《2022网点负责人练习题四_网点负责人练习题五》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022网点负责人练习题四_网点负责人练习题五（32页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022网点负责人练习题四_网点负责人练习题五 网点负责人练习题四由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“网点负责人练习题五”。 网点负责人练习题四 （及格线：60.0分） 单选题 1 内部欺诈风险的防范与限制中，以下哪一项是实现会计业务处理事权划分、事中限制的详细手段？ （1分） A .业务交易单 B .重要空白凭证 C .证式国债收款凭证 D .柜员权限卡 标准答案 ：D 2 内部欺诈风险的防范与限制中，网点负责人应熟知并仔细甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务不包括以下哪一项？ （1分） A .重要空白凭证按号码依次出售 B .开立虚假单位、个人结
2、算账户 C .内部账户之间无附件大额款项的转入转出 D .内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账 标准答案 ：A 3 网点平安保卫风险的防范与限制中，针对网点员工进出现金柜台未即开即锁通勤门，造成被抢损失，应实行以下哪一项防控措施？ （1分） A .网点负责人应明确网点人员平安保卫职责分工，实行保安人员与当班平安员双人日常平安检查制度 B .网点负责人应协作有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养 C .网点负责人应明确网点人员平安保卫职责分工，采纳现场视察和调阅监控等措施，加强对人员制度执行状况的监督检查 D .网点负责人应支配专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、
3、维护和保养 标准答案 ：C 4 网点平安保卫风险的防范与限制中，针对网点柜员营业终了未进行防入侵报警布防，造成被盗损失，应实行以下哪一项防控措施？ （1分） A .网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留 B .网点负责人应支配专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养 C .网点负责人应协作有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养 D .网点负责人应明确网点人员平安保卫职责分工，实行网点负责人与当班平安员双人日常平安检查制度 标准答案 ：D 5 内部欺诈风险的防范与限制中，网点负责人应熟知并仔细甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，以下哪一项不属
4、于可疑现象？ （1分） A .内外账务相符 B .柜面可疑业务 C .客户投诉或信访举报反映的问题 D .员工异样行为 标准答案 ：A 6 银行实质性风险中，以下哪一项是指因市场价格的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险？ （1分） A .战略风险 B .国别风险 C .市场风险 D .信用风险 标准答案 ：C 7 银行实质性风险中，以下哪一项是指单个风险暴露或风险暴露组合可能给银行带来重大损失或导致本行风险轮廓发生实质性改变的风险？ （1分） A .信用风险 B .集中度风险 C .战略风险 D .国别风险 标准答案 ：B 8 内部欺诈风险的防范与限制中，银企对账应实行以下哪一项原则
5、？ （1分） A .记账对账不分别 B .简便易行 C .人员休息，业务在岗 D .工作岗位独立，对账人员分别，多种方式并存，突出重点账户 标准答案 ：D 9 网点平安保卫风险的防范与限制中，针对网点的消防设施器材不到位或失效，影响火灾应急处置造成损失，应实行以下哪一项防控措施？ （1分） A .网点负责人应要求员工严格根据营业网点接受检查的规程和程序，对检查人员进行身份进行检查 B .网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留 C .网点负责人应协作有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养 D .网点负责人应明确网点人员平安保卫职责分工，实行保安人员与当班平安员双
6、人日常平安检查制度 标准答案 ：C 10 银行风险概述中，银行实质性风险不包括以下哪一项？ （1分） A .老龄化风险 B .流淌性风险 C .集中度风险 D .声誉风险 标准答案 ：A 11 银行实质性风险中，以下哪一项是指战略风险？ （1分） A .因市场价格的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险 B .经营策略不适当或外部经营环境改变而导致的风险 C .因借款人或交易对手未根据约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险 D .银行因从事资产证券化业务而形成的表内外风险暴露 标准答案 ：B 12 网点负责人对于内部欺诈风险实行的防范措施中，定期分析查找问题应遵循以下哪一项规定？ （1
7、分） A .每月组织召开1次防范案件或内控管理睬议 B .每季组织召开1次防范案件或内控管理睬议 C .每半年组织召开1次防范案件或内控管理睬议 D .每年组织召开1次防范案件或内控管理睬议 标准答案 ：A 13 网点反洗钱工作实行的措施中，建立健全和执行客户身份识别制度不包括以下哪一项工作？ （1分） A .在与客户建立业务关系或者为客户供应规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，核对并登记客户（含代理人和被代理人）、受益人真实有效的身份证件或者其他身份证明文件 B .建立分等级的客户接受政策，实行相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际限制客户的自然人和交
8、易的实际受益人 C .充分利用已有的联网核查公民身份信息系统，加强对客户身份的再审核、确认 D .根据平安、精确、完整、保密的原则，办理业务后马上销毁客户身份资料和交易记录 标准答案 ：D 14 网点负责人对于内部欺诈风险应实行的防范措施不包括以下哪一项？ （1分） A .严格规定一个柜员只能拥有三张权限卡 B .加强对易发案部位的管理 C .加强日常管理 D .做好员工行为动态管理的排查工作 标准答案 ：A 15 银行实质性风险中，以下哪一项是指因借款人或交易对手未根据约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险？ （1分） A .操作风险 B .战略风险 C .流淌性风险 D .信用风险 标准
9、答案 ：D 16 银行风险概述中，银行实质性风险不包括以下哪一项？ （1分） A .战略风险 B .国别风险 C .性别风险 D .资产证券化风险 标准答案 ：C 17 网点平安保卫风险的防范与限制中，针对网点人员未根据有关灭火及应急预案处置，造成损失，应实行以下哪一项防控措施？ （1分） A .网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留 B .网点负责人应要求员工严格根据营业网点接受检查的规程和程序，对检查人员进行身份进行检查 C .网点负责人应明确网点人员平安保卫职责分工，实行保安人员与当班平安员双人日常平安检查制度 D .网点负责人应根据网点防火应急处置要求，细化并制
10、定应急预案，坚持开展应急演练，加强日常监督检查 标准答案 ：D 18 银行实质性风险中，以下哪一项是指声誉风险？ （1分） A .经营策略不适当或外部经营环境改变而导致的风险 B .由经营、管理及其他行为或外部事务导致利益相关方对银行负面评价的风险 C .因市场价格的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险 D .因借款人或交易对手未根据约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险 标准答案 ：B 19 银行实质性风险中，以下哪一项是指银行因从事资产证券化业务而形成的表内外风险暴露？ （1分） A .集中度风险 B .战略风险 C .国别风险 D .资产证券化风险 标准答案 ：D 20 银行风
11、险概述中，银行实质性风险不包括以下哪一项？ （1分） A .信用风险 B .市场风险 C .操作风险 D .职业风险 标准答案 ：D 21 网点平安保卫风险的防范与限制中，针对网点在营业前后、接送款之前未有效封闭，外人逗留作案造成损失，应实行以下哪一项防控措施？ （1分） A .网点负责人应协作有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养 B .网点负责人应明确网点人员平安保卫职责分工，实行柜员与当班平安员双人日常平安检查制度 C .网点负责人应支配专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养 D .在网点营业前后、接送款之前,网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网
12、点人员逗留 标准答案 ：D 22 内部欺诈风险的防范与限制中，银企对账的风险限制措施不包括以下哪一项？ （1分） A .账务记载与账务核对应实行岗位分别，设立专职的银企对账岗位，成立集中对账机构 B .在用人管理上要提高相识 C .关注和重视监督人员的工作结果 D .记账对账不分别 标准答案 ：D 23 单位客户申请开立银行结算账户时，应供应相应的开户资料，开户银行审批通过后，应将客户的开户申请书、相关证明文件等资料报送以下哪一项机构？ （1分） A .省联社 B .当地人民银行 C .银监会 D .公安机关 标准答案 ：B 24 网点负责人对于内部欺诈风险应实行的防范措施不包括以下哪一项？
13、（1分） A .加强对员工的教化 B .负责本营业网点的账务管理，确保章证账款相符 C .定期分析查找问题 D .实施对账记账不分别 标准答案 ：D 25 外部欺诈风险的防范与限制中，对伪造、变造票据、凭证可实行的限制措施不包括以下哪一项？ （1分） A .加强对业务人员的培训，使其充分驾驭识别假票据、凭证的实力 B .严格根据业务操作流程进行审查 C .以手工审查代替鉴别仪器审查 D .配备、利用先进的鉴别仪器进行审查 标准答案 ：C 26 内部欺诈风险的防范与限制中，以下对权限卡更换密码的规定描述正确的是 （1分） A .每次更换间隔最长不得超过5天 B .每次更换间隔最长不得超过7天 C
14、 .每次更换间隔最长不得超过10天 D .每次更换间隔最长不得超过15天 标准答案 ：D 27 网点平安保卫风险的防范与限制中，针对网点员工未按规定接受检查，造成不法分子假冒检查人员进入柜台抢劫，应实行以下哪一项防控措施？ （1分） A .网点负责人应明确网点人员平安保卫职责分工，实行保安人员与当班平安员双人日常平安检查制度 B .网点负责人应要求员工严格根据营业网点接受检查的规程和程序，对检查人员进行身份进行检查 C .网点负责人应支配专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养 D .网点负责人应协作有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养 标准答案 ：B 28 银行实质性风险中，以下哪一项是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事务造成损失的风险？ （1分） A .国别风险 B .集中度风险 C .信用风险 D .操作风险 标准答案 ：D 29 网点平安保卫风险的防范与限制中，针对网点防入
