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1、七月证券基础知识证券从业资格考试测试试卷（附答案）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、套期保值的基本做法是（）。A、在现货市场交易同时，做一笔与现货交易品种、数量、期限相当但方向相反的期货交易B、在现货市场交易同时，做一笔与现货交易品种、数量、期限相当且方向相同的期货交易C、在现货市场交易同时，做一笔与现货交易品种、期限相当但数量更大的期货交易D、在现货市场交易同时，做一笔与现货交易品种、期限相当但数量更小的期货交易【参考答案】：A【解析】只有选项A中的操作可以实现在未来某一时间通过期货合约的对冲，以一个市场的盈利来弥补另一个市场的亏损，从而规避现货价格变动带来的风险，实现保值的目的。2
2、、当今的证券市场，交易所之间跨国合并或者跨国合作的案例层出不穷，场外交易也日趋融合，这体现了国际证券市场的（）趋势。A、证券市场一体化B、投资者法人化C、金融创新深化D、金融机构混业化【参考答案】：A【解析】在经济全球化的背景下，国际资本流动频繁且影响深远，并最终导致全球证券市场相互联系日趋紧密，证券市场出现了一体化趋势。从市场组织结构层面看，交易所之间跨国合并或跨国合作的案例层出不穷，场外市场在跨国购并等交易活动的驱动下，也渐趋融合。3、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。A、不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等B、境内资产证券化和离
3、岸资产证券化C、股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化D、应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化等【参考答案】：A4、以下关于债券和股票区别的描述错误的是（）。A、两者权利不同，债券是债权凭证，股票是所有权凭证B、两者期限不同，债券一般有规定的偿还期，而股票是一种无期投资C、两者风险不同，股票的风险要大于债券D、两者目的不同，发行债券的经济主体很多，有中央政府、地方政府、公司企业等，而发行股票的经济主体只有股份有限公司和金融机构【参考答案】：D【解析】股票和债券区别主要在于权利，期限，风险。至于说收益，存在着不确定性，不能一概而论。5、按证券所代表的权利性质分类，下列不属于有价证券的是（
4、）。A、债券B、凭证证券C、股票D、商业本票【参考答案】：B【解析】答案为B。有价证券，是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权凭证。有价证券按其所表明的财产权利的不同性质，可分为三类：商品证券、货币证券及资本证券。商业本票是货币证券的一种，属于有价证券。凭证证券又称无价证券，是指本身不能使持有人或第三者取得一定收入的证券。6、关于上证红利指数论述不正确的是（）。A、由在上海证券交易所上市的现金股息率高、分红比较稳定的50只样本股组成B、反映上海证券市场高红利股票的整体状况和走势C、上证红利指数以2004年12月31日为基日，基点1000点D、上证红利指
5、数每半年调整样本一次，特殊情况下也可进行临时调整，调整比例一般不超过10%【参考答案】：D7、（）是对公司未来盈利的预分，实质上是一种负债分配，也是无盈利无股息原则的一个例外。A、财产股息B、负债股息C、股票股息D、建业股息【参考答案】：D【解析】熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第四节，P255。8、根据契约，对在代办股份转让系统中挂牌公司的信息披露行为进行监管、指导和督促是（）的权力。A、证券公司B、证券业协会C、证监会D、证券交易所【参考答案】：A【解析】代办股份转让系统由中国证券业协会负责自律性管理，以契约明确参与各方的权利、义务和责任。证券公司以其自有或租用的业务设施，
6、为非上市股份有限公司提供股份转让服务。证券公司根据契约，对在代办股份转让系统中挂牌公司的信息披露行为进行监管、指导和督促。9、中国证监会对各项风险控制指标设置预警标准，对于规定“不得低于”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的120%；对于规定“不得超过”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的（）。A、70%B、75%C、80%D、85%【参考答案】：C10、1999年11月4日，美国国会通过（），标志着金融业分业制度的终结。A、格拉斯一斯蒂格尔法案B、金融服务现代化法案C、证券交易所法D、格林斯潘法【参考答案】：B【解析】1991年11月4日,美国国会通过金融服务现代化法案,
7、废除了1933年经济危机时代制定的格拉斯一斯蒂格尔法案,取消了银行，证券，保险公司相互渗透业务的障碍，标志着金融业分业制度的终结。木屋的回忆11、取得执业证书的人员，连续（）年不在机构从业的，由协会注销其执业证书。A、2B、3C、4D、5【参考答案】：B【解析】如果取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。12、（）指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。A、信用风险B、经营风险C、财务风险D、市场风险【参考答案】：A【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、
8、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P261。13、股票的理论价格用公式表示为（）。A、预期股息/必要收益率B、预期股息/定期存款利息率C、预期股息/无风险利率D、每股净资产/必要收益率【参考答案】：A14、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与（）的关系。A、除权日B、股权登记日C、行权日D、除息日【参考答案】：B【解析】考点：熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、优先认股权等概念。见教材第二章第三节，P67。15、有价证券是指（）。A、标有票面金额，只能用于证明持有人对特定财产拥有所有权或债权的凭证B、没有票面金额，但仍然可以证明持有人或该证券指定的特定
9、主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证C、标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证D、标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对私人财产拥有所有权的凭证【参考答案】：C【解析】有价证券一般标有票面金额；可以证明持有人或者指定的特定主体的权利；这种权利既可以是所有权，也有可能是债券，所以只能选C。16、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于（）。A、证券承销与保荐业务B、证券经纪业务C、融资融券业务D、证券自营业务【参考答案】：C【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第
10、七章第二节，P288。17、股票及其他有价证券的理论价格是以一定的（）计算出来的未来收入的现值。A、必要收益率B、定期存款利息率C、无风险利率D、存款准备金率【参考答案】：A18、债券根据券面形式，其中（）是具有标准格式的债券。A、实物债券B、凭证式债券C、记帐式债券D、电子债券【参考答案】：A19、证券市场虽主要属于资本市场，但与（）市场关系密切。A、货币B、期货C、期权D、商品【参考答案】：A20、下列说法不正确的是（）。A、基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资人B、基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权C、基金的一切风险管理都是围绕保护投资
11、者利益来考虑的D、基金托管人是基金一切活动的中心【参考答案】：D21、信用互换属于（）。A、股权类产品的衍生工具B、货币衍生工具C、利率衍生工具D、信用衍生工具【参考答案】：D【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P149022、单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，不可以向股东会提名（）。A、董事B、经理C、监事候选人D、独立董事【参考答案】：B23、证券公司董事会、监事会、单独或合并持有公司（）以上股权的股东，可以向股东会提出议案。A、5%B、10%C、15%D、20%【参考答案】：A【解析】证券公司董事会、监事会、单独或合并持有公司5%以上股权的股东，可以向股东会提出议
12、案；单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，可以向股东会提名董事(包括独立董事)、监事候选人。24、发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量少于4亿股的，配售数量不超过本次发行总量的（）。A、10%B、20%C、30%D、40%【参考答案】：B25、根据我国的规定，可转换公司债券自发行结束之日起（）个月后方可转换为公司股票。A、3B、4C、5D、6【参考答案】：D【解析】考点：掌握可转换债券的主要要素。见教材第五章第三节，P182。26、证券（）业务主要是指在每一营业日中，每个证券公司成交的证券数量与价款分别予以轧抵，对证券和资金的应收或应付净额进行计算的处理过程
13、。A、清算B、交割C、交收D、登记【参考答案】：A【解析】本题主要考查清算的内容，重点掌握。27、公认最早的基金机构是（）。A、英国信托基金B、海外和殖民地政府信托组织C、英国国际信托组织D、英国皇家信托组织【参考答案】：B28、不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后（）个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。A、7B、10C、15D、30【参考答案】：B【解析】掌握证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理。见教材第八章第二节，P363。29、（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。A、基金份额净值B、基金资产净值C、基金资产总
14、值D、基金资产的估值【参考答案】：B30、债券的（）是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。A、偿还性B、风险性C、安全性D、收益性【参考答案】：C【解析】考点：掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材第三章第一节，P80。31、我国证券法规定，（）应当为集中交易提供保障，公布证券交易即时行情。A、证监会B、国务院C、证券交易所D、上市公司【参考答案】：C【解析】我国证券法规定，证券交易所应当为集中交易提供保障，公布证券交易即时行情。32、下列属于交易所交易的衍生工具的是（）。A、在期货交易所交易的期货合约B、公司债券条款中包含的转股条约C、公司债
15、券条款中包含的返售条约D、公司债券条款中包含的赎回条约【参考答案】：A33、参与美国存托凭证发行与交易的中介机构不包括（）。A、存券银行B、托管银行C、中央存托公司D、评级公司【参考答案】：D34、巴塞尔协议规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在B以上，其中核心资本至少为总资本的（）。A、40%B、50%C、60%D、70%【参考答案】：B35、某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是（）。A、普通股股东、债权人、优先股股东B、债权人、优先股股东、普通股股东C、优先股股东、普通股股东、债权人D、优先股股东、债权人、普通股股东【参考答案】：B36、债券的发行人不包括（）。
