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1、欢迎来主页下载-精品文档2021 证券从业备考体会总结：易错题要反复看3-5 次，记住考点1 债券的基本性质：债券属于有价证券; 债券是一种虚拟资本; 债券是债权的表现；2 银行间债券市场发行记账式国债，主要面对银行和非银行金融机构；3 在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1 次跟踪评级报告；4 混合资本债券是指商业由于补充附属资本发行的、清偿次序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15 年以上、发行之日起10 年内不行赎回的债券；5 企业发行的短期融资债券待偿仍余额不得超过企业净资产的40%；6 对于凭证式国债说法正确选项实行随买随卖的方式进行交易，实行向购买人开
2、具凭证的方式进行销售，利率按实际持有天数分档给付，它是一种不行上市的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销；7 债券的票面要素包括债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称，同时这四要素并非在票面都表达显现出来；8 欧洲债券由一家或者几家大银行牵头，组织十几家或者几十家国际性银行在一个国家或者几个国家同时承销; 而外国债券一般由发行地所在国的证券公司与金融机构承销；9 交易所的交易价格依据竞价的方式进行，竞争方式为运算机终端申报竞价；10 实质上转移资产与全部权有关的全部或者绝大部分风险和酬劳的租赁称为设备租赁；11 影响金融市场的主要因素不包括人员因素和历史因素
3、；12 长期的资本流淌包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款；13 四板市场对于促进企业特殊是中小为企业股权交易和融资，勉励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持有积极的作用；14 金融机构按法人统一存入人民银行的预备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足按每日千分之六的利率处以罚息；15 依据缩紧银根的需要，对专业银行另行规定了存款备付金比率，一般不得低于5%；16 对于流通国债和非流通国债懂得正确的有流通国债的转让一般在证券市场进行; 非流通国债的对象有个人，也有一些特殊的机构；精品文档欢迎来主页下载-精品文档17 国际债券具有存在汇率风险、发行规模大和资金来
4、源广的特点；18 我国的国际债券有政府债券，金融债券和可转换公司债券；19 凭证式国债一般标注的内容有投资者身份、购买日期和期限；20 债券的有价属性表现在债券本身有肯定的面值和持有债券可按期取得利息；21 发行人在确定债券期限时，主要的考虑因素包括市场利率的变化，债券的变现才能，资金的使用方向；22 依据债券发行条款中是否规定在商定的期限向债券持有人支付利息，债券可以分为息票累计债券，附息债券和贴现债券；23 在债券评级的程序中，初步评级阶段的时间大约为3 天；24 在资信等级有效期内 企业评级一般为2 年，债务评级按债券期限 ，评估公司要负责对其资信状况跟踪监测，评估客户按要求供应相关材料
5、；25 会员制证券交易所涉及的机构包括：理事会、会员大会和监察委员会；26 惩罚处分的信息包括受到中国证监会的惩罚，包括警告、没收违法所得、罚款、暂停执业资格和吊销执业资格; 受到其他境内外金融监管机构或执法部门的惩罚; 受到其他境内外组织的处分；27 中国证监会在履行自己的职责的时候有权实行的措施包括查询当事人和与被调查大事有关单位的资金帐户和有关的个人账户；28 金融风险对微观经济的影响包括：增大了交易和经营治理成本; 可能降低部门生产率和降低部门资金利用率；29 流淌性风险是指由于流淌性的不确定变化而使金融机构遭受缺失的可能性；其中流淌性的含义可以懂得为金融资产以合理的价格在市场上交易和
6、变现的才能和金融机构能够随时支付其应对款项的才能；金融资产以合理的价格在市场上交易以及变现的才能和金融机构能以合理的利率便利筹措自己进的才能；30 对于财务风险懂得正确的有：财务风险到处存在，时时存在; 在资金的筹集、积存、运用和安排等财务活动中均会产生财务风险，风险与收益成正比；31 风险治理的过程包括金融风险的度量，金融风险治理方案的实施和评判，风险报告，风险治理的评估；精品文档欢迎来主页下载-精品文档32 金融风险的度量包括风险分析和风险评估；33 风险规避是指商业银行拒绝或者退出某一业务或者市场，以防止承担该业务或者市场具有的风险；34 全面的风险治理是现代风险治理理论的最新进展，主要
7、始于20 世纪 90 年底中后期的欧美国家；35 在契约型基金中，基金份额持有人通过召开基金受益人大会对基金的重大事项做出决议；36 对于特殊型基金懂得正确的有：QDII 基金是指在一国境内设立，经该国相关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券的投资的基金; 分级基金又被称为结构型基金和可分别型基金;ETF 的最大的特点包括实物申购和赎回机制；37 国内融资方通过在国外的特殊目的机构或者机构化投资机构在国际市场上以资产证券化的方式向国外投资者融资的方式称为离岸资产证券化；38 债券的有价证券属性表现在债券本身有肯定的面值和持有债券可按期取得利息；39 对于流通国债和非流通国债懂得正确选
8、项：前者的转让价格取决于对该国债的供应与需求 ; 非流通国债不能自由转让，可以记名也可以不记名；40 公司债券是公司依照法定程序发行的，商定在肯定的期限仍本付息的有价证券；公 司债券是债券体系中的重要品种，它反映是发行债券的公司和债券投资和之间的债权债务关系；41 投资者向证券经纪商下达买进或者卖出证券的指令被称为托付；42 宏观经济对股票价格影响的特点包括：波及范畴广 ; 干扰范畴广 ; 作用机制复杂 ; 导致股价波动幅度较大；43 证券公司从事转融通业务的权好处理的是担保证券的记录以及发行* 利的行使 ;投资收益的处分; 持券信息披露义务；44 对于企业年金表述正确的有：企业年金可以投资债
9、券回购; 企业年金可以投资信用等级在投资级以上的金融债; 企业年金财产限定于境内投资；45 上市公司信息披露的原就包括真实原就; 精确原就 ; 准时原就；精品文档欢迎来主页下载-精品文档46 证券公司的监管制度包括已经资本为核心的经营风险掌握制度; 合规治理制度 ; 客户交易结算资金第三方存管制度；47 马科维茨的资产组合治理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用；48 汇率风险又被称为外汇风险；49 对于财务风险， 懂得正确的包括财务风险到处存在; 在资金筹集、 资金运用、 资金积存、安排等财务活动中均会产生财务风险; 风险与收益成正比；50 金
10、融风险治理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行识别、衡量和分析， 并在此基础上有效的掌握与处置金融风险，用最低成本， 即用最经济合理的方法来实现最大安全保证的科学治理方法；51 在经济生活中，常见的非保险风险转移有租赁，互助保证，基金合同；52 无记名股票与记名股票的差别主要表达在股票记载方式上；53 注册最低资本额为人民币5000 万元的，证券公司可以从事的业务包括证券投资询问;财务顾问业务 ; 证券经纪；54 我国关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知中所称证券、期货相关机构包括证券及期货交易所、上市公司、 首次公开发行的证券公司，证券登记结算机构；55 证券
11、评级业务的评级对象包括中国证监会依法核准发行的债券; 中国证监会依法核准发行的资产支持证券; 在证券交易所上市的债券; 在证券交易所上市交易的资产支持证券；56 证券公司申请设立子公司包括两种形式： 一是设立全资子公司 ; 二是与符合 中华人民共和国证券法规定的证券公司股东条件的其他投资者共同出资设立子公司 ; 其他投资者为境外股东的，仍应当符合外资参股证券公司设立规章规定的条件；57 保荐机构负责证券发行的主承销工作， 负有对发行人进行尽职调查的义务 ; 对公开发行的募集文件的真实性、 精确性、完整性进行核查，向中国证监会出具保荐看法， 并依据市场情形与发行人协商确定发行价格；58 证券、期
12、货投资询问人员申请从业资格必需满意：证券投资询问人员具有从事证券业务 2 年以上的经受，期货投资询问人员具有从事期货业务2 年以上的经受；精品文档欢迎来主页下载-精品文档59 融资租赁又称设备租赁，是指是学问转移与资产全部权有关的全部或者绝大部分风险和酬劳的租赁，资产的最终全部权可以转移，也可以不转移；60 1993 年 12 月，国务院颁布关于金融体制改革的打算，明确央行的位置是制定并实施货币政策和实施金融监管的两大职能，商业银行定位在于专业银行；61 常被借贷便利属于货币政策新工具；2021 年 11 月 6 日，我国央行网站新增常备借贷便利栏目，标志着这一新的货币政策工具的正式实施；62
13、 金融衍生工具的基本特点包括杠杆性、跨气性、不确定性和联动性；63 信用联结票据和信用互换属于用来转移和防范风险的金融衍生工具；64 基金利润的常见两种安排方式包括：1 安排现金 2 安排份额，即将应安排的净利润折成等额的新的基金份额送给受益人；65 股权分置改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场上称这类股票为 G股；66 企业发行的短期融资券待偿余额不得超过企业净资产的40%；67 债券的开户合同应当包括托付人的真实姓名、确立开户合同的有效期限和托付人与证券公司之前的权益与义务；68 RQFII试点业务与QFII 的主要区分是募集的投资资金是人民币而不是外汇;RQFII 机构
14、限定为境内基金治理公司和证券公司的香港子公司; 投资的范畴由交易所的市场的人民币金融工具扩展到银行间的债券市场; 在完善统计监测的前提下，尽可能简化和便利对RQFII 的投资额度和跨境资金收支治理；69 受到中国证监会谈话提示、拒绝中国证监会派出机构的检查或者调查属于警示信息；70 申请基金托管的资格包括有安全保管基金财产的条件; 有安全高效的清算和交割系统; 净资产和资本充分率符合有关规定; 设有特地的基金托管部门；71 外汇风险给持有者或有外汇需求的经济实体带来的可能是缺失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体处于债权位置仍是债务位置；说明汇率风险具有不确定性；72 投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外需要支付手续费; 在买卖开放式基金时，需要支付申购和赎回费；精品文档欢迎来主页下载-精品文档73 国务院颁布证券投资基金治理暂行方法以后，最先设立的两个基金是基金金泰和基金开元；74 经纪关系的确立只是确立投资者和证券公司的直接代理关系，仍没有形成是直的托付关系；75 证券评级业务的评级对象包括中国证监会依法核准发行的债券和依法核准发行的资产支持证券 ; 在交易所上市交易的债券和资产支持证券；76 资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于30 名注册资产评估师; 其中最近3年持有注册资产评估
