《三月中旬证券从业资格证券基础知识第四次综合检测题（附答案）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《三月中旬证券从业资格证券基础知识第四次综合检测题（附答案）（42页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、三月中旬证券从业资格证券基础知识第四次综合检测题（附答案）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、浮动利率债券指利率可以变动的债券。这种债券的利率确定与市场利率挂钩，一般（）市场利率的一定百分点。浮动利率债券就可以避开因市场波动而产生的风险。A、低于B、高于C、小于D、大于或小于【参考答案】：B2、在证券经纪业务中（）。A、证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入B、建立的经纪关系形成了实质上的委托关系C、仅能通过柜台代理买卖证券D、委托单的性质上不同于委托合同【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P282。3、证券交易所实行（
2、）管理。A、自律B、他律C、主动D、被动【参考答案】：A【解析】掌握证券交易所的主要职能、一线监管权力、对证券交易活动、会员、上市公司的自律管理。见教材第八章第三节，P365。4、关于证券公司净资本的叙述，错误的是（）。A、净资本是指根据证券公司的业务范围和公司资产负债的流动性特点，在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标B、净资本基本计算公式为：净资本=净资产-金融资产的风险调整-其他资产的风险调整-或有负债的风险调整-/+中国证监会认定或核准的其他调整项目C、净资本指标反映了净资产中的高流动性部分，表明证券公司可变现以满足支付需要和应对风险的资金数D
3、、计算净资本的目的只有一个，那就是要求证券公司保持充足、易于变现的流动性资产，以满足紧急需要并抵御潜在的市场风险、信用风险、营运风险、结算风险等，从而保证客户资产的安全【参考答案】：D5、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。A、直接收益率B、持有期收益率C、到期收益率D、赎回收益率【参考答案】：B【解析】买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售，由于此时债券并未到期，也没有赎回，所以是持有期收益率。6、证券业协会是（）。A、社会团体法人B、财产团体法人C、具有独立的证券监管权D、证券公司可以不加人证券业协会【参考答案】：A7、通过各种通讯方式，不通过集中的
4、交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具属于（）。A、内置型衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、信用创造型的衍生工具D、OTC交易的衍生工具【参考答案】：D【解析】0TC交易的衍生工具指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的，一对一交易的衍生工具，例如金融机构之间，金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易。8、根据规定（）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。A、80%B、70%C、60%D、50%【参考答案】：A【解析】考点：熟悉证券投资基金的分类方法。见教材第四章第一节，P124。9、下面关于欧洲债券和外国债券的对比正确的是（）。A、欧洲债券一般由发行地所在
5、国的证券公司、金融机构承销B、外国债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴税C、在发行法律方面，欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券严格得多D、欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等【参考答案】：D10、先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利弥补觋货市场的损失从而达到保值的期货交易方式是（）。A、多头套期保值B、空头套期保值C、交叉套期保值D、平行套期保值【参考答案】：B【解析】本题考查基本概念。11、（）负责对创新试点证券公司的评审与持续评价。A、国务院B、中国证监会C、中国证券业协会D、中国人民银行【参考答案】：C【解析
6、】证券业协会负责对创新试点证券公司的评审与持续评价。12、在我国，（）负责证券行业性法规的起草。A、上市公司B、证券交易所C、中国证监会D、证券业协会【参考答案】：C13、我国公司法规定公司法定公积金累计额为公司注册资本（）以上的，可以不再提取。A、25%B、50%C、60%D、75%【参考答案】：B【解析】考点：熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第四节，P255。14、代办股份转让系统依托（）和中央登记公司的技术系统和。A、投资咨询机构B、证券交易所C、证券业协会D、资信评级机构【参考答案】：B【解析】熟悉我国的代办股份转让系统的概念、挂牌公司的类型和管理规定。见教材第六章第二
7、节，P235。15、投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付的费用为（）。A、手续费B、印花税C、申购费D、赎回费【参考答案】：A【解析】投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外还要支付手续费。印花税属于基金交易费；申购和赎回费是在买卖开放式基金时发生的费用。16、当基金面临巨额赎回或暂停赎回的极端情况时，基金投资人有可能会承担无法赎回或因净值下跌而低价赎回的风险，这就是开放式基金的（）。A、基金投资风险B、机构管理风险C、流动性风险D、技术风险【参考答案】：C【解析】本题考查基本常识。17、按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（）。A、契约型基金和公司型基金B、封闭式基金和开放式基
8、金C、国债基金、股票基金、货币市场基金D、成长型基金、收入型基金和平衡型基金【参考答案】：A18、下列有关债券含义的说法中，不正确的有（）。A、发行人需要还本付息B、发行人是借入资金的主体C、投资者是出借资金的经济主体D、反映了二者之间的委托与受托关系【参考答案】：D19、沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的（）。15%12%10%7%【参考答案】：B【解析】考点：掌握沪深300股指期货合约的内容及交易规则。见教材第五章第二节，P168。20、我国股票基金大部分按照（）比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于（）。A、2.5%，2%B、2%，2.5%C、1.5%，1%D、1
9、%，1.5%【参考答案】：C【解析】熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P135。21、债券与股票的区别论述错误的是（）。A、债券是债权凭证，股票是所有权凭证B、发行债券是公司追加资金的需要，发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要C、债券一般有规定的偿还期，股票是一种无期投资D、因为股票风险较大，债券风险相对较小，所以股票的收益必然高于债券【参考答案】：D22、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。A、不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等B、境内资产证券化和离岸资产证券化C、股权型证
10、券化、债权型证券化和混合型证券化D、应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化等【参考答案】：A23、全国现行法规规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以（）。A、进行再质押B、进行抵押C、同业回购D、只能单向卖出【参考答案】：D24、平衡型基金一般将（）的资产投资于普通股。A、10%15%B、15%25%C、25%50%D、40%60%【参考答案】：D【解析】考点：熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P126。25、以下关于货币市场基金说法有误的是（）。A、可投资于股票B、仅投资于货币市场工具C、投资对象期限一般在1年以内D、风险较
11、低【参考答案】：A【解析】本题考核货币市场基金的相关知识。货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票；可转换债券；剩余期限超过397天的债券；信用等级在AAA级以下的企业债券；国内信用评级机构评定的A、1级或相当于A、1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；流通受限的证券；中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。26、所有境外投资者对单个上市公司股票的持股比例总和不得超过该上市公司股份总数的（）。A、20%B、30%C、40%D、50%【参考答案】：A【解析】单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%；所有境外投资者对单个上市公司A股的
12、持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的20%。27、在中国境外注册，在香港上市，但是主要业务在中国内地、或者大部分股东权益来自中国内地的股票叫做（）。A、红筹股B、外资股C、法人股D、H股【参考答案】：A【解析】注意，红筹股不属于外资股。28、在我国企业债券发行的整顿期，企业债券的一个重要特点就是品种大大减少，我国企业债券归纳为（）两个品种。A、工业企业债券和商业企业债券B、中央企业债券和地方企业债券C、外资企业债券和内资企业债券D、国有企业债券和集体企业债券【参考答案】：B29、关于证券公司融资融券证券的业务规则叙述错误的是（）。A、证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用
13、证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户B、客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前l交易日C、客户融资买人证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融人的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券D、证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券【参考答案】：A【解析】证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户,客户信用交易担保证券账户,信
14、用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户30、证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，整改期限最长不超过（）工作日。A、10B、15C、20D、30【参考答案】：C【解析】考点：掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P303。31、公司公开发行新股需最近（）年财务会计文件无虚假记载。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：C【解析】掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章第一节，P204。32、按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是（）。A、上市交易的股票B、期货C、
15、上市交易的国债D、上市交易的企业债券【参考答案】：B【解析】目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。33、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的（）。A、上海证券交易所B、上海众业公所C、上海华商证券交易所D、北平证券交易所【参考答案】：D【解析】考生应当记住这两家在中国证券发展史上具有重要意义的交易所：1918年夏天成立的北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所；1920年7月成立的上海证券物品交易所是当时规模最大的证券交易所。34、我国证券法规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是，向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上。公司股本总额超
