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1、天汇宝现金管理产品国泰君安证券高端客户尊享，让您炒股理财两不误一、 产品简介“天汇宝”现金管理产品是由国泰君安推出的，经中国证监 会、上交所批准，限定于国泰君安证券与本公司客户之间的债权 质押式报价冋购。公司以债券质押，每日统一报出各期限品种的 收益率，客户接受报价，并将资金融给公司，到期获取稳定的收 益。该产晶旨在为公司客户提供证券资金账户现金管理服务，是 国内证券行业首批实现交易资金实时到账、次日可取的现金管理 创新产品。各期限品种历史报价品种名称交易代码品种期限2012年1月至5月报价天汇宝1天2050011天期2.30%-3.20%天汇宝7天2050077天期2.50%-4.50%天汇
2、宝14天20500814天期天汇宝28天20501028天期天汇宝91天20503091天期注：以上品种报价为历史数据，不代表未来报价，当日各种实际报价见公司公告。三、1、高度保障：通过上交所交易，通过中证登清算交收；足额债券2、质押，客户资金安全充分保障；交易对手为国泰君安证券，以公 司信誉为保障。稳定回报：市场化收益率，收益按成交日报价以自然日每日计提，到期日到账，有效提高证券账户上资金收益率。3、操作便利：登陆公司交易系统（富易等）即可交易；1天期品 种提供到期自动续做，省去每日下单的繁琐。4、高流动性：本金、收益到期FI到账；当FI可用，次日可取；提 前购回或不再续作，委托一经确认，资
3、金实时到账。5、增值服务：尊享VIP增值服务，公司不定期推出VIP品种， 满足VIP客户理财需求。6、费用全免：所有交易暂不收取任何费用。7、较低门槛：最低交易限额仅人民币5万元，超出部分以1000元整数倍增加。8、交易时间长：交易截止时间为15:10,客户可在股市收盘后10分钟内进行交易。四、交易要点1、 品种报价各品种收益率每个交易FI 9吋报出，FI间价格不变，投资者可随时在交易软件或公司网址查询。2、委托方式1)柜台;2)网上交易（富易）;3)网上营业厅（富通）;4)手机父易（易阳指）。3、委托类型委托包括：初始交易（新开冋购）、提前冋购、不再续做。注：除客户协议另有约定外，交易委托一
4、经成交确认，不可撤销交易。4、交易委托时间1)新开回购委托时间:9:00-15:102)不再续做、捉前购回委托时间：9:00-15:005、委托数量委托单位：张；1张=100元;委托数量最低500张，超出部分为10张的整数倍;6、收益计算LJ1）1天期品种到期收益二成交当日1天期到期收益率*交易金额*实际持有天数/365；2）口动续做期间收益=刀口动续做期间1天期品种每日适用年收益率 *交易金额/365；3）7天（含）以上品种到期收益二成交当日该品种到期年收益率*交易金额*实际持有天数/365；4）提前购冋收益二新开冋购LI该品种的提前购冋年收益率*交易金额*实际持有天数/365；其中a）到期
5、日遇节假日，则顺延至节假日后第一个工作日，节假日年收 益率同节假H上一交易H公布的年收益率；b）实际持有天数为成交日起至到期日（不含该日）或提前购回日（不 含该日）期间的日历天数。五、参与流程签约流程客户申请= 客户签约C=开通交易权限2、交易流程 登入交易软件 二 点击天汇宝委托（= 选择相应品种点击新开回购六、常见问题解答1、问：“天汇宝”与银行理财和一般券商理财产品有何区别？ 答：“天汇宝”属于债券质押回购业务，即券商以债券质押，每日报 各期品种固定收益，向客户融入资金，到期日向客户返还资金并支付 收益，客户按所报利率获得稳定收益。而一-般理财产品是指银行或券 商将客户资金集中，并代其进
6、行投资管理，客户收益不确定。2、问：“天汇宝”现金管理产品是否通过了监管机构的批准？ 答：公司收到中国证监会的关于对国泰君安证券股份有限公司从事债券质押式报价回购业务试点方案的无异议函（机构部部函L2011 573号）、上海证券交易所关于确认国泰君安证券股份有限公司债 券质押式报价回购交易权限的通知（上证会字【2011】38号），于 2011年11月28日开展债券质押式报价回购，成为首批扩大试点券 商之一。3、问：天汇宝”产品的本金、收益支付方式是什么？答天汇宝”的本金、收益在到期日到账，当日可用于股票交易、 交易所质押式回购等、次日可取。对于1天期品种，第二个交易日， 本金、利息到账；对1天
7、期到期自动续做，公司继续冻结本金，客户 提交不再续做委托，经系统确认后，本金实时到账；对提前购回委托,经系统确认后，本金、捉前购回收益实时到账。4、问：证券资金账户上哪些资金可用于“天汇宝”交易？答：客户当日证券资金账户上可取资金加上“天汇宝”交易到期、提 前购回资金可用于“天汇宝”交易；当日卖出股票资金，交易所质押 式回购到期资金等账户内可用资金当日不可用于“天汇宝”交易，次日可用于“天汇宝”交易。5、问：如何开通“天汇宝”交易权限?答：根据上交所的规定，客户需到营业部营业场所中请“天汇宝”交 易权限，签署相关协议后，公司通过交易所进行资质报备，报备成功 后，赋予交易权限。正常客户当天提交申请，次一交易日即可交易。七、风险提示本页上的宣传介绍内容仅供投资者参考，并非我公司“天汇宝” 现金管理产品的法律文件。投资者做出投资决策前，应认真阅读国 泰君安证券股份有限公司“天汇宝”债券质押式报价回购交易客户协 议和国泰君安证券股份有限公司“天汇宝”债券质押式报价回购 交易风险揭示书，并自行承担投资风险。本页上的宣传介绍文字与 前述法律文件不一致的，以前述法律文件为准。
