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1、精选word文档 下载可编辑工行分行个人理财业务持续领跑同业的主要做法XX分行认真贯彻落实总、省分行个人金融业务发展要求，按照“强个金”战略和“五新”策略，积极应对日益激烈的同业竞争，全力开拓新市场、竞争新客户，努力抢占市场份额，实现了个人理财产品的持续发展。在同业占据绝对领先地位。该行主要做法有：一是加强组织推动，做好重点产品销售。制定切实可行的精细化营销推广方案，扎实推进产品的营销组织工作，以结构性、高端非保本、“一对一”定制等产品为抓手，聚焦中高端核心人群，瞄准大中型企业高管、民营企业主、高校教师、白领人士等群体，开展集群式营销，梳理中高端社区集中区域，准确、灵活、迅速响应此类客户金融理
2、财诉求，组织各种形式社区宣传活动，提供优先、优惠、优质的产品、服务，积极带动理财产品销售及其他各类个人中间业务发展。二是加大增利/尊利系列及现金管理类产品营销力度，做大中收基础。增利/尊利产品的实质是滚动发行的期次产品，可以在保证收益实现的前提下实现与市场的无缝对接，该类产品以收益较佳、交易便利、中收水平稳定等特点深受客户及银行的青睐，在全行持续开展增利/尊利产品营销活动，抓住每一次理财资金兑付的营销契机，下大力气做好增利/尊利系列产品特别是客户需求量较大的中短期产品的营销工作。三是认真抓好合规销售，坚决杜绝各类违规销售行为。结合银监会商业银行理财产品销售管理办法和我行个人理财产品销售管理办法等相关制度规定，及时开展各类形式的理财合规销售检查，认真查找日常工作中存在的隐患，及时化解各项违规操作及经营风险。通过排查一线销售机构中出现的无销售资质的理财销售人员从事理财销售经营活动问题，确保所有理财销售人员均具备相关资质，坚决杜绝 “无证上岗”现象；严格规范售前、售中、售后各环节销售行为，坚决按照正式发布的销售文本向客户进行准确的风险揭示；及时做好相应检查、筛查，切实确保销售行为合规。
