投资理财讲座(ppt 67页)

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1、2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司人生最痛苦的事情是人死了，钱没花了！人生最最痛苦的事情是人还活着呢，钱没了！2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司什么是财富？什么是理财？ 财富是什么？财富就像一座水库，收入的是河流，财富是水库 。理财就是管理好水库，有效合理利用资源，开源节流。 白话讲理财就是如何管好我们自己的钱。如资金安全合理化运用、保值、升值、资金利益最大化等一系列问题的处理，就是理财。2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司理财，很简单 一个中心：以管钱为中心

2、 三个基本点：以攒钱为起点 以生钱为重点 以护钱为保障2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全

3、唐投资有限公司2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司关于“钱”的几句大实话 没钱的时候养猪 有钱的时候养狗 没钱的时候在马路上骑自行车 有钱的时候在家里骑自行车 没钱的时候在家里吃野菜 有钱的时候来酒店吃野菜 没钱的时候，假装有钱 有钱的时候，假装没钱2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司根据投资目标不同，可概括为下述几种：医疗或应付不测事件积累退休养老金积累教育准备金购置房产汽车等积累创业资金弥补当前生活开支 2020-01-14

4、2020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司我们应该如何理财？目的是什么？ 我们需要解决什么样的问题？ 我们要改善什么？ 我们要达到什么样的生活水平？ 我们应该怎样做才行？ 我们需要钱怎样帮我们？ 需要钱怎样我们协助我们？2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司“我们”想对“钱”说 我们要挣更多的钱 我们要一辈子都有钱 我们要子子孙孙都有钱2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司“钱”对我们说五句负责任的话1、投资风险不

5、可小视2、规划好投资策略3、规划好资产配置4、规划好风险管理5、投资的作用不可代替（钱生钱是最好的 办法）2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司“钱”对我们说的第一句话投资风险不可小视2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司08年的股票市场2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司金融危机下，企业业涌现现倒闭闭潮2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司广东东46岁岁糖王庞贵庞贵 雄跳楼自杀杀 负债负债 10亿亿元 10月17日，广东东湛

6、江一男子跳楼身亡。后经经确认认，死者为为中谷糖业业集团团董事长长兼总总裁庞贵庞贵 雄，46岁岁，在广西和湛江共有6家糖厂，是当地糖业业的一大巨头头。据悉，死者债务债务 估算总总额额高达10亿亿元，不少债权债权人连连夜赶赴湛江。 2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司李稻葵:证券市场实在对不起老百姓 尤其是股市。清华大学金融系主任 2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司监管不力，忙着审核IPO，到底谁对不起股民？ 李稻葵称，过去20多年中国股票市场平均的回报率，还没算通货膨胀因素是不到2%，而过去20年中国的通胀

7、率平均4%以上。股市回报率不但跑不赢CPI，更跑不赢GDP，中国经济过去20年增长速度剔除通胀因素后接近10%，过去10年是10.4%。中国股市不到2%的回报率，实在对不起老百姓。中国股市不但不能让老百姓“多渠道增加居民财产性收入”，也成了“经济的晴雨表”，反而成为“财富绞肉机”，蒸发了千亿市值让无数股民血本无归。2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司谁对不起老百姓？ 所谓的“钻石底”、“玫瑰底”都再也没人提了，眼下，能否保住“蛋蛋底”都悬。以至于财经评论员叶檀女士表示“买啥都可以就是不要买股票”，而经济学家李稻葵也表示中国股市实在对不起老百姓。202

8、0-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司“钱”对我们说的第二句话规划好投资策略2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司要钱用时保证不缺钱关键在于提前做好科学合理的理财规划！2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司中国千万富豪 8成人投资趋资趋 保守 30日,招商银银行和全球知名咨询询公司贝贝恩公司联联合发发布2009中国私人

9、财财富报报告指出中国千万级级富豪2009年将达到32万人,其中广东东富豪最多。这这些富豪在投资资取向上并不“冒进进”,近八成富豪投资趋资趋 向保守。在目前特殊的经济环经济环 境下,他们对们对 市场场的风险风险 性有了更直观观的认识认识 和更深刻的考虑虑,今后的投资资也将会更加谨谨慎。45%到55%左右投资资者会更趋趋于保守。他们纷纷转们纷纷转 投低风险风险 性、高流动动性的投资资,甚至撤资变现资变现 ，青睐睐于流动动性高、收益率好于存款利率的固定收益产产品。 09.3.31南方日报报2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司成为财富梦想的八个步骤美国170

10、位百万富翁的致富经验第一步：现在就开始投资。要迈出成为百万富翁的第一步， 作者建议立即将收入中的10%-25%强迫用于投资第二步：制定目标。这个目标不论是子女教育的学费、买房 子或退休养老金，必须要定个目标，全心去达成第三步：把钱花在股票或股票基金上。“买股票能致富，买 政府公债只能保住财富”第四步：别眼高手低。百万富翁并不是因为投资高风险的股 票而致富，他们投资的是一般绩优股2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司第五步：每月固定投资。投资必须成为习惯，成为每个月的 功课，无论投资金额多少 第六步：买了要抱住。调查显示，四分之三的百万富翁在做 长期投资

11、第七步：把税务局当作投资伙伴。注意税务规定，善于利用 免税的投资理财工具，使税务成为致富的助手第八步：限制财务风险。稳定性是他们的共同特色2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司投资者分为那几种主要类型？个性：理财方式：理财工具：风险容忍度：投资目标：投资组合管理理智稳健型保守谨慎型稳健理智蓝筹股票、平衡型基金适中稳健成长综合平衡保守型与投机型的做法谨慎保守银行存款、收益型基金、高等级债券较低稳健保本定期定额投资法、分散投资法冒险投机成长型股票、对冲型基金、期货、垃圾债券较高 积极成长低吸高抛法、集中投资法投机冒险型2020-01-142020-01-1

12、4天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司你目前的投资状况你目前的投资状况你的年工资收入+爱人年工资收入=A其他投资收入=B投资收入比C=B/（A+B）*100% 90% 理财高手当C 50% 理财很优秀 30% 投资有问题2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司“钱”对我们说的第三句话规划好资产配置2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司一个值得我们反省的现象一个值得我们反省的现象工薪收入工薪收入投资收入 投资收入美国家庭中国家庭20

13、20-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司 储备一定要分三部分 零用钱是应付日常开支的，最常见的是银行活期储蓄，可以随时支取 急用钱是应付目标开支的，如三年后小孩读书，一年后买车，最常见的是银行定期存款，可以到期支取 救命钱是应付生命中必须支付的成本，如大病、养老等，是不到万不得以绝对不能取的把钱这样储备，就叫 规 划“救命钱”“急用钱”“零用钱”“投资”2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司家庭资产分配图生活40%2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司资产分配投资目标投资策略

14、投资金额 房地产 股票 债券银行存款长期投资.2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司“钱”对我们说的第四句话规划好风险管理2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司理财致富的三个基本条件理财致富的三个基本条件固定的投资追求较高回报耐心的等待2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司投资理财的四原则 具备合法性 投资必须合国家法令、法规 具有流动性 指变现的能力 具有安全性 存放、贬值、投资风险 具有成长性 投资目的是增值、保值 2020-01-142020-01-14天津全唐投

15、资有限公司天津全唐投资有限公司投资理财的四原则投资理财的四原则合 法 性安 全 性流 动 性成 长 性符合国家的法律法规投资变现的能力存放风险贬值风险投资风险保值增值2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司理财观念理财观念投资理财不需要高深学问投资理财不需要高深学问投资理财没什么技巧，最重要的是观念，观念正确就会赢。理财致富的人只不过是养成了一般人不喜欢，且无法做到的习惯而已。当然，象定期储蓄、长期投资等习惯有时也是需要强迫自己养成的。2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司我们的风险是什么？ 本金的安全性？ 预期

16、收益的保证？ 会不会损失我们投资的钱？ 如何保证我们的投资收益行？2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司如何解决大家的担心问题？ 符合国家法律法规 专业银行对基金投资资金全面托管 专业担保公司对我们项目的担保 项目融资方的实物抵押 我们公司自主资金5个亿,13个亿管理资金 专业的全唐投资管理公司管理 专业的风险控制管理团队专控 著名北大高校和金融研究机构的专家顾问支持2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司中华人民共和国合伙企业法对合伙的企业规定具有有限责任合伙人。当企业债权债务问题出现、发生法律诉讼时，企业主的银行账户存款、股票、房地产等都会被冻结、拍卖，用来清偿企业债务。2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司“钱”对我们说的第五句话投资作用不可替代2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司天津全唐投资有限公司我们的钱要投在哪最好？怎样做呢？储蓄、债券基金收藏品房地产、实业股票黄金黄金2020-01-142020-01-14天津全唐投资有限公司