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1、三月下旬证券从业资格考试训练试卷含答案和解析一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、下列属于内幕信息知情人的有（）。I.发行人的高级管理人员II.发行人控股的公司III.证券监督管理机构工作人员IV.保荐人A、I、IIIB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、IV【参考答案】：B【解析】内部信息知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员。持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员。由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员。证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券
2、的发行、交易进行管理的其他人员。保荐机构、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员。国务院管理机构证券监督规定的其他人。2、（）被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券。A、地方政府债券B、金融债券C、企业债券D、中央政府债券【参考答案】：D【解析】由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此。这一类证券被视为无风险证券相对应的证券收益率被称为无风险利率是金融市场上最重要的价格指标。3、下列说法错误的是（）。A、基金合同应当约定基金的运作方式B、基金运作方式除封闭式、开放式外，还可以采用其他方式C、封闭式基金份
3、额持有人在基金合同期限内不得赎回基金D、开放式基金份额总额固定【参考答案】：D【解析】开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。4、下列不属于上市公司增发新股的方式为（）。A、向公众公开增发B、向特定机构增发C、向个人增发D、向任意机构增发【参考答案】：D【解析】增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股。上市公司可以向公众公开增发，也可以向特定机构或个人增发。增发之后，公司注册资本相应增加。5、下列选项中，属于出资证明书必须记载的事项有（）。公司名称公司注册资本出资证明书的核发日期股东缴纳的出资额A、.B、.C、.D、.【参考答案】：D【解
4、析】根据公司法第31条的规定，有限责任公司成立后，应当向股东签发出资证明书。出资证明书应当载明下列事项：公司名称；公司成立日期；公司注册资本；股东的姓名或者名称、缴纳的出资额和出资日期；出资证明书的编号和核发日期。6、资产证券化的当事人包括（）。特定目的机构或特定目的受托人信用增级机构资金和资产存管机构原始权益人A、.B、.C、.D、.【参考答案】：D【解析】资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，主要有下列当事人：发起人(即原始权益人)、特定目的机构或特定目的受托人(SPV)、资金和资产存管机构、信用增级机构、信用评级机构、承销人、证券化产品投资者。7、证券公司从事证券资产管理业
5、务，不得有的行为包括（）。贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离接受一个客户的单笔委托资产价值，低于国务院证券监督管理机构规定的最低限额A、.B、.C、.D、.【参考答案】：A【解析】根据证券公司监督管理条例第16条的规定证券公司从事证券资产管理业务，不得有下列行为：向客户做出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺；接受一个客户的单笔委托资产价值，低于国务院证券监督管理机构规定的最低限额；使用客户资产进行不必要的证
6、券交易；在证券A营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离；法律、行政法规或者国务院证券监督管理机构禁止的其他行为8、债券的开户合同应包括（）。I.委托人的身份证号码II.委托人的真实姓名III.确立开户合同的有效期限IV.委托人与证券公司之间的权利和义务A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、IIID、I、III、IV【参考答案】：A【解析】开户合同应包括：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等；委托人与证券公司之间权利与义务，并同时认可证交所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分；确立开
7、户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。9、下列关于从业人员持有股份的规定中，错误的是（）。A、从业人员不得开立股票账户B、从业人员不得收受他人赠予的股份C、从业人员不得利用家人账户进行股票操作D、从业人员可以和公司订立优先股认股权【参考答案】：D【解析】从业人员在离开行业以前应避免一切可能导致内幕交易或利益输送的事件出现，故D项说法错误。10、证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的（）等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。I.买卖数量II.出价方式III.证券名称IV.价格幅度A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、IV【参考答
8、案】：A【解析】上述都正确。11、按照证券公司代销金融产品管理规定的相关规定，证券公司应当在下述（）阶段对委托人进行资格审查。A、为客户提供产品咨询服务B、接受代销金融产品的委托前C、接受代销金融产品的委托后D、向客户推荐金融产品【参考答案】：B【解析】按照证券公司代销金融产品管理规定的相关规定，证券公司应当在接受代销金融产品的委托前对委托人进行资格审查。12、中国证监会对证券公司实施分类监管的目的有（）。有效实施证券公司常规监管合理配置监管资源提高监管效率促进证券公司持续规范发展A、B、C、D、【参考答案】：D【解析】为有效实施证券公司常规监管，合理配置监管资源，提高监管效率，促进证券公司持
9、续规范发展，中国证监会对证券公司实施分类监管。13、对于首次公开发行股票申请文件中需要发行人律师鉴证的文件发行人律师应做到（）。在该文件首页签名或签署鉴证日期律师事务所在该文件首页加盖公章在该文件首页注明“以下第页到第页与原件一致”律师事务所在该文件第页至第页侧面以公章盖骑缝章A、.B、.C、.D、.【参考答案】：A【解析】A14、注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定对于注册会计师申请证券许可证的规定，应当符合的条件包括（）。所在会计师事务所已取得证券许可证或者符合本规定第6条所规定的条件并已提出申请具有证券、期货相关业务资格考试合格证书取得注册会计师证书5年以上不超过65周岁A、.
10、B、.C、.D、.【参考答案】：A【解析】注册会计师申请证券许可证，应当符合的条件包括：所在会计师事务所已取得证券许可证或者符合注册会计师执行证券期货相关业务许可证管理规定第6条所规定的条件并已提出申请；具有证券、期货相关业务资格考试合格证书；取得注册会计师证书1年以上；不超过60周岁；执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。15、深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定的交易或其他业务权限包括（）。特定证券品种的交易协议转让大宗交易融资融券交易A、.B、.C、.D、.【参考答案】：C【解析】深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立的
11、交易单元设定下列交易或其他业务权限：一类或多类证券品种或特定证券品种的交易；大宗交易；协议转让；ETF、LOF及非上市开放式基金的申购与赎回；融资融券交易；特定证券的主交易商报价；其他交易或业务权限。16、根据现行证券交易规则，连续竞价时，成交价格确定原则包括（）。A、卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交B、买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交C、最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价D、次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交【参考答案】：C【解析】连续竞价时，成交价格的确定原则为：（1）最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格
12、为成交价。（2）买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。（3）卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。17、保险公司定向募集的、期限在5年以上（含5年）、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务属于（）。A、保险公司短期融资债B、保险公司债C、保险公司票据D、保险公司次级债务【参考答案】：D【解析】保险公司次级债务是指保险公司定向募集的、期限在5年以上（含5年）、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。18、下列属于证券公
13、司隔离墙措施的有（）。.与公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作汇总获取的敏感信息严格保密.加强对设计敏感信息的信息系统，通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全.对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测.与公司工作人员签署保密文件，不要求工作人员对工作汇总获取的敏感信息严格保密A、B、C、D、【参考答案】：B【解析】证券公司应当按照需知原则管理敏感信息，确保敏感信息仅限于存在合理业务需求或管理职责需要的工作人员知悉。证券公司工作人员对以任何方式知悉的敏感信息负有严格的保密义务，不得利用敏感信息为自己或他人
14、谋取不当利益。证券公司聘用外部服务商的，应当与服务商约定其对在服务中获知的敏感信息负有保密义务。19、诚信信息以（）形式保存。A、电子文档B、纸质文档C、电子文档和纸质文档D、以上均正确【参考答案】：A【解析】诚信信息以电子文档形式保存。20、向不特定对象公开募集股份，符合条件不包括（）。A、最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%B、除金融类企业外，最近1期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产，借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形C、发行价格应不高于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易的均价D、发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易的均价【参考答案】：C【解析】C21、聘任不具有证券从业资格的人员的，可采取的处罚措施是（）。A、处以证券从业资格的人员资1倍以上3倍以下的罚款B、对直接负责的主管人员处以3万元以上30万元以下的罚款C、由证券监督管理机构予以取缔D、处以10万元以上30万元以下的罚款【参考答案】：D【解析】根据证券法第198条的规定，违反本法规定，聘
