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1、十一月上旬证券从业资格证券基础知识个人自检（附答案和解析）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、股东大会选举董事、监事实行（）投票制。A、简单B、累积C、组合D、独立【参考答案】：B【解析】考点：掌握普通股票股东的权利和义务。见教材第二章第三节，P65。2、（）成立标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。A、中央证券登记结算有限责任公司B、深圳证券登记结算公司C、上海证券登记结算公司D、中国证券登记结算有限责任公司【参考答案】：D3、2006年12月，纽约证券交易所和（）合并计划获双方股东大会批准，首个跨大西洋的全球最大的新交易所诞生。A、东京证券交易所B、泛欧证
2、券交易所C、伦敦国际金融期权期货交易所D、葡萄牙交易所【参考答案】：B4、当今的证券市场，交易所之间跨国合并或者跨国合作的案例层出不穷，场外交易也日趋融合，这体现了国际证券市场的（）趋势。A、证券市场一体化B、投资者法人化C、金融创新深化D、金融机构混业化【参考答案】：A【解析】在经济全球化的背景下，国际资本流动频繁且影响深远，并最终导致全球证券市场相互联系日趋紧密，证券市场出现了一体化趋势。从市场组织结构层面看，交易所之间跨国合并或跨国合作的案例层出不穷，场外市场在跨国购并等交易活动的驱动下，也渐趋融合。5、（）是证券发行中最常见、最基本的发行方式，适合于证券发行数量多、筹资额大、准备申请证
3、券上市的发行人。A、公募发行B、私募发行C、直接发行D、间接发行【参考答案】：A【解析】熟悉证券发行分类。见教材第六章第一节，P200。6、下列选项不是国际证监会公布的证券监管的三个目标之一的是（）。A、保护投资者B、保证证券市场的公平、效率和透明C、降低非系统风险D、降低系统风险【参考答案】：C7、证券业协会性质上是（）。A、证券监管机构B、证券服务机构C、证券投资人D、自律性组织【参考答案】：D8、投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务（）年以上的经验。A、1B、2C、3D、5【参考答案】：B【解析】熟悉证券服务机构
4、的类别。见教材第七章第四节，P311。9、证券公司的主要业务有（）。A、经纪、承销与保荐、证券投资咨询、自营业务、资产管理、融资融券、IB业务B、经纪、承销与保荐、证券投资咨询、自营业务、资产管理、融资融券、资信评级C、经纪、承销与保荐、资产评估、自营业务、资产管理、融资融券、IB业务D、经纪、承销与保荐、证券投资咨询、自营业务、资产管理、登记结算、IB业务【参考答案】：A【解析】B选项中的资信评级不是证券公司的业务；C选项中的资产评估不是证券公司的业务；D选项中的登记结算不是证券公司的业务。10、根据市场的功能划分，证券市场可分为（）。A、一级市场和初级市场B、证券发行市场和初级市场C、证券
5、发行市场和证券交易市场D、二级市场和次级市场【参考答案】：C11、商业银行在个人理财产品和业务的经营活动中，较多涉及（）金融衍生品。A、独立B、嵌入式C、利率D、外汇【参考答案】：B【解析】考点：了解金融衍生工具产生和发展。见教材第五章第一节，P156。12、关于股票的清算价值，下列说法正确的是（）。A、股票清仓时，股票所能获得的出售价值B、股票的清算价值应与账面价值相等C、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值D、公司破产清算时，其发行的股票的交易价值【参考答案】：C【解析】股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非
6、如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往需要打折出售，清算价值往往小于账面价值。13、证券从业人员严守信用、实事求是属于（）的行为规范内容。A、正直诚信B、勤勉尽责C、廉洁保密D、自律守法【参考答案】：A14、股票型基金的托管费率要（）债券型基金和货币市场基金的托管费率。A、高于B、低于C、等于D、可能高于也可能低于【参考答案】：A【解析】考点：熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P136。15、开放式基金所特有的风险是（）。A、市场风险B、管理能力风
7、险C、技术风险D、巨额赎回风险【参考答案】：D【解析】掌握基金的投资风险。见教材第四章第四节，P140。16、某股东拥有1000股股票，该公司要选出11名董事，在累积投票制情况下，对甲候选人，该股东最多可以投（）票。A、1100B、110C、11000D、11【参考答案】：C【解析】累计投票制情况下，股东在选举董事时拥有的表决权总数，等于其所持有的股份数与待选董事人数的乘积。本题中，100011=11000。17、全国现行法规规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以（）。A、进行再质押B、进行抵押C、同业回购D、只能单向卖出【参考答案】：
8、D18、可转换债券通常是转换成（）。A、优先股票B、普通股票C、金融债券D、公司债券【参考答案】：B【解析】考点：掌握可转换债券的定义和特征。见教材第五章第三节，P181。19、从2007年6月起，浮息债券的基准利率是（）。A、1年期银行定期存款利率B、7天加购利率C、北京银行间同业拆放利率D、上海银行间同业拆放利率【参考答案】：D【解析】从2007年6月起，浮息债券的基准利率是上海银行间同业拆放利率20、2006年2月9日，中国人民银行发布了关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知，通知发布当天国家开发银行和（）完成首笔交易。A、中国农业银行B、中国光大银行C、中国建设银行D、中国民生银
9、行【参考答案】：B21、下列有关债券含义的说法中，不正确的有（）。A、发行人需要还本付息B、发行人是借入资金的主体C、投资者是出借资金的经济主体D、反映了二者之间的委托与受托关系【参考答案】：D22、下列不属于我国证券交易所市场层次结构的是（）。A、创业板市场B、中小企业板块市场C、主板市场D、非上市公众市场【参考答案】：D【解析】根据社会经济发展对资本市场的需求和建设多层次资本市场的部署，我国在以上海、深圳证券交易所作为证券市场主板市场的基础上，又在深圳证券交易所设置中小企业板块市场和创业板市场，从而形成交易所市场内的不同市场层次。23、金融期货中最先产生的品种是（）。A、利率期货B、外汇期
10、货C、债券期货D、单只股票期货【参考答案】：B24、银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引规定，企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（）。A、40%B、50%C、60%D、70%【参考答案】：A25、有价证券是（）的一种形式。A、商品证券B、权益资本C、虚拟资本D、债务资本【参考答案】：C26、（），24名经纪人商定了一项名为“梧桐树协定”的协议，约定每日在梧桐树下聚会，从事证券交易，并订出了交易佣金的最低标准以及其他交易条款。A、1790年5月17日B、1792年5月17日C、1793年5月17日D、1817年5月17日【参考答案】：B27、下列关
11、于基金投资应符合的规定的说法有误的是（）。A、股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券B、基金不得投资于有锁定期但锁定期不明确的证券C、货币市场基金仅投资于货币市场工具，不得投资于股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券D、股票基金可以投资于国内信用等级在AAA级以下的资产支持证券【参考答案】：D【解析】根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，基金投资应符合的规定包括：股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券；货币市场基金仅投资于货币市场工具，不得投资于股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA
12、级以下的企业债、国内信用等级在AAA级以下的资产支持证券、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券；基金不得投资于有锁定期但锁定期不明确的证券。故D项说法错误。28、对证券投资基金的认识不正确的是（）。A、将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能B、由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展C、基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高D、基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易
13、规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用【参考答案】：B29、根据我国现行法规规定，目前尚未批准从事证券投资业务的是（）。A、金融租赁公司B、信托投资公司C、企业集团财务公司D、保险公司【参考答案】：A30、在美国发行的外国债券被称为（）。A、扬基证券B、武士证券C、熊猫证券D、纽约证券【参考答案】：A【解析】考点：掌握国际债券的定义、特征和分类。见教材第三章第四节，P113。31、代办股份转让系统以（）方式配对撮合。A、集合竞价B、分散竞价C、自行协商D、做市商报价【参考答案】：A【解析】熟悉我国的代办股份转让系统的概念、挂牌公司的类型和管理规定。见教材第六章第二节。P234。32、国外证券市场
14、一般以（）作为回购交易的报价方式。A、年收益率B、到期收益率C、持有期收益率D、到期回购价【参考答案】：A【解析】常识，要熟悉。33、交易所交易基金的期权属于（）。A、单只股票期权B、货币期权C、股票组合期权D、股票指数期权【参考答案】：C34、（）是证券监管机构的工作人员直接到证券公司的经营场所，通过现场检查方式检查证券公司经营的合规性、正常性和安全性情况，并采取相应监管措施的监管方式。A、现场监管B、非现场监管C、直接监管D、间接监管【参考答案】：A【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，1362。35、上市公司非公开发行股票
15、的，发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的（）。A、90%B、80%C、70%D、60%【参考答案】：A【解析】掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章第一节，P207。36、下列属于客户资产管理业务中不属客户义务的是（）。A、按合同约定支付管理费、托管费B、保存交易记录等资料至少7年C、对资产来源及用途的合法性做出承诺D、按合同约定承担投资的风险【参考答案】：B【解析】保存交易记录等资料至少20年，是证券公司的义务。37、为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，证券交易所制定的交易规则是（）。A、涨跌幅限制B、价格决定C、大宗交易D、报价方式【参考答案】：A38、
