《三月上旬《证券从业资格》资格考试第五次冲刺测试卷（附答案及解析）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《三月上旬《证券从业资格》资格考试第五次冲刺测试卷（附答案及解析）（40页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、三月上旬证券从业资格资格考试第五次冲刺测试卷（附答案及解析）一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、取得证券业从业资格的人员，如果最近（）年未受过刑事处罚的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书。A、2B、3C、5D、10【参考答案】：B【解析】取得证券业从业资格的人员，如果最近3年未受过刑事处罚的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书。2、决定基金期限长短的因素有（）。基金本身投资期限的长短基金本身的性质国家的政策宏观经济形势A、.B、.C、.D、.【参考答案】：B【解析】决定基金期限长短的因素主要有两个：一是基金本身投资期限的长短。一般来说，如果基金的目标是进行中长期投资，其存续期就
2、可长一些；反之，如果基金的目标是进行短期投资(如货币市场基金)，其存续期就可短一些。二是宏观经济形势。一般来说，如果经济稳定增长，基金存续期就可长一些，否则应相对短一些。3、基金与股票的区别在于()。.反映的经济关系不同.筹集资金的投向不同.收益风险水平不同.投资数量不同A、.B、.C、.D、.【参考答案】：A【解析】证券投资基金与股票的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。4、按照证券业从业人员执业行为准则的规定，证券业从业人员在执业过程中遇到（）时，应及时向所在机构报告。I.自身利益与客户的利益可能发生冲突II.自身利益与客户的利益发生冲突
3、III.相关方利益与客户的利益发生冲突IV.相关方利益与客户的利益可能发生冲突A、I、II、III、IVB、I、IVC、III、IVD、I、II【参考答案】：A【解析】证券业从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生冲突或可能发生冲突时，应及时向所在机构报告。5、目前我国基金管理公司的业务范围包括（）。证券投资基金业务受托资产管理业务投资咨询业务证券经营业务A、.B、.C、.D、.【参考答案】：C【解析】目前我国基金管理公司的业务范围包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务、投资咨询业务。6、股份有限公司关于新股发行的说法，正确的有（）。.公司发行新股，股东大会应当对新股种类
4、及数额、新股发行价格、新股发行的起止日期等事件作出决议.公司必须经证券交易所核准公开发行新股.公司公开发行新股时，必须公告新股招股说明书、财务会计报告，并制作认股书.公司发行新股募足股款后，必须向公司登记机关办理变更登记，并公告A、.B、.C、.D、.【参考答案】：C【解析】公司经国务院证券监督管理机构核准公开发行新股时，必须公告新股招股说明书和财务会计报告，并制作认股书。因此，项错误。7、信息披露制度是中华人民共和国证券法（）的具体要求和反映。A、公开原则B、公平原则C、公正原则D、依法监管原则【参考答案】：A【解析】信息披露制度也称公示制度、公开披露制度，是上市公司及其信息披露义务人依照法
5、律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。信息披露制度是中华人民共和国证券法“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。8、下列国际资本流动中，属于资本流出的是（）。I.本国资本流到外国，本国资本输出II.外国对本国的负债增加III.本国对外国的债务减少IV.外国在本国的资产增加A、I、II、IIIB、I、IIIC、I、II、III、IVD、II、III、IV【参考答案】：A【解析】资本流出指本国资本流到外国，本国资本输出；表现在：外国在本国资产减少，外国对本国的负债增加；本国对外国债务减少，本国在外国资产增加。9、财务顾问的工作档案和工作
6、底稿应当真实、准确、完整，保存期不少于（）年。A、1B、5C、10D、20【参考答案】：C【解析】财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存期不少于10年。10、证券投资基金的资产总值包括（）。基金拥有的各类证券的价值银行存款本息基金应收的申购基金款其他投资所形成的价值A、.B、.C、.D、.【参考答案】：D【解析】证券投资基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。11、常见的内幕交易行为有（）。A、证券公
7、司以自营账户为他人或以他人名义为自己买卖证券B、发行人在招股说明书中作出虚假陈述C、知情人向他人透露内幕消息，使他人利用该信息进行内幕交易D、证券公司将自营业务与代理业务混合操作【参考答案】：C【解析】常见的内幕交易包括以下行为：内幕信息的知情人利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券；内幕信息的知情人向他人透露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易；非法获取内幕信息的人利用内幕信息买卖证券或者建议他人买卖证券。12、金融期货与金融现货交易的不同点有（）。交易对象不同交易价格的含义不同交易方式不同结算方式不同A、.B、.C、.D、.【参考答案】：D【解析】与金融现货交易相比，金融期
8、货的特征具体表现在以下几个方面：交易对象不同；交易目的不同；交易价格的含义不同；交易方式不同；结算方式不同。13、国际金融市场惯用的参考利率中，除国债利率外，还包括（）。.伦敦银行间同业拆放利率(Libor).香港银行间同业拆放利率(Hibor).欧洲美元定期存款单利率.联邦基金利率A、B、C、D、【参考答案】：D【解析】题干中四项都是国际金融市场惯用的参考利率。14、下列决议中，必须经出席会议的股东所持表决权的23以上通过的有（）。公司合并公司增加注册资本有限责任公司变更为股份有限公司公司对外担保A、.B、.C、.D、.【参考答案】：C【解析】根据公司法第103条的规定，股东大会作出决议，必
9、须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是。股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的23以上通过。15、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率（）。A、大体保持相对稳定的关系B、保持相反的关系C、两者没有任何关系D、大体保持相等的关系【参考答案】：A【解析】从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大。但总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系，其差异反映了二者风险程度的差别。16、企业债券的利率不得高于银行相同期限
10、居民储蓄定期存款利率的（）。A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5【参考答案】：C【解析】企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。17、与他人串通以事先约定的价格、时间和方式相互进行证券或者期货合约交易，且在该期货合约连续20个交易日内联合或者连续买卖期货合约数累计达到该期货合约同期总成交量的（）以上的，应予立案追诉。A、0.2B、0.3C、0.5D、0.7【参考答案】：A【解析】与他人串通以事先约定的价格、时间和方式相互进行证券或者期货合约交易，且在该期货合约连续20个交易日内联合或者连续买卖期货合约数累计达到该期货合约同期总成交量的20%以上的，即构成操纵证券、期
11、货市场罪。18、关于股票无纸化发行说法正确的是（）。I.不以纸质凭证为表现形式，而仅是记录在特定的账簿存管，并通过对账簿的管理来行使证券上的权利II.股票无纸化发行建立在证券市场发展和交易技术进步的基础上III.我国目前已实现股票无纸化发行和交易IV.股票无纸化便利了股票的过户手续A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、II、IV【参考答案】：A【解析】上述关于股票无纸化发行的说法都是正确的。19、诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循的原则有（）。真实准确公正规范A、.B、.C、.D、.【参考答案】：D【解析】根据中国证券业协会诚信管理办法第6条的规定，诚信信息
12、的收集、记录和使用，应当遵循真实、准确、公正、规范的原则。20、中期国债的偿还期限一般在（）。A、10年以内B、1年以上10年以下C、1年以上5年以下D、1年以上【参考答案】：B【解析】中期国债是指偿还期限在1年以上、10年以下的国债。政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转。1年或1年以内的国债称为短期国债，10年或10年以上的国债称为长期国债。21、影响债券利率的因素主要有（）。借贷资金市场利率水平筹资者的资信流通市场风险债券期限长短A、B、C、D、【参考答案】：B【解析】实际经济生活中，债券利率有多种形式，如单利、复利和贴现利率等。债券利率受很多因素影响，主
13、要有：借贷资金市场利率水平、筹资者的资信、债券期限长短。22、下列关于融资融券业务中客户担保物的说法，正确的有（）。证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例当客户担保物价值与其债务比例低于规定的最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额客户未能按期交足差额，证券公司应当立即按照约定处分其担保物客户到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物A、.B、.C、.D、.【参考答案】：D【解析】根据证券公司监督管理条例第54条的规定，证券公司应当逐日汁算客户担保物价值与其债务的比例。当该比例低于规定的最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在一定的期限内补
14、交差额。客户未能按期交足差额或者到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。23、（）是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权。A、附有出售选择权条款的债券B、附有赎回选择权条款的债券C、附有可转换条款的债券D、附有交换条款的债券【参考答案】：D【解析】附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利；附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利；附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股票的选择权；附有交换条款的债券是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权。24、公司法规定，以下出资额占公司资本总额为（）的公司股东可能不是公司控股股东。A、0.51B、0.5C、0.6D、0.4
