《2022年初级银行从业资格模拟试题及答案：法律法规(备考习题9)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年初级银行从业资格模拟试题及答案：法律法规(备考习题9)（6页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、 2022年初级银行从业资格模拟试题及答案：法律法规(备考习题9)一、单项选择题 1、不得以排挤竞争对手为目的，进展低价倾销、恶性竞争或其他不正值竞争，表达了()原则。 A、合法合规 B、公正竞争 C、本钱可算 D、风险可控 2、要充分了解客户的风险偏好、风险认知力量和承受力量，以及客户的财务状况，做好客户对于创新产品和效劳的适合度评估，描述的是()。 A、审慎尽责 B、充分信息披露 C、引导理性消费 D、客户资产隔离 二、多项选择题 1、银行业务创新是指商业银行为适应经济进展的要求，通过引入新技术、采纳新方法、开拓新市场、构建新组织，在()等方面开展的各项创新活动。 A、战略决策 B、制度安
2、排 C、人员预备 D、治理模式 E、金融产品 2、商业银行开展金融创新，需要遵循的原则有()。 A、合法合规原则 B、公正竞争原则 C、本钱可算原则 D、风险可控原则 E、学问产权爱护原则 3、快速进展的多层次资本市场能够()。 A、转变社会资金流向 B、加剧商业银行存款理财化 C、信贷证券化的双脱媒趋势 D、促进资产治理行业快速进展 E、推动商业银行加快混业经营新布局 三、推断题 1、中观层面的金融创新是指货币信用制度、体制的变革与突破。() 对 错 2、银行开展金融创新活动，应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定，不能以金融创新为名，违反法律规定或变相躲避监管。() 对 错
3、3、银行业务创新的根本目的是，直接拓宽业务领域，制造出更多、更新的金融产品，更好地满意金融消费者和投资者日益增长的需求。() 对 错 4、随着经济进入新常态，资产治理行业进展的驱动力将从居民收入增长和监管套利转向资本市场进展和金融脱媒深化。() 对 错 5、互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介效劳的新型金融业务模式。() 对 错 一、单项选择题 1、【正确答案】B 【答案解析】此题考察业务创新的根本原则。银行开展金融创新活动，应坚持公正竞争原则，不得以排挤竞争对手为目的，进展低价倾销、恶性竞争或其他不正值竞争。 2、【正确答案】C
4、【答案解析】此题考察业务创新与客户利益爱护。向客户销售有关产品时，要建立适合创新效劳需要的客户资料档案，要充分了解客户的风险偏好、风险认知力量和承受力量，以及客户的财务状况，做好客户对于创新产品和效劳的适合度评估，引导客户理性投资与消费，向客户销售相宜的投资产品。 二、多项选择题 1、【正确答案】ABCDE 【答案解析】此题考察银行业务创新。银行业务创新是指商业银行为适应经济进展的要求，通过引入新技术、采纳新方法、开拓新市场、构建新组织，在战略决策、制度安排、机构设置、人员预备、治理模式、业务流程和金融产品等方面开展的各项创新活动，最终表达为银行风险治理力量的不断提高，以及为客户供应的效劳产品
5、和效劳方式的制造与更新。 2、【正确答案】ABCDE 【答案解析】此题考察业务创新的根本原则。商业银行开展金融创新，需要遵循如下一些根本原则：合法合规原则、公正竞争原则、学问产权爱护原则、本钱可算原则、风险可控原则、信息充分披露原则、维护客户利益原则、四个“熟悉”原则。 3、【正确答案】ABCDE 【答案解析】此题考察业务综合化与穿插金融工具。多层次资本市场的快速进展，将转变社会资金流向，加剧商业银行存款理财化、信贷证券化的“双脱媒”趋势，在促进资产治理行业快速进展的同时，推动商业银行加快混业经营新布局。 三、推断题 1、【正确答案】错 【答案解析】此题考察银行业务创新。宏观层面的金融创新是指
6、货币信用制度、体制的变革与突破，如金融技术、金融市场的创新，金融效劳、金融产品的创新，金融企业组织和治理方式的创新等。 2、【正确答案】对 【答案解析】此题考察合法合规原则。银行开展金融创新活动，应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定，不能以金融创新为名，违反法律规定或变相躲避监管。 3、【正确答案】对 【答案解析】此题考察业务创新与客户利益爱护。银行业务创新的根本目的是，直接拓宽业务领域，制造出更多、更新的金融产品，更好地满意金融消费者和投资者日益增长的需求。 4、【正确答案】对 【答案解析】此题考察业务综合化与穿插金融工具。随着经济进入新常态，资产治理行业进展的驱动力将从居民收入增长和监管套利转向资本市场进展和金融脱媒深化。 5、【正确答案】对 【答案解析】此题考察互联网金融。互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介效劳的新型金融业务模式。
