《农信社案件专项治理心得体会：对当前基层农信社案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《农信社案件专项治理心得体会：对当前基层农信社案（5页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、农信社案件专项治理心得体会：对当前基层农信社案件专项治理工作的思考今年3月6 口，中国银监会专门召开了案件专项治理工作电视电 话会议，这足以体现了银监部门对银行业金融机构案件专项治理工作 的重视。因此，基层农村信用社务必按照银监部门及其主管部门对案 件专项治理的部署和耍求，进一步做好案件专项治理工作，做到组织 推动有力、职责分工明确、检查处理从严、具体措施有效，力争实现 农村信用社无百万元和“四类”恶性案件、当年无新发案件的目标。 那么，要实现上述冃标该从何入手呢？笔者认为，应在以下四个方面 狠下功夫：一、加强制度建设，提升制度约束力。一是要完善建立与新业务 发展相适应的制度体系。目前农村信用
2、社通存通兑业务、卡业务已经 开通，综合业务系统也陆续上线，快速发展的电子科技业务增强了信 用社案防工作的复杂性，犯罪分子作案的隐蔽性、灵活性更强。因此, 县联社要在制度建设上尽快适应新的业务发展，建立电子业务授权制 度，完善内控约束机制，如对柜台存入现金10万元以上的，须经过 第二人授权后方可进入系统登记分户账，存入现金50万元以上的， 须经第三人授权。二是耍严格业务操作程序。全面推行贷款调查、审 批分离制度，建立辖内小额农户贷款户主档案，实行小额农户贷款户 主制管理。信用社办理贷款一律在柜台办理，办理贷款时信贷员、电 视要严格审查贷款户资格，核实身份，出纳凭贷款户有效证件付款。 三是要加强帐
3、户核对。信用社对单位存款帐户要按电视制度规定定期 对帐，存放资金要主动与对方对帐，信用社内部往来要互相核对帐务, 对帐发现的未达帐要严格审查，分析原因，存在疑问要追查到底，对 一时无法查清的要及时向联社报告。同时要加强对帐真实性、准确性 的监督，建立对帐复核制度。对对方往来资金核对的真实性耍进行严 格审查，防止对帐走过场，对单位存款对帐不及时的要采取措施及时 纠正。四是要切实执行各项规章制度。不能将规章制度贴在墙上，写 在纸上，说在口上，要用规章制度约束人、教育人，对无视规章制度 的干部职工，要严格处理。在执行制度上要从细微抓起，如印章、密 押、凭证实行三分管制度，柜员制业务网点必须实行电子监
4、控，操作 人员离机必须签退，负责的公章及个人私章离柜吋须入箱上锁，信用 社重要空白凭证要做到交旧领新、领用核销制度等。二、更新案防手段，提升案件防范能力。一是耍加强对员工的职 业道德教育，开展“珍惜岗位、珍惜人生”为主题的教育活动，让员 工正确处理好工作原则、制度与同事间的信任、友情的关系，处理好 情与法、钱与法的关系，增强员工的自控能力，做到在金钱面前不为 所动。开展业务技术比武、电视竞赛、文艺演出、书画比赛等丰富多 彩的文化活动，把员工的业余生活引导到健康有益的活动中去，避免 员工与黄、赌、毒的接触。深入开展争创文明岗位、文明单位、青年 文明号、业务标兵等文明创建活动，营造一种积极、上进、
5、发展的氛 围，从而弱化极少数人的非分之想和犯罪之为。二是要改进员工管理 和考核制度。建立科学的指标考核体系，将成本和收益、风险和效益 纳入考核体系，建立有效的激励约束机制，制定科学合理的薪酬制度。 制定各种经济处罚措施、实施工效挂钩时均应以调动职工积极性为前 提条件。要努力为员工创造公平、公正的工作氛围，关心员工生活， 帮助解决员工困难，让员工感受到信用社的温暖，使每个员工都能安 心工作，热爱工作，干好工作，增强员工的凝聚力和使命感。三是要加强安全保卫工作。首先耍抓好安全制度建设，一方面扎 实开展员工安防意识教育，要以案促防，以防促教，以教促学，切实 把农村信用社会计、出纳、安全保卫三个基本制
6、度贯穿到各项经营业 务过程中。另一方面组织开展经常性的检查监督活动，更好地督促员 工落实营业、守库、押运安全操作规程，特别是一些重要场所、重点 部位、重要环节、重点人员要加强监督力度，实行检查责任制，对该 发现的问题未能发现，发现的问题不能止确处置而引发安金事故的要 层层追究责任，决不姑息迁就。其次耍抓好安防设施建设。对未取得 电视机关颁发的“安全防范设施合格证”的营业场所、业务库逐个进 行督查，责令在限期内实现营业场所、业务库安防设施达标。第三要 抓好护卫队伍建设。按规定配备足够的、较强的护卫队伍，强化队员 基本功训练，提高应对突发事件的处置能力。第四要加强对嫌疑人员 的跟踪管理。对有“黄赌
7、毒”行为的、个人或家庭经商办企业、个人 家庭负债较大或在行社有贷款（正常贷款除外）、无故不能正常上班 或经常旷工的、交友混乱经常出入高档消费场所的、有不良记录或犯 罪前科的要进行排查分析，确定专人进行帮助教育，并建立帮教档案, 不但在工作吋间以内要盯防，而且在工作吋间以外要进行信息跟踪， 了解情况，掌握思想动态，防微杜渐，把问题消灭在萌芽状态。第五 要加强岗位轮换和异地交流。对在会计、出纳、储蓄岗位工作二年以 上的要进行短期轮岗，轮岗时间为3个月，在同一信用社任负责人5 年以上的，要结合竞聘进行异地交流。三、加大案件排查力度，提升案件查处能力。一是耍加强稽核检 查。当前农村信用社法人治理结构改
8、革已全面完成，耍重视发挥稽核 的监督作用，建立完整的稽核体系。可按照每35个营业网点配备一 名稽核人员的原则，把政策水平能力强、业务精、作风过硬、办事认 真、热爱稽核工作的员工充实到稽核岗位。联社对所辖营业网点序时 稽核最长时间不超过一个季度，对案件高发机构、高风险业务、易发 案件部位，要增加稽核的深度、广度和频率。二是要加强对案件的排 查。案件排查必须坚持常抓不懈，无论本单位是否发生过案件，案件 排查工作绝不能放松。联社每年至少耍组织一次以上案件的全面排 查。采取“格式化、作业式”方法加强案件专项治理检查，即对农村 信用社不同岗位职责及内控制度、操作规程进彳亍逻辑归纳，将检查的 内容、标准及
9、要求设计成不同的专用表格，形成具体量化指标，增强 监督检查的针对性、系统性和可操作性，形成科学、严谨、有效的监 督检查体系。要根据内控管理的需要，以“格式化”表格为载体，布 置各专业、各单位不同层面负有监督检查的具体操作，并将所完成的“作业”按耍求上交联社专门机构审查和存档。在对案件全面排查的 同时，还要经常开展一些突击性的检查，突出查现金库存和重要空白 凭证以及核对存放银行款、存放联社款、社内往来资金等重点，检查 时要认真仔细，不能走过场。要谁检查，谁签字，若查后犯案，追究 检查责任。四、加大案件责任追究力度，提升案防威慑力。一是要实行案件 防范责任制，层层签订责任状，将案件防范责任细化分解到各基层社、 各岗位，建立全员立体防范网络，不留责任真空，筑好全员案件防范 屏障。二是联社耍对查处的违规情况进行严肃处理，并以会议、文件 形式进行通报，以教育广大员工，时吋敲起警钟。要增强案防的严肃 性，做到有案必报，发案必查。对敢于以身试法的人员，该处分的必 须处分到位，该追究刑事责任的一定要绳之以法决不姑息养奸，养虎 为患，以造成声势，形成压力，震慑犯罪。对负有责任的管理人员要 给予行政处分和承担一定的经济损失赔偿，并视责任大小，确定是否 调离管理岗位，在一定时期内不得提拔使用。
