工作任务； 二、风险限制部岗位职责 （一）风险限制部总监岗位职责 1在总经理领导下，对风险限制部工作负全面的管理责任； 2正确指导和监督风险管理部人员工作，严格执行公司的各项规章制度，确保风险管理部工作合法、合规、正常运行； 3结合风险管理部职责，定员定责，明确分工，制定初审岗、复审岗、外访及贷后管理岗的工作目标和考核方法，确保风险管理部工作的正常运行； 4负责业务的风险调查与分析，向审贷委员会提交业务风险调查分析报告，对风险分析评估报告负职务责任； 5负责与其他部门之间的业务连接与协调； 6负责部门内部
3、业务培训组织与支配； 7参加公司新业务的调查、论证和风险评估； 8完成公司领导交办的其它工作； （二）初审岗位职责 1负责收集、审核、管理公司客户的业务申请资料并录入有关系统； 2负责审查提交的贷款资料的真实性、完整性、合法性，依据信贷政策及操作标准进行权限内的审批；对资料不全的客户进行沟通，督促客户补充资料，建立良好的客户关系 3负责审查申请人的征信、银行流水、贷款条件、借款用途、各类网站信息等状况，提出是否立项调查的初步看法； 4对于审批过程中发觉的问题刚好反馈，并给出相应建议，辨别、防范信贷风险及金融欺诈 5负责办理贷款的有关手续及事宜，如共借人资格、实力的认定； 6对客户基础档案进行分
4、类、编号、归档和借阅管理； 7完成公司领导交办的其它工作； （三）复审岗位职责 1复审专员了解初审及外访收集到的客户资料并进行复核并赐予评分。 2复审主管通过对信用评分卡的数据进行分析，分析的主要内容包括但不限于以下几点： (1) 借款人的征信状况是否与初审数据一样，若不一样刚好与相应的初审专员沟通并作出整改，整改后重新提交信贷系统干脆交由复审专员再次复审。 (2) 对借款人的收入来源及银行流水进行具体核对，推断借款人收入及流水是否真实、牢靠，如若存在虚假流水根据公司风控要求赐予相应惩罚；其次，若收入不足，与相应外调人员沟通让客户刚好补充。 (3) 对借款人的供应的资产状况进行具体核对并精确计
5、算借款人的资产负债状况，例如借款人的资产负债率等数据。 (4) 依据借款人的资产负债状况、收入及流水状况等因素综合推断借款人的还款实力及潜在的履约风险并给出合理的建议或者看法。 3整理借款人信息并形成书面报告向审贷会报告客户整体状况。 4定期或不定期的协作内控部门或者上级领导做好风险抽查工作。 5完成领导交办的其他工作； （四）外访及贷后管理岗位职责 1外访岗位职责 根据风控要求对借款申请人进行实地调查，依据调查结果对借款人家庭状况、收入来源、资产负债状况、经营状况等主要信息的调查了解进行分析并撰写调查报告 ，为复审部门下一步的工作供应可行性的结论及建议。 外访岗位的详细工作有以下几项： (1
6、) 现场核实借款人贷款资料的真实性并依据实际状况收集所需资料。 (2) 具体了解借款人的资产负债状况，资产主要包括房产、车辆等，负债包括银行贷款、小贷公司贷款及私人民间借款。并供应相应的证明材料，包括纸质材料及影像材料。 (3) 调查了解借款人的店面经营信息 ，主要包括店面坐落位置、面积、人员数量、每月毛收入、成本、支出、等信息，要进行交叉检验从而保证调查结果的精确性。 (4) 调查了解借款人的进货渠道以及上下游客户合作状况。 (5) 调查了解借款人的婚姻状况以及家庭状况。 (6) 完成公司领导交办的其它工作； 2贷后岗位职责 (1) 负责客户的维护工作和贷后回访工作，按规定进行贷后回访，并按
7、规定时间提交贷后回访表； (2) 负责对已放贷业务进行跟踪监督检查，刚好发觉未预见的风险及新出现的风险并提出防范应对措施逐级上报； (3) 对于在跟踪中发觉的逾期及不良贷款，提出贷后管理指导看法和建议，刚好将材料汇报给公司领导，与各部门协作进行追缴欠款的工作，对进入执行程序的贷款业务全面负责； (4) 依据贷中和贷后发觉的问题，归类汇总，提出针对性改进看法，促进各项工作的持续改进和优化 (5) 组织定期召开贷款清收会，发布清收总结，为公司贷款审核、审批供应参考； (6) 刚好、精确上报各种贷后监控资料及相关报表； (7) 完成公司领导交办的其它工作； 风险部 2022.3.19 第2篇：风险管
8、理部部门岗位职责（版） 山西省创业扶持小额贷款有限责任公司 风险管理部部门职责及岗位职责 一、风险管理部岗位设置 风险管理部下设五类岗位：部门经理岗、部门副经理岗、风险管理岗、法律事务岗、业务内勤岗。 二、风险管理部部门职责 1.依据公司战略完善业务风险评估及防控体系，建立风险分类评级模型，对信贷业务部信贷制度的落实和执行状况提出建议； 2.组织风险识别工作，组织调查分析市场风险、政策风险、信贷管理风险状况，完善风险管理岗位的工作指引和运作流程； 3.对信贷业务部新开发的业务产品提出风险评价看法； 4.组织贷前风险审查工作，复审信贷项目相关资料，严控风险评估流程； 5.负责贷中风险限制工作，核
9、实相关合同文本及资料的真实性，监交发放贷款； 6.组织贷后风险的检查工作，审核贷后检查资料，帮助信贷业务部做好贷后管理、贷款收回以及逾期贷款的催收工作; 7.组织公司内部信贷风险管理相关学习培训； 1 8.处理公司法律事务并审查相关法律文件； 9.依据信贷人员移交的纸质档案与电子档案，做好档案归档管理工作，完善档案管理流程，保证档案归纳合理、分类明确； 10.完成公司领导交办的其他工作。 三、风险管理部岗位职责 （一）部门经理岗 1.总结本年度风险管理工作，拟定下一年度风险防控目标； 2.制定各类风险管理制度，完善风险评估流程； 3.依据公司战略建设风险评估及防控体系，建立风险分类评级模型、风
10、险识别模型等； 4.组织与信贷风险管理有关的学习培训，负责日常业务指导及部门员工的考核工作； 5.了解部门人员工作状况，合理调剂工作支配，确保部门内人员分工合理、职责明确、运行高效； 6.负责复审信贷项目，出具贷款审核看法； 7.全面负责风险管理部相关事务，负责各项工作安排的实施和总结； 8.复审相关法律文件，处理相关法律事务； 9.完成公司领导交办的其他工作。 （二）部门副经理岗 1.帮助部门经理完成风险管理体系建设，进行风险监 2 控，做好人员分工等工作； 2.按时向部门经理汇报小组人员工作状况； 3.向部门经理汇报信贷项目实时进展，对项目的真实性、合法合规性及可行性提出风险防控看法； 4
11、.督导风险审查人员对信贷项目按期进行贷后检查，若发觉风险刚好汇报并提出风险化解方案； 5.完成直管风险审查工作； 6.负责组织与信贷风险管理有关的学习培训； 7.完成部门经理交办的其他工作。 （三）风险管理岗 1.负责对信贷项目的可行性进行初步推断并提出看法，对信贷项目进行实地考察，核实信贷部门移交的信贷调查报告及相关材料； 2.进行风险分类评估、风险度测算和违约概率测算综合评估，撰写信贷项目风险评估报告并提出风险限制措施，监督签订合同，整理相关资料并监交发放贷款； 3.监督信贷业务部定期进行贷后检查，核实信贷项目五级分类工作，发觉问题刚好汇报； 4.检查信贷档案及贷后检查资料（包括文件档案和
12、电子档案）的完整性、精确性，并提出检查看法； 5.帮助信贷业务部客户经理做好贷款收回及逾期贷款的催收工作； 6.完成部门经理交办的其他工作。 （四）法律事务岗 1.检查信贷档案及贷后检查资料（包括文件档案和电子档案）的完整性、精确性，并提出检查看法； 2.负责起草、审查各项合同、协议，并提出修改建议； 3.帮助公司办理有关的法律事务并审查相关法律文件； 4.定期进行法律相关的学习培训，提高员工法律意识； 5.负责与法院、律师事务所、公证处等司法机构对接事宜； 6.完成部门经理交办的其他工作。 （五）业务内勤岗 1.帮助风险管理岗检查信贷档案及贷后检查资料的完整性、精确性，并提出检查看法； 2.
13、进行档案管理，做到档案排列有序、整齐清洁、分类明确、查找便利； 3.对于信贷人员查阅档案及贷后资料归档的工作，仔细做好信息记录，并要求对方签字确认； 4.刚好精确地编报风管部门的报表及文字性材料； 5.与公司其他部门沟通协调，为本部门供应后勤保障工作； 6.完成部门支配的其它工作。 第3篇：财务科部门及各岗位廉政风险点 财务科部门及各岗位廉政风险点 一、财务科廉政风险点 （一）业务流程风险内容及形式 假如对原始凭证审核不严格，出现原始凭证不真实、不合法风险；记账凭证未审核，记账信息错误，造成报表数据不精确风险； 预算编制不全面、不合理，对收入、支出估计不合理风险；假如未根据部门预算编制政府选购
14、安排，未按规定进行政府选购，未按规定入账等，造成资产流失风险。 （二）制度机制风险内容及形式 简单出现会计制度执法不严格和出现廉政意识不强的风险。 （三）外部环境风险内容及形式 工作中，有受上级或领导压力造成不能严格执行财务制度的风险。 二、财务科长廉政风险点 （一）思想道德风险内容及形式 1.有放松政治理论学习，造成信仰淡漠、进取心减退的风险； 2.存在宗旨意识淡薄，无私奉献意识不牢的风险。 （二）岗位职责风险内容及形式： 1.财务管理松懈，监管不力，易出现不廉洁行为风险； .不仔细执行预算，开支不合理，出现挪用资金风险； .国有资产管理不到位，易出现物资的流失和奢侈风险； .财务不真实，出现“小金库”风险； .资金管理混乱，易出现贪污风险； .物资选购中易出现请吃及回扣风险； （三）外部环境风险内容及形式： 易受不良社会风气的影响，简单沾染讲义气、讲关系的不良风气，放松警惕，放松对自己
