《银行内控合规之我见(Word）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行内控合规之我见(Word）（5页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、Word文档下载后（可任意编辑） 银行内控合规之我见银行内控合规之我见4月28日，我行召开了2012年内的掌握和预防事件的工作会议。这次会议是我参与的规模最大、形式最正式的会议。通过这次会议，我受益匪浅。领导的讲话使我更深刻地认识到行业中常常提到的合法合规经营，也引起了对自己工作的思索。这些事件的发生和教训在我的心灵深处引起了很大的震动，我深刻理解了说话的精神，得到了以下阅历一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特别的行业，特殊强调思想素养。要成为合格的农行职员，首先要成为老实的人。自古以来，在银行业诚信文化特别重要。只有成为思想素养优秀的员工，才能始终爱护老实的本分，抵抗利益的诱
2、惑和权力的压迫。二、 坚持合规经营，扎扎实实地把合规工作一抓到底。合规经营不能只说话，夸夸其谈，喊口号，真正处理业务时，在操作详情上，合规、制度丢失，草草，粗枝大叶，工作浮躁，业务合规审查蒙混过关。十件九件违规，事件的发生是因为这些详情没有坚持合规操作，只有内部和外部的罪犯有机地乘坐。经过几十年的经营和实践，银行的规章制度可以说相当完善。假如全部业务的各个环节的员工都能根据银行的规定工作，严格执行合规要求，犯罪者就无机可乘。为了防止事件，实行合规性是很重要的。肯定不能用感情代替制度，盲目信任，心里有运气，弱化制度，使制度形成虚构。三、提高全员防范事件的警觉性。我们有些同志认为，自己管理自己不违
3、背，不违背法律就行了。岂不知我们四周存在坏人，他们是无孔不入的，之前发生的几起案子不就发生在我们四周吗?所以我要提高我的警觉，对比自己的职责进行反思。严格根据规章制度工作，这是我熟识的同事，我们自己做的内部员工不能放松警告，要看同事，严格执行制度。四、仔细学、的内容和要求。理解违背的东西。重性质;澄清违规就要问责的认识;业务进展要在健康、合规的前提下进行，不能打着业务进展的幌子进行堂而皇之的违规;抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规;学会爱护自己，坚固树立人情信任不能代替制度的从业观念，爱护好自己，爱护好自己的同事。案件发生的教训是深刻的，我们应当坚固地树立合规意识，严格遵守各项规章制度，更应当树
4、立信念，不断地学习和把握各项专业学问和技能，以饱满的热情投入到农行的事业中。银行内控合规之我见合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必需履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内掌握度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。如今就这次学习谈谈自己的体会：一、对合规经营的认识理解1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖
5、以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的进展肯定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。3、合规经营是银行实现进展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务进展服务的。在进展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。二、对今后在工作中加强合规意识的要求1、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务进展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历
6、教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，来自我们才有爱护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造依法合规，开拓创新的良好气氛，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭阅历操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部掌握人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。2、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持根据操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中擅
7、长准时提出对异样业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。通过仔细学习员工从业禁止若干规定和柜面业务操作禁止性规定，增添了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要抓整改、强内控、零违规，自发地以自重、自省、自警、自励的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的'建行人，为实现建行持续稳健经营、快速进展的
8、既定目标奉献力量。银行内控合规之我见近日，学习了某支行员工因在微信群转发涉及疫情的不实信息，被地方公安机关依法行政拘留的案例。通过生动的案例学习我认识到，在疫情防控的关键时期，每一位员工须以行动践行初心、坚守岗位、履职尽责，如若不顾疫情防控工作大局，散布疫情不实信息，不仅个人要承当违规违纪言行带来的法律后果，也会给建设银行的声誉造成负面影响。天下之事，不难于立法，而难于法制必行;不难于听言，而难于言之必效，合规意识应融入到点点滴滴的实际工作中。一、加强业务学习、提升合规意识。作为老员工，应具备肯定的业务学问和能力，还应当对法律有敬畏感，同时要严格遵守内部工作信息保密规定，不得拍照截屏通过微信、微博等对外发布。管理中出台相关文件应保持舆情敏感性，知底线守纪律。二、严守员工管理规则，规范自我行为标准。要切实提高政治站位，增添敏锐性，强化自己网上言论的底线意识、合规意识、法律意识。进一步强化相互监督作用，熟知员工行为纪律要求。通过本次学习，我认识到了合规是银行企业文化中的基石，找准了工作中的立足点，增添了合规经营意识，对自身业务素养能力的提升和执行制度的自觉性有了更高的要求。在以后的工作中我会时刻谨记，并把所学仔细融入实际工作中，做出更好的成果。第 5 页 共 5 页
