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1、人寿分公司2010年9月份经营分析报告万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究c万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究V目录第一部分 分公司9月经营状况分析第二部分银保市场状况分析第三部分分公司下月工作安排第四部分所需总部支持第一部分分公司经营状况分析I.业绩分析（总量、达成情况）II.渠道合作情况III.网点、人力及产能IV.业务品质（契撤率等）V.上月工作总结及重点需改善之处万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究九月份银保业务分析9 9月份银保本部的渠道经营月份银保本部的渠道经营, ,共销售新单共销售新单5
2、89589件件, , 均为短期超常规产品，实现有均为短期超常规产品，实现有效保费效保费2293.72293.7万元，本月超常规业务销售为零。万元，本月超常规业务销售为零。 其中，与我公司合作两条销售渠道中，农行承保其中，与我公司合作两条销售渠道中，农行承保130130件，保费收入件，保费收入775.2775.2万元；万元；工行银保通出单工行银保通出单459459件，保费收入件，保费收入1518.51518.5万元。万元。 9 9月份银保业务共销售新单月份银保业务共销售新单505505件，实现有效保费件，实现有效保费 1279.5 1279.5 万元，万元，3030天完成公司银天完成公司银保产品
3、目标计划的保产品目标计划的64%64%。 其中，工行银保通保费收入其中，工行银保通保费收入1270 1270 万元，邮局传统出万元，邮局传统出3 3单，保费收入单，保费收入3.53.5万万, , 自营业自营业务务6 6万，农行暂未启动。万，农行暂未启动。 银保共销售新单银保共销售新单8787件件, , 均为短期超常规产品，实现有效保费均为短期超常规产品，实现有效保费344.4344.4万元。万元。20102010年年9 9月整体达成情况月整体达成情况 单位单位: :万元万元2010年9月挑战任务任务达成率考核任务任务达成率上月数字环比增长总有效保费3917.63000130.59%8330.4
4、-52.97%-52.97%短期产品 有效保费3917.63000130.59%8330.4-52.97%有效件数12662312-45.24%件均保费3.093.60-14.17%保费犹退率9.70%件数犹退率6.95%常规产品有效保费11有效件数2件均保费5.5保费犹退率4.5%件数犹退率33.3%总网点数/有效网点数网点活动率有效网均产能万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究本年累计达成情况本年累计达成情况2010年1-9月挑战任务任务达成率考核任务任务达成率总有效保费22686.1短期产短期产品品有效保费有效保费22686.
5、122686.1有效件数有效件数61166116件均保费件均保费3.713.71保费犹退率保费犹退率4.59%4.59%件数犹退率件数犹退率4.38%4.38%常规产常规产品品有效保费有效保费11有效件数有效件数2件均保费件均保费5.5保费犹退率保费犹退率4.5%件数犹退率件数犹退率33.3%总网点数总网点数/ /有效网有效网点数点数网点活动率网点活动率有效网均产能有效网均产能20102010年年9 9月达成情况月达成情况 单位单位: :万元万元2010年9月挑战任务任务达成率考核任务任务达成率上月数字环比增长总有效保费2293.77900.3-70.97%-70.97%短期产品 有效保费22
6、93.77900.3-70.97%有效件数5892142-72.50%件均保费3.893.695.42%保费犹退率10.23%件数犹退率8.49%常规产品有效保费有效件数件均保费保费犹退率件数犹退率总网点数/有效网点数网点活动率有效网均产能万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究20102010年年9 9月达成情况月达成情况 单位单位: :万元万元2010年9月挑战任务任务达成率考核任务任务达成率上月数字环比增长总有效保费1279.5200064%200064%421.6303.5%303.5%短期产品 有效保费1268.5有效件数505件均保费2.5保费犹退率10.5%件数犹退率6
7、.7%常规产品有效保费11有效件数2件均保费5.5保费犹退率4.5%件数犹退率33.3%总网点数/有效网点数网点活动率有效网均产能2010年9月理财队伍业绩达成情况险种名称当月预收（元）当月承保（元）当年预收（元）当年承保（元）62976297527685276811275803569302218018072010720101000100021.3221.321609160911011013.0613.0663636363968096803209032090134741347417805201780520355355355355合计10352823962546.3860433.38万一网制作收
8、集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究20102010年年9 9月达成情况月达成情况 单位单位: :万元万元2010年9月挑战任务任务达成率考核任务任务达成率上月数字环比增长总有效保费344.4短期产品 有效保费344.4有效件数87件均保费3.68保费犹退率3.56%件数犹退率4.60%常规产品有效保费0有效件数0件均保费0保费犹退率0件数犹退率0总网点数/有效网点数网点活动率有效网均产能银保年度趸缴保费走势分析银保年度趸缴保费走势分析 本月由于业务结构调整，趸缴保费较上月出现较大回落；本月由于业务结构调整，趸缴保费较上月出现较大回落； 截止月底，我省万能险销售与期缴业务暂未破零，从外勤市场
9、反馈截止月底，我省万能险销售与期缴业务暂未破零，从外勤市场反馈信息看，渠道反应我公司万能险种与其他公司产品相比既无明显销售信息看，渠道反应我公司万能险种与其他公司产品相比既无明显销售亮点，也无明显费用优势亮点，也无明显费用优势万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究银保年度犹退状况分析银保年度犹退状况分析 从月度犹退统计数字看从月度犹退统计数字看, ,本月契彻率相较前期有大付提高本月契彻率相较前期有大付提高, ,主要原因是月主要原因是月中后期普照中后期普照B B款产品停止销售款产品停止销售, ,但通过电话回访、银行渠道中同业竞争，部但通过电话回访、银行渠道中同业竞争，部分前期购买客户
10、决定犹豫期契撤分前期购买客户决定犹豫期契撤; ; 本月犹退率增长的原因主要包括本月犹退率增长的原因主要包括: :资金急用、对新公司不信任、家庭意见资金急用、对新公司不信任、家庭意见不一致，以及电话回访后对合同条款产生质疑等原因；不一致，以及电话回访后对合同条款产生质疑等原因；网点经营状况网点经营状况万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究网点经营状况网点经营状况银保部9月份超常规产品的销售，仅工行银保通出单，工行31个网点，有效网点29个，活动率达到94%，有效保费达1270万，其中常规保费11万元。10月将相续启动邮局、农行、建行其他3个渠道共计125个网点。 网点经营状况网点经营
11、状况银保部9月份超常规产品的销售，仅工行银保通出单，工行38个网点，有效网点38个，活动率达到37%，有效保费达319.9万，10月将启动农行渠道。农行希望采用银保通出单模式，请总部支持。 万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究本部人力状况本部人力状况 本月本部仍坚持以客户经理驻点农本月本部仍坚持以客户经理驻点农行、服务工行的原则，按照农行业绩行、服务工行的原则，按照农行业绩计算，营业部人均产能保持稳定。计算，营业部人均产能保持稳定。 银保人力状况银保人力状况中支8月26日开始首卖，银保部持证12人均投入网点。如果10月常规产品上市，银保部仅12个人，10月人力远远跟不上公司发展的
12、速度。还需总公司给予人力支持。理财人力状况理财人力状况目前理财队伍主要进行银保市场客户的二次开发工作，处在一个摸索、学习的阶段。销售产品主要为个险期交产品及附加险。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究人力状况人力状况中支9月8日开始首卖，银保部持证6人均投入网点。如果10月常规产品上市，银保部仅6个人，另外县市网点现在还没有人力进行网点维护，10月将启动农行渠道，销售常规产品人力远远跟不上公司发展的速度。还需总公司给予人力支持。银保渠道保费占比分析银保渠道保费占比分析渠道名称9月份占比本年累计占比工商银行312010.4312010.479.3%79.3%18559.818559
13、.881.8%81.8%农业银行775.2775.219.8%19.8%4016.04016.017.7%17.7%邮政3.53.50.09%0.09%12.012.00.05%0.05%发展银行30.530.50.81%0.81%98.398.30.45%0.45%总计3917.63917.6100%100%22686.122686.1100%100% 本月地区销售渠道仍以工、农两条渠道为主；本月地区销售渠道仍以工、农两条渠道为主； 与其他渠道相比，工行销售成绩明显优于其他，其主要优势在于：总对总与其他渠道相比，工行销售成绩明显优于其他，其主要优势在于：总对总扎实的合作基础、银保通出单的便利
14、、以及工行自身较好的客户资源。扎实的合作基础、银保通出单的便利、以及工行自身较好的客户资源。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究银保渠道合作情况： 目前银保销售以工行、邮局、两条渠道为主。9月份，工行共有31个网点，出单 29 个；网点活动率为 94 %，邮局共有网点 50个，出单网点2个。（仅有路有对公业务） 除工行、邮局外，中支公司已分别与建行、农行签订业务合作协议,获得准入资格，下一阶段，我们将全面启动以上2个渠道 ，为10月万能险及期交产品推出打下基础。九月份渠道经营状况：9 9月份银保业务完全来自工行的渠道经营月份银保业务完全来自工行的渠道经营, ,共销售新单共销售新单
15、8787件件, , 均为短期超常规产品，实均为短期超常规产品，实现有效保费现有效保费344.4344.4万元。销售网点涵共计万元。销售网点涵共计3838个网点。个网点。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究九月部门工作总结 渠道维护：本月营业部客户经理采取“1+1”维护策略，以区域划分，客户经理在农行销售网点附近负责工行销售支持工作，在重点维护农行渠道的基础上，加强了对工行网点的后援服务，保证了工、农行两大渠道的销售平台； 培训：根据总公司业务调整策略及省公司总经理室相关意见，本月我部门借助营销部和培训部的专业技能，重点加强对客户经理万能险种及期缴产品的培训，有效提高了我部门外勤人
16、员的销售技能； 竞赛：我部门与市农行营业部联合制订的“八、九联动大单激励”方案告于段落，从销售业绩看，大单激励有效调动了银行柜员积极性，对农行月度业绩产生了积极作用； 后援：部门内部严格契撤、回访、回执等流程，对犹豫期契撤客户做了大量回访、服务工作，使品牌在合作银行、客户群中获得良好口碑。本月工作存在的问题 业务：由于公司业务结构调整，营业部外勤人员销售热情锐减，虽然万能险培训时间较长，但本月没有万能险销售业绩； 后援：由于运营流程繁琐、承保时间较长，以及电话回访的影响，造成我部出现部分保费流失现象，犹撤率提高； 竞赛：虽然农行大单奖励一定程度上刺激了渠道销售，但由于公司费用调整，业务整体收缩，激励未能达到预期效果，我公司产品市场竞争力减弱； 业务技能：由于普照的销售相对容易，随着普照产品的停售，万能、期缴产品的上市，客户经理对万能、期交产品的熟悉、理解及销售技能急待加强； 团队管理：由于后期业务的调整，团队客户经理有松懈的迹象，团队学习和锻炼的氛围比较差。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究第二部分 银保市场状况分析I.同业分析报表II.银行分析报表第三部分分公司下一步
